证券投资基金销售基础押题三.docx
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证券投资基金销售基础押题三
。
2013年《证券投资基金销售基础》押题密卷（三）
（绝密版）
一、单项选择题
一、基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。
A、基金持有人结构及前十名基金持有人
B、基金份额发售方式；
C、基金产品说明
D、基金合同摘要
正确答案：
A
考察基金招募说明书的披露事项。
二、封锁式基金中份额净值与价钱简单不同率通常被称为封锁式基金的（）。
A、价值差额
B、转化率
C、折（溢）价率
D、价钱差
正确答案：
C
封锁式基金中份额挣值与价钱简单不同率通常被称为封锁式基金的折（溢）价率。
3、有关基金销售活动的部门规章和规范性文件不包括（）。
A、《证券投资基金销售管理办法》
B、《证券投资基金销售适用性指导意见》
C、《证券投资机构内部控制指导意见》
D、《证券投资基金会计核算办法》
正确答案：
D
《证券投资基金会计核算办法》是关于基金会计核算、税收和分红的部门规章或规范性文件。
4、（）对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任。
A、基金管理人
B、证券交易所
C、证监会
D、基金托管人
正确答案：
D
基金托管人对基金估值及净值计算结果负有复核义务和责任。
五、下列描述中，不属于基金份额持有人义务的是（）。
A、缴纳基金认购费
B、缴纳基金的赎回费
C、承担基金投资运作的亏损的有限责任
D、基金的按期信息披露
正确答案：
D
基金的按期信息披露是基金管理人和托管人的义务。
六、在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份额持有人
D、基金发起人
正确答案：
C
在基金市场参与主体中，基金份额持有人是开展基金一切活动的中心。
7、在我国基金会计核算中，对于影响到（）小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方式。
A、基金资产净值
B、基金资产总值
C、基金份额净值
D、基金所有者权益
正确答案：
C
此题考察基金会计核算的特点。
八、投资人赎回资金从基金的资金账户动身，经记录机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后抵达（）。
A、销售人网点账户
B、投资人资金账户
C、投资人基金交易账户
D、投资人股票账户
正确答案：
B
此题考察申购、赎回资金清算流程，投资人赎回资金从基金的资金账户动身，经记录机构资金清算总账户、代销机构资金清算总账户等，最后抵达投资人资金账户。
九、同一基金管理人管理的全数基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
正确答案：
B
同一基金管理人管理的全数基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的IO%。
10、（）应按照法规履行与基金估值相关的披露义务。
A、基金管理公司
B、托管银行
C、证券交易所
D、证券监管机构
正确答案：
A
基金管理公司应按照法规履行与基金估值相关的披露义务。
1一、以下关于基金管理公司的表述中错误的是（）。
A、在整个基金的运作中起着核心作用
B、注册资本应不低于1亿元人民币
C、受托资产管理业务是最大体的一项业务
D、召集基金份额持有人大会是基金管理公司的职责之一
正确答案：
C
投资管理业务是基金管理公司最大体的一项业务。
1二、基金的评级指标通常基于（）。
A、风险调整前收益
B、风险调整后收益
C、风险调整前总资本
D、风险调整后总资本
正确答案：
B
基金的评级指标通常基于风险调整后收益。
13、下列说法正确的是（）。
A、基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝
B、基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任
C、基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务
D、基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费
正确答案：
B
基金份额持有人须遵守基金合同，在封锁式基金的存续期间，不得要求赎回基金份额；基金份额持有人也要承担合同终止的有限责任；除申购费、赎回费外基金份额持有人还须缴纳其他规定费用。
14、可以公开发行股票的经济主体只有（）。
A、股分有限公司
B、有限责任公司
C、事业单位
D、个体企业
正确答案：
A
股分有限公司可以公开发行股票。
1五、货币市场基金是一种现金管理工具，在必然程度上具有替代（）的作用。
A、银行按期存款
B、银行活期存款
C、银行存款
D、大额储蓄
正确答案：
B
货币市场基金是一种现金管理工具，在必然程度上具有替代银行活期存款的作用。
1六、依照沪、深证券交易发布的收费标准，封锁式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的（）。
A、0.10%
B、0.20%
C、0.30%
D、0.40%
正确答案：
C
依照沪、深证券交易发布的收费标准，封锁式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的0.30%。
17、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（）。
A、股票型基金
B、债券型基金
C、保本型基金
D、混合型基金
正确答案：
D
股票型基金的股票投资比重在60%以上，债券型基金的债券投资比例在80%以上。
按照题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。
1八、按照我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。
A、出资额占基金管理公司注册比例最高的股东
B、出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东33
C、出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
D、出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东
正确答案：
D
按照我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指出资额占基金管理公司注册资本比例最高，且不低于25%的股东。
1九、在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。
A、证券公司
B、资产管理公司
C、商业银行
D、投资咨询公司
正确答案：
C
考察基金托管人的资格。
我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
20、债券价钱与利率之间的反向关系是（）性关系。
A、锯齿线
B、直线
C、凹线
D、凸线
正确答案：
D
债券价钱与利率之间的反向关系并非是直线性关系，而是一种凸线性关系。
2一、基金领导投资理念的考察要点不包括（）。
A、基金领导的投资哲学
B、基金领导投资方式论
C、基金领导行业的偏好情况
D、基金领导投资策略
正确答案：
C
基金领导行业的偏好情况是基金领导操作风格考查要点。
2二、（）负责按照投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易手下达投资指令。
A、投资部
B、研究部
C、交易部
D、法律部
正确答案：
A
投资部负责按照投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易手下达投资指令。
23、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。
A、基金托管人
B、基金咨询机构
C、基金服务机构
D、基金投资人
正确答案：
A
基金财产必需由独立于基金管理人的基金托管人保管。
24、我国基金销售法律法规体系的核心是（）。
A、《证券法》
B、《基金运作管理办法》
C、《证券投资基金法》
D、《基金管理公司管理办法》
正确答案：
C
我国基金销售法规体系的核心是《证券投资基金法》。
2五、同一基金管理人管理的全数基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、25%
正确答案：
A同一基金管理人管理的全数基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的IO%。
2六、（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
A、投资部
B、研究部
C、交易部
D、法律部
正确答案：
C
交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
27、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。
A、股票型基金
B、债券型基金
C、ETF
D、LOF
正确答案：
C、
ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。
2八、基金管理人可以在以下（）基金的信息披露中许诺收益。
A、保本型基金
B、货币市场基金
C、任何基金类型都不可以
D、股票型基金
正确答案：
C
许诺收益是基金信息披露的禁止行为。
2九、对于股票型基金，其标准差越（），贝塔系数越（），则基金的风险越大。
A、小，低
B、大，低
C、大，高
D、小，高
正确答案：
C
对于股票型基金，其标准差越大，贝塔系数越大表示基金相对于业绩基准的波动性越大，则基金的风险越大。
30、证券市场具有的特征不包括（）。
A、证券市场是价值直接互换的场所
B、证券市场是财产权利直接互换的场所
C、证券市场是风险直接互换的场所
D、证券市场是货币资金直接互换的场所
正确答案：
D
证券市场具有的特征包括：
证券市场是价值直接互换的场所、证券市场是财产权利直接互换的场所、证券市场是风险直接互换的场所。
3一、目前在我国，基金生意股票依照（）的税率征收印花税。
A、0.30%
B、0.20%
C、免征
D、0.10%
正确答案：
D
从2008年4月24日起，基金生意股票依照0.1%的税率征收印花税。
3二、证券监督管理工作的首要目标是（）。
A、保护投资者合法权益
B、保证证券市场的公平、效率、透明
C、降低系统性风险
D、避免违规操作的发生
正确答案：
A
证券监督管理工作的首要目标是保护投资者合法权益。
33、按照中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。
A、60%
B、70%
C、80%
D、90%
正确答案：
D
按照中国证监会的相关指引，ETF接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%。
34、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是（）。
A、基金资产总值
B、基金资产净值
C、基金份额净值
D、基金资产估值
正确答案：
C
基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。
3五、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或发布基金推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。
A、10
B、5
C、12
D、6
正确答案：
B
基金管理公司或基金代销机构应当在分发或发布基金推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
3六、关于LOF基金份额的场外申购、赎回，以下描述错误的是（）。
A、采取金额申购、份额赎回的原则
B、采取份额申购、份额赎回的原则
C、申购申报单位为1元人民币
D、赎回申报单位为1份基金份额
正确答案：
B
LOF基金份额的场外申购、赎回采取“金额申购、份额赎回”的原则。
37、《证券投资基金运作管理办法》属于（）。
A、地方式律法规
B、部门规章和规范性文件
C、国家法律
D、自律规则
正确答案：
B
《证券投资基金运作管理办法》属于部门规章和规范性文件。
3八、股票作为投资的凭证，每一股分代表公司必然数量的（）。
A、资本
B、收益
C、所有权
D、盈利
正确答案：
C
股票代表着其持有者（即股东）对股分公司的所有权。
3九、我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散，由（）决定。
A、国务院
B、会员大会
C、中国证券业协会
D、中国证监会
正确答案：
A
《证券法》第一百零二条证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散，由国务院决定。
40、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的（）。
A、1/5
B、1/4
C、1/3
D、1/2
正确答案：
D
考察商业银行申请基金代销业务资格应具有的条件。
4一、契约型基金是依据（）设立的一类基金。
A、基金合同
B、基金公司章程
C、委托书
D、基金收益许诺书
正确答案：
A
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
4二、《上市开放式基金业务指引》应该属于信息披露制度体系中的（）。
A、国家法律
B、部门规章
C、规范性文件
D、自律性规范
正确答案：
D
《上市开放式基金业务指引》应该属于信息披露制度傩系中的自律性规范。
43、证券发行市场是（）向投资者出售证券的市场。
A、证券交易所
B、证券公司
C、其他投资者
D、发行人
正确答案：
D
考察证券发行市场的概念。
44、销售机构在销售基金和相关产品的进程中，应当把（）的产品卖给风险经受能力低的基金投资人。
A、高风险
B、低风险
C、适合
D、中高风险
正确答案：
B
基金销售应当遵循适用性原则。
在基金产品的风险品级和投资人的风险经受能力之间成立合理的对应关系，低风险产品卖给风险经受能力低的投资人，高风险产品则卖给愿意经受高风险的投资人。
4五、股票的市场价钱由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。
A、公司组织形式
B、公司人员结构
C、每股净资产
D、供求关系
正确答案：
D
股票的市场价钱由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。
4六、按照《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构可以（）。
A、委托其他机构代为办理基金的销售
B、合理预测基金的投资业绩
C、依照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用
D、在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还
正确答案：
C
其他三项是禁止的行为。
47、股票投资收益，不包括以下（）所组成。
A、再投资收益
B、资本利得
C、公积金转增股本
D、股息收入
正确答案：
A
股票收益来源分为两类：
一是来自股分公司，包括盈利收益和公积金转增收益；二是来自股票流通，主如果资本利得。
再投资收益为债券的投资收益。
4八、既尊重管理对象的权利，又做到不徇私舞弊，遵循了基金销售监管的（）。
A、依法管理原则
B、监管与自律并重原则
C、持续性和有效性原则
D、审慎监管原则
正确答案：
A
既尊重管理对象的权利，又做到不徇私舞弊，遵循了基金销售监管的依法管理原则。
4九、依据投资理念的不同，基金可分为（）。
A、封锁式基金和开放式基金
B、主动型基金和被动型基金
C、股票型基金、债券型基金和混合型基金
D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金
正确答案：
B
依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。
50、证券自律性组织包括（）。
A、证券监管机构和证券行业协会
B、证券公司和证券行业协会
C、证券交易所和证券业协会
D、证券交易所和证券监管构
正确答案：
C
证券自律性组织包括证券交易所、证券业协会和证券记录结算机构。
5一、ETF场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，以现金方式参与（）上网定价发售。
A、基金管理人
B、证券交易所
C、基金托管人
D、基金销售机构
正确答案：
B
考察ETF场内现金认购的概念。
5二、在我国，证监会属于（）管辖。
A、国家发改委
B、国务院
C、国家证券委
D、中国人民银行
正确答案：
B
中国证监会是国务院直属机构。
53、负责制定投资组合具体方案的是（）。
A、研究部门
B、投资委员会
C、基金领导
D、交易部门
正确答案：
C
研究部门提供研究报告；投资委员会决定基金整体投资计划；基金交易部门按照基金领导的投资指令执行交易。
54、从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在（）之内。
A、0.4%
B、0.5%
C、0.6%
D、0.7%
正确答案：
B
从国内指数型基金的实际运作来看，目前市场上主要开放式指数基金的跟踪误差控制目标一般在0.5%以内。
5五、按（），可以把基金分为增加型基金、收入型基金和平衡型基金。
A、基金持股的规模
B、投资目标的不同
C、重仓股集中度
D、基金行业配置风格的不同
正确答案：
B
按投资的目标不同，可以把基金分为增加型基金、收入型基金和平衡型基金。
5六、目前，我国债券基金的管理费率一般在（）之间。
A、0.10%-0.5%
B、0.25%-1.0%
C、0.75%-1.0%
D、0.5%-1.0%
正确答案：
D
目前，我国债券基金的管理费率一般在0.5%-1.0%之间。
57、封锁式基金召募期限届满，召募结果须知足（）的条件，基金合同方可生效。
A、基金份额持有人数达l00人以上，召募份额总额选到核准规模的60%以上
B、基金份额持有人数达200人以上，召募份额总额达到核准规模的60%以上
C、基金份额持有人数达200人以上，召募份额总额达到核准规模的80%以上
D、基金份额持有人数选l00人以上，召募份额总额达到核准规模的80%以上
正确答案：
C
此题考察封锁式基金合同生效的条件，封锁式基金召募期限届满，召募结果须知足基金份额持有人数达200人以上召募份额总额达到核准规模的80%以上的条件，基金合同方可生效。
5八、《证券投资基金运作管理办法》属于（）。
A、国家法律
B、行政法规
C、部门规章和规范性文件
D、自律规则
正确答案：
C
考察基金法规体系。
5九、从2008年4月24日起，基金生意股票依照（）的税率征收印花税。
A、1%
B、0.1%
C、0.5%
D、0.3%
正确答案：
B
从2008年4月24日起，基金生意股票依照0.1%的税率征收印花税。
60、哪一项不是反映货币市场基金风险的指标（）。
A、融资比例
B、浮动利率债券投资情况
C、投资组合的平均剩余期限
D、大额赎回比例
正确答案：
D
反映货币市场基金风险的指标主要有投资组合的平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况等。
6一、备兑权证一般是由（）发行的。
A、证券交易所
B、投资银行
C、上市公司
D、央行
正确答案：
B
备兑权证一般是由投资银行发行的。
6二、基金会计核算中，（）是基金会计核算的责任主体。
A、证监会
B、基金管理公司
C、基金托管人
D、基金持有人
正确答案：
B
基金会计核算中，基金管理公司是基金会计核算的责任主体。
63、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是（）。
A、基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B、基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C、我国股票基金大部份依照1.5%的比例计提基金管理费
D、股票基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
正确答案：
D
股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率
64、（）是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。
A、投资部
B、研究部
C、交易部
D、法律部
正确答案：
B
研究部是基金投资运作的支持部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。
65、按照有关规定，开放式基金的召募，自份额发售之日起计算不得超过（）个月。
A、6
B、3
C、2
D、1
正确答案：
B
基金的召募期限自基金份额发售日开始计算，召募期限不得超过3个月。
6六、对于基金交易费，下列说法不正确的是（）。
A、基金交易费是指基金在进行证券生意交易时所发生的相关交易费用
B、我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C、交易佣金由证券公司按成交金额的必然比例向基金收取
D、印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
正确答案：
D
印花税、过户费、经手费、证管费等由记录公司或交易所按有关规定收取。
67、目前我国的基金会计核算细化到（）。
A、日
B、周
C、月
D、季
正确答案：
A
目前我国的基金会计核算细化到日。
这是基金会计核算的特点之一。
6八、目前人们一般以为基金作为社会化的理财工具起源于（）。
A、美国
B、英国
C、法国
D、荷兰
正确答案：
B
目前人们一般以为基金作为社会化的理财工具起源于英国。
6九、我国基金管理费按（）支付。
A、日
B、周
C、月
D、季
正确答案：
C
我国基金管理费逐日计提，按月支付。
70、按照目前我国基金注册记录业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册记录人在T+1日为投资人记录权益，投资人于（）日起有权赎回该部份基金份额。
A、T+2
B、T+1
C、T+3
D、T+7
正确答案：
A
投资人申购基金成功后，基金注册记录机构一般在在T+1日为投资人办理增加权益的手续，投资者在T+2日起有权赎回该部份的基金份额。
7一、基金份额持有人的权利不包括（）。
A、对公开披露信息的知情权
B、对基金经营的决策权
C、对基金份额的转让权
D、对基金收益的享有权
正确答案：
B
对基金经营的决策权时基金管理人的权利。
7二、基金绩效的评估是指基金管理人采取必然的方式，准确反映（）。
A、基金投资管理的综合绩效水平
B、基金自身的好坏
C、资范围对基金组合表现的影响
D、资目标对基金组合表现的影响
正确答案：
A
基金绩效的评估是指基金管理人采取必然的方式，准确反映基金投资管理的综合绩效水平。
73、LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。
A、份额申购、金额赎回
B、金额申购、份额赎回
C、金额申购、金额赎回
D、份额申购、份额赎回
正确答案：
B
LOF基金份额的申购、赎回，采用“金额申购、份额赎回”的原则。
74、我国《证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必需依法报经（）核准。
A、证券交易所
B、证券公司
C、公司董事会
D、国务院证券监督管理机构
正确答案：
D
我国《证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必需依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准。
7五、基金销售机构应成立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、（）和监察稽核控制等。
A、费用支出内部控制
B、信息技术内部控制
C、职位职责控制
D、业务控制
正确答案：
B
基金销售机构应成立有效的内部控制制度，内容包括内部环境控制，业务流程控制，会计系统内部控制、信息技术内容控制和监察稽核控制等。
7六、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。
A、基金份额持有人在整个基金运作中起核
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