《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》知识竞赛题库.docx
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第一章总则第二章处理方式及规则
一、是非题：
1、主管人员是指：
各级行内设机构负责人、营业网点负责人和运营主管。
（）答案：
对
2、本办法适用本行所有员工，但不包括外派境外机构的人员和内退人员。
（）答案：
错
3、对违规责任人员的纪律处分包括：
通报批评、警告、记过、记大过、降职、免职、开除。
（）答案：
错
4、情节轻微是指：
初次违规，且未造成损失的。
（）答案：
对
5、情节严重是指：
明知其行为有损于本行利益的；屡查屡犯的；严重失职的。
（）答案：
对
6、因违规行为给本行造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。
（）答案：
对
7、办案部门在案件调查过程中，无权对有关责任人员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。
（）答案：
错
8、
9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发12个月绩效工资。
（）答案：
对
10、对同一员工有两种（含）以上违规行为应受纪律处分的，按其违规行为应给予最高处分档次的处分。
（）答案：
错
11、纪律处分期满后，没有发生新的违规行为，自动解除。
（）答案：
对
12、
13、
14、15、支行辖内当年发生100万案件的，案发10日内，应停止支行主管部门负责人、主管副行长、行长职务，或责令（引咎）辞职。
（）答案：
对
16、对经确认属自查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案行有关人员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级行有关人员的责任。
（）答案：
对
17、内外勾结实施违规行为的，应当从重或加重处理。
（）答案：
对
18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。
（）答案：
错
二、单选题：
1、受到记过、记大过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发（）个月绩效工资答案：
B
A、3B、6C、12D、24
2、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过、降职、撤职的处分期分别为（）
A、3、6、6、12、12B、6、6、12、12、24C、6、6、12、24、24答案：
B
三、多选题：
1、对违规责任人员的其他处理包括：
积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括（）答案：
ABCDE
A、解除劳动合同B、经济处罚C、免职D、停职E、待岗管理
2、本办法所称不良后果是指：
（）答案：
ABC
A、因违规行为发生50万元（不含）以下案件的；B、造成100万元（不含）以下资金风险或损失的；C、对本行形象、声誉在社会上造成一定负面影响的。
3、本办法所称严重后果是指:
（）答案：
ABCDE
A、因违规行为发生50万元（含）以上案件的；B、造成100万元（含）以上资金风险或损失的；C、造成重大责任事故的；D、受到政府、监管部门通报批评、责令整改或处罚的；E、对本行形象、声誉在社会上造成严重负面影响的。
4、下列说法正确的是：
（）答案：
AB
A、受到降职处分的，降一级聘任职务；B、受到撤职处分的，降两级聘任职务。
C、无职可撤、无职可降的，视情节轻重给予记过处分。
5、下列表述正确的是：
（）答案：
ACD
A、对于受处分人在纪律处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理行研究决定，延迟解除处分。
B、对于受处分人在纪律处分期间工作表现正常的，由受处分人提出申请，原处理行同意，可以提前解除处分。
C、提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。
D、受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，加重处理，直至解除劳动合同。
6、有下列情形之一的，可免予处理：
（）答案：
ABCD
A、因不可抗力造成损失、毁损的；
B受到暴力胁迫时的失当行为；
C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的；
D、因法律规定不明确、外部法律环境变化、错误的执法或者司法行为形成风险的。
7、有下列行为之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理：
（）答案：
BCDE
A、因违规行为造成不良后果的；
B、指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；
C、因同一违规行为受到处理后再次发生的；
D、在共同违规行为中负主要责任的；
E、违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；
8、有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理：
（）答案：
ABCDEF
A、违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的；
B、主动报告或检举揭发他人重大违规行为，经查证属实的；
C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的；
D、自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的；
E、自查发现违规问题并落实整改的；
F、主动报告，积极采取补救措施有效避免、减少损失或主动赔偿损失的；
第三章违规行为及处理
第一节领导班子成员和主管人员违反规章制度行为及处理
一、是非题
1、2、领导班子成员或主管人员XX或征得上级行同意，向新闻媒体、社会公布本行敏感类信息，造成严重后果的。
给予记大过至开除处分。
（）答案：
对
3、领导班子成员或主管人员对违规人员应处理未处理的，应给予记大过至撤职处分。
（）答案：
错
二、单选题
1、领导班子成员或主管人员对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施，造成严重后果的；应给予（）处分
答案：
D
A、开除B、警告至撤职C、警告至记过D、记大过至开除
2、领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至记过处分。
（）答案：
B
A、因内部管理失控，下级行发生重大责任事故、严重违规违纪违法案件或连续发生违规违纪违法案件的；
B、擅自将绩效工资挪作他用的；
C、对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或故意包庇，造成严重后果的；
三、多选题
1、领导班子成员或主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分。
（）答案：
ABC
A、因内部管理失控，本级行发生重大责任事故或违规违纪违法案件的；
B、发生重大事故，未按规定报告的；
C、与有业务关系的客户发生非正常资金往来的；
D、业务主管人员未按规定的期限和要求对所辖单位进行常规性检查，未按时完成上级行下达的专项检查的；
E、对违规人员应处理未处理的；
第二节违反柜台业务规章制度行为及处理
一、是非题
1、为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的，给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
2、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
3、为无证件客户开立账户，利用虚假证件、资料开立账户的；；给予有关责任人员警告处分（记过至开除）（）答案：
错
4、贪污、挪用资金的；给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
5、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
6、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
7、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
8、私自刻制、伪造或变造、盗用印章及以此从事诈骗、融资等非法活动的；给予有关责任人员开除处分。
（）答案：
对
9、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分。
（记过至开除处分）（）答案：
错
10代客户办理业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分（记过至开除处分）：
（）答案：
错
11未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
12、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
13、
14、违反规定为存款人多头开立银行结算账户的；给予有关责任人员警告至记大过处分.（）答案：
对
15、在开账户时，未按规定审核客户有效身份证件的；给予有关责任人员警告至记大过处分。
（）答案：
对
16、离岗后现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的，给予有关责任人员记过至开除处分：
（警告至记大过处分）（）答案：
错
27、营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）（）答案：
错
28、有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）（）答案：
错
29、未按规定发售或签发有价单证的；并造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：
对
30、柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
31、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
32、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
33、未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗用的。
给予有关责任人员记过至开除处分（）答案：
对
34、未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的；给予有关责任人员记过至开除处分（）答案：
对
35、违规向他人提供预留印鉴的；给予有关责任人员警告处分。
（记过至开除处分）
（）答案：
错
36、为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任人员警告处分.（记过至开除处分）（）答案：
错
37、对采用电子验印、系统自动核验未通过，验印操作员未按规定通过人工辅助方式进行核验和换人复核，造成严重后果的；给予有关责任人员警告处分.（记过至开除处分）
（）答案：
错
38、电子印鉴建库过程中，未按岗位制约建立、维护印鉴库的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
39、违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
40、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。
给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
41、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
42、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
43、印、证未按规定分管分用，造成严重后果的；给予有关责任人员记过至开除处分：
（）答案：
对
44、未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：
对
45、以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：
对
46、未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
47、账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进行处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分（）答案：
对
48、信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的。
给予有关责任人员大过至开除处分。
（警告至记大过处分）（）答案：
错
49、柜员之间“空调”现金，空库、白条抵库或空库虚增存款的；给予有关责任人员记警告至记大过处分（大过至开除处分）（）答案：
错
50、营业库款遗留库外的。
给予有关责任人员记警告至记大过处分，（大过至开除处分）：
（）答案：
错
51、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）：
（）答案：
错
52、库房门控未执行分管分用和平行交接制度的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分）：
（）答案：
错
53、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现金箱未由本人和运营主管（或运营主管授权人）双人核对、上锁的；给予有关责任人员大过至开除处分（警告至记大过处分：
（）答案：
错
54、、未按规定盘库、查库的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
55、金库岗位设置未遵循“管库与守库相分离，管库与资金调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现金账账务记账员的。
给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
56、未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的；给予有关责任人员警告至撤职处分（）答案：
对
57、银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任人员警告至记大过处分。
（警告至撤职处分）：
（）答案：
错
58、未按规定核对系统内、外账务，与人民银行、同业之间账务，或系统内账务的。
给予有关责任人员警告至撤职处分：
（）答案：
对
59、银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付现金的；给予有关责任人员警告至撤职（.警告至记大过处分）：
（）答案：
错
60、未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期、收款人被涂改的票据；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
61、未按规定管理银行承兑汇票保证金账户的；给予有关责任人员警告至撤职。
（警告至记大过处分）：
（）答案：
错
62、贴现票据拒付后，未及时从贴现申请人账户扣款的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
63、受理超期、远期等作废或无效支票的；给予有关责任人员警告至撤职。
（警告至记大过处分）：
（）答案：
错
64、对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；给予有关责任人员警告至撤职。
（警告至记大过处分）：
（）答案：
错
65、未按规定受理超过提示付款期限票据的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
66、未按规定办理挂失手续的；给予有关责任人员警告至撤职处分：
（）答案：
对
67、挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；给予有关责任人员警告至撤职处分：
（）答案：
对
68、未及时贷记持票人账户，延压客户资金的；给予有关责任人员警告至记大过处分（警告至撤职处分）（）答案：
错
69、提出代付交换进账单提前入账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的；给予有关责任人员警告至撤职处分：
（）答案：
对
70、同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的；给予有关责任人员警告至撤职处分：
（）答案：
对
71、故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的；给予有关责任人员警告至撤职处分：
（）答案：
对
72、未及时核对资金往来账务，导致案件发生的；给予有关责任人员记大过至开除处分（）答案：
对
73、因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款无法追回的。
给予有关责任人员记大过至开除处分：
（）答案：
对
74、未按规定处理资金往来异常、差错往来账报单的；给予有关责任人员警告至记大过分：
（）答案：
对
75、未根据原始凭证录入确认往账信息的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
76发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日至次日上午处理完毕的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
77、对收款账号、名称不一致等无法入账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；给予有关责任人员警告至记大过处分：
（）答案：
对
78、与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金的；给予有关责任人员撤职至开除处分：
（）答案：
对
79、盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡的；给予有关责任人员警告至记大过处分（撤职至开除处分）：
（）答案：
错
80、为单位卡套取现金的。
给予有关责任人员警告至记大过处分（撤职至开除处分）：
（）答案：
错
81、未按要求提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；给予有关责任人员警告至记大过处
分：
（）答案：
对
82、未按规定办理补卡、换卡、销卡的。
给予有关责任人员记过至撤职处分（警告至记大过处分）：
（）答案：
错
二、单选题
1、盗窃、私藏、截留客户资金、银行资金或权利凭证的；给予有关责任人员（）处分答案：
D
A、警告至记大过处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、开除处分
2、盗窃、套取、伪造、变造、擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证的；给予有关责任人员（）处分答案：
A
A、开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
3、办理票据业务中，伪造、变造支票等票据影像信息的；给予有关责任人员（）处分答案：
D
A、警告至记大过处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、开除处分
4、客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户的资金或银行资金为汇款人垫付汇款的；给予有关责任人员（）处分答案：
A
A、开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
5、未履行或未正确履行管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：
答案：
A
A、记过至开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
6、代客户办理业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
7、未按规定设置柜员操作级别和权限的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
8、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等自助银行设备密码；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
9、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的。
并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员记（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
10、未按规定审核网内往来系统及大、小额支付系统等业务的；并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
11、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。
并导致案件或造成资金风险的，给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
12、注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，转入他人账户的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
13、未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
14、明知或应知以个人名义开立账户存储单位资金，或单位卡资金未从单位本币基本账户转入的。
给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
15、为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
16、未经审批办理单位结算账户销户的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
17、注册验资账户在验资期间办理支付业务的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
18、未按规定办理变更账户名称、法定代表人的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
19、违反规定为个人银行结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
20、违反国家外汇管理局对外币账户管理规定，为客户办理外汇资金收付的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
21、办理销户业务时未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
22、故意泄露客户存款或账户、账号、客户身份资料等信息的。
给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记大过至开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
23、在办理存取款（现金）过程中，未执行分级审批制度办理大额现金支取业务，造成严重后果的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
A
A、记大过至开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
24、在办理存取款（现金）过程中，发生空存资金行为的。
给予有关责任人员（）处分：
答案：
A
A、记大过至开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
25、在存取款（现金）过程中，玩忽职守，造成大额记账差错的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记大过至开除处分B、记过至撤职处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
26、在存取款（现金）过程中，非数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
27、在存取款（现金）过程中，违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的。
给予有关责任人员（）处分：
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
28、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重置业务且造成不良后果的，给予有关责任人员（）处分。
答案：
D
A、记过至撤职处分B、记过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
29、柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，或代客户编制、约定支付密码的；给予有关责任人员（）处分：
答案：
B
A、记过至撤职处分B、记大过至开除处分C、警告至撤职处分D、警告至记大过处分
30、用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；给予有关责任人员记大过至开除处分：
：
答案：
B
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