平安银行内控主任考试.docx
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平安银行内控主任考试
平安银行内控主任考试
[单项选择题]
1、《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》关于违反反洗钱相关规定会亮（）处罚。
A.黄
B.红
C.蓝
参考答案：
B
[单项选择题]
2、《平安银行安赢宝产品服务协议》（或《平安银行安赢宝B产品服务协议》、《平安银行安赢宝C产品服务协议》）中开户行审核意见栏，原则上加盖（）
A.支行公章
B.开户行柜面业务专用章
C.分行公章
D.总行公章
参考答案：
B
[单项选择题]
3、口袋财务支持代发工资业务，以下说法正确的是（）
A.仅支持平安银行代发
B.支持平安银行和跨行代发
C.口袋财务代发免费
参考答案：
A
[单项选择题]
4、按照目前收费标准，柜面和电子银行平安银行代收付（）元一笔，他行（）元一笔。
（）
A.1，3
B.2，3
C.1，2
D.2，5
参考答案：
C
[单项选择题]
5、签发银行汇票（全国）的金额上限为（），签发本票的金额上限为（）
A.10亿（不含），1亿（不含）
B.1亿（不含），10亿（不含）
C.10亿（含），1亿（含）
D.1亿（含），10亿（含）
参考答案：
D
[单项选择题]
6、保证金转出该交易设置金额授权，人民币大于等于（）万元、外币大于等于等值（）万美元的需金额授权。
A.10、5
B.30、5
C.50、5
D.30、10
参考答案：
B
[单项选择题]
7、境外机构在境内能开立（）
A.不能开立基本账户
B.能开立一般账户和临时账户
C.不同币种对应开立一个基本账户
D.只能开立一个基本账户
参考答案：
D
[单项选择题]
8、由三会、人保部等监管部门批准获得专业经营牌照的资产管理机构，包括证券公司、信托公司等非银行金融机构、商业银行等金融机构担任管理人（受托人）的托管资产开立的账户为（）账户
A.A类
B.B类
C.C类
D.D类
参考答案：
A
[单项选择题]
9、以下在变更分类中不属于关键信息的是（）
A.注册资本、经营范围、单位电话、注册地址、邮编
B.账户名称
C.存款人名称
D.临时账户到期日
参考答案：
C
[单项选择题]
10、存款人因注册验资或增资验资开立的临时存款账户，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，需出具（）的证明
A.税务登记部门
B.中国人民银行
C.工商行政管理部门
D.质量管理监督局
参考答案：
C
[单项选择题]
11、哪类账户用于核算内容较为单一、不需细分产品、客户的交易场景。
（）
A.D类科目账
B.A类内部账户
C.B类内部账户
D.产品内部户
参考答案：
C
[单项选择题]
12、各级机构在履行客户身份识别业务时，按照法律、法规和监管部门规章的规定需要核对相关个人的居民身份证的，应通过（）进行核查。
A.账户管理系统
B.联网核查系统
C.反洗钱系统
D.工商红盾系统
参考答案：
B
[单项选择题]
13、NRA开户资料需要客户签章的，客户签章时需至少（）运营人员在场见证面签。
A.1名
B.2名
C.无需
D.3名
参考答案：
A
[单项选择题]
14、自2016年12月1日起，同一客户在平安银行只能开立（）一个Ⅰ类个人银行账户。
A.1个
B.2个
C.5个
D.10个
参考答案：
A
[单项选择题]
15、远程柜面办理的业务具有（）的特点
A.电子化、非现金
B.无纸化、非现金
C.电子化、快捷化
D.电子化、无纸化
参考答案：
B
[单项选择题]
16、有价单证及重要空白凭证的票样，视同有价单证和重要空白凭证，在（）保管。
A.总行运营管理部和一级分行
B.二级分行
C.网点
D.柜员保险柜
参考答案：
A
[单项选择题]
17、存放境内同业账户是指平安银行（）在境内其他银行开立的（）存款账户。
A.总、分、支机构，本外币
B.总、分、支机构，人民币
C.总行，本外币
D.总行，人民币
参考答案：
A
[单项选择题]
18、在做存入冲账、支取冲类或结清冲账时，冲账金额不能选择（）原金额，冲回方式也不能选择结算账户或内部户，只能原路冲回。
A.大于
B.等于
C.小于
参考答案：
C
[单项选择题]
19、对于经分行认定的优质客户，在极个别的特殊情况下，如临柜办理业务确实有困难的，经分行运营管理部门分管业务的负责人审批后，可由（）提供上门服务。
A.一名运营人员
B.一名经过运营资格认证的非运营人员
C.一名运营人员加一名经过运营资格认证的非运营人员
参考答案：
C
[单项选择题]
20、开户行需加强运营关注客户的开户准入管理，对于（）运营关注客户，需经开户行运营经理审批同意后方可办理。
A.禁止准入类
B.有条件准入类
C.重点关注类
参考答案：
C
[单项选择题]
21、（）负责对总行、深圳分行总行营业部、各一级分行营业部受理的跨分行现场协助查询、冻结业务的集中操作。
A.总行运营管理部
B.总行集中作业中心
C.总行法律合规部
D.深圳分行总行营业部
参考答案：
B
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[单项选择题]
22、总行集中作业中心柜台业务作业中心，对于工作日（）前收到的申请，应在当日完成内部账户开立、变更或撤销的操作。
A.16：
30
B.17：
00
C.17：
30
D.18：
00
参考答案：
B
[单项选择题]
23、即时转账业务专用于支持金融市场等交易的（）。
A.资金划转
B.资金流动
C.资金清算
参考答案：
C
[单项选择题]
24、按照《平安银行反恐融资“黑名单”业务合规处理指引》等相关规定，登录平安银行反恐怖融资“黑名单”系统核查（）等相关机构或个人是否为“黑名单”客户，核查通过需打印核查结果，加盖核查人签章并放入开户资料留存。
A.董事
B.股东
C.实际控制人
D.境外机构和其控股股东、实际控制人
参考答案：
D
[单项选择题]
25、严格执行开户资料原件的审核要求，由双人通过（）等证照反假识别设备，审核存款人提交的各类证件文件原件
A.紫光灯
B.放大镜
C.手电筒
D.以上都是
参考答案：
D
[单项选择题]
26、因查库等业务需要进入库房时，需经（）批准，涉及安全保卫工作的还需分行安全保卫部门分管行领导批准。
A.内控主任
B.分行运营管理部负责人
C.分行运营分管行领导
D.总行运营管理部
参考答案：
C
[单项选择题]
27、个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。
产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）以上。
A.30（含）
B.50（含）
C.60（不含）
D.80（不含）
参考答案：
B
[单项选择题]
28、档案管理人员如遇岗位变动，必须由交接双方对所管档案进行清点，办理正式交接手续，由（）监交。
A.第三方人员
B.分行运营管理部
C.分行办公室
D.其直属负责人或以上负责人
参考答案：
D
[单项选择题]
29、柜面进行风险评估不支持的账户类型（）
A.实体I类户
B.实体II类户
C.无介质I类户
D.面核II类户
E.Ⅲ类户
参考答案：
E
[单项选择题]
30、境外机构申请基本账户变更时需提供（）。
A.基本户开户许可证
B.查册资料
C.单位负责人、账户有权签字人有效身份证件
D.董事会决议抄本及签署决议的董事身份证明文件
E.以上都是
参考答案：
E
[单项选择题]
31、Ⅲ类户的非绑定账户资金转入年累计限额为（）
A.5万元
B.10万元
C.20万元
参考答案：
B
[单项选择题]
32、借记回执信息最长返回时间不得超过（）个法定工作日。
A.1
B.3
C.5
D.10
参考答案：
C
[单项选择题]
33、个人理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（）和的称谓以及易引发争议的模糊性语言。
A.诱惑性
B.误导性
C.承诺性
D.以上都是
参考答案：
D
[单项选择题]
34、机构撤销或破产清算，运营档案应移交（）保管。
A.原机构
B.合并后的机构
C.上级行
D.账务接管行
参考答案：
D
[单项选择题]
35、（）负责根据本级资金管理部门发出的资金调拨指令完成大额支付系统和相关业务系统的资金调拨业务操作。
A.分行集中作业中心
B.总行集中作业中心
C.分行集中作业以及各级营业网点
参考答案：
A
[单项选择题]
36、如委托单位领取的卡片，开卡人在开卡后一个月仍未签领或发放过程中遗失，单位提交资料至平安银行销户时，以下网点操作中，不正确的是（）
A.网点通知客户经理在“客户经理意见及签名”处说明销卡原因
B.注明单位销卡情况属实，并签署意见、签名
C.由公司部主管领导签名同意
D.由开卡网点柜员进行批量销户处理
参考答案：
C
[单项选择题]
37、单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（）万元人民币，每笔超过（）万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不出具付款依据。
A.5，5
B.5，10
C.10，10
D.50，50
参考答案：
A
[单项选择题]
38、严禁私自更换设备保管人，如确实需要更换设备保管人的，需在（）变更责任人后，报送分行调整EMM平台注册人。
A.人力资源系统
B.固定资产管理系统
C.零售管理系统
D.移动设备管理平台
参考答案：
B
[单项选择题]
39、对于在产品的售前营销和销售工作中存在各种问题且经分行多次警示后仍无重大改观的支行，分行应视情节轻重实施处罚措施，并责成被处罚支行在处罚生效日后（）内提交整改报告。
A.5个工作日
B.10个工作日
C.15个工作日
D.一个月
参考答案：
B
[多项选择题]
40、柜员遇到账户特殊情景时需注意（）
A.核实客户意愿
B.不违反监管要求
C.适用于所有有需求的客户
D.不能简单粗暴拒绝客户
参考答案：
A,B,D
[多项选择题]
41、账户信息变更业务全行发生频率最高的退件原因有（）
A.系统勾选项与变更申请书填写项不符
B.未提供变更所需资料
C.相关资料填写有误
D.资料填写内容有涂改
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
42、同业银行结算账户的开立以下说法正确的是：
（）
A.同业银行结算账户一律按照专用账户开立
B.同业银行结算账户有异地开立专用存款账户需要的，可异地开立
C.开立专用存款账户的，需提供与平安银行签订的资金存放协议
D.已授权一级分行授权的全国性银行，需同时出具其一级法人对一级分行的授权书原件及加盖单位公章复印件
E.投融资性同业银行结算账户原则上应当由存款银行一级法人和一级分行申请开立
参考答案：
B,C,D,E
[多项选择题]
43、NRA开户退件问题分为哪些类别？
（）
A.证照问题
B.表单问题
C.操作问题
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
44、有关保证金法律风险的防范建议有哪些（）
A.担保客户签约保证金前做好尽职调查
B.依法合规设立保证金担保
C.积极维护自身合法权益
D.对特殊保证金的操作建议
参考答案：
B,C,D
[多项选择题
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