国际结算实验二汇款结算业务.docx

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国际结算实验二汇款结算业务

实验素材

一、汇款申请书

      2003年3月8日，CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.向中国农业银行市分行提交下面这汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。

汇出汇款申请书（代支款凭证）

APPLICATIONFOROUTWARDREMITTANCE

致：

中国农业银行    分行

TO:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINA 

日期DATE:

 2003年3月8日

兹委托贵行办理下列汇款。

I/Weherebyrequestyoutoeffectthefollowingremittance

电汇 

信汇 

票汇付款地点

    T/T    M/T   D/D  Drawnon

银行编号（查询时请引述）

RefNo.TT96785

收款人

Beneficiary'sname

UnitedTradingCompany

HongKong

币别及金额

Curr.&Amt.

及地址

&address

70WingTaiRoad,ChaiWanHongKong

HKDollars20,000.00

账号A/CNo.

22-8

银行填写栏BANKUSEONLY

收款银行

Beneficiary'sBank

POSANGBANKLTD

汇率（Rate）

及地址

&address

HONGKONG

等值人民币

Equivalentin¥

汇款人

Byorderof

CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.

手续费（Commission）

附言

DetailsofPayment

COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

邮电费（Postage&Cable）

其他费用（OtherCharges）

合计

国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。

汇款全过程均以电传形式通知。

Allforeignbankschargesaretobeborneby us/payee（ifnotspecified,allchargesaretobebornebypayee）. Allpartiesinthechannelareadvisedbytelex.

请付敝账（Debitmy/ouraccount），账号（a/cNo.）

兹附支票（Enclosemy/ourcheque），为（No.）

付款行（Drawnon）

现金支付（I/Wepaycashherewith），联系（TEL）83738789 

申请人签章

青

Applicant's 

Stamp&Signature

经办：

    会计：

      复核：

     记账：

（1）汇款方式

电汇

（2）汇款人公司名称

CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.

（3）收款人公司名称、地址

UnitedTradingCompany,HongKong

（4）汇款金额

HKD20,000.00

（5）款项用途

COMM.UNDERS/CNO.CT0011-01

（6）银行费用由哪方支付

国外银行的一切费用由收款人负担

（7）汇款当日港币现钞价为105.53/91，港币现汇价为109.46/87，汇款人应提交多少港币现钞给银行

20,000.00*1.0987=2197.4

（8）银行在哪些情况下可免责

①有关电汇汇款的一切电文，本行可用显白言语、暗码或密码发出，对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失，本行概不负责。

②倘若因下列情况而引致之任何损失，包括：

款项交付或通知延误，书函、电报或其他文件在寄发或传送途中遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误，代理行或同业之行为，战争、检查、封锁、叛变或骚乱，本地或外国政府或其他行政机构所实施之一切法律、规定、条例、管制及其他难以控制之事故，或由于收到时误解，本行概不负责。

（9）在我国现行外汇管理规定下，汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项

①此款项如需更改或取消，汇款人应亲自携带明文件和汇款收据到汇出行办理，并需候汇出行接到外国同业通知证明汇款已取消，及根据外国同业实际退回之款项，依照汇出行当日买入价折算退回汇款人。

汇出行有权要求汇款人负担所有因此而引致之费用。

所有电报费、邮费及佣金束不退还。

②汇款人应注意代理行可能收取不同之费用，一切费用由收款人支付，但本行有权要求汇款人赔偿所有因汇款而引起之一切费用。

③除遗失汇票外，汇出行不受理停止支付。

倘一经接受，汇出行有权要求汇款人赔偿所有因汇款而引起之一切费用。

④如汇款系代汇款人寄出，汇出行不付邮误之责。

⑤如因操作情况所需，汇出行保留权利于汇款人指定地点以外不同地点支付汇款。

⑥如需要，汇款人须向银行出示有关明文件。

⑦请保留好汇款收据，以便查询。

二、电汇中的汇款电文

（一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文，将汇款业务指示容填列出来。

     1.电文一：

汇出汇款

FM:

HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

TO:

THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU 

DATE:

8THJUNE 

TEST2876AOURREFTT200498 

PLSPAYHKD34000. VALUE8JUNETOACCOUNTNO.764583934-128FAVOURPRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOUMESSAGECOMM.UNDERS/CNO.87364ORDERCOVERWEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.

     2.电文二：

汇入汇款

...PCBCCNBJ

...BOFAUS3N 

MT100CUSTOMERTRANSFER

TRANSREF 

VAL/CUR/AMOUNT  

ORDERINGCUSTOMER

ORDERINGBANK 

ACCOUNTWITH 

BENEFICIARY

DETAILSOFPMT 

DETAILSOFCHARGES 

BANKTOBANKINF 

:

20:

180TT09266

:

32A:

990712:

50,USD31,681.00

:

50:

UnitedProsperityEnterprise,Inc, 

 Tortol;BritishVirginIslands

:

52:

MidlandBankLtd.,London

:

57A:

BKOFCHINA 

:

59:

HuayuEngineManufacturingCo.Ltd

:

70:

ContractGH680-23

:

71A:

BEN

:

72:

REIBURSEWITHBKOFNKYNY

     3.电文三：

汇入汇款

FM:

BANKOFAMERICA,NEWYORK

TO:

INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH

DATE:

14OCT.

TEST87593OURREFTT10908-04 

PLSPAYUSD38,000.00VALUE14,OCT.TOGUANGDONGCEREALSOILANDFOODSTUFFSI/EGROUPCORP.VIAA/CNO.310910079BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768ORDERWINFOODCO.LTD.COVERCREDITEDYOURH.O.ACCOUNT.

电文一

电文二

电文三

（1）汇出行

HONGKONGANDSHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONG

MidlandBankLtd.,London

BANKOFAMERICA,NEWYORK

（2）汇入行

THEAGRICULTURALBANKOFCHINAGUANGZHOU

PCBCCNBJ

INDUSTRIALANDCOMMERCIALBANKOFCHINA，GUANGDONGBRANCH

（3）发电日期

8THJUNE

990712

14TH,OCT

（4）密押、汇款编号

TEST2876AOURREFTT200498

180TT09266

TEST87593OURREFTT10908-04

（5）汇款金额、起息时间

HKD34000,

VALUE8JUNE

USD31,681.00

USD38000.VALUE14,OCT.

（6）收款人

PRECISIONPHOTOEQUIPMENTLTD.JINXINGBUILDING22GUANGZHOU

HuayuEngineManufacturingCo.Ltd.

GUANGDONGCEREALSOILNFOODSTUFFSI/EGROUPCORP.

（7）附言

COMM.UNDERS/CNO.87364

ContractGH680-23

BEINGPROCEEDSUNDERS/CNO.CT89768

（8）汇款人

UnitedProsperityEnterprise,Inc,

Tortol;BritishVirginIslands

WINFOODCO.LTD.

（9）头寸划拨

WEHAVECREDITEDYOURACCOUNTWITHUS.

REIBURSEWITHBKOFNKYNY

CREDITEDYOURH.O.ACCOUNT

（二）中国农业银行市分行接受CHINANAT.METALS&MINERALSI/ECORP.的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文。

其中，汇入行是POSANGBANKLTD.,HONGKONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户，费用由受益人承担。

FM:

  AgriculturalBankofChina,Guangzhou  

TO:

   POSANGBANKLTD.,HONGKONG  

DATE：

 8th,Mar.,2003   

TEST                                           OURREFNO.                                            

NOANYCHARGESFORUS

PAY   HKD20,000.00