什麼是外汇投资.docx

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什麼是外汇投资

1、什么是外匯 

外匯，即國外匯兌，本意是由于國際間的債權債務結算所引起的貨幣兌換行為。

外匯主要是指外國貨幣,還同時包括以外國貨幣表示的用以進行國際結算的支付手段。

 外匯具有以下幾個特點︰ 

1、外匯必須以外國貨幣來表示； 

2、在國外必須能得到償付； 

3、必須是可以自由兌換的貨幣。

（注意︰以不可兌換的貨幣表示的支付手段，不能作為外匯） 

二、什么是外匯市場 

外匯市場是指由銀行等金融機構、自營交易商、大型跨國企業參與的，通過中介機構或電訊系統聯結的，以各種貨幣為買賣對象的交易市場。

它可以是有形的---如外匯交易所，也可以是無形的---如透過電訊系統交易的銀行間外匯交易。

據國際清算銀行最新統計顯示，國際外匯市場每日平均交易額約為1.5萬億美元。

三、外匯市場的主要參與者 

外匯市場的參與者主要包括各國的中央銀行、商業銀行、非銀行金融機構、經紀人公司、自營商及大型跨國企業等。

它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。

外匯交易的參與者，按其交易的目的，可以劃分為投資者和投機者兩類。

四、外匯市場的特點 

近年來，外匯市場之所以能迅速發展，為越來越多的人所青睞，成為國際上投資者的新寵兒，這與外匯市場本身的特點也分不開。

外匯市場的主要特點是︰ 

【有市無場】 

西方工業國家的金融業基本上有兩套系統，即集中買賣的中央操作和沒有統籌場所的行商網絡。

股票買賣是透過交易所買賣的。

像紐約証券交易所、倫敦証券交易所、東京証券交易所，分別是美國、英國、日本股票主要交易的場所，集中買賣的金融商品，其報價、交易時間和交收程式都有統一的規定，並成立了同業協會，製定了同業守則。

投資者則透過經紀公司買賣所有的商品，這就是“有市有場“。

而外匯買賣則是透過沒有統一操作市場的行商網路進行的，它不像股票交易有集中統一的地點。

但是，外匯交易的網路卻是全球性的，並且形成了沒有組織的組織，市場是由大家認同的模式和先進的資訊系統所聯繫，交易商也不具有任何組織的會員資格，但必須獲得同行業的信任和認可。

這種沒有統一場地的外匯交易市場被稱之為“有市無場“。

全球外匯市場每天平均上萬億美元的交易。

如此龐大的巨額資金，就是在這種既無集中的場所又無中央交收系統的管製，以及沒有政府的監督下轉來轉去。

儘管外匯市場“有市無場“，但它具備訊息公開、傳遞迅速等特點。

因此，今后全球金融業將朝“有市無場“方向發展。

【回圈作業】 

由于全球各金融中心的地理位置不同，亞洲市場、歐洲市場、美洲市場因時間差的關系，連成了一個全天24小時連續作業的全球外匯市場。

早上8時半（以紐約時間為準）紐約市場開市，9時半芝加哥市場開市，10時半舊金山開市，18時半雪梨開市，19時半東京開市，20時半香港、新加坡開市，凌晨2時半法蘭克福開市，3時半倫敦市場開市。

如此24小時不間斷營運，外匯市場成為一個不分晝夜的市場，只有星期六、星期日以及各國的重大節日，外匯市場才關閉。

這種連續的作業，為投資者提供了沒有時間和空間阻礙的理想投資場所，投資者可以尋找最佳的時機進行交易。

比如，投資者若在上午紐約市場上買進日元，晚間香港市場開市后日元上揚，投資者在香港市場賣出，不管投資者本人在那裡，他都可以參與任何市場，任何時間的買賣。

因此，可以說外匯市場是一個沒有時間和空間阻礙的市場。

【零和游戲】 

零和游戲（zero－sum game），博弈論的一個概念，意指在游戲雙方中，一方得益必然意味著一方吃虧。

在股票市場上，某種股票或者整個股市上升或者下降，那，某種股票的價值或者整個股票市場的股票價值也會上升或下降，例如香港匯豐控股的股票價格從100港元下跌到50港元，這樣匯豐控股全部股票的價值也隨之減少了一半。

然而，在外匯市場上，匯率的波動所表示的價值量的變化和股票價值量的變化完全不一樣，這是由於匯率是指兩國貨幣的交換比率，匯率的變化也就是一種貨幣價值的減少與另一種貨幣價值的增加。

比如在22年前，1美元兌換360日元，目前，1美元兌換120日元，這說明日元幣值上升，而美元幣值下降，從總的價值量來說，變來變去，不會增加價值，也不會減少價值。

因此，有人形容外匯交易是“零和遊戲“，更確切地說是財富的轉移。

近年來，投入外匯市場的資金越來越多，匯率波幅日益擴大，促使財富轉移的規模也愈來愈大，速度也愈來愈快.

股票和外匯哪個更好賺錢

第一︰從交易時間來看　　

　　外匯︰周一到周五24個小時不間斷交易，一周120個小時都可以做交易。

　　股票︰國家法定假日除外的周一到周五的5個工作日的每天的4個小時左右。

一周只有20個小時能做。

每個工作日的早上9︰15-11︰30，下午的13︰00-15︰00。

在這個時間，一般我們都處于上班時間。

不能靈活調節。

　　從上面來看︰外匯市場在時間上，更方面各行各業的投資者進入；

　　第二︰從買賣方向來看

　　外匯︰上漲可以買漲，下跌可以賣空。

即是外匯市場不論在熊市或牛市、買方或賣方都有同樣的獲利機會。

　　股票︰只能買漲。

股票下跌就一定會被套住，被虧損。

　　第三︰從交易模式來看

　　外匯︰T+0的交易模式，就是說當天買多或者賣空的單子，在盈利之后，當天就可以直接平倉。

並且平倉后又可以馬上做其他的單子。

每天的交易量是沒有限制的，只要你的資金足夠，每天可以無數次的買進賣出。

　　股票︰T+1的交易模式。

沒有外匯靈活。

今天買進的只有等到明天開盤之后才能賣出。

　　分析︰除非做長線。

否則T+0的交易模式都有優勢得多。

因為不論在哪個投資市場，每一天的走勢都是不同的。

今天盈利的單子，很有可能在明天開盤之后就會變成虧損。

故而T+0的交易模式，更容易規避風險。

　　第四︰從交易佣金來看

　　外匯︰佣金只有買賣價格之間的差價，專業上我們叫點差。

沒有其他任何的附加手續費和佣金。

　　股票︰除了買賣之間的價差之外，還必須承擔交易佣金，手續費。

　　這個方面對比，做外匯更能降低交易費用或者說是交易成本。

並且在股票的盤后交易的時候，由於資金量流動性小，股票投資人因為害怕任何不利的突發時間，從而經常會拉大價差來保護自己。

而在外匯這個市場上24小時都有交易，不用擔心這方面的問題。

　　第五︰從市場來看

　　外匯︰國際市場，參與的人是全球的所有投資者。

非常不容易被一個單一的公司或者組織所操縱；

　　股票︰國內市場，僅僅是一個國家內部的投資每個公司業績的發展前景而取得分紅分喜的一種投資。

很容易受到莊家的操作。

　　第六︰從交易量來看

　　外匯︰每天交易30000億美元。

資金額度非常之大，很少有機構和公司和控制價格走勢；

　　股票︰每天100億民眾幣左右，比外匯容易操縱得多。

　　第七︰從投資的對象來看

　　外匯︰投資的是一個國家的經濟發展情況。

每個國家的經濟影響原素都是很多，沒有人能完全分析透。

故而外匯的走勢，更適合用技術分析來操作單子。

　　股票︰投資的是一個公司的業績。

應該來說是比較好分析的。

但是由於這個市場較小，故而內部消息存在的幾率也大，故而有利也是對于莊家和大鱷投資者有利。

對于一般的普通投資者，這方面是非常不利的。

　　第八︰從交易品種來看

　　外匯︰一般是6種直盤貨幣對加十幾種交叉匯率。

品種較為稀少，使我們更容易的幾種精力研究。

　　股票︰1000多支股票，不是專業人士很難分析準確。

　　第九︰從公平性來看

　　外匯︰是目前的所有投資產品中，最為公平的一個。

因為不論是內部消息，還是莊家操盤，還是每天的交易資金的大小還是交易品種的分析，等等，外匯市場上的，各位的起步都是一樣的。

任何內部消息，在這裡影響不大，任何莊家都沒那個實力來操縱市場，任何人都可以很容易的對比這是多種的交易品種；

　　股票︰內部消息，非常容易被內部人員得知。

莊家操盤，對莊家不利的時候，很容易就被人家控制價格的走勢。

每天的100億民眾幣的交易量，也使得很多大鱷資金都可以很容易的來控制市場的走向。

每天1000多支的股票，很難選擇出一個比較好的。

　　故而，外匯比股票交易要公佈得多。

　　第十︰潛在的行業風險

　　外匯︰除非國家消亡，否則你買賣的貨幣對都有人會交易；

　　股票︰ST、PT、以及公司退市，都很容易使得你持有的股票貶值。

　　第十一︰付出和收益來看

　　外匯︰保證金模式。

可選用杠杆目前是美國最大允許放大100倍。

在英國或者澳洲最大有放大400倍。

　　股票︰全額投入。

　　註釋︰

　　所謂保證金模式。

就是你僅僅需要投入很小的一部分資金做保證金。

（一）穩妥的投資模式︰例如︰你投入僅僅是1000美金。

在您選擇的是100倍杠杆的基礎上，您用于市場的資金就相當于放大了100倍，即1000*100=10萬美金。

也就是說，您在市場上有10萬的資金來做交易，而不用投入10萬美金，僅僅只需要投入1000美金就可以動用10萬美金。

這是付出了。

　　收益方面︰要使得你投入的1000美金翻倍，那么市場需要怎么動？

外匯市場上，1000美金適合做迷你手，迷你手的每波動一個點的點值是1美元。

也就是說，你買進去1個迷你手，市場向上波動了100個點，你就賺了100美元。

而外匯市場上，每天波動100個點是非常容易的。

如果你懂得穩妥投資，那么很容易在10-20天就能實現帳戶的翻倍。

　　收益回報率計算︰前提是投入1000美金選擇100倍的杠杆比例。

假設歐元/美元目前的價格是1.4866/1.4868。

假設目前歐元/美元向上波動了百分之一，就是波動了148個點左右。

而按照1000美金，做迷你手的情況來看。

一天抓住這個波幅的50個點是沒問題的吧？

那么也就是說每天賺50美金，在外匯市場上是很正常的。

　　事實上，你投入了1000美金，做超級迷你手，用了多少呢？

　　這樣來計算︰國際上，做一個迷你手需要的是10000美金。

你選擇是100倍的杠杆，那么實際上做一迷你手，你用的實際的資金就是10000除以100=100美金。

僅用了100美金就能賺50美金，那么就相當于賺了50%的盈利啊。

　　結合上面的情況來看︰您只需要每天動用100美金，就很容易就可以取得50美金的收入。

並且你投資的1000美金的收入，還有900美金剩餘的是來承受市場的波動風險的。

而匯市的每天波動，沒有特殊情況最多也才500多點左右。

假設你看方向完全錯誤。

你的900美金也完全能夠來承受這個風險了。

　　上面的計算都是在穩妥的基礎來賺取收益。

如果投資10000美金按照這樣的模式來操作，就是每天盈利500美金。

基本上一個月都可以讓你的帳戶翻倍。

（二）激進的投資模式

　　所有算法都是和上面沒變的。

激進的模式就是每次多做幾個迷你手。

不過按照那樣來說，就是收益和風險都是比較大的。

　　比如︰你每次做5個迷你手。

完全按照上面的操作。

市場波動148個點，假設只抓50個點。

那么你做了5個迷你手（也可以寫為0.5手），就是盈利了250美金。

對你的1000美金的帳戶來說，就是相當于盈利25%了，4天就可以翻倍。

如你能抓住100點的波動。

那么你兩天就可以翻倍了。

　　那么風險呢？

按照上面的算法，做5個迷你手，就需要資金在50000美元才行。

而選擇100倍的杠杆了，那么也需要500美金的資金才能操作5個迷你手。

就是說，你進入市場的5個迷你手就馬上用了500美金了，僅僅剩下500美金來承受市場的波動。

故而風險也是比較大的了。

一旦你的保證金不足，則有虧損的風險。

　　故而，雖然激進的模式能取得更大的投資收益。

但不建議投資者操作。

　　股票呢？

　　假如還是以1000美金的資金來算。

換算成民眾幣就以7000元來算了。

假如買一支20塊錢的股票。

股票的每天最大漲跌是10%，也就是每天最大漲跌是2塊錢（粗略算算）。

7000民眾幣，只能買入350手股票，這是滿倉進場的。

假設每天抓到最大漲幅，你的才能盈利了700元民眾幣。

700除以7000是這當天的收益率，算出來是10%。

　　收益率的對比就很明顯了︰我是按照外匯上最保守的交易模式來算的。

每天的盈利和所投入資金的比率就是50%。

而股票盈利的和所投入是資金的比僅僅是10%。

哪一種賺錢的模式更有利，就很容易明白了。

　　當然，收益增大了，肯定相對應的風險也會增大，故而我一直是告誡我的朋友們，做單要穩妥，在外匯市場上，慢慢的賺錢，絕對是比股票市場上賺起錢來要快得多。

千萬不要去想一下子就吃個胖娃娃。

那樣也會輸得很慘的。

　　第十二︰從難易程度來看

　　外匯︰易學易懂，學習簡單的均線和趨勢，以及觀察到每天的高低點，都可以用在你所關注的這個10個貨幣對上。

　　股票︰1000多支股票，涉及到各行各業。

每個行業的影響原素不一樣。

想要搞清楚每支股票，想要從繁雜的這么多股票中選擇出一支來操作，是非常困難的。

而說實話，一旦你聽從的是某些機構的建議，那樣最有風險。

因為在股票市場上，那些機構有一套完整的操作程式可以在一定程度上躲過莊家的查探，並且在資金上機構也許會使得莊家一點顧忌。

故而，莊家在不能影響到機構的情況下，我們這些小投資者，就完全是犧牲品。

　　所以啊，不論從學習來看還是這其中的潛在風險來看，股票就要比外匯難得多或者是風險要大得多。

　　第十三︰從資金流動性來看

　　外匯︰非常好，每天沒有漲跌停的限制。

　　股票︰一般情況下每天允許10%的漲跌。

有些僅有5%的允許。

　　把這條的優勢，在結合第十一條的來看，就發現，在外匯市場上，每天24個小時有很多機會值得你去獲得的。

而不像股票市場上滿倉進場，卻機會又少。

　　總體來說︰投資外匯，在穩妥交易的情況下，盈利的幾率是比股票大得多的。

故而，我才會始終堅持在外匯這條路上走了這么多年。

投資外匯必備知識︰

　　1、巨視經濟、微視經濟、金融計量學

　　2、凱恩斯主義與古典經濟學派的比對與獲利機會，所謂在謬誤中獲利的反身性機會

　　3、各主要經濟體的經濟指標發布、經濟會議日程及其對市場心理的影響分析

　　4、入場點，需要通曉各種技術分析

　　5、最重要的是，資金管理與嚴格的交易紀律

　　最後，這些你都做到了最好，你的盈利仍然要靠上帝，保證金，特別是高杠杆的保證金，散戶存在的意義就是給市場提供流動性，穩定盈利的機率，請注意，是穩定盈利。

　　稳定盈利的概率，不比中500万大奖的概率高太多

　　讲汇市比股市简单的人，如同炒外汇的新手总认为股市是菜鸟集中营一样，都是不可理喻的

股票---會買的是徒弟，會賣的是師傅，會空倉的是掌門。

　　股市是一個有規律沒準則的市場，相對而言，每一個頂都可能是底，而每一個底都可能是頂，身為股民，最難受的事，莫過于是連續不斷的從底到頂再從頂到底的坐過山車。

　　股市學費就像一個無底洞，看似即將畢業卻總差一步。

　　股市永遠是心理和資金的博弈場所，沒有好的心態，沒有資金保護意識，必然要在股市中慘敗。

　　“忍不住買股票，舍不得賣股票”是我們散戶虧錢的最大原因。