《国际银行业务》课程教学大纲.docx
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《国际银行业务》课程教学大纲
《国际银行业务》课程教学大纲
一、课程基本信息
课程代码：
16171902
课程名称：
国际银行业务
英文名称：
InternationalBankingBusinesses
课程类别：
专业选修课
学时：
32
学分：
2
适用对象：
金融学专业、经济类专业、国际贸易专业、涉外经济专业
考核方式：
考试
先修课程：
宏微观经济学、金融学、国际金融
二、课程简介
国际银行业务是金融专业课程。
本课程主要通过由教师课堂讲解的方式，学生对国际银行业务的基础知识和操作进行学习，掌握以下具体内容：
国际银行业最新发展状况，国际银行存款和借入资金等负债业务，辛迪加贷款、贸易融资、项目贷款、国际贷款协议和我国的涉外信贷等资产业务，国际银行担保等中间业务的基本内容。
此外，对国际银行的跨国经营管理和监管等知识也有所了解。
通过以上内容的学习，给金融专业高年级本科生提供国际银行业务的基础知识、基础理论和基本原则，使其在进入金融部门实践之前先行掌握，同时深化学生对原有国际金融知识的理解，拓宽学生的视野，为其今后在工作中进行国际银行业务的实际操作打下一定基础。
TheinternationalBankBusinessesisafinancialprofessionalcourse.。
Thiscoursemainlycarriesonbyteacher'sclassroomteaching，studentslearningthebasicknowledgeandoperationsofinternationalbanking。
Themaincontentsincludes：
thenearestdevelopmentofinternationalbanking，thedebitbusinesssuchasdepositandlending，thecreditbusinessessuchassyndicateloan、foreigntradefinance、projectloan，theagreementofinternationalloan、andChina’sforeignbankingcreditbusinesses，intermediarybusinessessuchasguarantee、leasing、trustandagency。
Additionallytheknowledgeofinternationalbankingmanagementandregulationisintroducedtoo。
Troughthecourse，studentsshouldmasterthebasicknowledge，theoriesandprincipals，beforetheyenteringtherealfinancialpractices，atthesametime，theoriginallypossessedinternationalfinanceknowledgeisdeepening，theperspectiveiswidening。
三、课程性质与教学目的
本课程属于专业选修课。
在教学过程中，力求实现以下目的：
1.通过教学，使学生能够正确认识并掌握本课程的性质、任务与研究对象，总体把握课程体系与结构。
具体而言，了解国际银行业的最新发展现状，掌握国际银行负债、资产和中间业务的基本概念、基本原理和基本原则，特别是对国际银行存款和借入资金等负债业务，辛迪加贷款、贸易融资、项目贷款、国际贷款协议等资产业务，以及国际银行担保租赁、信托代理等中间业务的基本内容全面深入掌握，对其发展和演变的原因和影响有所认识。
2.在具体的实务操作方面，虽然从学校教学角度难以进行实际操作的练习，但本课程仍予以较为详细的介绍，并主要通过以基础的理论对其进行解释，使学生能够从理论高度对国际银行业务进行理解，培养学生理论联系实际、理论解释实际的能力，运用所学理论分析国际银行业务发展的新情况。
同时配以适当的案例尽量给学生以感性的认识，对这些业务的具体操作有一定的理解和掌握，以便于其在进入实际工作之前能够先行掌握。
同时，本课程通过对我国银行业发展的伟大成就进行介绍和分析，助力将学生培养成为具有“四个自信”以及正确“三观”的新时代社会主义的建设者和接班人。
四、教学内容及要求
绪论国际银行发展与管理
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该了解行为国际银行业务相关的概念，对国际银行业的最新发展有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）国际银行业务的概念
（2）国际银行业务发展简史
（3）我国银行业的发展
（4）战后国际银行业的发展特点
（5）国际银行业发展的影响
（6）跨国银行的机构管理
（7）跨国银行的经营战略管理
（8）跨国银行的资产负债管理
2.基本概念和知识点
国际银行、跨国银行、国际银行发展历史
3.问题与应用（能力要求）
（1）了解什么是国际银行业务，包括哪些内容
（2）了解掌握战后国际银行业务有哪些特点
4.思政融入点
通过分析我国银行业改革开放以来取得的伟大成就，对比国外银行业的停滞不前，引导学生了解我国银行发展的历史、现状和前景，激发学生的爱国热情和为中国金融事业发展贡献力量的热情，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考与实践
银行的总体机构设置有哪些类型？
跨国银行的海外分支机构的形式有哪些？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第一章国际银行存款
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该了解国际银行存款业务相关的知识，对国际银行存款业务的种类、业务操作，以及我国国际存款业务的基本知识有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）存款概说
（2）外币存款
（3）境外银行存款
2.基本概念和知识点
存款、外币存款、离岸存款、境外银行存款
3.问题与应用（能力要求）
掌握国际银行存款的概念、不同的种类。
掌握外币存款的相关政策。
4.思政融入点
通过介绍我国银行业中存款业务的快速发展，对比分析国外银行业存款业务的差别及其原因，引导学生了解我国银行发展的现状、前景，激发学生的爱国热情，和为中国金融事业发展贡献力量的热情，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.什么是外币存款，包括哪些内容。
2.战后国际银行存款业务有哪些特点？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第二章国际银行借入资金
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该了解借入资金这一国际银行资金重要来源，即负债业务的重要内容的知识，掌握国际银行同业信贷、浮动利率票据、以及国际银行借款利率的计算等基本知识和业务操作。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）国际银行同业信贷
（2）浮动利率票据
（3）国际银行借款利率
2.基本概念和知识点
国际银行同业市场、浮动利率票据、国际银行负债业务
3.问题与应用（能力要求）
掌握国际银行同业市场交易情况。
掌握国际银行负债相关业务。
4.思政融入点
通过介绍我国银行业中借入资金业务的快速发展，对比分析国外银行业借入资金业务发展的差别及其原因，分析相互之间的优劣，引导学生了解我国银行发展的现状和前景，鼓励学生要坚持与时俱进掌握金融业快速发展的各种状况，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.银行同业信贷对国际银行有何重要意义。
2.浮动利率票据的种类有哪些？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第三章国际辛迪加贷款
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该了解国际辛迪加贷款这一重要的贷款组织方式，掌握国际辛迪加贷款的基本知识和业务操作，对辛迪加贷款这一形式在中国的发展情况也有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）国际辛迪加贷款的历史与现状
（2）国际辛迪加贷款的当事人
（3）国际辛迪加贷款的程序
（4）国际辛迪加贷款的利率与费用
2.基本概念和知识点
国际辛迪加贷款、银团贷款、参加行、安排行
3.问题与应用（能力要求）
掌握国际辛迪加贷款的基本情况与基本操作。
4.思政融入点
通过介绍我国银行业银团贷款业务的快速发展，对比分析国外银行业银团贷款业务发展的差别及其原因，分析相互之间的优劣，引导学生了解我国银行发展的现状和前景，鼓励学生要坚持与时俱进掌握金融业快速发展的各种状况，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.国际辛迪加贷款有哪些优点？
2.国际辛迪加贷款的主要当事人有哪些，它们各自的职责如何？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第四章国际贸易融资
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该掌握短期贸易融资、中长期出口信贷、出口信贷保险、贸易信贷的政府措施等相关知识和业务操作，对出口信贷的“君子协议”有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）短期贸易融资
（2）中长期出口信贷
（3）出口信贷保险
（4）贸易信贷的政府措施
2.基本概念和知识点
贸易信贷、出口信贷、进口押汇、出口押汇、信用证、卖方信贷、卖方信贷、保理、福费廷
3.问题与应用（能力要求）
掌握国际结算与贸易融资的基本概念与操作。
4.思政融入点
通过介绍我国国际贸易融资业务的快速发展及其影响，对比分析国外银行业国际贸易融资业务发展的差别及其原因，分析相互之间的优劣，引导学生了解我国银行业发展的现状和前景，鼓励学生要坚持与时俱进，掌握金融业技术快速发展的各种状况，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.保理业务的程序是什么？
2.买方信贷较卖方信贷有何优点？
3.政府对贸易融资鼓励措施有哪些？
4.出口信贷的“君子协议”的主要内容是什么？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第五章项目贷款
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该掌握项目贷款这一国际银行贷款主要使用方式的相关知识和业务操作，对银行如何控制项目贷款的风险等有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）项目贷款的概念
（2）项目贷款的发展简史
（3）项目贷款的优点
（4）项目贷款的对象
（5）项目贷款的担保
2.基本概念和知识点
项目贷款、建成风险、运营风险
3.问题与应用（能力要求）
掌握项目贷款的基本概念与操作。
4.思政融入点
通过介绍我国项目融资业务的快速发展及其影响，特别是我国各种项目在经济发展中的巨大作用，引导学生了解项目融资的意义，鼓励学生要坚持与时俱进，加深对掌握金融业新技术快速发展意义的理解，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.项目贷款有何特点何优点？
2.项目贷款的风险有哪些，银行如何控制项目贷款的风险？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第六章国际贷款协议
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该掌握国际贷款协议相关知识，重点掌握银行如何利用国际贷款协议保护自身权益，对相关的法律问题有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）国际贷款协议的作用
（2）国际贷款协议的主要条款
（3）国际贷款所涉法律问题
2.基本概念和知识点
贷款协议、共同条款、运营风险
3.问题与应用（能力要求）
掌握国际贷款协议的基本概念与相关条款及其作用。
4.思政融入点
通过介绍我国贷款协议在金融业中的应用及其对保护银行业利益的意义，引导学生了解贷款协议对维护我国经济稳定的重要性，鼓励学生要坚持与时俱进，加深对掌握金融业新技术快速发展意义的理解，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.什么是消极保证条款？
该条款的目的何在？
2.什么是比例平等条款？
该条款的目的何在？
3.中国商业银行应如何借鉴国际银行贷款协议条款保护自身权益？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第七章我国的涉外信贷
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该掌握我国涉外信贷的有关业务，对我国涉外信贷业务的发展情况、存在问题等有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）涉外企业的信贷
（2）我国的外贸信贷
（3）我国的出口信贷政策
2.基本概念和知识点
涉外信贷、外贸信贷
3.问题与应用（能力要求）
掌握我国涉外及外贸信贷相关情况
4.思政融入点
通过介绍我国涉外信贷的现状及其对我国经济发展的意义，引导学生了解我国涉外经济发展的伟大成就，激发学生的自豪感，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.我国的涉外信贷包括哪些业务？
2.我国在出口信贷政策方面有哪些具体措施？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
第八章国际银行担保
（一）目的与要求
通过学习本章，学生应该掌握国际银行担保相关知识，重点掌握银行如何利用担保保护自身权益，对相关的法律问题有所了解。
（二）教学内容
1.主要内容
（1）担保概说
（2）国际银行保证
（3）国际银行信贷中的抵押
2.基本概念和知识点
对外担保、抵押、质押、国际保函
3.问题与应用（能力要求）
掌握国际担保基本概念与相关操作。
4.思政融入点
通过介绍担保在金融业中的应用及其对保护银行业利益的意义，引导学生了解担保对维护我国经济稳定的重要性，鼓励学生要坚持与时俱进，加深对掌握金融业新技术快速发展意义的理解，培养学生形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
（三）思考
1.国际银行保证的种类有哪些？
2.中国商业银行应如何利用担保保护自身权益？
（四）教学方法与手段
课堂讲授、课堂练习及案例讲解。
五、各教学环节学时分配
教学环节
课程内容
讲课
习题课
讨论课
实验
其他教学环节
小计
绪论国际银行发展与管理
4
4
第一章国际银行存款
3
3
第二章国际银行借入资金
3
3
第三章国际辛迪加贷款
4
4
第四章国际贸易融资
4
1
5
第五章国际项目贷款
3
3
第六章国际银行贷款协议
4
1
5
第七章我国涉外信贷
1
1
第八章国际银行担保
3
1
5
合计
29
1
1
1
32
六、课程考核
（一）考核方式：
集中考试
（二）成绩构成
平时成绩占比：
40%期末考试占比：
60%
（三）成绩考核标准
全面掌握各章节基本内容、基本概念和各种知识点，能灵活运用所学知识分析国际银行业务中的实际问题和现实问题，并通过对问题的分析，考察学生是否形成正确的世界观与为国奋斗、为民族复兴奋斗同时坚持脚踏实地的价值观。
七、推荐教材和教学参考资源
推荐教材：
《国际银行业务》，戴建中，清华大学出版社，2019年版．
教学参考资源：
1．《国际银行学概论》，马之騆，复旦大学出版社，2001．
2．《国际银行管理教程与案例》，（美）简·休斯，斯科特·麦克唐纳著刘群艺，李新新译，清华大学出版社,2003．
3．学术期刊：
《金融研究》，《南方金融》，《上海金融》，《金融与经济》，《金融时报》、《国际金融研究》等。
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