金融销售技巧和话术.docx
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金融销售技巧和话术
金融销售技巧和话术
各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，
篇一：
金融投资顾问销售话术培训实施方案
销售话术培训手册
金融投资顾问业务拓展工具
（第一版）
目录
序言
第一章：
销售话术运用原理
第二章：
销售流程简介
第三章：
事前准备
第四章：
接触与探询
第五章：
销售开场白
第六章：
异议处理话术
第七章：
销售成交话术
第八章：
销售话术
第九章：
相关话术参考资料
1
序言
本手册是在经过市场调研与深入讨论后，结合销售应用理论设计编写而成的。
既可以提供给团队长对刚入职的证券经纪人进行在职培训，也可以作为工具提供给所有在职证券经纪人使用。
本手册中的销售话术相对比较简单，目的是让经纪人入职后在最短时间掌握基本的销售技巧与应对话术，以便尽快拓展客户。
但要做一个成功的证券经纪人就不简单了，需要经纪人自身的不懈努力，做到所说的每句话都在潜意识里带有目的性（我们和客户进行沟通的目的，是促成客户在联合有效开户并进行交易），而同时做到让听的人感觉不到你的目的。
这是一个智慧、悟性、经验和学识的长期建设结果。
何谓销售话术？
——就是营销过程中销售业务员说话的技术，或者说是说话的技巧。
而要将说话上升到艺术的层面是需要在意识上进行培养，在知识层面上进行准备的。
在营销过程中，我们通常有三种方式：
卖公司，卖服务，卖自己。
卖公司，也就是包装公司，让客户信任公司；所以我们在卖公司的过程中应尽量向客户展示公司实力雄厚，信誉卓著的一面；目的是让客户接受、认可并信任公司。
卖服务，也就是将我们服务人性化（对于不同的客户进行不同的服务）、个性化（与其他同行不同的地方）、高效化（给客户带来实际资产增值）的一面展现给客户；让客户接受、认可并愿意为享受服务支付相应报酬。
卖自己，则是将营销人员专业、敬业、诚信、可信赖等展现给客户，让客户乐意接受你的建议与服务并愿意给你转介绍客户。
要有针对性的去卖公司、卖服务、卖自己，就要先了解客户及其需要。
实际上，我们营销的过程也是一个了解客户需要并满足客户需要的过程。
要做好这一方面，首先应该通过观察，试探（提问），换位思考等方式来了解客户及其需要，然后才针对性地组织销售话术来卖公司、卖服务、卖自己。
营销过程中的“观察试探”，是指可以先通过观察客户的形象和言谈举止，迅速判断出他的基本情况、他所面对的问题以及他所需要的产品与服务。
而“换位思考”，是指在你了解客户的基本情况以后，设身处地地站在客户的角度去想问题，如果你是客户你需要什么样的产品与服务，你更能接受哪种推介方式与语言。
2
当你通过观察和换位思考了解客户的真实需要后，为了促成客户有效开户，我们要以满足客户需要、解决客户的实际问题为出发点来组织你的销售话术、安排你的行为！
理解上述销售话术原理后，再结合实际情况灵活使用本手册工具，将使你如虎添翼！
最后，祝愿各位证券投资顾问：
三寸之舌强于百万雄师，业绩蒸蒸日上！
第一章销售话术运用原理
销售话术的运用要因时间而异，因人而异。
从某种意义上来说，营销活动是一种心理战，要想贴近顾客，首先要掌握顾客的心理，主动迎合顾客心理变化，选择恰当的对话方式，也就是“见什么人，说什么话”。
一、顾客的心理分析
不同的人有不同的乐于接受的方式，所以要想使自己被别人接受，达到推销自己的目的，就必须先了解对方乐于接受什么样的方式，针对他们的不同，采取不同的话术，研究并熟悉他们，努力扩大应对的围，优化应对方法。
和这样的顾客打交道，最要紧的是让他点头说“好”，在不知不觉中完成交易。
3
好好把握与这种人的关系，因为这种沉默寡言的顾客反而会成为忠实的顾客。
篇二：
理财产品话术
文本预览：
话术
第一通：
您好，先生/女士
我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
。
。
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。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在*****，您知道这个地方吗？
。
。
。
。
离您那远吗？
。
。
。
。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下
这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：
1没兴趣
我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。
您可以花点时间
到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？
（敲定时间）
2、我忙，没时间
我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你里面给我讲一讲吧
是这样的先生，我很愿意在里给您讲，但是有的东西在里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？
（敲定时间）
4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。
像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。
而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，
对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多了解一个投资品种对吧？
（敲定时间）
5、我自己存银行，炒股，买过基金
您之前做过这么多投资呢！
是这样的，我们现在做的产品和您以前做的都不同，我们的产品年化收益12%,投资期限是一年，您可以到我们公司来看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？
（敲定时间）
6、有没有资料？
你把资料寄给我
有资料，但是不能寄给您，为什么呢？
因为资料比较多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。
不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑，合适的话您就投，不合适就当多了解了一种投资方式，您说对吧？
（敲定时间）
7、我没钱
先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的。
我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是避免财富的贬值，您说是吧？
况且我们的理财产品是5万元起步，年化收益12%，周期也只有一年，就跟存银行一样，您可以来我们公司详细看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑一下，如果不合适可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多了解一种投资方式对吧？
（敲定时间）
8，我朋友买过理财产品,我也买过
您可以来我们公司看看，我们的产品年化收益12%，周期一年，您可以看看，如果手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。
（敲定时间）
（敲定时间：
您看什么时候可以来一下呢？
今天还是明天。
。
。
是上午还是下午，上午下午大概几点。
。
。
。
）
第二通：
您好先生/女士：
我是昨天给您打的，夏泰资产理财中心的**，您还记得吧？
是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗？
感觉怎么样？
建议您及时过来了解，您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来了解了解。
提示：
产品一定要等来的时候再说。
注意回归主题邀约客户来公司详谈。
1.您到底是怎么想的呢？
要不这样吧，您还是到我们公司来看看。
2.我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。
3.创造一个积极、良好的思想：
P2P这个市场是多么的好，持续性赢利，本地的正规公司合作，包括还有这么多的优质理财产品，客户群体，责任、细致服务的团队合作，肯定不会错的，肯定是没有问题的。
股市、房产，都已经过去了，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一个非常好，非
常简单，年化收益12%的投资机会，就是：
夏泰资产理财产品，一定别再错过机会。
销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态，每天不停的学习和进步，再总结和归零，加以升华和浓缩，灵活运用之。
设置好各个时期的发展目标。
不停的刷新和优化。
不仅是为了自己的未来和人生事业而努力、进取、拼博，同样也为了家人的幸福，担负这份责任。
投资理财-营销常用话术
（1）1.客户：
不做投资。
顾问：
是吗？
请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？
是做银行理财，还是基金、股票呢？
现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。
我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。
另外，还有私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些私募基金去年实现了收益翻番。
很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。
但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。
长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。
您有没有考虑选择投资信托理财……
2.客户：
都放在银行！
顾问：
您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。
我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。
合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：
信托是什么东东？
篇三：
金融营销话术
黄金投资营销话术
（开场白）对于做股票投资的人：
先生/女士：
我这里是世昌金行的，我姓王！
打咨询下您目前对黄金有没有了解过，我们公司提供的是个正规平台交易类似于证券公司的，帮助广大投资者明确投资方向，调查对黄金投资的了解情况，请问你对金融投资了解吗？
比如基金，外汇，股票等，你现在在做什么投资呢？
由于目前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。
第一只（股票代码是什么？
买入价格是多少？
买了多少股？
买了多长时间？
第二只。
。
。
。
。
。
你炒股多长时间了？
）你是做长线还是短线？
你炒股的决策依据是什么？
是通过朋友介绍还是自己选股？
还是和其他公司合作？
最近盈亏状况怎么样？
你对新兴行业黄金投资了解多少？
有没有听说过黄金投资？
如果有时间，你愿意来公司了
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