基金经理的日常工作是什么并且如何做好一名好的基金经理.docx
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基金经理的日常工作是什么并且如何做好一名好的基金经理
基金经理的日常工作是什么？
并且如何做好一名好的基金经理？
作者：
ShanShan
在国外的fund，组是做indexfund，现在不是fundmanager，我的上头是headofindex，略能了解一些。
还在学习中。
基金经理的一天：
8：
30到公司，看报告，看邮件，回邮件。
9：
00晨会9:
30-1:
00处理邮件，电话客户，看fund的performance,renew所有的data和model,准备执行trade,（这两部分我也帮着做），和sales更新情况，如果custodian的邮件到了会执行trade（如果没有一般就是下午做）1：
00-2：
00午饭2：
00-5：
30见客户，出去见客户，准备presentation,tradeanalysis,fundanalysis,operation的事情，杂事比较多。
6：
00下班见客户很重要，经常会出去参加一些events，招到很不错的sales也很重要，有时候会招待duediligence,audit的人如何做好一名基金经理：
周围都是一群fundmanager和investmentmanager,觉得做的比较好的人都有几个特质：
1，不需要看很多的新闻以及涉及的那么广阔，但是对自己有用的information会高度的敏感以及关注，头脑里应该有一个信息筛选机制，公司几个电视都是不同的台，但是mute了每个人都会不舒服。
2，对这个businessprocess要很清楚，每个环节。
3，会做sales。
基金经理的一天大部分应该都是差不多吧，国内和国外可能有点差异，再一个就是出差和调研时差异性变大基金经理的日常工作是什么？
5点左右：
从睡梦中醒来，睡不着了，脑中盘桓着各种信息；7点：
挣扎起床，洗漱，吃早饭，期间还会浏览前天的外盘情况，主要是国际市场的一些主要指标，比如收盘涨幅、成交金额、活跃板块以及国际重大政治、经济消息等； 7点半：
出门上班，路上大约半个小时； 8点：
进入办公室，第一件事就是浏览国内外各大主要财经网站、报刊、杂志，其中还是以网站为主，主要是为公司晨会做准备，这个过程一般要耗时20-25分钟； 8点35分：
公司晨会准时开始，讨论当天最新的宏观政策，关注最新的财经和市场动态，讨论大概持续一个小时； 9点25分：
交易员在股市集合竞价时间已经到岗，如果需要下单，那他会留下继续讨论； 9点30分：
股市开盘，他除了看盘之外，管理投资组合、看研究报告等事情要同时进行； 10点30分：
上市公司的研究推荐会，或是内部推荐，或是外部推荐，还包括一些行业的推荐； 11点30分：
中午收盘，约感兴趣的研究员或基金经理中午一起吃饭，小范围交流一下，多会谈谈当天或近期的市场； 13点：
回到公司办公室，继续看盘或者看报告等工作； 14点：
上市公司调研，以到该公司上海分公司调研为多； 15点：
回到单位，每天的工作重点不同，包括重点公司讨论、周会、市场部交流、行业讨论等，这个一般都要两个多小时； 17点30分：
按照公司规定是下班时间，但自从2000年入行开始，几乎从没有按时下班； 18点：
有时是和同行和圈内人士一起吃饭，交流近期的市场热点和关注重点，更多时候是看白天选的一些内容不错、篇幅较长的研究报告，这时比较清静无人打搅，可以专心仔细研读； 20点：
回家，一般都会上网看上市公司公告，因为交易所这个时间就会披露新的公告了，尤其重点关注重点行业和重点公司的最新消息； 24点：
休息!
如何做好一名基金经理基金经理摇篮：
交易员、研究员
作为一名普通金融民工，如何才能成为另众人仰慕的基金经理呢？
一般而言，基金经理一直有两大派系，一为研究员出身的研究派，一为交易员出身的实战派。
通常情况下，从研究员发展起来的基金经理相对较多，也是比较主流的形式，从研究员到基金经理，再到投资委员会委员，一路下来大约需要8~10年。
从交易员发展起来的基金经理相对较少，主要是早期的一些操盘手，而新生代的基金经理中交易员出身的基金经理就更少了。
业内认为，以研究员出身为代表的研究派，习惯从行业公司估值的角度去分析上市公司的内在价值，以此作为操作依据。
而交易员出身为代表的实战派则根据技术走势、数学模型等建立操作系统，往往是比较典型的趋势投资者。
研究派往往只买自己熟悉的行业、自己熟悉的股票，而相对来讲实战派的选择范围更广泛。
不过实战派与研究派有时很难分清楚，有些基金经理是做交易出身，但也曾有过一段时间研究员的经历，如基金同盛（184699,基金吧）的丁骏等。
研究员也会先担任交易主管然后成为基金经理，如金鹰基金的蔡飞鸣、农银汇理的陈加荣、信达澳银的陈绪新等。
从研究员到基金经理的蜕变
一般基金经理的发展路线为：
交易员/研究员-基金经理助理-基金经理。
其中基金经理助理是关键的一环，不少基金经理表示，他们都是做过一段时间的基金经理助理后才成为真正的基金经理的。
研究员提升为基金经理助理并不容易，并不是所有的研究员都能成为一名合格的基金经理，这需要研究员在自己专业方面有突出表现。
从职业生涯来看，提升与否一方面要看个人主观意愿是否想在这方面发展，另一方面看个人性格是否适合在市场中交易操作，操作的结果要在市场中接受检验。
业内升职的流程也比较繁琐，总监谈话、个人意愿和计划呈报、双基金经理或助理备份制、同事评估打分和业绩量化考评，最后才能决定取舍。
从工作内容来看，基金经理和研究员的区别在于，研究员只需要理性分析，即严格根据自己的调研结果和数据，来分析得出自己的结论。
研究员不管配置，只需要告诉基金经理自己所研究的一堆股票池里哪个是更好的就可以了。
而基金经理因为要看操作时点，基金经理除了理性分析之外还需要点感性来操盘。
对某些个股要有点感性的认识，盘口经验以及盘感对基金经理非常重要。
至于投资和研究，有些公司是投研一体的，有些公司是投研分开的。
在没有研究部领导的投研一体的基金公司，投资总监既管研究又管投资。
每个基金经理本身又承担一部分研究员的工作。
基金经理不能光看别人的推荐来决定自己的配置，本身对团队要做出一定的贡献。
所以基金经理也会承担一到两个行业的研究工作。
当真正成为了基金经理后，基金经理们也有了新的发展方向，为了寻求更好的事业发展，更高效的激励机制，不少公募基金经理跳槽进入私募基金行列已经不是新闻。
当然最近几年又有反转趋势作者：
尔东
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基金经理的一天
7:
00左右起床整理，7:
30出门。
期间被卖方短信微信骚扰，大致浏览一下。
开车或地铁。
8：
00-8：
30到达公司。
开电脑，看邮件，继续被卖方邮件报告骚扰，选择几家固定的券商晨会报告浏览，了解当天主要卖方的策略观点和推荐品种。
8:
40晨会。
8:
40-9:
00先听研究员讲各自行业的重大事件点评和推荐品种，有兴趣就问一下，没兴趣就埋头看三大报或继续浏览卖方短信微信。
9:
00-9:
20研究员讲完退场，投资内部讨论，当天的操作思路，包括但不限于：
卖方推荐，内部推荐，大道小道消息，同行动态，个人想法，王亚伟买了什么。
。
。
等等。
9:
30-11:
30交易时间。
结束晨会首先上交手机。
9:
30-10:
00
对已经想的比较明白的品种进行操作。
一般通过交易系统下达到交易室，重要的会电话嘱咐交易员。
期间继续浏览邮件报告，对自己近期比较关注的问题，做主动研究。
11:
30-13:
00午饭时间。
自己解决，或卖方饭局，去不去主要取决于卖方女销售，至于他们研究员。
。
。
好吧，我们还是吃饭吧，吃完回去还能迷瞪10分钟。
13：
00-15:
00交易时间。
工作类似于上午。
下单较少，观察为主。
上洗手间的时候拿出另外一部电话…你们懂得。
间或有研究员约了卖方路演，一般会招呼一声，没兴趣就互换名片，拜拜。
有兴趣就去听听，但绝逼不能从头听到尾，必须是半截插入，直接发问，然后互道一声傻逼，拜拜。
15:
00-17:
00垃圾时间。
对近期做对了的品种沾沾自喜，做错了的找找原因，对看不清的东西继续研究，或者让内部/卖方研究，或者算逑放弃了。
期间喝茶抽烟电话哈拉。
。
。
哦，15:
00交易结束手机回归，刷微信朋友圈啊。
17:
00—17:
30陆续下班走人，基本不用再公司加班。
开车或地铁。
18:
30-20:
00到家，吃饭，陪老婆孩子小三。
。
。
21：
00-23:
00上网，微博，知乎，看外盘。
继续被卖方短信微信骚扰。
与卖方/同行电话，晚上通话一般能聊的比较深入且有印象。
24:
00洗洗睡了。
偶尔XXOO
如何做好一名基金经理下班了就不多说，个人觉得以下几个方面吧：
天赋：
投资是一门艺术，艺术是讲天赋的。
运气：
某种程度上，投资也是一种赌博，赌博是要靠运气的。
专业能力：
比较典型的经历是名校理工本科，财经类硕士，5年以上行业研究经验。
有自己挖掘牛股并赚大钱的经历。
忽悠能力：
即使做错了也能让人觉得你的逻辑没错，水平还是有的。
反侦察能力：
你们懂的。
作过卖方分析师，给基金经理服务过，听到看到过以下几个故事：
1.有一次和两个基金公司买方研究员聊天，一个采用bottomup方法研究公司策略、业务前景、人员实力，推荐了一个票；另一个从topdown方法从世界局势、到产业变革再到行业地位，推荐了另外一个票。
基金经理和两个人讨论了一个上午，终于选择了一个——底部放量的票买了进来。
2.有一次在上海，和一个女基金经理交流，推荐了一个重组复牌的票，说道情绪高涨处，基金经理说了一句『失陪一下哈』。
我和我老板以为是去洗手间了，10分钟以后她回来说，买了5千万的，你们继续说。
基本上国内的中小基金经理还处于比较初级的阶段，也就是手握别人资金的大散户首先我们可以先了解一下基金的“玩法”是什么。
目前我国主要分为公募基金和私募基金，那么两者区别主要有：
募集方式、募集对象、信息披露、投资限制，这些学金融的小伙伴应该都比较了解，这边重点讲一下业绩报酬不同。
公募基金不提取业绩报酬，只收取管理费，这也是为什么我们去说一个公募基金好坏的时候主要是看它的规模，因为只要这家公募基金规模大的话，它去收取固定管理费给公司创造的收益就会多。
不同于私募，私募是靠业绩报酬来获取收益的。
因为这一点所以每一家公募基金，我们在比较它的投研能力的时候更多是进行一个同行业的排名，而不是看它绝对收益的大小，排名更多的是我们在去做市场或者是在与竞争对手比较的时候重点展述的一个东西。
因为公募基金这样的一个“玩法”，让每一家更注重自己的规模，因此在市场条件这一部分就显得非常重要了。
公募基金的市场主要分为对公的机构业务和零售的渠道业务。
对公的机构业务主要是谈银行的委派资金这一部分，也会有一些专户的管理。
而对私的叫渠道。
公募基金需要去通过它合作的银行，它每发一支新产品的时候需要在一家银行托管。
比如说基金公司新发的一个产品在建行托管，这个时候全国的建行会配合它，用建行自己的线下网点作为它的线下的渠道，向零售的散户，也就是我们平常去银行买理财，通过这样卖理财的方式卖基金，以零售的形式来进行募资。
简单介绍完公募和私募，我们来剖析下这两个问题：
基金经理的日常工作是什么？
（针对市场销售）基金经理的日常零售工作中主要分为三个部分：
销售拜访、产品培训、日常维护。
一、销售拜访首先我们来看销售拜访，通常情况下一个银行比如说任何一个网点，比如建行这个网点，他会与很多家公募基金的公司合作，所以每发一支新产品的时候，从银行的理财经理的角度，它对于理财产品是没有那么了解的，他对整个市场的了解程度也肯定是不如公募基金的从业人员的。
所以在发一支新产品的时候，比如说建信、工银的某产品，我们需要去它的网点进行拜访，或者说对分行进行拜访。
在拜访的时候，对它对你们的产品的要点进行一个介绍，来告诉你们这个产品和别的公募基金的同类型的产品有什么不同、优势。
我的市场零售工作心得：
循序渐进、简明扼要。
当你从事了零售渠道的工作之后，比如说我在上海，我是有上海市所有的银行网点的从业人员的电话的，那你在这个行托管的时候你需要先去给这家分行的领导拜访，你可以通过电话等等方式预约，预约好时间以后，在介绍的过程中要简明扼要的将你们产品的亮点和逻辑介绍出来。
通常情况下这个亮点主要是1、投资经理；2、你们的投资策略比较适合线下市场的行情3、可能是你们公司有一些集体的部署，这个部署可能是比较适合或者说能带来一个较好的预期的未来可能的收益。
这个可能是领导层面或者分行层面的一些拜访，而通常情况下，你在拜访完领导层面以后，需要对一些比较重点的网点进行单独拜访。
这些重点的网点你在去拜访的时候，需要将你的每一个客户当成朋友去培养，而不能觉得你们只是一次性的合作，这样的心态可能会让你在工作中不能全身心的投入，也不能做好这个工作。
所以我在每一次去拜访之前会先了解一下，可能从同事口中了解到这个人可能是什么样的人，另外去了我会先聊一聊，了解一下这个网点有几个客户经理。
通常情况下一个网点有一到两个客户经理，这个网点的销售能力比较一般，有两个以上的销售基金的客户经理的时候通常这家网点的销量是非常好的，这个是在你没有这家网点过往基金销量的情况下，对这家网点的销售能力要有一个初步的判断。
在你对这家网点的销售能力和基础情况有了一定的了解之后，你再有的放矢的去跟他聊。
因为不同的网点所处的地理位置区域不同，有的网点可能在经济不太好的区域，或者周围居民的消费能力没有那么强，那这种情况下通常这个网点他所售的保险类产品会更稳健，保本的产品会更多，你这支产品可能比较激进，你就知道这家网点你可以选择性的放弃；当你这支产品可能更稳健的时候，你就需要在这样的网点做更多的努力。
二、产品培训我上面提到的是我们单独拜访一个网点客户经理的时候，比如说上海市有一百多家建行的网点，我要在两周之内把它们全部跑完是不太可能的，或者说即使全部跑完，效果也不是那么好，在二级的网点之下还有更小的三级网点。
这种时候我们会有产品的培训，需要在这家网点的晨会或者晚会的时候，对他们网点下面所有的工作人员进行统一的培训。
培训的时候也有两点注意事项。
Ⅰ不管是晨会还是下班之后的晚会，这种时候大家在精神上相对比较涣散、疲惫的，所以任何一次这样的培训都会时间比较短，根据我的经验5~10分钟会比较合适。
而在培训的时候，大家也不太希望你是磨磨唧唧的，更希望你直截了当的告诉他们这个产品哪里好，我们应该怎么去卖它们。
因为每一家行卖产品的时候，并不是说你的产品怎样他就会卖。
Ⅱ我们跟每一家银行是有合作的，在合作的时候会有一些政策和条款，也会有一定的奖励机制，每一家行都会有一个list，比如说这家行这一个档期内可能有三支产品是重点，那么在这个星期内，所有这个地区的工作人员都会去销售这三支产品。
所以我们在跟他们进行产品培训的时候需要直截了当的将这个产品的优势，还有对于你线下行情的市场分析，还有你这个产品的投资范围的一个情况做一个直截了当的介绍，在5~10分钟之内让他们最清楚的了解你的产品优势是什么。
之所以你不需要去给他们做很多的铺垫，是因为不管你说成什么样，说得好也好说得不好也好，他们都是要去卖这支产品的，但是你说得好他们一定能卖得更多，所以你需要在介绍的过程中，把你们产品的优势和亮点最清晰的表露给他们。
三、日常维护这里指的是在销售档期的时候我们需要去进行一些客户的拜访，就像我刚才说的从事基金渠道的零售销售工作，需要进行一个长线的培养，需要去跟客户共同成长，所以日常的维护是不可或缺的。
符合客户需求的活动更容易与客户形成互动、形成比较好的良性循环。
举一个具体的例子，比如说银行的工作人员他们也需要进行基金从业的考试，可是他们没有专门的老师做这一部分，那任何一个公募基金的从业人员肯定是通过基金从业考试的，这个时候你作为这家行的服务人员，或者说他们是我们的客户，我们可以作为一个老师、讲师去给他们进行这一类的培训。
这样的一类培训是属于非产品类的，也是不带有直接销售目的的一个活动，但这样的活动更容易与这家行的工作人员形成一个比较好的互动，也有利于你们以后再进行销售的合作。
这里要补充一句，公募基金与银行不存在绝对的甲方或者乙方，不存在绝对的谁是谁的客户这样一个情况。
因为比如说市场行情不太好的时候，我们非常需要银行这个渠道来帮助我们进行销售；市场行情好的时候，经常发出一支爆款的产品出来，或者市场行情不一定那么好的时候，但这个基金经理特别厉害，他发的一个产品就非常抢手，这个时候基金公司会处于一个卖方市场的情况。
可能和你合作更好、和你关系更亲密的一些银行他们就有更多的机会来获得更多销售的配额或者份额。
“如何做好一名好的基金经理？
”
这边我重点讲下一个好的基金经理的渠道工作方法：
一、客情维护我们在非销售档期进行拜访的时候，因为公募基金的从业人员相对而言你对于整个市场行情的态势、判断等等，你是有更多的一些信息，或者说更多的一些自己的理解和判断的，那银行在他们去和自己的零售客户接触的时候，他们也需要有人去不断的给他们补充这样的知识。
在非销售档期的时候，如果你能积极的进行一些这样的日常的客情维护，把你们的关系维护得更好，或者说让你们的关系更亲密的话，以后有销售需求的时候，你们双方才可能进行更好的合作。
比如说我现在负责上海地区，上海地区有一百多家建行，不可能每一家建行一个月内都去一次，但是每一家建行肯定都是要去到的，所以说你去的一次就要让这一次变得特别有质量特别有价值，即质量大于频次。
这并不是说频次不重要，频次是基础，只不过你每一频次每一次拜访都要是有质量的。
二、创造消费需求。
比如说给和尚卖梳子，给男生卖胸罩等等，根本的解决方案核心就在于创造消费需求。
公募基金的产品同样也是一样的，有的时候我们的产品也会让人觉得可能不太符合现在的消费需求，这个时候你需要去创造这种消费需求。
比如说今年年初的时候港股通迎来了一波行情，可是我们在4月份才发了一支港股通的产品。
可能有的客户会觉得你错过了那波行情，你现在在没有这个行情的情况下你这个产品会有什么样的一个优势，我们为什么要销售你们这个产品，我们要销售给什么样的一个客户。
这种情况下你就会发现，有的人会因为行情好所以去购买，但有的人是有海外财产配置的需求或者说他看好港股或者他对投资港股有兴趣，你需要将这样的消费需求创造出来，去和我们的客户进行沟通，去把这些营销话术教给他们，让他们再去销售这样的产品。
三、攻克关键人物。
就像毛主席所说的一样，解决问题的时候要抓住主要矛盾。
比如说上海银行在上海的基金销售能力和规模都还是不错的，但他们有话语权的人不是一个领导反而只是一个普通的客户经理。
这个客户经理的销售能力在上海银行非常非常大，大到一种非常夸张的程度。
同样他也是一个很懂的人，经常在比如说我们进行产品培训的时候提出一些很刁难的问题，这种情况下会让你非常尴尬。
这种情况下如果说他对这个产品认可，他在他的同事群里说几句话就会非常的管用。
你当你了解到你所负责的这个渠道有这样的人的时候，可能是个人可能是几个人。
你需要去对他们进行一个重点的一个公关。
四、周密考虑，精于细节。
一个合格的这个渠道经理和一个优秀的渠道经理的区别在于哪里。
通常情况下，在公募积金里，各家公司所发的产品从本质上来讲是雷同的，尤其是比如说当进行货币基金这种产品的销售的时候，各家公募基金可能区别就更小。
这种情况下你如何能脱颖而出，在你的产品没有特别优势的时候，在各家产品的同质化的时候。
从一个销售人员本身来讲，就在于我认为最关键就是这两点
一个是你提前周密考虑，第二个是精于细节。
有个比较老的案例说的是上世纪九十年代的时候有一个销售钢材的销售经理。
他每次去销售每天早上他都会去银行换很多崭新的钞票，然后给客户找钱的时候找的都是崭新的零钱。
久而久之，客户觉得在他这儿，收到的都是崭新的零钱，自己平常也不方便去银行换，还能跟他换一些，就会觉得对他的印象特别好。
有的时候呢，别的销售来的时候就会让人别人走开，专门等他来的时候再去买他的钢材，而当时各家钢材可能也是没有什么区别。
从这一点上来讲，我们平常在日常拜访的时候也会有很多可以提前做好的一些细节部分。
比如说你销售一支产品，那这个产品这个基金经理的过往历史业绩，可能在我们的业通上市和展示的。
但是如果你能提前将这个经理最黄金的产品，过往三个月六个月产品的业绩走势拿出来，再将它所擅长的领域单独拎出来，再将它这个同行业的业绩基准比较、同行业的排名等等，这部分你提前都剪好图或者提前准备好介绍材料，在这个客户经理你加客户经理的微信的时候。
形成一个汇总版的，就是很简单的文字发给他，以让他自己不用再查找等等。
你可以去就想方设法去想好你能多做些什么。
那同样的，有的客户经理会问一些相对而言较为刁钻的问题，也会有一些人问一些非常细节的问题，如果你对你的产品本身是没有那么了解的，或者说你自己提前做功课的时候做的没有那么详细。
那你这个时候就会陷入就很尴尬的一个境地。
他们可能认为你作为这个公募基金的从业人员你都回答不上来我的问题，那我对你们产品的信任度会怎么样呢。
那这边我还提到了一点叫做工作认识，叫自上而下和自下而上结合。
从公募基金的市场这部分而言，你不能说上头有命令让你去销售这支产品就单纯的去销售，你很多时候也需要自下而上的去反馈给我们的投研团队或者公司的上层，现在的市场上是有什么市场信息，有什么样的一些机会。
或者说有什么样等等。
你要主动意识积极的去寻求合作，而不仅仅的是去卖一支基金。
在拓展机会这部分，客户沙龙有时候也是可以去拓展的，但通常情况下公募基金的工作人员，他们是不会接触到银行的这些客户的，我说的是银行自己零售的客户。
同样你都会加入每一家银行的网点的工作人员他们的微信群里面，你要去平常去维护好你的微信群，然后或者说借助一些定投的工作等等，借助这样的工作机会去和大家去拉近更好的关系，形成一个长期的一个良性的互动。
从一个销售的角度而言，对你人的认可可能会大于对你这个产品的认可，那这个时候你需要具备一个什么样的一个成熟特质，什么样的性格特质。
你又需要具备怎么样的一个素质跟技能。
这是我说的这个个人特点这部分也是你需要去根据自己的劣势或者根据自己的优势再去发挥的。
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