pos机申办资料范文.docx
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pos机申办资料范文
商户申请表
：
本公司现提交申请，希望成为贵联社（行）的特约商户，加入中国银联网络，遵守中国银联和贵联社（行）的相应规则受理银联卡。
本公司郑重承诺申请表中的所有信息均属真实，如有虚假情况存在，愿承担贵联社（行）单方解除收单协议以及相关责任。
（商户全称、盖章）
（日期）
1．商户基本信息
商户名称（营业执照注册名）：
注册登记号：
税务登记号：
注册地址：
营业地址：
法人代表：
开户银行名称及账号：
联系电话：
传真号码：
注册资本：
开业时间：
商户行业类型：
商户交易类型：
□实地交易 □网上交易 □电购 □邮购 □其他
商户性质：
□国营 □集体 □私营 □合资 □股份制 □其他
2．商户经营信息
营业用地性质：
□自有 □租用
（如为租赁，应附租赁协议复印件）
营业用地面积：
经营环境：
□经营区域□工业区□住宅区□购物商场
营业时间：
员工人数：
经营范围：
主业：
副业：
分支机构：
范围：
数量：
前一年营业额：
前一年利润：
预计月平均银行卡营业额（人民币）：
预计每张签购单平均交易额（人民币）：
3．商户收单经验信息
是否有内卡收单经验：
□有 □无
开始收单日期：
收单银行：
是否有外卡收单经验：
□有 □无
开始收单日期：
收单银行：
受理卡种：
收银员卡片受理业务知识和操作技能：
□经验丰富，受卡设备操作熟练
□有一定受理经验，能完成基本操作
□无任何受理经验，不会使用受卡设备
商户信息调查表
1．商户基本信息
商户名称（营业执照注册名）：
注册登记号：
税务登记号：
注册地址：
营业地址：
法人代表：
联系人：
联系电话：
传真号码：
注册资本：
开业时间：
商户服务类别码（MCC）：
商户知名度：
商户交易类型：
□实地交易 □网上交易 □电购 □邮购 □其他
商户付款方式：
□预付款 □钱货两清 □分期付款 □赊购
商户性质：
□国营 □集体 □私营 □合资 □股份制 □其他
2．商户经营信息
营业用地性质：
□自有 □租用
营业用地面积：
经营地段：
□商业区□工业区□住宅区
经营区域：
□城区□郊区□边远地区
营业时间：
员工人数：
经营范围：
主业：
副业：
分支机构：
范围：
数量：
前一年营业额：
前一年利润：
预计月平均银行卡营业额（人民币）：
预计每张签购单平均交易额（人民币）：
3．商户收单经验信息
是否有内卡收单经验：
□有 □无
开始收单日期：
收单银行：
是否有外卡收单经验：
□有 □无
开始收单日期：
收单银行：
受理卡种：
收银员卡片受理业务知识和操作技能：
□经验丰富，受卡设备操作熟练
□有一定受理经验，能完成基本操作
□无任何受理经验，不会使用受卡设备
4．商户道德信用
商户是否被列入中国银联或其他卡组织的可疑商户名单：
□是 □否
商户以前是否被收单银行或其他收单机构拒绝：
□是 □否
商户是否有卷入法律诉讼：
□是 □否
商户负责人（法人代表或高层管理者）是否有卷入法律诉讼：
□是 □否
商户被执法部门的处罚记录（如工商、税务、环保等）：
商户与银行往来记录：
负债额：
信用额：
信用期：
是否有债务逾期：
□是 □否
商户负责人（法人代表）信用状况：
是否被列入中国银联或其他卡组织的不良持卡人名单：
□是 □否
是否有债务逾期：
□是 □否
5、考察情况及意见：
商户考察情况及意见：
1．是否检查验证商户的营业执照等证明文件
□是，符合规定。
□否，原因：
2．是否对收银员进行业务知识和操作技能的资格审核
□是。
□否，原因：
3．是否向商户所在地工商部门、联合征信机构进行企业信用状况查询
□是，查询结果：
□否。
4．是否对商户进行实地考察
□是，在商户营业时间进行实地考察。
□否，原因：
5．商户营业范围与营业执照登记是否相符
□是，营业范围与营业执照登记相符
□不符，原因：
6．是否有足够的存货来支持销售？
□是。
□否，存货数量不够或存货与营业执照登记的营业类型不匹配。
7．商户经营状况
□商户经营总体良好。
□商户经营状况一般。
□商户经营状况较差，但会有改善。
□商户经营状况差，风险很高。
8．是否向商户索取财务报表
□是，前 年的财务报表。
□否。
9．商户考察意见：
□优质商户。
□一般商户，风险较低。
□一般商户，有一定风险，需要对其业务有所监控。
□高风险等级商户，暂不考虑发展
商户管理员签名：
管辖社签章
日期：
管辖社主管签名：
注：
1、表格内容全部要填写或打“∨”；2、“商户经营信息”栏数据内容可以是大概的数据。
新增特约商户开户通知单
商户名称
对外地址
注册地址
营业地址
营业执照号码
注册资金
法人代表
企业代码
营业时间
经营性质
联系人
传真号码
固定电话
终端数量
扣率
移动电话
开户网点
帐号
商户签章：
经办人：
日期：
商户财务签章
财务负责人：
日期：
以下由收单联社（行）填写
业务部门审核意见：
经办人：
部门负责人：
日期：
商户类别码
设备数量
商户扣率
商户号
管辖社
设备启用日期
最大转帐金额
单笔金额上限
每日转帐次数
最大退货金额
商户开通功能
□管理类□余额查询类
□预授权类□预授权完成类
□消费类□退货类
□转账类
联社管理中心
POS设备编号
1、
2、
3、
4、
系统录入员
密钥灌入员
商户管辖社
商户初审员
复核员
商户日常管理员
档案管理
注：
1、本通知单一式三份，收单联社（行）业务部、管理中心、商户管辖社各执一份。
2、商户开通转帐交易，需报省联社审批。
3、非酒店类商户不得开通预授权类及预授权完成类功能。
附件5：
商户日常检查表
商户代码：
商户名称：
商户地址：
序号
检查内容
正常
异常描述
1
POS机具的数量：
；与原登记是否相符？
2
POS机具有否被移至他处使用或被改造或加装了其它设备？
3
POS机具是否处于正常工作状态？
4
商户实际经营业务内容是否与营业执照登记的内容一致？
5
商户销售方式、产品、业务活动有否显著变化？
6
商户交易单据凭证的保管是否符合规定？
7
商户经营状况是否正常？
是否存在经营危机或财务危机迹象？
8
商户收银员的变动情况？
9
商户收银员是否经过培训后上岗？
卡受理业务的操作技能情况？
10
商户所有权、负责人等的变动情况？
检查人员：
日期：
陕西农村金融合作机构特约商户受理银联卡协议书
甲方（收单机构）：
收单清算网点机构代码：
联系人：
联系电话、传真：
通信地址、邮政编码：
乙方（特约商户）：
工商注册名称：
工商注册地址：
工商注册编号：
税务登记证号：
主营项目及经营范围：
营业名称：
营业地址：
法定代表人（负责人）姓名：
法人代表身份证号：
联系人：
联系电话：
传真：
通信地址、邮政编码：
特约商户编码：
甲、乙双方经友好协商，本着自愿、互利和共赢的合作原则，根据《中华人民共和国合同法》、中国人民银行《银行卡业务管理办法》等国家法律、法规规定，就乙方作为甲方的特约商户受理消费者持有的银联卡（“银联卡”是指按照中国银联股份有限公司（以下简称“中国银联”）的业务、技术标准发行，卡面带有“银联”标识，发卡方标识代码（BIN号）经中国银联分配或确认的银行卡。
），甲方作为收单机构，为乙方受理银联卡提供POS终端安装维护、业务受理培训、交易处理、交易资金结算、账务核对和差错处理等收单服务达成协议如下：
一、甲方的权利和义务
1、遵守国家机关制定的银行卡相关法律、法规，中国银联制定的银联卡业务运作规章以及相关规定。
2、负责为乙方提供受理银联卡的POS设备，并进行安装及维护。
3、负责对乙方受理银联卡业务的收银员及其他经办人员进行业务培训，向乙方提供特约商户银联卡业务受理手册、终端操作手册、空白签购单和银联卡受理标识等业务受理用品，业务受理联系电话。
4、对乙方进行定期回访，对安放在乙方处的POS终端进行维护、保养，对乙方在使用POS终端或受理银联卡过程中发生的终端故障，按甲方对外服务承诺及时处理。
根据乙方内部人员流动、经营范围变动等情况，及时做好对乙方的再培训等工作。
5、负责为乙方进行资金结算，将当日POS消费交易资金在扣除本协议中规定的交易手续费及其它应扣款项后，于交易次日起3个工作日内，按乙方指定结算账户划付交易结算资金，向乙方提供相应的对账明细。
受理乙方的查询和投诉，不得无故推委。
乙方开户社：
户名：
帐号：
6、对经查实的交易差错或乙方需调整的账务，负责按照中国银联差错处理的有关规定进行相应处理。
对有疑义的交易，有权向乙方调单。
发生退单业务时，应及时通知乙方。
7、甲方有权对安装在乙方处的POS终端收取相应的终端押金。
本协议终止后，甲方检查终端设备无任何损坏，将押金退还乙方。
如因乙方使用、保管不善等原因造成POS终端损坏、丢失时，甲方有权要求乙方赔偿。
8、发生以下情况时，甲方有权从乙方应收的银联卡交易结算资金中抵扣乙方在本协议下应支付的款项。
如乙方交易结算资金不足抵扣时，甲方应及时通知乙方补足差额资金。
对因乙方原因造成的甲方垫款，甲方有权向乙方追索。
（1）因乙方原因导致的发卡机构退单。
（2）乙方发生退货交易。
（3）由于计算错误或其它原因导致甲方向乙方多支付的款项或其它经乙方确认的长款。
（4）其它应由乙方支付的款项。
9、在下列情况下，甲方有权采取暂缓乙方全部或部分交易资金结算、中止乙方银联卡业务受理等措施。
（1）甲方提出调单时，乙方拒绝配合或不能在规定的时限内提交有效交易单据。
（2）甲方有合理理由认定交易存在可疑处，或有合理根据怀疑乙方违反协议或有欺诈行为。
10、乙方出现下列违规操作行为时，甲方有权要求乙方予以整改。
如乙方在收到甲方通知之日起1个工作日内仍未停止违规操作行为的，甲方有权单方面无条件终止本协议，由此带给甲方的相关损失和风险责任由乙方承担。
（1）未按照甲方提供的特约商户银联卡业务受理手册和终端操作手册规范受理银联卡或拒绝受理银联卡。
（2）要求持卡人支付额外手续费。
（3）涂改签购单、分单操作。
（4）不仔细核对签名。
（5）以现金方式退货。
（6）其它违规操作的行为。
11、甲方在接到乙方受理银联卡故障通知后，应及时给予解决。
12、乙方若多次出现违规操作，经指出拒不更改的，或多次无故拒绝受理入网银联卡的，或屡次无理拒绝或故意拖延甲方查询查复业务的，甲方有权单方面无条件终止本协议，并立即终止该乙方的银联卡交易，收回全部机具设备。
13、乙方出现下列任一种情形时，甲方有权立即终止乙方的银联卡交易，收回全部终端设备，单方面无条件终止本协议，由此带给甲方的相关损失和风险责任由乙方承担。
情节严重的，甲方有权根据中国银联风险管理规定，将乙方相关信息报送至中国银联风险信息共享系统，并向执法、监管部门通报。
（1）虚假申请：
以虚假资料或冒用其它商户的资料向甲方申请为特约商户。
（2）侧录：
乙方和/或乙方员工默许、纵容或与不法分子共谋在POS终端上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息，出卖给伪卡制作集团或自行制作伪卡。
（3）泄露账户及交易信息：
乙方和/或乙方员工违反银联卡账户信息与交易数据安全管理的规定，违规使用、存储、传输银联卡账户信息与交易数据，导致银联卡账户信息与交易数据泄露或发生银联卡账户信息与交易数据被篡改、破坏等情形。
（4）套现：
乙方和/或乙方员工与持卡人或其它第三方勾结，或乙方和/或乙方员工使用银联卡以虚拟交易套取现金。
（5）洗单：
乙方将其它未签约商户的交易在安装在乙方的POS终端刷卡，假冒乙方交易与甲方结算。
（6）恶意倒闭：
乙方接受银联卡支付的预付款后故意破产，使甲方承担退单损失。
（7）虚假交易：
在持卡人不知情的情况下，乙方利用持卡人账户信息编造虚假交易或在持卡人消费时重复刷卡，并冒用持卡人签名进行虚假交易。
（8）拒绝配合调单或不能提供有效交易单据，造成发卡机构退单且逃避承担退单责任的。
（9）名义经营范围与实际情况不符：
乙方名义上经营范围正常，或以正常名义申请成为特约商户后，实际从事禁入商户类型的经营活动。
（10）因欺诈交易已被司法机关立案或介入调查。
（11）被工商部门注销登记、吊销营业执照；由于违反国家法令、法规或相关行业管理规定，被有关机构查处。
（12）乙方和/或乙方法人代表或其主要负责人涉及重大民事纠纷或涉嫌重大经济、刑事犯罪。
（13）因经营不善，导致停业整顿、倒闭的。
（14）擅自转移POS终端设备到境外受理银联卡交易的。
（15）利用POS终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动的；
（16）中国银联已书面通知甲方强制解约，或经其他银行卡组织认定属于“高风险商户”的。
（17）其它违反本协议和中国银联商户风险管理规定的行为。
14、如因乙方违反本协议的要求，导致甲方按照中国银联规则或生效判决对第三方承担赔偿责任的，甲方有权向乙方追偿。
15、在本协议终止后24个月内，甲方对本协议终止前的交易仍有向乙方查询及追索的权利，法律另有规定的除外。
16、本协议终止前所发生交易的纠纷，由甲方负责为乙方进行差错处理工作。
17、乙方由于停业、破产等原因引起的退出，甲方负责处理与乙方之间的债权、债务关系问题。
18、乙方与持卡人在出售商品的质量、数量，或提供的服务上有任何争议、投诉或其它纠纷，应与持卡人直接谋求解决，甲方可从中协调但不承担任何责任。
19、如乙方累计三个月无交易，甲方有权终止本协议并收回POS机具设备；乙方如遇迁址、装修、停业时，应提前通知甲方。
甲方可视具体情况保留、收回机具设备或终止本协议。
20、乙方的工商注册名称、主营业务、经营范围、法定代表人或主要负责人、银联卡交易资金结算账户信息等重要信息发生变更时，甲方有权重新审核乙方银联卡受理资质。
当乙方不再具备银联卡受理资质时，甲方有权单方面无条件终止本协议。
21、对于因操作不当等乙方原因造成的短款，甲方可协助乙方进行追款，但甲方并无义务向乙方保证可追回相关款项。
二、乙方的权利和义务
1、认真遵守国家和政府有关部门关于银行卡管理的规定和各发卡机构银行卡业务规章，向甲方提供乙方营业执照复印件、税务登记证复印件和法定代表人或负责人身份证复印件，配合甲方认真填写《商户信息调查表》，并承诺在《商户信息调查表》中给出的信息为真实、合法、有效。
2、乙方同意按照每笔交易金额的%（每笔元人民币封顶）手续费标准支付交易手续费。
3、乙方首次安放POS终端数量：
套，乙方按照每套人民币元（大写）的押金标准向甲方缴纳POS终端押金。
当乙方月受理银联卡交易金额小于元时，乙方同意按元/每月每台的标准向甲方支付POS设备使用费。
4、乙方不得以任何理由刁难或拒绝任何银联卡的合法交易，对持卡消费在价格上不得与现金消费有异，不得将POS消费交易手续费以任何形式转嫁给持卡人。
5、当乙方提供的信息发生变更时，至少应自变更之日起5个工作日内书面通知甲方，并提供相关资料。
若乙方变更银联卡交易资金结算账户信息，应至少提前5个工作日书面通知甲方，并提供相关资料。
如因乙方未及时履行上述责任而造成的损失，由乙方承担。
6、组织POS机具操作、管理人员参加甲方举办的银联卡受理操作培训。
7、乙方负责提供符合甲方POS终端安装条件的通讯线路、电源、安装场地等，并应在营业场所显要位置张贴或摆放银联卡受理标识，避免在阳光直射、高温、潮湿或接近强磁场等环境下使用POS终端。
8、负责POS机具的保管和日常维护，承担由于保管不善等原因造成的POS机具损坏、丢失及由此产生的相关风险损失。
未经甲方同意不得任意移动POS机具，乙方不得将POS机具带出所在地市使用。
如因使用、保管不当造成设备丢失或损坏和其他不良后果，乙方应负赔偿责任。
POS机具赔偿金额原则上不高于该机具的购入价。
9、乙方不得将空白签购单、银联卡受理标识、POS终端用于本协议许可范围以外的其它用途，也不得出租、出借给本协议许可范围以外的第三方使用。
协议终止后，乙方应退还甲方所提供的全部POS终端、空白签购单及银联卡受理标识。
10、乙方应根据甲方提供的POS交易对账明细核对账务，对于发现的长款交易应及时书面提交差错账务调整申请给甲方进行账务调整。
乙方如需向甲方提交手工退货、预授权撤销、预授权完成等手工处理业务，应自交易日起三个工作日内将退货、预授权撤销、预授权完成等手工交易单据提交甲方。
11、乙方应协助甲方进行异常交易和交易纠纷的调查取证及投诉处理，按照甲方的调单查询要求提供POS签购单。
12、未经甲方书面同意不得将本协议约定的受理银联卡业务转让或委托给第三方。
13、不得将其他商户的交易假冒乙方交易与甲方清算。
14、乙方应严格遵守以下规定：
（1）账户信息和交易数据仅用于辅助完成银联卡交易，乙方不得将账户信息和交易数据用于除此之外的任何其它用途；未经甲方同意，不得将账户信息及交易数据信息披露给第三方；
（2）乙方不得以任何方式存储银联卡磁道信息、卡片验证码、个人密码及卡片有效期；
（3）乙方应将签购单等存有账号信息的介质保存在安全领域，并只允许经授权人员接触，严禁泄漏给第三方；
（4）乙方保证账户及交易数据在失效后立即销毁，不得留存。
乙方违反上述规定，导致账户信息及交易数据被篡改、泄漏和破坏而造成的相关经济损失以及其它损失均由乙方承担。
15、乙方应妥善使用和保管甲方提供的全部POS终端和空白签购单，并保证该设备除由甲方或甲方授权的相关人员进行维护和更换外，不被其它人员进行任何检测、拆修、改装、更换、移动或加装其它设备。
发现甲方提供的POS终端遗失、损坏时，应及时通知甲方。
如因乙方或乙方员工使用、保管不善等原因造成POS终端损坏、丢失时，乙方应予以赔偿。
16、乙方受理银联卡业务时必须先审卡。
审查内容包括：
出示的卡片贴有“银联”标识；卡片上无“样卡”、“专用卡”或“VOID”等字样，无毁坏或涂改痕迹；照片卡上的照片为持卡人本人；银联卡背面签名条应有签名，签名条上无涂改或损毁痕迹；特约商户银联卡业务受理手册规定的其它审核内容。
对不符合上述条件的卡片，乙方应拒绝受理。
17、乙方完成刷卡交易，至少应对交易签购单据以下内容进行审核：
（1）签购单上打印的商户编号、商户名称、卡号、交易金额、交易类型、交易日期、交易时间、终端编号、检索参考号、授权号码等内容完整，字迹清晰可辨认且无涂改。
（2）签购单打印的卡号应与其银联卡卡面的卡号一致。
（3）持卡人签名应与其银联卡背面预留签名相符。
（4）特约商户银联卡业务受理手册规定的其它审核内容。
18、乙方收银员每天需作结帐交易，以便核对POS终端每日银联卡交易。
19、乙方应将银联卡交易签购单据妥善保存，保存期限自交易日起不少于两年。
如因乙方交易签购单据保管不善造成的退单损失由乙方承担。
对甲方提出的调单，乙方应在接到调单通知后3个工作日内提供有效的交易签购单据。
20、在本协议签定后，乙方因业务扩展需增加POS机具使用，乙方需向甲方提出书面申请。
21、乙方需要与甲方解除协议的，必须提前七天书面向甲方提出申请，由甲方办理相关终止交易手续后，乙方方可停止受理银联卡交易；乙方与甲方协议解除后，仍须受理原收单机构对协议终止前有关交易的查询和差错处理。
22、本协议期间，出于宣传银联卡可作为获得商品或服务的有效支付方式的目的，乙方应按照本协议要求将银联卡受理标识贴在显著位置。
三、其他
1、任何一方如因未能完全履行其在本协议项下的责任和义务，导致本协议无法继续履行或继续履行没有实际意义的情况下，另一方均有权解除合同并要求违约方承担相应的违约责任。
2、发生暴雨、地震、泥石流、台风、战争、内乱等不以人的主观意志为转移的不可抗力事件影响本协议的履行，且该等事件持续时间超过60天，则任何一方有权书面通知对方终止本协议。
3、本协议的终止不影响双方在协议终止前已按本协议条款累积的权利和义务；终止发生时，双方应相互结清根据本协议规定应付未付的各项款项。
4、双方一致同意，除有关法律、法规规定或有管辖权的政府有关机构要求外，未经本协议各方的事先书面同意，任何一方及其雇员应对其已获得但尚未公开的、与本协议相关的所有资料和文件（无论是财务、技术或其他方面的资料和文件）承担保密义务，不得向任何其他第三方和公众透露上述保密信息。
该保密条款的有效期限不受本协议有效期影响，永久有效。
5、双方声明，接受本协议中的各项条款并了解各项条款规定的权利和义务；本协议个别条款无效不影响其他条款的有效性。
6、本协议自双方签章之日起生效，有效期年。
有效期届满后，双方若无异议，本协议将继续有效。
7、甲乙双方在本协议执行中发生争议，双方应首先本着友好协商的精神商议，如协商不能解决时，应通过甲方所在地法院诉讼解决。
对发生的银行卡交易争议，甲乙双方协商解决；若仍有争议，甲乙双方均可向中国银联银行卡争议处理申请，并按争议处理委员会的裁定意见执行。
8、其他补充条款：
9、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，两份具有同等法律效力。
甲方（公章）：
乙方（公章）：
甲方代表签名：
乙方代表签名：
年月日年月日
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