银行离任审计报告(共7篇).docx

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银行离任审计报告（共7篇）

离任审计报告

根据×第×号文件精神，×部于×年×月×日对原×行副行长×同志自×年×月至×年×月任职期间的履职情况进行了离任审计。

在审计过程中，我们通过询问、座谈、现场检查等方法听取和了解被审计人员在任职期间履行职责情况的评价和反映。

通过查阅有关登记薄、会议记录，银监部门历次对该行的有关检查记录等，对×同志在任职期间管理能力和贯彻执行国家经济、金融方针政策，履行职责以及遵守法律、法规情况，进行了认真审计。

现将审计结果报告如下：

一、基本情况

×同志于×年×月担任×行副行长，负责内控制度管理，协调内、外部事务，协助行长办理各项业务。

截至×年×月×日，该支行资产总额万元，其中贷款总额万元，负债总额万元，其中存款总额万元，对公存款万元，储蓄存款万元。

利润总额万元。

二、内控制度管理及执行情况

×同志自任职以来，积极协助行长不断扩大本行的业务，努力完成考核任务，加强内控制度管理，不断完善本行

内控制度建设。

几年来一是能及时贯彻传达有关文件精神，组织员工学习有关规章制度，不断对员工进行风险防范教育，把风险防范意识深入人心，确保该行内控制度得到进一步落实。

任职以来,每月组织员工进行风险防范教育，增强员工风险防范意识，有效避免了案件的发生，做到“三防一保”安全无事故；二是根据×行的内部管理制度和职责分工，组织员工学习《安全防范应急预案》，定期进行防抢应急演练和消防演练，使职工能够在紧急情况下处置突发事件，提高员工应付突发性事件的能力，为有效保护我行的资金提供了一定的保障；三是坚持落实好查库制度，有效地防范了各类事故案件的发生；四是基本能按银监局、×部门内控制度执行情况检查的整改要求，落实整改，进一步规范了该行的管理；五是根据支行员工的实际情况，制定员工培训计划，组织学习，努力提高员工的理论和业务素质。

×年×月，组织员工“反洗钱、反假币”考试，以促进支行员工掌握应知应会的业务知识，提高支行的整体业务水平，更好地满足业务工作的需要。

三、协调关系，配合行长办理各项业务

该同志任职以来，能立足本职，积极配合、协助行长做好各项工作。

对安排的工作不推诿、不拖延，尽力完成好各项工作。

×年×月，在《关于排查案件风险》工作中，该同志积极配合检查组，及时安排相关人员对支行大额进出资

金、及相关账户进行了排查，确保了×行资金安全。

×年是×行深入学习实践科学发展观和积极应对金融风险影响的关键之年，在“深入学习实践科学发展观”的活动中，该同志积极学习、深刻领会活动的重要性，认真写出学习心得体会。

学用结合，为打造品牌网点，提高服务质量，推进民主评议政风行风工作，×年×月该同志配合支行行长与部分企业客户进行座谈交流，广泛征求意见，主动接受监督。

座谈会中，针对客户提出的建议和意见做了现场回答，会后认真对政风行风工作中存在的问题进行了梳理分析，针对性地采取措施加以整改，受到了各位监督员的高度评价。

×同志还经常与员工进行思想交流，及时了解员工的思想动态，关心员工的生活，并及时向领导反映员工的困难，帮助员工解决困难，使员工信任支行，在工作中全心全意，保证了每项工作的圆满完成，同时又减轻了一把手的负担，能放手拓展业务，提高本支行的竞争力。

经过大家不断努力，×年行荣获综合考核第×名的好成绩。

四、存在的问题

×同志任职期间，内控制度得到较好的执行，但仍有一些不足，

五、综合评价

通过以上审计，我们认为：

 ×同志任职期间，能执行党和国家的金融方针、政策、法令、法规和各项规章制度。

同

正职配合较为默契，能积极协助正职做好各项工作，对职责范围内的工作尽职尽责，不推诿、不拖延，较好地履行了副行长的职责。

×年×月

银行副行长离任审计报告

中国农业银行县支行：

受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于2005年11月1至11日，对你行副行长＊ ＊ ＊同志任职期间的责任履行情况进行了现场审计。

现将有关情况报告如下：

审计范围

一、抽查机构

本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。

审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、＊ ＊ ＊分理处、＊ ＊ ＊、＊ ＊ ＊营业所四个营业机构。

二、业务范围

审计时限为2003年11月至2005年9月，本次重

点审计了2004年1月至2005年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。

基本情况

一、个人简历

＊ ＊ ＊，男,1969年3月出生，大学文化，中共党员,经济师,1988年6月参加工作，1988年6月至1992年12月在＊ ＊ ＊ ＊ ＊营业所、＊ ＊ ＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊ ＊ ＊ ＊ ＊ ＊工作；1999年5月至2000年10月在＊ ＊ ＊ ＊工作；2000年11月至2003年10月任＊ ＊ ＊；

2003年11月至今任＊ ＊ ＊。

二、人员机构情况

该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。

截止2005年9月末，全行现有对外营业网点10个；现有职工126人，其中：

长期合同工97人、储蓄合同工29人；中层以上干部27人。

三、主要经营业绩

树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。

2003年11月＊ ＊ ＊农行各项存款余额为53433万元，其中储蓄余额45849万元，截至2005年9月末，全行各项

存款余额已达85069万元，其中储蓄存款余额达77729万元。

分别增加了31636万元,增长59.2；增加31880万元，增长69.53。

实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。

求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。

两年来，全行共清收不良贷款1314万元，其中本金1020万元，利息295万元；盘活不良贷款213万元，保全不良贷款882万元，处置抵贷资产57万元，执行未结案件18件，金额523万元。

全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。

2003年度＊ ＊ ＊支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。

大力开展中间业务，有效拓展财务收入四、主要管理措施

找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。

一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。

二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。

今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。

三是由被动营销变主动营销，全县12个营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。

努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。

一是

落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。

推行三个清收责任制，即：

领导“1N”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。

二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。

加大了法人客户的清收力度，在获悉＊ ＊ ＊县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产585余万元，收回贷款203万元，保全资产170余万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。

通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。

紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。

一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。

二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。

三是调整代理品种，提高寿险代理质量。

几年来全行实现保费收入501万元，手续费收入25万元。

强化信贷管理，防范业务风险。

为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。

一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。

二是组织实施“三个一”工程。

三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。

四是确保在上级行业务检查中不出问题。

采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。

五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。

在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚10人次。

有力地促进了信贷工作健康发展。

先后收回各项贷款3100余万元,潜在风险贷款1600余万元，收回利息300余万元。

加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。

在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。

一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出30余万元，达到了增收节支的目的；三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序；四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费；五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。

审计结果

一、主要问题

1.未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额170万元。

分

别是：

2003年12月28日,＊ ＊ ＊营业所向＊ ＊ ＊中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额170万元。

未按支行审查、审批要求落实开立三个账户；2005年4月4日＊ ＊ ＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额3万元，期限3年。

支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。

2.抵押登记不规范9笔，金额56.65万元。

一是＊＊ ＊营业所2004年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款15万元，期限3年，用途为转债承接。

抵押担保物为张啟良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。

二是营业所2004年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；2004年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6.65万元；2004年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；。

2004年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；2004年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额5万元；2004年6月20日，向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额6万元；2005年6月16日，向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，土地性质为划拨；2005年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元，土地性质为划拨。

以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记。

3.合同填写不规范4笔，金额17万元。

分别是：

2005年6月16日,＊ ＊ ＊营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额2万元，向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额6万元。

借款合同未编号，合同无贷款负责人印章；2005年6月20日＊ ＊ ＊营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔，金额7万元，期限1年，合同内容填写不完整；2005年4月4日＊ ＊ ＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额2万元，期限3年，合同内容填写不完整。

4.借款人资料不全8笔，金额45.9万元。

分别是：

2005年4月5日,＊ ＊ ＊营业所向徐光友发放住房装修贷款4.5万元，2005年4月4日,＊ ＊ ＊营业所向帖东阁发放住房装修贷款2万元,无配偶个人情况证明、户籍证明，无担保人个人情况证明；2005年6月16日,＊ ＊ ＊营业所向李碧海发放住房装修贷款5万元,抵押物清单中抵押权人未盖章；2005年4月4日，＊ ＊ ＊营业所向杨玉军发放住房装修贷款3万元，划款扣款委托书未加盖支行印章；2005年6月16日，＊＊ ＊营业所向王玉雄发