金融理财基础试题库.docx
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金融理财基础试题库
《金融理财基本》第一章金融理财概述
1．关于金融理财，下列说法对的是（）。
A．客户自己理财、综合性金融服务
B．客户自己理财、金融产品推销
C．专业理财人士提供金融服务、金融产品推销
D．专业理财人士提供金融服务、综合性金融服务
【答案】D
2．金融理财对于金融机构意义和价值在于（）。
A．它提供了创新服务模式和创新赚钱模式
B．它提供了新市场空间
C．它提供了新赚钱点
D．增进金融理财人员提高自身素质
【答案】A
3．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）申请人通过（）程序，符合认证规定，可以获得AFP和CFP认证。
A．培训和考试等
B．考试、经验等
C．考试和道德认证等
D．培训、考试、经验和道德认证等
【答案】D
4．某人正处在教诲和养老期，则其收支曲线对比状况为（）。
A．收不大于支
B．收等于支
C．收不不大于支
D．收支相称
【答案】A
5．对于AFP和CFP考试，下列说法对的是（）。
A．AFP教诲108学时，CFP教诲132学时
B．均为108学时
C．AFP教诲132学时，CFP教诲108学时
D．均为132学时
【答案】D
6．各国CFP原则委员会，都必要依照统一国际原则，制定并颁布三大文献为（）。
A．《CFP继续教诲原则》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》
B．《CFP执业操作原则》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》
C．《CFP执业操作原则》、《CFP继续教诲原则》以及《CFP纪律处分办法和程序》
D．《CFP执业操作原则》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教诲原则》
【答案】B
7．从（）年开始，中华人民共和国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题研究。
A．1996
B．1998
C．
D．
【答案】C
8．依照规划目的不同，居住规划重要分为3类，下列不属于居住规划是（）。
A．自己居住
B．对外出租获取租金收益
C．投资获取资本利得
D．进行房地产炒作
【答案】D
9．为保障遗产规划顺利执行，金融理财人员对的做法是（）。
A．与注册律师携手工作
B．与客户订立合法合同
C．进一步分析客户遗产状况
D．建议客户订立一份合法有效遗嘱
【答案】D
10．1990年12月，美国CFP理事会订立了第一种CFP商标国际允许证和连属合同，合同容许（）参照美国CFP原则委员会模式，向达到教诲、考试、工作经验和职业道德等严格规定澳大利亚理财师颁发CFP资格证书。
A．日本金融理财协会
B．澳大利亚金融理财协会
C．加拿大金融理财协会
D．韩国金融理财协会
【答案】B
11．下列关于CFP商标核心理念与价值观说法错误是（）。
A．社会责任——强调以客户为中心
B．专业信任——建立专业原则，强化专业信任
C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益
D．注重专业——更多专业人士存在可以使得公众受益
【答案】C
12．依照注册金融理财师原则委员会规定，获取CFP，须通过（）四方面认证。
A．教诲、考试、工作经验、职业道德
B．教诲、考试、工作成绩、职业道德
C．学历、考试、工作经验、职业道德
D．学历、考试、工作成绩、职业道德
【答案】A
13．如下活动未能体钞票融理财为客户节约开支作用是（）。
A．建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时生活来源
B．比较各保险公司车险产品，为客户选取同等保障限度下保费最低产品
C．向客户提供合理避税建议
D．建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款，从而使支付利息总额低于等额利息法
【答案】A
14．对金融理财师而言，征询“成立”大前提是（）。
A．金融理财师和顾客能实现真正“沟通”
B.金融理财师具备向顾客说教理财知识能力
C.顾客具备理财基本知识
D．金融理财师具备良好视点构筑能力
E．客户具备迫切理财需要
【答案】A
15．关于CFP核心理念与价值观，下列论述何者错误？
（）
A．社会责任—强调以客户为中心关系
B．专业信任—建立认证原则强化专业能力
C．追求名利—CFP标志可带给从业人员名誉与利益
D．尊重专业—专业规划人士存在与增长，可以让社会大众获益
【答案】C
16．关于理财目的拟定原则表述中，（）是错误。
A．理财目的应注重钞票规划服从投资规划
B．理财目的应兼顾期限和时间先后顺序
C．理财目的应详细明确
D．理财目的必然要服从现实
【答案】A
17．西方国家加强对金融理财师队伍管理，重要体当前（）。
A．树立金融理财师职业道德意识
B．加强对金融理财服务机构监管力度
C．提高金融理财培训机构专业化限度
D．推广从业人员资格认证
【答案】D
《金融理财基本》第二章CFP认证制度
1．下列对AFP和CFP论述不对的是（）。
A．AFP是CFP资格第一阶段
B．AFP培训时间为108学时，CFP培训时间为132学时
C．AFP学习内容涉及员工福利及退休筹划，CFP学习内容涉及高档员工福利及退休筹划
D．具备大专以上学历、达到中华人民共和国金融理财原则委员会制定“4E”原则资格申请人，可以申请获得AFP资格证书；具备大专以上学历、达到中华人民共和国金融理财原则委员会制定“4E”原则资格申请人，可以申请获得CFP资格证书
【答案】D
2．AFP资格申请人必要批准并恪守中华人民共和国金融理财原则委员会颁布（）。
A．《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
B．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师纪律处分办法》
C．《道德准则和专业责任》、《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》
D．《道德准则和专业责任》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》
【答案】A
3．下列属于金融理财师运用虚假或误导性宣传拓展业务是（）。
A．金融理财师作为客户资产受托人，保管客户所有资产或用于投资
B．用虚假或误导性广告来夸大自身胜任能力
C．假借中华人民共和国金融理财原则委员会或者其她组织名义刊登个人观点
D．通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，具有抬高自己或夸大金融理财业务范畴成分
【答案】A
4．中华人民共和国金融理财原则委员会提供培训方式涉及（）。
①集中培训；②周末培训；③网络教诲；④脱产全职培训
A．①②③
B．②③④
C．①②④
D．①②③④
【答案】A
5．依照中华人民共和国金融理财原则委员会规定，下列说法对的是（）。
A．CFP两级认证课程培训共需138学时
B．从业经验计算起止期限是考试日之前5年和之后
C．大学本科学历AFP申请人，其从业经验时间规定为3年；大学专科学历CFP申请人，其从业经验时间规定为4年
D．持照人获得AFP/CFP资格证书后，每两年还要通过再认证，必要满足中华人民共和国金融理财原则委员会规定继续教诲和职业道德规定，方可保存其资格
【答案】D
6．关于CFP资格认证考试，下列说法对的是（）。
A．CFP资格考试重点考核关于知识掌握度
B．考试重点是测试学员运用不同领域知识解决综合问题能力，以概念题为主
C．CFP资格考试分科考试
D．中华人民共和国AFP和CFP考试注重考察申请人掌握知识和技能，强调知识技能并重，考察申请人运用不同领域知识，综合解决问题能力、理解运用能力、分析综合能力以及评估能力
【答案】D
7．下列不属于建立并明确与客户关系内容是（）。
A．拟定金融理财师提供服务类型
B．披露金融理财师重大利益冲突
C．分析和评估客户财务状况
D．拟定金融理财师和客户责任
【答案】C
8．金融理财师所倡导对的理财思路是（）。
A．理财方略——理财产品—一理财组合
B．理财方略——理财组合——理财产品
C．理财组合—一理财方略—一理财产品
D．理财产品—一理财组合—一理财方略
【答案】B
9．协助客户拟定合理理财目的时不必考虑下列哪个因素？
（）
A．行为特性
B．客户风险属性
C．物价水平
D．个人生涯规划
【答案】C
10．在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试成果有异议，可以按规定程序（）。
A．祈求重新核查
B．向中华人民共和国金融理财原则委员会提出申诉
C．向考试委员会投诉
D．向考试委员会提出书面复审申请
【答案】A
11．关于CFP资格认证考试，下列说法不对的是（）。
A．CFP资格认证考试是按照详细评判原则来进行，达到这一原则即被认定为合格，而不是设定一种固定及格率
B．AFP/CFP资格考试普通有一种拟定不变通过率
C．在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试成果有异议，可以按规定程序祈求重新核查
D．在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内予以答复。
【答案】B
12．对于AFP申请人，中华人民共和国金融理财原则委员会规定：
从业经验计算起止期限是（）。
A．考试日之前5年起，考试之后5年止
B．考试日之前5年起，考试之后止
C．考试日之前起，考试之后5年止
D．考试日之前起，考试之后止
【答案】C
13．为了规范继续教诲规定执行，美国CFP原则委员会对继续教诲详细内容制定了课程指引，下列关于课程指引论述不对的是（）。
A．课程长度不少于50分钟
B．有助于提高课程参加者专业胜任能力
C．主办者在课程进行之后提供课程大纲并留底
D．课程应当由合格专业人士开办和讲授，并有规范流程
【答案】C
14．AFP/CFP继续教诲不可以通过如下哪种方式来达到？
（）
A．参加培训课程
B．自学
C．自学并通过考试
D．其她专业组织继续教诲程序
【答案】B
15．中华人民共和国金融理财原则委员会规定，在每个报告期内，CFP需完毕30个继续教诲学时学习，其中用于学习关于职业道德准则和执业操作准则时间不得少于（）个继续教诲学时。
A．1
B．2
C．3
D．4
【答案】C
16．依照《金融理财师资格认证办法》，CFP资格申请人须具备在如下机构中从事理财或与金融理财有关从业经验，除了（）。
A．律师事务所
B．教诲机构
C．会计师事务所
D．金融机构
【答案】B
17．依照美国《道德准则和专业责任》，CFP执业者对客户资金和（或）财产负有责任不涉及（）。
A．对客户资金收益率进行担保
B．CFP执业者接受客户委托或者全权处置资金或财产，必要保存所有记录
C．CFP执业者在接受委托，对客户所有或某些财产进行投资时，应按照有关法律和委托人规定运作
D．除非拥有客户书面授权证明，CFP执业者无权为了自己费用因素或者合同中没有提及任何因素而进行资金或财产使用、转移、提取甚至募集
【答案】A
18．关于基本原则和详细准则，下列说法错误是（）。
A．基本原则是关于CFP执业者道德和从业时应当努力体现职业观点综合陈述
B．详细准则是由基本原则引申出来、针对实践指引性文献，功能定位为应用指引
C．详细准则阐述了道德原则和专业责任在某一特定状况和环境下合用办法
D．正直诚信原则规定CFP执业者在提供服务时遵守不但是准则精神，更应当遵守准则条款
【答案】D
19．在易燃物品旁边贴上小心火烛警示标志体现了风险控制机制中（）。
A．风险回避
B．风险控制
C．风险分散
D．风险转移
【答案】B
20．“不要把鸡蛋所有放在一种篮子里”体现了风险控制机制中（）。
A．风险回避
B．风险控制
C．风险分散
D．风险转移
【答案】C
金融理财基本》第三章金融机构功能与监管
1．金融中介作用是协助资金在供应者与需求者之间传递，其涉及（）。
A．存款性金融中介、市场专家
B．非存款性金融中介、市场专家
C．存款性金融中介、非存款性金融中介
D．存款性金融中介、非存款性金融中介、市场专家
【答案】C
2．影响风险承受度因素不涉及（）。
A．投资目的
B．投资者年龄
C．风险态度
D．投资期限
【答案】A
3．关于信托业务，下列说法对的是（）。
A．信托投资公司以营业和收取报酬为目，以受托人身份承诺信托和解决信托事务经营行为
B．信托投资公司以营业和收取报酬为目，以委托人身份承诺信托和解决信托事务经营行为
C．委托人基于对受托人信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人意愿以自己名义，为受益人利益或者特定目，进行管理或者处分行为
D．委托人基于对受托人信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按自己意愿以自己名义，为受益人利益或者特定目，进行管理或者处分行为
【答案】A
4．国内第一家财务公司是（）。
A．中海油财务公司
B．上汽财务公司
C．宝钢财务公司
D．东风财务公司
【答案】D
5．融资租赁业务中，在租赁合同期内租赁物所有权和对租赁物占有、使用和受益权利（）。
A．两者都归出租人所有
B．两者都归承租人所有
C．前者归出租人所有，后者归承租人所有
D．前者归承租人所有，后者归出租人所有
【答案】C
6．关于即期市场、远期市场和期货市场，下列说法错误是（）。
A．只有外汇交易存在远期市场
B．即期市场是商定在交易达到几种工作日内及时完毕交易标交割市场
C．期货合约实质上是一种原则化远期合约，按交易标可分为金融期货和商品期货
D．远期市场是交易双方商定在将来某一时间按商定价格、数量和质量完毕交易标交割市场
【答案】A
7．关于金融市场，下列说法错误是（）。
A．多数柜台交易市场实行做市商制度
B．典型场外交易市场涉及柜台交易市场、第三市场和第四市场等
C．交易所市场重要交易原则涉及公开竞价、价格优先、时间优先
D．从融资总量来衡量，交易所市场是证券发行重要渠道
【答案】D
8．关于政策性银行，下列说法错误是（）。
A．国家开发银行资金来源重要是财政资金和金融债券发行，贷款方向集中于基本设施、基本产业、支柱产业
B．国家开发银行是政府全资拥有国家出口信用机构，其国际信用评级与国家主权评级一致
C．中华人民共和国进出口银行重要资金来源是财政部资金和金融债券发行，贷款方向重要是进出口信贷和国外贷款转贷款
D．中华人民共和国农业发展银行实行独立核算，自主、保本经营，公司化管理，在业务上接受中华人民共和国人民银行和中华人民共和国银行业监督管理委员会指引和监督
【答案】B
9．拥有“对上市公司实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处”权力是（）。
A．中华人民共和国人民银行
B．中华人民共和国证券监督管理委员会
C．国资委
D．财政部
【答案】B
10．按流动性排列，下列资产从高到低是（）。
A．证券投资、钞票类资产、贷款
B．钞票类资产、贷款、证券投资
C．钞票类资产、证券投资、贷款
D．贷款、证券投资、钞票类资产
【答案】C
11．下列证券中，商业银行不能购买持有是（）。
A．商业本票
B．银行承兑汇票
C．公司债券
D．公司股票
【答案】D
12．在4月（）正式成立后，中华人民共和国人民银行不再承担银行机构寻常监管职能。
A．中华人民共和国银行业监督管理委员会
B．国家外汇管理局
C．中华人民共和国证券监督管理委员会
D．中华人民共和国保险监督管理委员会
【答案】A
13．由于资本是银行抵抗风险最后资金来源，保证资本充分比率可以减少银行总体（），保障金融体系稳定和安全。
A．利率风险
B．财务风险
C．经营风险
D．信用风险
【答案】C
14．关于保险公司，下列说法错误是（）。
A．保险公司是收取保费并承担风险补偿责任、拥有专业化风险管理技术金融组织机构
B．保险公司作为保险人，向购买保险投保人收取保费，并向其出具载有按照双方商定保险金额和赔付条件等内容保单，在浮现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔付
C．保险公司在承保风险过程中，具备独特社会功能和重要经济功能：
一是向受益人提供有形经济补偿；二是向投保人和受益人提供无形和精神上安全保障；三是强化投保人风险意识
D．保险公司可分为人寿保险公司、财产保险公司、责任保险公司，相应承保风险分别是人身险、财产险和责任险
【答案】D
15．设立经纪类证券公司，注册资本最低限额为人民币（）。
A．5000万元
B．1亿元
C．2亿元
D．5亿元
【答案】A
16．对于“监管当局对金融机构资产组合总量、比例、分类、质量和风险评级等方面检查和稽核”所起作用表述，对的是（）。
A．促使商业银行加强资产质量监控管理
B．保障整体金融稳定．减少金融体系系统风险
C．保证金融机构支付能力、防范金融风险
D．有效地调节基本货币量、实行货币政策和稳定宏观经济
【答案】A
17．家庭是金融市场参加者之一。
家庭直接参加金融市场重要方式不涉及如下哪项（）。
A．在银行存款，购买银行理财产品
B．购买保险、信托产品
C．投资股票、债券、基金
D．投资房产
【答案】D
18．中央银行普通简称为央行。
下列关于中央银行描述中，错误是（）。
A．央行是一种国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系管理当局
B．央行是银行银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必要成为商业银行最后贷款人，以保障普通大众血汗钱
C．央行是政府银行。
央行普通具备经理国库职能。
财政部资金账户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一账户进人国库，而预算内或预算外财政支出也会通过这一账户对外支付
D．央行是金融体系中最重要监管单位。
它负责监控货币和经济运营状况，努力保障金融稳定和金融安全
【答案】B
19．商业银行钞票类资产收益较低，但是具备最高流动性。
请指出下列哪一项不属于商业银行钞票类资产（）。
A．法定存款准备金
B．超额存款准备金
C．应收钞票
D．同业存储款项
【答案】D
20．现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用办法。
非现场监管重要根据是（）。
A．紧急介入
B．风险评估
C．报表制度
D．现场检查
【答案】C
《金融理财基本》第四章与金融理财有关经济学基本知识
1．关于价格本质功能，下列各项表述最精确是（）。
A．揭示资源相对稀缺限度标
B．促使经济资源得到有效使用
C．经济参加者互相之间建立联系和传递经济信息方式
D．识换取某种商品和劳务使用或占有权所要支付货币代价
【答案】A
2．影响需求因素重要涉及（）。
①商品自身价格；②消费者收入水平；③有关商品价格；④消费者偏好
A．②③④
B．①③④
C．①②③④
D．①②③
【答案】C
3．如果可口可乐价格上升，百事可乐需求将（）。
A．增长
B．减少
C．不变
D．以上三者均有也许
【答案】A
4．某种商品用途越是广泛，它需求价格弹性（）。
A．波动越小
B．越小
C．波动越大
D．越大
【答案】D
5．关于恩格尔定理，下列说法对的是（）。
A．一种国家富裕限度越高，其食品支出收入弹性就越大
B．一种国家富裕限度越高，其食品支出收入弹性就越小
C．一种国家富裕限度越高，其食品支出价格弹性就越大
D．一种国家富裕限度越高，其食品支出价格弹性就越小
【答案】B
6．如果某国国民从外国获得要素收入超过了别国国民从该国获得要素收入，那么（）。
A．该国GNP不不大于GDP
B．该国GNP等于GDP
C．该国GNP不大于GDF
D．无法判断上述状况
【答案】A
7．用收入法核算GDP应涉及（）。
①工资、利息和租金这些生产要素报酬；②非公司公司主收入；③公司税前利润；④公司转移支付和公司间接税；⑤资本折旧；⑥国民收入
A．②③④⑤
B．①③④
C．①②③⑥
D．①②③④⑤⑥
【答案】D
8．中央银行使用货币政策工具重要有3种，其中不涉及（）。
A．公开市场操作
B．法定准备金规定
C．窗口指引和道义劝告
D．贴现贷款和贴现率
【答案】C
9．世界上（）是最早以法律形式规定商业银行向中央银行缴存存款准备金国家。
A．美国
B．德国
C．英国
D．日本
【答案】A
10．狭义货币M1不涉及（）。
A．钞票
B．农村存款
C．个人持有信用卡类存款
D．定期存款
【答案】D
11．关于挤出效应，下列说法错误是（）。
A．政府支出增长通过利率中介变动会导致私营部门支出减少，称作财政政策“挤出效应”
B．挤出效应越大，财政政策效果越弱
C．挤出效应越大，财政政策效果越强
D．由于存在挤出效应，政府支出带来总需求和产出水平上升，比利率不变情形作用明显要小某些
【答案】C
12．关于通货膨胀分类，下列说法不对的是？
（）
A．物价上涨比例超过两位数通货膨胀是物价上涨比例不超过10％通货膨胀称温和通货膨胀
B．物价上涨比例超过两位数通货膨胀是物价上涨比例超过两位数通货膨胀称恶性通货膨胀
C．物价上涨比例超过两位数通货膨胀是物价上涨比例超过两位数通货膨胀称严重通货膨胀
D．物价上涨比例超过两位数通货膨胀是物价上涨比例超过三位数或更高通货膨胀称超速通货膨胀
【答案】B
13．关于国际收支理解，下列说法对的是（）。
A．它是流量
B．它是一国与其她国家或地区之间发生经济活动
C．它只涉及资产
D．它只涉及负债
【答案】B
14．当前中华人民共和国国际储备不涉及（）。
A．黄金储备
B．特别提款
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