8《微观经济学》第八讲 市场失灵与微观经济政策.docx
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8《微观经济学》第八讲市场失灵与微观经济政策
第七讲市场失灵与微观经济政策
◆市场失灵：
是指市场机制（即价格调节市场的机制）不能有效发挥作用，难以实现帕累托效率的状况。
第一节垄断与市场失灵
一、垄断引起的市场失灵
（一）垄断与资源配置低效率
（二）垄断导致寻租（rentseeking）
寻租是指试图获得一种可以赚取超额利润的垄断权的活动。
对于寻租者来说，只要用于获得垄断权的资源的价值小于垄断利润，寻租活动就能获取超额利润。
寻租的形式：
1、寻找可以按低于垄断利润的价格购买垄断权。
（购买出租车营业执照）
2、创造垄断，即采取游说和力图影响决策过程的方式获得垄断权力。
（行贿获得工程项目、为竞选捐款等。
）
寻租既导致腐败，也降低了经济效率。
视频：
寻租理论
二、消除垄断对市场失灵影响的对策
垄断分自然垄断、经济垄断和行政垄断三种。
经济垄断是指经营者依靠经济实力、专利以及市场经营策略等取得的垄断地位。
对于经济垄断，只要它对市场公平性不构成威胁，各国均采取较为宽容的态度。
行政垄断是指企业采用或借助于非市场（行政力量）实现的市场垄断，包括地区封锁、地方保护、设立行政性垄断公司、政府限定交易、国家指定专营等。
由于行政性垄断限制市场竞争，具有极大的不公平性，因此受到普遍反对。
自然垄断是指具有网络性经营特点的行业，如电网、自来水、天然气、地铁等。
独家生产比多家竞争更有效率、成本更低，更能够有效地向消费者提供廉价的商品或服务供给。
（一）反垄断
•反对：
限制贸易的协议或共谋、垄断或企图垄断市场、兼并、排他性规定、价格歧视、不正当竞争或欺诈行为等。
•目的：
促进竞争
视频：
国际反垄断法历史超过百年
世界上最早的反垄断法是1890年美国的《谢尔曼法》。
中国2007年8月通过了《反垄断法》，2008年8月1日生效。
（二）对自然垄断行业进行价格管制
自然垄断的存在具有合理性。
但政府必须对自然垄断企业的价格进行管制。
（三）征税
通过征税将超额利润转移到政府手中，然后将此收益投入到社会公益事业中去。
主要形式：
一是定额税；二定率税（从量税或从价税）；
第二节公共物品与市场失灵
一、公共物品及其特征
◆私人物品：
具有排他性和竞争性的物品。
排他性：
不付费，就会被排除在消费之外。
竞争性：
一旦某人消费了某个物品，其他人就不能再消费该商品。
◆公共物品：
是消费者可以共同消费或享用的物品。
既无排他性，也无竞争性的物品。
准公共物品：
具有排他性或竞争性的物品。
竞争性
排
他
性
是
否
是
私人物品
＊衣服
＊拥挤的收费道路
自然垄断物品
＊有线电视
＊不拥挤的收费道路
否
共有资源
＊海洋的鱼
＊拥挤的免费道路
公共物品
＊国防
＊不拥挤的免费道路
二、私人物品与公共物品的最优数量
三、公共物品与市场失灵
1、公共物品的需求过度
公地悲剧：
对具有公共品特征的自然资源，如公共鱼塘和草地等资源可能被滥用。
视频：
公地悲剧
2.公共物品的供给不足
公共物品具有非排他性，私人不愿意提供这种物品，导致供给太少甚至没有。
但这种物品又是所必需的，如国家安全、社会稳定等。
公共物品依靠市场机制无法解决，只有国家或者政府来解决公共物品的供给问题。
三、消除公共物品市场失灵（短缺）的对策
1、直接生产公共物品
⏹中央政府直接经营。
如航空运输、铁路、造币厂、中央银行。
⏹地方政府直接经营。
如医院、防火、供水、博物馆等。
⏹地方公共团体经营。
如日本的自来水、铁路、电气、煤气等。
2、间接生产公共物品——委托私人企业生产
⏹签订合同。
让私人公司经营公共产品，如基础设施等。
⏹授予经营权。
委托私人公司经营；如自来水、电话电力等。
⏹经济资助。
对私营的公共物品给予经济资助。
科技、住宅、教育卫生。
⏹政府参股。
桥梁、水坝、公路、铁路等。
3、采用BOT（build-operate-transfer）方式提供公共物品
BOT即建设-经营-转让，是政府通过契约授予国内或国外厂商以一定期限的特许经营权，许可其融资建设和经营特定的公用基础设施，并准许通过向用户收取费用或出售产品清偿贷款，加收投资并赚取利润，特许期满则该基础设施无偿转交给政府。
第三节外部性与市场失灵
一、外部性的含义及分类
1、含义
外部性（外部效应、溢出效应、外部影响、外差效应、外部经济）：
是经济主体（包括厂商或个人）的经济活动对他人和社会造成的非市场化的影响。
2、类型
正外部性（外部经济）：
是指消费者或企业的经济活动给社会或他人带来不需付费便可得到的利益。
社会收益大于私人收益。
负外部性（外部不经济）：
是指消费者或企业的经济活动给社会或他人带来未予补偿的损失。
社会收益小于私人收益。
（一）消费的正外部性和负外部性
消费的正外部性：
消费者采取的行动对于他人产生的有利影响。
养花而观赏的人，给予养蜂人和邻居带来了好处。
消费的负外部性：
消费者的行为给他人造成了损害，但没有给予补偿。
吸烟。
某人在三更半夜时大声唱卡拉OK。
（二）生产的正外部性和负外部性
生产的正外部性：
生产者的经济行为产生了有利于他人的良好影响，而却不能从中取得报酬。
如蜜蜂的生产者，传播了花粉。
上游居民种树，保护水土，下游居民的用水得到保障。
生产的负外部性：
生产者的行为给他人造成了损害，但没有给他人予以补偿。
造纸厂的三废。
木工装修房子所产生的噪音。
上游伐木造成洪水泛滥和水土流失，对下游的种植、灌溉、运输和工业产生不利影响。
二、外部性对资源配置的影响
1、外部经济情况
2、外部不经济情况
•
•三、外部性的私人解决方法
生于英国的美国经济学家科斯认为，在产权明确的情况下，市场机制可以有效地解决外部性问题。
私人经济主体无论初始的权利如何分配，有关各方总可以达成一种双方满意的协议，在达成这种协议时，双方的状况都可以变得更好，且结果是有效率的。
这被称为科斯定理。
科斯定理的应用是有条件的：
①产权明确；②不存在交易成本（各方在谈判与达成协议过程中所发生的成本）。
外部性内部化
1、合并。
合并成一个企业，此时的外部影响就“消失”了，即被“内部化”了。
2、规定产权。
如果产权是完全确定的并得到充分保障，有些外部影响就可能不会发生。
如果给下游用水者使用一定质量水源的产权，则上游的污染者将因把下游水质降到特定水平以下而受罚。
科斯定理例证：
张三养了一条喜欢叫的狗，作为邻居李四认为狗的叫声严重影响了他的安静生活。
这表明张三养狗存在着外部成本。
如何解决？
按照科斯的思路解决的办法有如下几种：
如果张三养狗的收益是500美元，而李四因狗叫的损害（成本）是800美元，那么有效的解决办法应该是李四向张三支付500美元以上、800美元以下的费用，让张三放弃养狗。
如果张三接受的话，那么这是在承认私人产权的前提下有市场效率的解决方法。
如果张三养狗的收益是800美元，李四维持安静生活的成本是500美元，那么维持现状是有市场效率的。
上述解决办法还必须考虑交易成本的问题。
四、政府消除外部性对市场失灵影响的对策
1、征税和补贴
对负外部性进行征税：
征税数额等于该企业给社会其他成员造成的损失。
对正外部性进行补贴：
补贴数额等于该企业给社会其他成员带来的利益。
2、立法与行政干预
政府通过规定或禁止某些行为来解决外部性问题。
例：
禁止毒品交易、禁止有毒物倒入河流等。
3、发放可交易的许可证（污染权市场交易）
有些行为是不能禁止的，只能通过控制数量在适度范围。
例如工业生产的排污。
第四节信息不对称与市场失灵
一、信息不对称导致市场失灵的表现
⏹信息不对称：
不同经济主体拥有的信息量存在不相等或不平衡的状态。
⏹后果：
信息不对称会严重降低市场运行效率，在极端情况下甚至会造成市场交易的停顿。
⏹在交易合同签订之前的信息不对称，导致“逆向选择”。
⏹在交易合同签订之后的信息不对称，会产生“道德风险”。
1.逆向选择
“逆向选择”的存在,低质量产品把高质量产品逐出市场。
意味着市场的低效率和市场的失灵。
例：
旧车市场
旧车市场，卖者的信息多于买者。
买者怀疑其质量有问题，卖者也可能推销“次品”。
从而质量不同的车可能按相同价格出售，买者只会按一个平均质量支付价格。
高质量的旧车就不愿意出售，低质量的旧车充斥在市场，导致买者进一步压低价格。
高质车所占比重更少。
又例：
劳动市场
劳动市场上存在信息不对称。
雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。
在雇用前，雇主不知道谁的能力强。
雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。
如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。
随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇员所占比重越来越高。
案例：
婚恋市场上，为何优质女成了剩女？
剩女的等级：
25-28岁为初级剩女，其还有勇气为理想的爱情婚姻而奋斗，故称“剩斗士”（圣斗士）；29-32岁为中级剩女，属于其机会不多或因事业而无暇寻觅，故称“必剩客”；33-35岁为高级剩女，在残酷的职场斗争中存活下来依然单身，被称为“剩者为王”；到了35岁以上，那是特级剩女，尊称为“齐天大剩”。
据2010年关于城市“剩女”的数据，北京有近50万人，占总人口的4.2%,占北京女性人口的8.1%,香港成年单身女性约70万人,占总人口的9.8%,占女性人口的25%.据官方数据,中国（含港澳台）年龄大于27岁尚未结婚的女性大约有3800万人,其中有不少是“三高”（高学历、高年龄、高收入）的“白骨精”（白领、骨干、精英）。
为何优质女成了剩女？
婚恋是个双向选择的过程，但双方都只知道自己的价值，而对对方的价值不甚了解。
以女方为例，女方知道自己的真实价值，而男方不知道。
这样女方就会想方设法提高自己的价值，也就是说会以次充好，男方也不傻，尽管他们不能了解女方的真实价值，只知道女方的平均价值，愿平均价值出中等代价，这样一来，那些高于中等价的上等女生就可能会退出爱情市场。
接下来的演绎是，由于上等女生退出市场，男生会继续降低估价，次上等女生会退出市场；演绎的最后结果是：
爱情市场上成了劣质女生的展览馆，极端的情况一次爱情也谈不成。
现实的情况是，婚恋成交量小于潜在数量。
2.道德风险
道德风险（MoralHazard），也称道德危机：
是指参与合同的一方所面临的对方可能改变行为而损害到本方利益的风险。
道德风险并不等同于道德败坏。
道德风险是20世纪80年代西方经济学家提出的一个经济哲学范畴的概念，即“从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于他人的行动。
”
在签约后一方对另一方的某些信息不完全了解，就有可能会引起道德风险。
保险市场的道德风险
•2001年度诺奖得主斯蒂格里茨在研究保险市场时，发现了一个经典的例子：
美国一所大学学生自行车被盗比率约为10%，有几个有经营头脑的学生发起了一个对自行车的保险，保费为保险标的15%。
按常理，这几个有经营头脑的学生应获得5%左右的利润。
但该保险运作一段时间后，这几个学生发现自行车被盗比率迅速提高到15%以上。
何以如此？
这是因为自行车投保后学生们对自行车安全防范措施明显减少。
委托-代理问题
企业实际上是一系列委托代理关系的总和。
现代企业中，所有权和经营权的分离，产生了委托－代理问题。
代理人的不利于委托人的行为：
（1）偷懒，即经营者所付出的努力小于其获得的报酬。
（2）机会主义，即经营者付出的努力是为了增加自己而不是所有者的利益，也说是说其努力是负方向的。
我国国有企业中更易出现托—代理问题。
人们花钱办事的四种类型：
花自己的钱办自己的事，既讲求节约又讲求效果；
花自己的钱办别人的事，只讲求节约不讲求效果；
花别人的钱办自己的事，只讲求效果不讲求节约；
花别人的钱办别人的事，既不讲节约也不讲效果。
二、纠正信息不对称的政策
（一）政府强制干预,保证经济活动者获得充分而准确的信息
⏹广告宣传。
政府对企业广告宣传的强制规定。
例如烟盒上必须印有“吸烟有害健康”。
⏹质量保证。
政府强制企业进行质量“三包”。
⏹品牌塑造。
政府通过对诚信经营、产品质量有保障的企业免检、税收优惠等鼓励创建品牌。
⏹合同制约。
政府规定有些格式合同。
⏹认证体系。
政府的产品质量认证。
如ISO9000质量认证体系。
⏹文凭和资格证书。
（二）设计有效的激励机制
通过监督机制来减少道德风险。
如：
为防范财务资金流失的道德风险，采取会计与出纳分开，互相牵制和监督；如避免物资采购中道德风险，可以利用招投标、询价与采购分开等的机制。
通过激励机制使代理人的最大利益与委托人的最大利益协调统一起来。
如企业的承包制、租赁制、股份制、奖金、股票期权制等。
（三）将隐性信息明示化
信号传递。
如：
商品市场的名星代言；二手车市场所购车在一定期限内免费维修担保；劳动力市场的面试与试用。
专门从事信息收集和分析的专业机构可以提供有偿信息服务。
第五节社会收入分配
一、效率与公平
（一）公平
（1）过程公平论
美哲学家诺齐克认为收入公配是否公平关键在于决定分配的机制。
在市场经济中，重要的是制度上的公平，而这种公平要以私有产权和自愿交易为基础。
只要保证了私有权和自愿交易，无论分配的结果如何，分配都是公平的。
（2）结果公平论
美哲学家罗尔斯认为，如果最穷的人可以通过从任何一个其他人那里得到收入而增加福利，那么，公平就是要求进行这种分配。
结果公平论并不主张完全平等的分配，而是关注最穷的人的状况，通过收入分配来增加他们的收入。
我国学术界有起点公平、过程公平和结果公平三种观点：
起点公平——即社会赋予每个人享有获取收入的均等机会；
过程公平——即社会建立收（个人收入）支（要素贡献）相符的分配机制；
结果公平——即社会实现收入和财富占有差距在合适区间（基尼系数在0．4以下）的非极化状态。
（二）公平与效率的关系
效率与公平关系的处理，西方经济学大致有三种观点：
①效率优先论。
反对政府干预收入分配。
②公平优先论。
主张将公平作为优先的政策目标。
③公平与效率兼顾论。
资料：
据《世界经济论坛》测算并公布，在2003年全球竞争力排行榜上，芬兰列全球第1，瑞典排名第3，丹麦位列第4，而这些国家的收入分配差距也比较小。
又据资料，北欧的芬兰、瑞典和丹麦，最富有的10%人群收入下限和最穷的10%人群收入上限之比，如果只计算劳动性收入，大约为2．5：
1，如果再加上资本性收入即按总收入指标计算，大约为3．5：
1，三个国家的基尼系数约在0．25～0．3之间，属于世界上收入差距最小的国家。
二、衡量社会收入分配状态的标准
1.洛伦斯曲线：
用来衡量社会收入分配平均程度的曲线。
⏹
美国统计学家M·O·洛伦斯提出。
◆离开45度线越远表示社会分配越不平均，越近则越平均。
收入分配分组
2.基尼系数
◆用公式表示为G=A÷（A+B）
◆G＝0，表明洛伦斯曲线与45度线重合，社会分配绝对平均；
◆G＝1，分配绝对不平均。
◆基尼系数越小，收入分配越平均。
◆基尼系数越大，收入分配越不平均。
国际通用的标准：
0．4是“警戒水位”
根据中国家庭金融调查数据，2010年中国家庭收入的基尼系数为0.61，城镇家庭内部为0.56，农村家庭内部为0.60。
报告结论称：
“当前中国的家庭收入差距巨大，世所少见。
”
三、引起收入分配不平等的原因
1、社会经济发展状况
库兹涅茨曲线是表示随经济发展收入分配不平等程度加剧，但经济发展到一定程度时，随经济发展收入分配逐渐平等的一条曲线。
2、制度
一些国家存在的户籍制度、工会制度、受教育权利的不平等。
3、个人原因
每个人的能力、勤奋程度、机遇等影响收入分配。
四、收入分配政策
1、政府收入分配政策的必要性
在市场经济中，是按效率优先的市场原则进行个人收入分配的。
但每个人在进入市场之前所拥有的生活要素量不同，即每个人的能力与资产不同。
在市场竞争中，每个人的机遇也不同。
这样，收入差别悬殊，甚至贫富对立是不可避免的。
这种分配状态，不合乎人们公认的伦理原则，也不利于社会安定。
因此，就要通过政府的收入政策来缓和收入分配不公平的现象，以在一定程度上实现收入分配平等化。
2、主要的收入分配政策
1）税收政策
①税收政策的目的与手段
目的：
通过对富人征收税收来实现收入分配的平等化。
税收的手段主要是个人所得税
②个人所得税的征收——累进所得税制度
▪什么是累进所得税：
根据收入的高低确定不同的税率，对高收入者按高税率征税，对低收入者按低税率征税。
中国的累进所得税制度：
对工资薪金所得，采用九级超额累进税率，最低一级税率为5%，最高一级税率为45%。
▪累进所得税的优缺点：
优点：
累进所得税，有利于纠正社会成员之间收入分配不平等的状况，从而有助于实现收入的平等化。
缺点：
不利于有能力的人充分发挥自己的才干，对社会来说也是一种损失。
③调节社会成员收入分配的其它税收
⏹遗产与赠予税，即对财产的转移征收税收；
⏹财产税即对不动产（地产、房产等）征收税收；
⏹消费税即对某些商品和劳务的消费征收税收。
2）社会福利政策
①社会福利政策的特点：
通过给穷人补助来实现收入分配的平等化。
②西方国家社会福利政策的主要内容：
第一，各种形式的社会保障与社会保险
失业救济金制度，即对失业工人按一定标准发放能使其维持生活的补助金；
老年人年金制度，即对退休人员按一定标准发放年金；
残疾人保险制度，即对失去工作能力的人按一定标准发放补助金；
对有未成年子女的家庭的补助；
对收入低于一定标准（即贫困线）的家庭与个人的补助。
第二，向贫困者提供就业机会与培训。
收入不平等的根源在于贡献的大小，而贡献的大小与个人的机遇和能力相关，这样，政府就可以通过改善穷人就业的能力与条件，来实现收入分配的平等化。
在这方面，主要是实现机会均等，保证所有人的平等就业机会，并按同工同酬的原则支付报酬。
其次是使穷人具有就业的能力，包括进行职业培训，实行文化教育计划（如扫盲运动），建立供青年交流工作经验的青年之家，实行半工半读计划，使穷人有条件读书等，这些都有助于提高穷人的文化技术水平，使他们能从事收入高的工作。
第三，医疗保险与医疗援助，
医疗保险：
包括住院费用保险、医疗费用保险以及出院后部分护理费用的保险。
这种保险主要由保险金支付。
医疗援助；是政府出钱资助医疗卫生事业，使每个人都能得到良好的医疗服务。
第四，对教育事业的资助。
主要措施：
包括兴办国立学校，设立奖学金和大学生贷款，帮助学校改善教学条件，资助学校的科研等等。
第五，各种保护劳动者的立法
主要立法：
▪最低工资法和最高工时法
▪环境保护法
▪食品和医药卫生法
第六，改善住房条件。
主要措施：
•以低房租向穷人出租国家兴建的住宅；
•对私人出租的房屋实行房租限制；
•资助无房者建房，如提供低利息率的长期贷款，或低价出售国家建造的住宅；
•实行住房房租补贴等等。
这种政策的作用：
改善了穷人的住房条件，也有利于实现收入分配平等化。
3、政府收入分配政策的利弊
1）积极作用
缩小了贫富之间的差距，改善了穷人的地位和生活条件，提高他们的实际收入水平。
2）消极作用
§降低了社会生产效率；
§增加了政府的负担。
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