中级经济师《中级金融专业》复习题集第1311篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第1311篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会选择（）。
A、放弃合约
B、执行期权
C、延长期权
D、终止期权
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
B
【解析】：
本题考查看涨期权的相关知识。
对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，看涨期权的买方会行使期权，取得收益。
2.投资银行以（ ）的身份接受客户委托,进行证券买卖提高了交易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。
A、证券经纪商
B、证券做市商
C、证券自营商
D、证券发行者
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【知识点】：
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】：
A
【解析】：
投资银行以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。
3.假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8％，按复利每半年计算一次利息，则一年后该投资者的本息和为（）元。
A、10400
B、10800
C、10816
D、11664
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【知识点】：
第2章>第1节>单利与复利
【答案】：
C
【解析】：
根据复利的计算公式FV=P（1+R）N，其中，FV表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示时间，故该投资者的本息和=10000×（1+8％÷2）^2=10816（元）。
（按复利每半年计算一次利息，所以年利率要÷2。
）
4.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。
A、流动性
B、安全性
C、收益性
D、永久性
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查债券的特征。
债券的特征包括：
①偿还性；②流动性；③收益性；④安全性。
5.下列称为本币汇率的是（ ）
A、外汇汇率
B、直接标价法
C、应付标价法
D、间接标价法
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【知识点】：
第10章>第1节>汇率的概念
【答案】：
D
【解析】：
间接标价法是以外国货币表示本国货币的价格,所以可以称为本币汇率。
6.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（ ）。
A、30％
B、50％
C、60％
D、70％
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
D
【解析】：
根据2016年国家发展和改革委员会发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70％。
7.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例（）
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
B
【解析】：
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
8.在金本位制度下,汇率的标准是（）
A、购买力平价
B、黄金输送点
C、铸币平价
D、利率平价
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【知识点】：
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】：
C
【解析】：
金本位制下汇率的决定基础。
在金本位制下，各国以金币作为本位货币，黄金是价值的“天然实体”，单位金币都有含金量，黄金可以自由输出和输入。
这种货币制度下汇率的决定基础，从本质上是各国单位货币所具有的价值量，从现象上看是各国单位货币的含金量。
汇率的标准是铸币平价，即两国单位货币的含金量之比。
9.境外资本可以通过（ ）间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。
A、QFII
B、RQFII
C、QDII
D、CDS
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【知识点】：
第10章>第6节>我国的外汇管理体制
【答案】：
A
【解析】：
境外资本可以通过合格境外机构投资者（QUALIFIEDFOREIGNINSTITUTIONA1INVESTORS，QFII）间接投资境内A股市场，买卖股票、债券等。
10.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（ ）。
A、市场价格低于执行价格
B、市场价格高于执行价格
C、市场价格上涨
D、市场价格下跌
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
B
【解析】：
本题考查对看涨期权知识的理解。
对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。
11.信托设立最常见的方式是（ ）。
A、仲裁
B、合同
C、遗嘱
D、诉讼
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查信托的设立方式。
以书面形式设立信托有两种常见的方式：
合同和遗嘱。
信托合同是信托设立最常见的方式。
12.根据《证券公司监督管理条例》规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。
A、20％
B、30％
C、50％
D、70％
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【知识点】：
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】：
B
【解析】：
根据《证券公司监督管理条例》规定:
证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
13.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、在岸基金
D、离岸基金
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
本题考查投资基金市场。
被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。
14.清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行（）的程序。
A、经营资格
B、法人资格
C、存款资格
D、贷款资格
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
B
【解析】：
本题考查清算的概念。
清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序。
15.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历（ ）。
A、实物领域和经济领域
B、金融领域和实体经济领域
C、资本市场领域和货币市场领域
D、货币市场领域和外汇市场领域
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
B
【解析】：
在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历的两个领域是金融领域和实体经济领域。
16.按风险的成因分类，金融风险不包括（ ）。
A、信用风险
B、汇率风险
C、操作风险
D、主管风险
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】：
D
【解析】：
按金融风险的成因分类，金融风险分为信用风险、市场风险（包括汇率风险、利率风险和投资风险）、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险：
按市场主体对风险的认知分类，金融风险分为主观风险和客观风险；按金融风险能否分散分类，金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
17.在金融租赁公司的监管指标中，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的（）。
A、50％
B、70％
C、100％
D、150％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的风险与监管
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融租赁公司的监管要求。
金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过资本净额的100％。
18.于存款准备金率政策的说法错误的是（ ）。
A、缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具
B、调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具
C、对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向
D、政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
D
【解析】：
存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是：
（1）作用猛烈，缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具，因此其有固定化的倾向。
（2）政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。
如果商业银行有大量超额存款准备金，当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金，而不必收缩信贷。
19.融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的（）”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。
A、1倍
B、3倍
C、5倍
D、10倍
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别
【答案】：
D
【解析】：
本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。
金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制，资本净额与风险加权资产的比例不得低于中国银行业监督管理机构的最低监管要求。
融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险采考虑和确定。
20.经中国证监会批准经营证券自营的证券公司从事证券自营业务，其注册资本金要求不低于（）。
A、1000万人民币
B、5000万人民币
C、1亿人民币
D、3亿人民币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>自营证券投资、私募股权和风险投资
【答案】：
C
【解析】：
本题考查自营证券投资的知识。
注册资本金不低于1亿人民币、净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。
21.信托行为是指合法地设定信托的一种（）。
A、单一法律行为
B、复合法律行为
C、双务法律行为
D、单务法律行为
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【知识点】：
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】：
B
【解析】：
信托行为是指合法地设定信托的一种复合法律行为，既包括委托人和受托人设立信托的意思表示行为，也包括委托人将信托财产转移给受托人的行为。
22.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。
针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（）
A、实行外汇储备货币多元化
B、实行持有的国外债券多元化
C、实行外汇储备资产结构的优化
D、鼓励民间持有外汇
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查我国的国际储备及其管理。
我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。
同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。
23.4R组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。
这种营销策略体现的是（ ）导向。
A、市场需求
B、价格促销
C、竞争
D、客户满意度
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【知识点】：
第4章>第2节>商业银行经营的核心：
市场营销
【答案】：
C
【解析】：
“4R”营销组合策略，即关联（RELATIVITY）、反应（REACTION）、关系（RELATION）和回报（RETRIBUTION）。
这种营销策略的最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋激烈的形势，着眼于银行与顾客互动与双赢，不仅积极地适应顾客的需求，而且主动地创造需求，通过关联、关系、反应等形式与客户形成独特的关系．把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。
24.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（）。
A、外国债券
B、欧洲债券
C、亚洲债券
D、国际债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第5节>欧洲货币市场
【答案】：
A
【解析】：
本题考查外国债券的概念。
外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。
25.国际收支保持均衡时，收入和利率组合的轨迹是（）。
A、IS曲线
B、LM曲线
C、BP曲线
D、KP曲线
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第8章>第3节>货币均衡的含义
【答案】：
C
【解析】：
本题考查BP曲线与国际收支平衡。
BP曲线是指国际收支均衡时利率和收入组合的轨迹。
26.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（）。
A、银行的银行
B、发行的银行
C、结算的银行
D、政府的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】：
A
【解析】：
本题考查中央银行的职责。
中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。
27.对金融期货套期保值操作描述不正确的是（）。
A、投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货
B、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货
C、当面临外币汇率上升带来的损失时，可以卖出该外币的期货
D、投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第1节>金融期货
【答案】：
C
【解析】：
投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货，这样当利率上升时．利率期货价格下跌，利率期货空头可以获益，用以弥补利率上升带来的损失。
相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货。
当面临外币汇率上升带来的损失时，可以买入该外币的期货；相反则卖出该外币的期货。
28.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能力原则。
A、适度
B、自主
C、最低
D、最高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】：
C
【解析】：
本题考查保险业偿付能力监管的相关知识。
我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。
29.在均衡状态下，任何不利用全市场组合，或者不进行无风险借贷的投资组合都位于资本市场线的（）。
A、上方
B、线上
C、下方
D、不确定位置
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【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查资本市场线的知识。
在均衡状态下，资本市场线表示对所有投资者而言是最好的风险收益组合，任何不利用全市场组合，或者不进行无风险借贷的其他投资组合都位于资本市场线的下方。
30.在国际储备结构管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）。
A、国际储备总量的适度
B、国际储备资产结构的优化
C、外汇储备资产结构的优化
D、外汇储备货币结构的优化
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【知识点】：
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】：
D
【解析】：
外汇储备货币结构的优化：
为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配，从而在未来的外汇支出中，将不同储备货币之间的兑换降低到最低限度；为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。
31.一般来说，流动性差的债权工具的特点是（ ）。
A、风险相对较大、利率相对较高
B、风险相对较大、利率相对较低
C、风险相对较小、利率相对较高
D、风险相对较小、利率相对较低
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>利率的风险结构
【答案】：
A
【解析】：
本题考查影响债权工具利率的流动性因素。
影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。
一般来说，国债的流动性强于公司债券；期限越长的债券，流动性差，流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定得就高一些；债券流动性越强，其利率越低。
32.（ ）是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
A、信用风险
B、展业风险
C、操作风险
D、兑付风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查兑付风险的概念。
兑付风险是指信托到期必须兑付的刚性特点所带来的风险。
33.以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。
A、证券经纪商
B、证券交易的标的物
C、委托人
D、证券交易方式
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券经纪业务的基本要素。
证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物。
34.以下不属于信用风险的管理机制的是（ ）。
A、审贷分离机制
B、额度管理机制
C、授权管理机制
D、系统管理机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查信用风险的管理机制。
信用风险管理机制包括:
审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。
35.以下用于风险识别的方法是（）。
A、情景分析法
B、极限测试法
C、内部测量法
D、风险树搜寻法
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查风险识别的方法。
用于风险识别的方法有“筛选—监测—诊断法”和风险树搜寻法等。
36.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与（）。
A、经济规模成反比
B、外债规模成正比
C、短期国际融资能力成正比
D、对外开放度成反比
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【知识点】：
第10章>第3节>国际储备的管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。
选项A的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。
选项c的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强，则可以不动用或少动用国际储备，从而对国际储备的需求就少，所以两者成反比。
选项D的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。
37.下列不属于构成资产组合风险的因素的是（ ）
A、波动率
B、方差
C、协方差
D、利率水平
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【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
D
【解析】：
资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。
38.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括（）
A、设备原价及预计残值
B、承租人资质
C、资金成本
D、租赁手续费
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第3节>租金管理
【答案】：
B
【解析】：
租金的确定以耗费在租赁资产上的价值为基础，取决于租赁市场的供求关系。
融资租赁每期租金的多少，一般取决于以下三个因素：
一是设备原价及预计残值，包括设备购买价、运输费、安装调试费、保险费以及设备租赁期满后出售可得的收入；二是资金成本，即租赁公司为承租企业购置设备垫付资金所应支付的利息；三是租赁手续费，即租赁公司承办租赁设备所发生的业务费用和必要的利润。
通常，租金总额等于上述三个因素的总和。
39.金融资产管理公司收购国有独资商业银行不良贷款的主要资金来源为（ ）。
A、对相应的银行发行金融债券
B、吸收社会公众存款
C、向相应的银行贷款
D、财政拨款
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
D
【解析】：
金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
40.根据规定，信托公司固有业务不得参与（）交易。
A、可转换公司债券（含分离式可转债申购）
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券投资信托业务。
2011年，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
二、多选题
1.在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括（）。
A、充分性检查
B、合规性检查
C、适宜性检查
D、有效性检查
E、风险性检查
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
B,E
【解析】：
本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。
现场检查内容一般包括合规性和风险性检查两个大的方面。
2.现代商业银行经营管理中意义上的资本包括（ ）。
A、会计资本
B、实收资本
C、预备资本
D、监管资本
E、经济资本
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【知识点】：
第4章>第3节>资本管理
【答案】：
A,D,E
【解析】：
在现代商业银行经营管理中，有三种意义上的资本：
会计资本、监管资本、经济资本。
3.投资银行是通过四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的，这四个中介包括（）。
A、支付中介
B、期限中介
C、风险中介
D、信息中介
E、流动性中介
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【知识点】：
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】：
B,C,D,E
【解析】：
本题考查投资银行的资金供求媒介功能。
投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的：
①期限中介；②风险中介；③信息中介；④流动性中介。
4.信托公司财务管理的内容主要包括（ ）。
A、筹资管理
B、资产管理
C、资金管理
D、成本费用管理
E、财务会计报告管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的财务管理、资本管理与会计核算
【答案】：
B,C,D,E
【解析】：
本题考查信托公司的财务管理。
信托公司财务管理的内容主要包括资产管理、资金管理、成本费用管理、利润及其分配管理、财务会计报告管理等。
5.下列举措中，能够减少我国的国际收支顺差的有（）。
A、允许我国出口企业将外汇收入存放在境外
B、放宽我国企业对外直接投资的外汇管制
C、鼓励高科技的外资流入
D、限制低附加值的直接投资流入
E、严控国外投机热钱流入
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【知识点】：
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】：
A,B,D,E
【解析】：
本题考查国际收支顺差的调节。
顺差是出口大于进口，收入大于支出。
要减少我国的国际收支顺差，就要减少出口、增加进口；限制外资流入，鼓励流出。
6.一个人的总财富是人力财富与非人力财富之和。
其中非人力财富包括（）
A、不动产
B、挣钱的能力
C、资本品
D、股票
E、债券
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【知识点】：
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】：
A,C,D,E
【解析】：
一个人的总财富是人力财富和非人力财富的总和。
非人力财
升级会员 