银行绿色信贷实施情况自评价报告.docx

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银行绿色信贷实施情况自评价报告

XXX绿色信贷实施情况自评价报告

（模板）

董事长/行长：

【总体概述】从发展绿色信贷业务、防控环境社会风险以及提升银行自身环境与社会表现三个方面出发，总体上描述银行绿色信贷实施情况。

【图表体现】总结绿色信贷关键评价指标自评价结果，并用图表形式体现各项指标达标情况。

图1绿色信贷关键评价指标自评价结果

一、绿色信贷开展情况

从战略决策、业务规划、组织架构、制度建设、流程改造、产品开发、融资规模、激励约束及其环境社会效应等方面描述银行开展绿色信贷业务，支持绿色经济、低碳经济、循环经济的情况。

二、环境社会风险防范与管理

从制度、政策、流程、架构等方面描述银行环境和社会风险管理体系，以及识别、计量、监测、管理环境和社会风险的相关工具和流程以及取得的实际成效。

概括说明机构涉及环境保护、安全生产等违法违规且尚未完成整改的企业信贷情况。

三、银行自身环境和社会表现

描述银行自身的环境和社会表现以及为提升自身表现所采取的方法措施以及各项成效。

四、绿色信贷对外披露及接受社会监督情况

描述机构对外信息披露情况，包括绿色信贷的政策与实践、涉及重大环境与社会风险的项目授信，以及社会责任报告和可持续发展报告等利益相关方关心的信息。

描述机构接受市场及利益相关方监督的方式和途径。

五、绿色信贷自评价结果简表

表1绿色信贷关键评价指标达标情况简表

评价结果

关键指标

符合

基本符合

较不符合

不适用

组织管理

董事会职责

高级管理层职责

归口管理

政策制度及能力建设

制定政策

分类管理

绿色创新

自身表现

能力建设

流程管理

尽职调查

合规审查

授信审批

合同管理

资金拨付管理

贷后管理

境外项目管理

内控管理与信息披露

内控检查

考核评价

信息披露

监督检查

自我评估

六、总结与展望

列示本年度绿色信贷工作亮点，总结机构绿色信贷自评结果中的强项及薄弱环节，提出下一步规划与展望。

附件一绿色信贷定性指标评价具体情况说明

附件二绿色信贷实践案例

附件三环境、安全等重大风险企业信贷情况说明

附件四其他重要活动说明（可选）

附件五指标填报人员名单和联系方式

附件一

绿色信贷定性指标评价

具体情况说明

总评审人：

（签字）

本机构于×××年×月×日--×月×日，对本机构×××年的绿色信贷业务实施情况进行了自我评价。

自评价工作由×××行长/副行长总负责，×××（职务）担任总评审人，××、××、××、××、××等部门的相关业务人员参加了评价工作。

评价结果

关键指标

模块评审部门

评审部门负责人

模块评价结果

组织管理

政策制度及能力建设

流程管理

内控管理与信息披露

监督检查

说明：

1、若模块涉及多个部门，请将所涉及部门及部门负责人全部列在上表模块评审部门及评审部门负责人两列；

2、指标评价填报模板中,支持证据中列出相关证明文件名称;评审人为指标填报人员,复评人为该评审人所在处室（团队）负责人。

一、组织管理

概括描述本模块整体评价结果。

（一）董事会职责

第七条评价结果：

XXX

【评价说明】本条内容涉及指标2.7.1-2.7.3，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

2.7.1评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）绿色信贷战略。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

该战略包含（部分包含、不包含）支持绿色、低碳、循环经济，加强环境和社会风险管理，提升机构环境和社会表现三个方面的内容。

在本机构《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述绿色信贷战略内容。

该战略经过（未经过）董事会同意或批准。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

说明董事会批准的具体时间。

公司章程明确（未明确）审批绿色信贷战略作为董事会一项职责。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体指出章程中的相关条款。

2.7.2评价结果：

XX

【评价说明】

本机构确定了（未确定）年度绿色信贷目标。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体描述年度绿色信贷目标。

本机构确定了（未确定）中长期绿色信贷目标。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体描述中长期绿色信贷目标。

本机构绿色信贷目标经过（未经过）董事会批准或同意。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

说明董事会批准的具体时间。

2.7.3评价结果：

XX

【评价说明】本项指标含

（1）-（5）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。

（1）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构董事会明确（未明确）管理团队应承担的汇报职责。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体指出董事会通过哪种方式明确汇报职责，并简要描述管理团队的汇报职责。

管理团队向董事会定期汇报（不定期汇报，未汇报）绿色信贷战略执行情况。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体指出在评价期内向董事会汇报的时间，汇报频率，简要概述汇报内容。

（2）评价结果：

XX

【评价说明】

董事会指定（未指定）专门委员会负责监督绿色信贷战略的实施和达标。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

描述委员会成员组成。

专门委员会具有（不具有）相应的办事机构及监督管理权限。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体指出该办事机构的名称，简要概述其监督管理权限。

专门委员会能够（不能）正常运行。

简要描述专业委员会的职责以及运行情况。

（3）评价结果：

XX

【评价说明】

董事会中配备（未配备）一名有绿色信贷从业经历和知识背景的董事。

该董事姓名。

简要介绍该董事的知识背景、与绿色信贷相关的任职履历以及工作权限。

（4）评价结果：

XX

【评价说明】

董事会审计委员会在评价期内对典型项目进行（未进行）环境与社会风险专项审计。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述抽查的典型项目选择标准和要求，抽查项目的频率、数量和抽查结果，采取的环境与社会风险专项审计方式和第三方审计机构名称。

（5）评价结果：

XX

【评价说明】

绿色信贷高管人员绩效考核体现了（未体现）绿色信贷的实施情况。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述高管人员的绩效考核中如何体现绿色信贷实施情况。

绿色信贷主管部门相关员工绩效考核体现了（未体现）绿色信贷的实施情况。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述绿色信贷主管部门相关人员绩效考核如何体现绿色信贷实施情况。

（二）高级管理层职责

第八条评价结果：

XXX

【评价说明】本条内容涉及指标2.8.1-2.8.6，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

2.8.1评价结果：

XX

【评价说明】

高级管理层制定了（未制定）绿色信贷战略。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要概述本机构绿色信贷战略。

制定的绿色信贷战略通过（未通过）正式文件发布。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

指出绿色战略发布的具体时间和方式。

制定的绿色信贷包括（不包括）支持绿色、低碳、循环经济。

在《XXX》（文件号）第X条中明确体现。

制定的绿色信贷战略包括（不包括）环境和社会风险管理。

在《XXX》（文件号）第X条中明确体现。

制定的绿色信贷战略包括（不包括）提升机构环境和社会表现。

在《XXX》（文件号）第X条中明确体现。

2.8.2评价结果：

XX

【评价说明】

高级管理层设定（未设定）实施绿色信贷战略的年度目标，并通过（未通过）正式文件发布。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体描述本机构绿色信贷年度规划。

高级管理层设定（未设定）实施绿色信贷战略的中长期目标，并通过（未通过）正式文件发布。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

具体描述本机构绿色信贷中长期规划目标。

绿色信贷目标按照地区或是条线等进行（未进行）分解落实，并通过正式文件发布。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

描述银行绿色信贷目标具体的分解方法和落实情况。

2.8.3评价结果：

XX

【评价说明】

高管层要求（未要求）相关部门制定实施绿色信贷战略的政策和程序。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

高管层批准（未批准）实施绿色信贷战略的政策和程序。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

从支持绿色信贷业务、提高自身表现、防范环境和社会风险三个方面简要描述相关的政策和措施。

2.8.4评价结果：

XX

【评价说明】

本机构确定了（未确定）高管层的职责划分。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

本机构确定了（未确定）相关业务部门的分工职责划分。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

图示绿色信贷高管层、相关业务部门的组织架构图，并注明高管职责及相关部门的主要职能。

2.8.5评价结果：

XX

【评价说明】

针对绿色信贷战略的主要目标，明确并督促落实（未明确，明确但未督促落实）内控检查要求。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述实施绿色信贷的内控检查要求以及具体的内控措施和手段。

针对绿色信贷实施战略的主要目标的实施，明确并督促落实（未明确，明确但未督促落实）绩效评估要求。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述绿色信贷相关的绩效管理机制以及评估考核办法。

2.8.6评价结果：

XX

【评价说明】

高管层在评价期内向董事会报告过（未报告）绿色信贷战略实施情况。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述报告的次数、报告时间、报告对象、报告形式以及报告的主要内容。

（三）归口管理

第九条评价结果：

XXX

【评价说明】本条内容涉及指标2.9.1-2.9.3，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

2.9.1评价结果：

XX

【评价说明】

高级管理层指定（未指定）一名或多名高管人员负责绿色信贷战略的落实。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要说明负责绿色信贷的高管人员姓名、职务以及绿色信贷相关知识背景与工作经验。

总行指定（未指定）部门作为全行绿色信贷牵头管理部门。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要说明总行绿色信贷牵头管理部门的名称及其具体职责。

各分行指定（未指定）部门作为区域绿色信贷牵头管理部门。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要说明分行绿色信贷牵头管理部门的名称及其具体职责。

2.9.2评价结果：

XX

【评价说明】

高级管理层为落实绿色信贷战略配备（未配备）绿色信贷相关的业务资源。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

从风险资产、信贷规模等方面简要描述配备的相关业务资源。

高级管理层为落实绿色信贷战略配备（未配备）绿色信贷相关的财务资源。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

从费用配置、绩效奖励等方面简要描述配备的相关财务资源。

高级管理层为落实绿色信贷战略配备（未配备）绿色信贷相关的人力资源。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

从人才引进、队伍建设等方面简要描述配备的相关人力资源。

2.9.3评价结果：

XX

【评价说明】

本机构设立（未设立）跨部门的绿色信贷委员会协调相关工作。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

简要描述跨部门绿色信贷委员会涉及的部门、成员组成及职责。

委员会能够（不能）正常有效运行。

简要描述跨部门绿色信贷委员会协调相关工作的情况。

二、政策制度及能力建设

概括描述本模块整体评价结果。

（一）制定政策

第十条评价结果：

XXX

【评价说明】本条内容涉及指标3.10.1-3.10.4，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

3.10.1评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）绿色信贷支持方向、重点领域的相关政策，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述绿色信贷的支持方向及重点领域。

本机构绿色信贷相关行业授信政策主要包括了XX、XX、XX等X个行业，其中XX等X个行业为国家重点调控的限制类行业，XX等X个行业为存在重大环境和社会风险的行业。

3.10.2评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）环境和社会风险管理方面的相关政策。

在《XXX》（文件号）中明确体现。

该政策明确了环境和社会风险管理的具体流程和操作程序，描述环境社会风险管理流程所涉及的相关机构部门，以及具体的操作流程。

3.10.3评价结果：

XX

【评价说明】

本机构对评价期末贷款余额占总对公贷款余额超过2%，且属国家重点调控的限制类行业制定（未制定）专门的授信指引评价期末贷款余额占总对公贷款余额超过2%。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

这些行业包括：

XX、XX、XX…。

授信指引中明确对这些行业实行有差别的、动态的授信政策，并实行了风险敞口管理。

描述具体的差异化授信管理的措施和标准，以及风险敞口管理措施。

本机构对有重大环境和社会风险的行业制定了（未制定）专门的授信指引。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

这些行业包括：

XX、XX、XX…。

授信指引中明确对这些行业实行有差别的、动态的授信政策，并实行了风险敞口管理。

描述具体的差异化授信管理的措施和标准，以及风险敞口管理措施。

本机构对相关行业实行（未实行）风险敞口管理。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述对哪些行业进行风险敞口管理，描述风险敞口管理的标准以及执行情况。

3.10.4评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定（未制定）履行环境和社会的责任，提升机构的环境和社会表现的相关政策，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构履行环境社会责任，提升机构自身表现的相关规定、措施和手段。

（二）分类管理

第十一条评价结果：

XXX

【评价说明】：

本条内容涉及指标3.11.1-3.11.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

3.11.1评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）所关注的重点客户（项目）的环境和社会风险清单，明确了其内涵，制定了重点客户（项目）的环境和社会风险评估标准，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

具体描述本机构所关注的重点客户（项目）类型，列为重点关注的原因，以及对重点客户（项目）的环境和社会风险进行评估的标准，标准制定的依据。

3.11.2评价结果：

XX

【评价说明】

本机构根据客户（项目）面临的环境和社会风险，制定（未制定）分类标准，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

本机构客户或（项目）面临的环境和社会风险分类如采用附表2所列示的A、B、C三个类别，描述到评价期末，机构A类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元；B类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元；C客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元。

（如未采用附表2所列示的分类方法，简要描述本机构分类标准及评价期末的客户（项目）分类情况及贷款余额情况）

3.11.3评价结果：

XX

【评价说明】

对属于A和B类的客户（项目），本机构对其如何控制环境和社会风险的进展情况进行（未进行）动态评估，并将动态评估结果作为客户评级、信贷准入、管理和退出的重要依据，同时据此在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。

简要描述本机构相关工作开展情况，如何进行差异化风险管理的情况。

3.11.4评价结果：

XX

【评价说明】本项指标含

（1）-（4）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。

（1）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构对存在重大环境和社会风险的客户（项目）实行（未实行）名单制管理，（如实行）将环境和社会风险分类属于A类的客户和风险缓释措施不足的B类客户（项目）列入名单。

到评价期末，本机构A类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元；风险缓释措施不足的B类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元。

（2）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构将（未将）国家和省级主管部门认定出现重大环境、安全违法违规的客户（项目）纳入名单制管理。

到评价期末，本机构涉及环境保护违法违规且尚未完成整改的企业XX个，贷款余额XX亿元；涉及安全生产违法违规且尚未完成整改的企业XX个，贷款余额XX亿元。

（3）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构将（未将）国家主管部门认定在节能、节水、减排、环保、安全方面需要重点监控的企业纳入名单制管理。

到评价期末，此类企业共有XX个，贷款余额XX亿元。

（4）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构对存在重大环境和社会风险的客户（项目）实行（未实行）名单制管理，（如实行）将认为其环境和社会风险需要重点监控的其他客户（项目）纳入名单制管理，到评价期末，此类企业共有XX个，贷款余额XX亿元。

3.11.5评价结果：

XX

【评价说明】

对进入名单制的客户，针对其面临的环境和社会风险的特点，本机构对（未对）客户提出了以下要求，（若要求）具体描述：

一是要求客户采取哪些有针对性的风险缓释措施，二是要求客户制定并落实哪些重大风险应对预案，三是要求客户建立充分、有效的利益相关方沟通机制，沟通机制的具体内容和方式，四是要求客户寻求第三方分担环境和社会风险等，具体说明第三方机构名称及风险分担方式。

（三）绿色创新

第十二条评价结果：

XXX

【评价说明】本条内容涉及指标3.12.1-3.12.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

3.12.1评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）支持绿色信贷产品和服务必需的经济资本、信贷资源配置差异化政策以及其他优先支持政策，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构优先支持绿色信贷产品和服务的相关政策、手段和方式等。

3.12.2评价结果：

XX

【评价说明】

本机构优化了内部流程，为研发、审批和推广绿色信贷产品和金融服务建立了“绿色”通道。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构在支持节能环保、新能源、新能源汽车等战略新兴产品以及节能环保项目和服务，以及创设金融产品和服务方面提供了哪些优先措施。

3.12.3评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）与发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务工作目标，以及经营计划和工作措施。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务工作目标，以及经营计划和工作措施相关情况。

本机构制定了（未制定）与发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务创新计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述相关创新计划内容。

3.12.4评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）结合“三农”、小微企业金融服务的绿色信贷产品和金融服务工作目标，以及经营计划和工作措施。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构结合“三农”、小微企业金融服务的绿色信贷产品和金融服务工作目标，以及经营计划和工作措施相关情况。

本机构制定了（未制定）结合“三农”、小微企业金融服务的绿色信贷产品和金融服务创新计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述相关创新计划内容。

。

3.12.5评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）电子银行业务等新兴银行服务工作目标，以及经营计划和工作措施。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构电子银行业务等新兴银行服务工作目标，以及经营计划和工作措施的相关内容，以及评价期内，本机构电子银行等新兴银行服务业务发展情况，包括附表列出电子银行业务的具体情况，如金额、笔数、客户数等。

本机构制定了（未制定）电子银行业务等新兴银行服务创新计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述相关创新计划内容，以及评价期内本机构电子银行业务等新兴银行服务创新发展情况。

（四）自身表现

第十三条评价结果：

XXX

【评价说明】本条内容涉及指标3.13.1-3.13.6，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。

3.13.1评价结果：

XX

【评价说明】

本机构将（未将）绿色信贷理念纳入企业核心价值观，请具体描述本机构的核心价值观，并说明该核心价值观是否包含了绿色信贷理念。

本机构制定了（未制定）本机构社会志愿者行动计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

鼓励员工参与本机构或其他社会组织开展的环境和社会公益活动，定期汇总本机构、员工组织、实施开展、参与的环境社会公益活动，请具体描述在评价期内，本机构开展、参与的上述公益活动情况，包括附表列出志愿者行动计划/参与机关公益活动的时间、地点、金额、参与人数、合作单位等。

本机构对参与的环境和社会公益活动情况，开展评价评比，并予以通报。

3.13.2评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）相关政策，明确规范经营行为的各项要求，自觉维护消费者利益，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

本机构建立了（未建立）不规范经营的投诉、举报渠道与受理反馈机制，概述相关机制情况，包括附表列出消费者投诉的类别、次数和处理结果等。

本机构建立了（未建立）相关的责任追究机制，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

3.13.3评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）促进社区发展计划，在评价期内与机构所在社区开展了交流互动。

描述本机构促进社区发展计划，并举例描述已举行的主要交流互动活动。

3.13.4评价结果：

XX

【评价说明】本项指标含

（1）-（6）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。

（1）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）环境足迹管理的相关制度，各级机构针对电、水、纸张、汽油等制定了（未制定）消耗标准、消耗量化控制目标，以及量化控制目标的后评价机制。

在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构电、水、纸张、汽油等的消耗标准、消耗量化控制目标，以及如何进行后评价。

（2）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构制定了（未制定）主要废弃物品实行分类管理和回收处理的相关制度，主要废弃物品包括废纸、废电池等废旧易耗品、废旧电器、废家具等废旧固定资产，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。

简要描述本机构如何对主要废弃物品实行分类管理和回收处理。

（3）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构建立了（未建立）视频会议系统、电话会议系统、电子化办公系统，并进行了充分利用，减少不必要的出差旅行。

评价期内，本机构召开视频会议XX次、电话会议XX次，减少差旅费用支出XX万元。

（4）评价结果：

XX

【评价说明】

本机构建立了（未建立）各级机构预算管理制度，相关文件为《XXX》（文件号）；制定了（未制定）公务接待标准，要求厉行节约，减少宴请和职务消费，杜绝公务浪费，在《XXX》（文件号）中明确体现。

本机构建立了（未建立）与预算管理、公务接待相关的投诉、举报、监督管理机制，在《XXX》（文