尔雅个人理财规划作业答案.docx
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尔雅个人理财规划作业答案
大众理财（二十四）已完成
1
什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。
A、专拣便宜货B、犹豫不决，贻误战机C、欲望无止D、盲目跟风
我的答案：
A
2
一般要以什么为基准，作出决策（）。
A、风险性B、市盈率C、灵活性D、稳定性
我的答案：
B
3
有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。
A、专拣便宜货B、举棋不定C、欲望无止D、敢输不敢赢
我的答案：
D
4
市盈率反映投资股票的成本。
（）
我的答案：
√
5
某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。
（）
我的答案：
×
大众理财（二十五）已完成
1
“播下一个行动，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种性格；播下一种性格，收获一种命运。
”出自（）。
A、伊索B、都德C、威廉·詹姆士D、卢梭
我的答案：
C
2
在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？
（）
A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯
我的答案：
A
3
培养好的习惯应该在多少岁之前？
（）
A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁我的答案：
C
4
随着某种货币市场行情的变化，采取灵活应对的策略，即能避免所有的心理误区。
（）
我的答案：
×
5
养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说
（一）已完成
1一般情况下，理财从什么时候开始？
（）
A、子女生育B、退休养老C、结婚成家D、子女教育
我的答案：
C
2
以下关于个人理财的说法不正确的是（）。
A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。
B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题
我的答案：
D
3
个人金融理财师是国家保障部新认定的职业，目前国内对金融理财师的需求是上百万，但目前国内仅有（）。
A、1~2万B、2~3万C、超过5万D、超过10万
我的答案：
B
4
以下哪项是一种高级的理财模式？
（）
A、生涯规划B、以房养老C、税收筹划D、买车我的答案：
B
5
以下不属于四金的是（）。
A、养老保险金B、住房公积金C、待业、失业保险金
D、企业基金我的答案：
D
6
理财一般不受个人家庭因素的影响。
（）
我的答案：
×
7
大学教师不需要缴纳失业保险金。
（）
我的答案：
×
8
个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。
（）
我的答案：
×个人金融理财解说
（二）已完成
1
人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
A、生活地域
B、生活方式
C、生活标准
D、生活心境
我的答案：
D
2
人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。
A、就业
B、结婚成家
C、税费缴纳D、老年深造我的答案：
D
3
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（三）已完成
1
财政管理属于哪种理财主体？
（）
A、国家理财B、企业公司理财C、个人家庭理财D、承包商理财
我的答案：
A
2
国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。
A、5000亿B、8万亿C、3000亿D、9万亿
我的答案：
C
3
以下哪项不是单位理财？
（）
A、金融保险机构理财
B、事业行政单位理财
C、各类企业公司理财
D、大型家族理财
我的答案：
D
4
下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构
B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化
C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产
D、中石油、中移动买年可赚1万亿
我的答案：
D
5
国家社会公共理财内容不包括（）。
A、国家年征收高达8万亿元的财政收入
B、国家每年财政预算安排
C、单位拥有的人力物力财力资源
D、经营政府、经营城市理念的提出
我的答案：
C
6
社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的，包括水、电、路、气、通讯等。
（）
我的答案：
√
7
杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。
（）
我的答案：
×
8
企业公司理财即财务管理。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（四）已完成1十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？
（）
A、.01B、.02C、.05D、.08
我的答案：
B
2
以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。
A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财B、家庭拥有约20多万亿元的金融资产C、1978年，中国人口约10亿，储蓄存款约232亿。
D、城市住房家庭住房资产约150万亿
我的答案：
D
3
以下哪项不属于财产性收入中的不动产？
（）
A、有价证券
B、房屋C、车辆D、收藏品
我的答案：
A
4
以下不属于理财要素的是（）。
A、资产B、负债C、支出D、上班我的答案：
D
5
财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入，如股息红利租金等。
（）
我的答案：
√
6
个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。
（）
我的答案：
×
7
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。
（）
我的答案：
√
8
靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（五）已完成
1
目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
A、国家法律法规制度的建造和利益保护B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力C、金融机构出台理财工具和产品D、无需借助学校和媒体的教育和宣传
我的答案：
D
2
以下哪项属于非金融理财？
（）
A、保险B、抚养赡养C、股票D、债权
我的答案：
B
3
理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。
A、储蓄B、贷款C、购房买车D、黄金
我的答案：
C
4
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
（）
我的答案：
√
5
非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（六）已完成
1
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
A、金融保险机构理财：
理财人员知识技能不全面，免费服务。
B、第三方机构理财：
只提供服务，不推销产品。
C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费
我的答案：
D
2
银行理财属于哪种理财方式？
（）
A、自主理财B、理财事务所C、基金管理公司D、帮客理财
我的答案：
D
3
以下哪项是典型的第三方理财机构？
（）
A、金融保险机构
B、个人家庭
C、理财事务所
D、基金管理公司
我的答案：
C
4
以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？
（）
A、金融保险机构
B、理财事务所
C、技术开发
D、个人持家理财我的答案：
C
5
金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。
（）
我的答案：
×
6
理财是有钱人的专利。
（）
我的答案：
×
7
学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。
（）
我的答案：
√
8
理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（七）已完成
1
中国的股民数量达到（）。
A、3000万
B、5000万
C、8000万
D、超过1亿
我的答案：
D
2
《20XX年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？
（）
A、第一
B、第二
C、第三
D、第四
我的答案：
B
3
关于基金公司说法不正确的是（）。
A、专家理财
B、只是证券理财
C、买房买车也是基金公司的业务
D、收益较好
我的答案：
C
4
个人理财规划出现的缘由不包括（）。
A、大家收入增长，财富增多，有财可理B、大家有了理财的意识C、社会赋予个人自主理财的权利D、国家没有相应的理财法规保障我的答案：
D
5
市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
（）
我的答案：
√
6
舆论对于理财没有推动作用。
（）
我的答案：
×
7
市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。
专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）
我的答案：
√
8
专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（八）已完成
1
以下说法不正确的是（）。
A、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭。
B、公司理财不属于家庭理财C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
D、遗产养老不属于个人家庭理财
我的答案：
D
2
“理财”的定义是（）。
A、资金筹措、资源合理配置，遵循最大收益与最小耗费原则，投资融资运营B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入D、购买金融产品
我的答案：
A
3
个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。
A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务
我的答案：
D
4
全过程理财规划的中义角度是（）。
A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的
统一的、互相协调的计划
B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，
实现个人资产最优和收益最大
C、资金筹措、资源合理配置D、推销理财产品，拿取提成我的答案：
B
5
北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。
（）
我的答案：
×
6
客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
（）
我的答案：
√
7
理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
（）
我的答案：
√
8
中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（九）已完成
1
以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。
A、提供银行服务
B、提供专业理财建议咨询C、提供保险及税收计划服务D、不收取费用
我的答案：
D
2
个人经济生活事务管理不包括（）。
A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：
C
3
下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。
A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。
B、个人日常生活中的管理C、个人金融和非金融资产的投资管理D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。
我的答案：
D
4
理财师的工作内容不包括（）。
A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据B、听取客户的理财目标和要求C、帮助客户实施理财方案D、向客户提供理财资本
我的答案：
D
5
全过程理财规划的最后一步是（）。
A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况B、理财师和客户共同确定理财目标体系C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案D、对理财方案运营中问题进行修订完善
我的答案：
D
6
下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。
A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
B、理财师和客户共同确定理财目标体系。
C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案D、对运营中问题不予以解决。
我的答案：
D
7
理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。
（）
我的答案：
√
8
投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。
（）
我的答案：
×
9
理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（十）已完成
1
以下哪项不是理财目标？
（）
A、赚钱赢利
B、获得他人认可
C、防避风险
D、个人事业有成
我的答案：
B
2
个人理财与公司理财的区别不包括（）。
A、服务对象不同
B、经济活动特点不同
C、理财目标相同
D、决策理性不同我的答案：
C
3
以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？
（）
A、服务对象
B、经济活动特点
C、理财能力
D、理财资本我的答案：
D
4
一般最为活跃的资产是（）。
A、货币金融资产B、住宅资产C、人力资产D、汽车
我的答案：
A
5
关于理财说法错误的是（）。
A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
D、个人理财范围：
从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一
切事项。
我的答案：
B
6
理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
（）
我的答案：
7
个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
（）
我的答案：
√
8
理财只是一种金融产品。
（）
我的答案：
×
9
理财只是货币资产打理。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（十一）已完成1
在国外，理财更注重于（）。
A、拼命赚钱B、闲暇消费享受C、享受理财过程D、丰富生活我的答案：
B
2
国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？
（）
A、金融环境B、信用环境C、法律环境D、道德环境
我的答案：
D
3
以下说法不正确的是（）。
A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大B、国内信用环境有所欠缺C、国内外对财富及理财的观念相同D、国内外对遗产规划的认同度不同
我的答案：
C
4
关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。
A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险我的答案：
D
5
国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。
（）
我的答案：
√
6
理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。
（）
我的答案：
√
7
国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。
（）
我的答案：
√
8
公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（十二）已完成1
个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。
A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。
B、银行资源来源的90%来自于居民家庭的储蓄存款。
C、个人信贷占比在迅速增长之中。
D、个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。
我的答案：
B
2
关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。
A、个人金融理财产品研发开始重视B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚C、相关的金融法规制度规定已经修订完善D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现我的答案：
C
3
金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。
A、企业和家庭B、银行和基金公司C、个人和企业D、家庭和个人
我的答案：
A
4
银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
A、银行开始重视个人理财产品研发。
B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。
D、重视贷款部门
我的答案：
D
5
关于银行的业务，以下说法正确的是（）。
A、对公司单位、个人家庭
B、对公司
C、对个人家庭
D、以上均不正确
我的答案：
A
6
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。
A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款
D、个人信贷占比在迅速增长之中
我的答案：
A
7
家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。
（）
我的答案：
×
8
银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。
（）
我的答案：
√
9
家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。
（）
我的答案：
√
10
银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（十三）已完成
1
大家关注理财的表现不包括（）。
A、全民对理财事项很关注B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办
我的答案：
A
2
以下哪项不属于“聚财”？
A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入
D、保险投资我的答案：
C
3
下列不属于个人金融理财的内容的是（）。
A、买房B、买车C、看书D、养老保障费用
我的答案：
C
4
关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。
A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。
B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。
C、对国家没有意义D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。
我的答案：
C
5
购买汽车属于哪项花费？
（）
A、养老保障用费B、购置大件高档品用费C、子女抚养教育用费D、医疗住房用费
我的答案：
B
6
关于家庭理财意义，不正确的是（）。
A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担
我的答案：
D
7
以下说法错误的是（）。
A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。
B、股民已经达到上亿人士。
C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。
D、但是理财观念已经深入人心我的答案：
D
8
所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。
（）
我的答案：
×
9
对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。
（）
我的答案：
√
个人金融理财解说（十四）已完成
1
以下说法错误的是（）。
A、买房买车贷款是客户的理财需要。
B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。
C、社会需要可以激发客户的需要D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。
我的答案：
D
2
金融理财中的与住房与养老相关的是（）。
A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。
D、养老储蓄
我的答案：
C
3
以下哪个行为体现的是融资需要？
（）
A、拾遗补缺B、证券交易C、国债购买D、买车积蓄资金
我的答案：
A4
关于个人理财目标，说法不正确的是（）。
A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向
D、理财目标的达成时间不因个人计划而定我的答案：
D
5
以下哪项是与投资相关的金融理财？
（）
A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款
我的答案：
B
6
金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。
（）
我的答案：
√
7
客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。
（）
我的答案：
×
8
个人理财目标只取决于生存环境。
（）
我的答案：
×
9
客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。
（）
我的答案：
×
个人金融理财解说（十五）已完成
1
下列说法错误的是（）。
A、积极的理财应该是有目标的理财。
B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差
和徒劳无功。
C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
我的答案：
D
2
下列说法错误的是（）。
A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。
B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一
个打算。
C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。
D、时间和精力规划不属于理财。
我的答案：
D
3
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