核保流程管理系统设计说明书.doc

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中信银行河南省分行

（核保流程管理系统）

需求规格说明书

[编写：

]惠志科技段飞虎

[评审：

]惠志科技酒继亚

[批准：

]

项目名称：

核保流程管理

日期：

2016-04-06

文档修改历史

版本号

修改日期

编写

审核

业务评审

业务批准

修改内容

V1.0

2015-04-06

段飞虎

初始版本

目录

1 引言 5

1.1 编写目的 5

1.2 读者对象 5

1.3 编写原则 5

1.4 项目背景 5

1.5 定义 5

1.6 参考资料 6

2 任务描述 7

2.1 开发目标 7

2.2 开发计划 7

2.3 应用时间和范围 7

2.4 运行环境 7

3 总体说明 8

3.1 术语及定义 8

3.2 功能模块 8

3.3 总体业务流程说明 9

3.3.1 前置流程 9

3.3.2 核保主流程 10

4 业务功能说明 11

4.1 用户角色和权限管理 11

4.1.1 客户经理 11

4.1.2 支行领导 12

4.1.3 核保中心负责人 12

4.1.4 核保中心工作人员 12

4.2 页面和功能建设 13

4.2.1 核保信息录入 13

4.2.2 支行审批申请 13

4.2.3 核保任务计划 14

4.2.4 核保中心审批 15

4.2.5 核保资料提交 15

4.2.6 子项目复核 15

4.2.7 核保中心审批子项目 17

4.2.8 审批结果反馈 18

4.2.9 核保办结 18

4.2.10 台帐管理 21

4.2.11 核保进程查询 22

4.2.12 台帐管理 22

4.2.13 台帐导出（报表功能） 24

5 附件 24

5.1 调研大纲（可选） 24

5.2 原始材料清单（可选） 24

5.3 现有系统的情况说明 24

5.4 计算方法与计算公式 24

5.5 数据字典 25

6 工期与报价 25

6.1 工期 25

6.2 报价 25

引言

编写目的

本文档为中信银行河南省分行核保流程管理系统（以下简称核保）开发需求规格说明。

本需求说明书为编制系统建设的其它有关文件提供基本依据。

本需求说明书将作为日后业务功能测试和系统验收之准则。

读者对象

本文档的适用读者一般为：

我行相关业务需求人员，需求分析人员、软件系统设计人员、软件开发人员和相关的测试人员，项目经理等。

编写原则

项目背景

软件系统名称：

核保流程管理系统

该项目任务提出方：

信贷管理部Error!

Referencesourcenotfound.此项目的开发者：

核保流程管理系统项目组；

此项目的最终用户：

信贷管理部、各分支机构客户经理。

为解决实地核保时间标识和精准定位，实现核保照片和视频资料的实时上传，更好地防控核保环节风险，现提出“核保流程管理系统”开发需求。

定义

简要说明本需求规格说明书中涉及的专门术语、容易引起歧义的概念、关键词缩写及其他需要解释的内容。

参考资料

文档名称

作者

版本号

发布日期

核保管理系统需求说明书

张新义

任务描述

开发目标

便于核保业务流程化管理，同时实现以下目标：

1）便于核保人时间标识和精准定位；

2）便于核保人实时上传核保资料；

3）便于分行信贷管理部门进行核保监控和统计管理。

开发计划

根据业务需求要求按计划完成开发和测试任务，保证开发质量和完成度。

应用时间和范围

将在信贷管理部、各分支机构客户经理应用。

运行环境

表1运行环境表格

环境分类

说明

服务器

机型：

PCSERVER系列

操作系统

基本系统：

windows

通讯协议

中间件

数据库

sqlserver数据库

应用平台

珠海惠志业务平台标准版

外部环境

总体说明

术语及定义

业务流程

名称

术语定义

前置流程

流程开始的起始流程

核保主流程

分为启动核保和核保办理

功能模块

功能模块

功能点

用户角色及权限管理

管理客户经理，支行领导（零售/对公行长，行长），核保中心负责人，核保中心工作人员等相关角色。

设定不同的角色包含不同的功能菜单和权限信息。

任务提醒

登陆系统会有符合相关角色信息的任务提醒

任务提醒支持详细查看和实时的未读条数提醒。

核保管理

核保任务规划

核保中心审批申请

核保资料提交

子项目复核

核保中心审批子项目

审批结果反馈

核保办结

生成核保台账，核保查询/导出

核保进程查询

项目移交

总体业务流程说明

前置流程

流程图

流程描述

在授信审批部门下达授信批复（或取得授信审批部门的同意）后，经办机构客户经理在系统录入核保信息（主要包括核保申请/报备表，对公/零售，郑州地区/外地），系统根据客户经理录入的信息判断生成核保方式（经办机构自行核保/交叉核保/分行参与核保），信息录入并整合完毕后由客户经理提交相应主管行长（由对公/零售判断，也可选择提交行长）审批，提交后客户经理不可再修改。

支行负责人审批同意并提交核保中心后生成核保中项目，同时生成核保任务号（即批复号），如不通过则任务返回客户经理处，当退回客户经理后，客户经理可进行修改。

核保中心可根据核保任务号查询核保中项目（也可查询全部核保中项目），并且有权修改核保方式。

客户经理可打印已生成的核保中项目的核保申请/报备表。

核保主流程

流程图

流程分解图1

流程描述

在实际开始核保前，客户经理可进行核保任务规划。

对于核保中项目，客户经理可根据核保的实际情况新建相应数目相应类型的子项，子项目的内容应包括担保人，担保方式，担保人信息，核保地址（郑州市区/非郑州市区）等，子项目的建立遵循灵活性要求，原则上一个核保地点划分一个子项目。

核保中心可通过任务号在系统中进行查询，跟踪该核保任务的进度。

对于郑州地区内的子项目，无需核保中心审批，客户经理可随时开始核保任务；对于非郑州地区的子项目在核保开始前需要客户经理向核保中心提出申请，核保中心审批同意后通过系统反馈给客户经理，不同意则退回客户经理，客户经理可进行修改再提交。

核保办理

核保人根据子项目逐个进行核保。

在拍摄照片时，核保人只能在系统中开启相机，拍摄完成后，照片、拍摄时间（拍摄时间采用系统时间，不以核保人手机时间为准）、拍摄地点（地点坐标可关联地图）等信息保存在系统中相应的子项目中，且不能被修改。

核保过程中，如遇无信号情况，可在脱机状态下工作，在脱机前先进行定位提交系统，定位后需在一小时内完成核保事项，在恢复联机状态后将资料提交系统，对于超过一小时提交的照片，允许提交，但系统会做以标记。

每完成一个子项目任务，核保人经办人通过系统向一同参与核保的核保承办人提交该子项目中的资料，核保承办人核对资料无误后通过系统提交给核保中心，如核保承办人对该子项目有异议，则由核保承办人将任务返还给核保经办人。

资料提交系统后，系统通过短信等方式提醒核保中心经办人接收资料。

核保中心负责人可查看并处理资料，核保中心其他经办人有处理权限（参考工单形式）。

核保中心不需对资料进行实时审核。

如遇特殊情况，需实时审核的，由客户经理自行联系核保中心进行审核，审核完将审核意见反馈给核保人。

核保中审核结果分为三种：

1、审核通过，反馈核保人，系统记录一个子项目完成的状态。

2、审合通过，但需要在核保书中注明情况。

3、审核未通过，部分或全部照片需要重拍，反馈核保人，核保人可删除不合格的照片（仅在资料流转到客户经理处时，客户经理才有权限删除照片，即提交前或被退回后），重拍后将整个子项目再提交。

核保人完成核保流程中的所有子项目，办结核保。

系统提醒核保中心经办人该核保业务完成。

核保中心确认所有核保事项完成后，签署最终核保意见并反馈给客户经理。

系统显示该核保业务办结状态，并生成核保业务台账，台账内容及样式见附件。

核保中心负责人可按照一定的选择条件（时间段，贷款人等）导出台账数据文件，文件类型为Excel。

一个核保项目进行中因某种原因原客户经理无法继续进行，需将项目移交给其他客户经理，则保存已有流程，由接手的客户经理继续剩余的核保任务（设计任务移交功能）。

业务功能说明

用户角色和权限管理

客户经理

功能菜单和页面内容

1、核保信息录入（菜单）

2、核保中项目（首页）

3、承办项目（首页）

4、已完成项目（首页）

5、项目移交（首页）

6、核保进程查询（菜单）

处理方式

其中核保信息录入和核保进程查询为功能菜单，核保中项目、承办项目、已完成项目，项目移交为首页显示，，进入系统就可查看到。

支行领导

1.1.1.1功能菜单和页面内容

1、待审批项目（任务提醒）

2、已审批项目

1.1.1.2处理方式

其中已审批项目为功能菜单，待审批项目为首页显示，进入系统就可查看到。

核保中心负责人

1.1.1.3功能菜单和页面内容

1、核保中项目（任务提醒）

2、待审批申请（任务提醒）

3、待办结项目（任务提醒）

4、已完成项目（任务提醒）

5、核保台账（任务提醒）

6、核保进程查询

1.1.1.4处理方式

其中核保进程查询为功能菜单，核保中项目、待审批申、待办结项目、已完成项目，核保台账请为首页显示，进入系统就可查看到。

核保中心工作人员

1.1.1.5功能菜单和页面内容

1、待审批项目（任务提醒）

2、已审批项目

1.1.1.6处理方式

其中已审批项目为功能菜单，待审批项目为首页显示，进入系统就可查看到。

页面和功能建设

核保信息录入

功能描述

客户经理录入核保的种类、金额，系统判断核保方式（经办机构自行核保/交叉核保/分行参与核保），判断依据附件1。

客户经理还需填写完整的核保申请/报备表，具体内容详见附件2，核保申请/报备表应采取文本框录入，以便在核保后提取字段生成核保台账。

（如系统有其他地方方便提取字段生成台账，则核保申请/报备可用附件形式，台账需要字段见第11项）信息录入完毕后由客户经理提交相应主管行长（系统应限定只能提交给该经营机构的主管行长）审批，提交后客户经理不可再修改。

由于客户经理和支行领导存在变动性，此系统中支行领导涉及功能较少，考虑是否剔除支行领导角色，核保申请/报备表签署纸质文档。

处理流程

核保项目名称：

判定核保方式

种类：

（下拉框选择）

金额：

（下拉框选择）

建议核保方式：

（结果）

核保申请/报备表（文本框录入）

提交（选择提交人）

页面可以按照以上用表格的形式收集录入信息，另可以采用文档导入或者复制粘贴等简便操作方式采集以上信息做台帐处理。

支行审批申请

功能描述

支行领导登录系统后，如有待审批核保项目，则会在待审批保项目后看到任务提醒（您有n个任务未处理）。

点击待审批项目，可看到待审批列表，点击查看可查看待审批核保项目的详情。

支行领导审批过后，填写审批意见。

如审批未通过，点击退回，客户经理在系统首页的核保信息录入处看到一个任务提醒，客户经理可根据审批意见对核保信息进行修改，修改后可再次进行提交；如审批通过，点击同意，客户经理在系统首页的核保中项目处看到一个任务提醒。

如走纸质文档，在客户经理在录入核保申请/报备表后系统在核保中心负责人首页核保中项目处触发一项任