基金从业资格考试每日一练十三.docx
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基金从业资格考试每日一练十三
基金从业资格考试每日一练（十三）
基金法律法规
【单项选择题】发生下列事件的，无须编制临时报告书的是（）。
A.召开基金份额持有人大会
B.更换基金管理人或托管人
C.基金销售人员发生变动
D.涉及基金托管业务的诉讼
正确答案:
C
知识点：
基金临时信息披露
答案解析:
信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，基金的重大事件可包括：
（1）基金份额持有人大会的召开;
（2）提前终止基金合同;（3）延长基金合同期限;（4）转换基金运作方式;（5）更换基金管理人或托管人;（6）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动;（7）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;（8）基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;（9）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。
证券基金基础
【单项选择题】关于债券的流动性风险，以下说法正确的是（）。
A.买卖价差较小的债券流动性较低
B.交易不活跃的债券通常有较小的流动性风险
C.债券变现速度越快，债券的流动性就越高（没有遭受额外损失）
D.债券的流动性风险属于系统风险
正确答案:
C
知识点：
投资债券的风险
答案解析:
通常用债券的买卖价差的大小来反映债券流动性的大小，买卖价差较小的债券流动性较高，所以选项A错误;交易不活跃的债券变现的能力较差，所以面临更高的流动性风险，所以选项B错误;债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险，属于非系统性风险，所以选项D错误。
私募股权投资基金
【单项选择题】信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.8
B.3
C.10
D.5
正确答案:
C
知识点：
募集机构的责任与义务
答案解析:
信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
基金法律法规
【单项选择题】基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
正确答案:
D
知识点：
基金销售机构的准入条件
答案解析:
基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费。
基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。
基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。
证券基金基础
【单项选择题】下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。
A.抵补通货膨胀效应
B.信息不对称程度较高
C.流动性强
D.风险较低
正确答案:
B
知识点：
不动产投资工具
答案解析:
房地产投资信托是指通过发行受益凭证或者股票进行募集，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。
房地产投资信托基金具有以下特点：
（1）流动性强;
（2）抵补通货膨胀效应;（3）风险较低;（4）信息不对称程度较低，所以选择B选项。
私募股权投资基金
【单项选择题】有限合伙企业的合伙人会议由（）负责召集。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.普通合伙人
D.有限合伙人
正确答案:
C
知识点：
股权投资基金组织形式的选择
答案解析:
有限合伙企业的合伙人会议由普通合伙人负责召集。
基金法律法规
【单项选择题】某公司在其官方及相关互联网资料中介绍“活动年化总收益10%”“欲购从速”，“0%有保证”且未充分揭示货币市场基金投资风险，这属于基金管理人的哪种合规性风险（）。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险
正确答案:
C
知识点：
销售合规性风险
答案解析:
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
证券基金基础
【单项选择题】在无保证债券中，授信等级最高的是（）。
A.优先次级债券
B.劣后次级债券
C.优先无保证债券
D.次级债券
正确答案:
C
知识点：
债券违约时的受偿顺序
答案解析:
在无保证债券中，受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的主要形式。
接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券，这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿甚至没有。
私募股权投资基金
【单项选择题】以下关于上市退出主要市场的说法中，错误的是（）。
A.中小企业板拥有较独立的运作体系，在法律规章、上市条件及信息披露要求方面与主板市场并不相同
B.主板市场是国内最重要的证券市场之一
C.相较其他国内上市退出市场，一般主板市场对企业的资本条件，盈利水平等指标的要求比较高
D.中小企业板的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立
正确答案:
A
知识点：
上市退出的主要市场
答案解析:
主板市场是国内最重要的证券市场，一般对企业的资本条件、盈利水平等指标要求都比较高，中小企业板市场的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立，遵循与主板市场相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。
基金法律法规
【单项选择题】基金销售机构的禁止行为包括（）。
Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准
Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:
D
知识点：
宣传推介材料的其他规X
答案解析:
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;
（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;（5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
证券基金基础
【单项选择题】下列属于另类投资优点的是（）。
①提高收益
②分散风险
③提高透明度
④流动性强
A.①②
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正确答案:
A
知识点：
另类投资的优点与局限性
答案解析:
另类投资的优点体现为提高收益和分散风险。
但同时具有一定的局限性，包括：
缺乏监管和信息透明度、流动性较差、杠杆率偏高、估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。
所以选项A正确。
私募股权投资基金
【单项选择题】企业向工商登记部门提交的企业名称经过预先核准后，该企业名称保存期限为（）。
A.9个月
B.6个月
C.3个月
D.2个月
正确答案:
B
知识点：
契约型基金的设立与备案
答案解析:
企业向工商登记部门提交的企业名称经过预先核准后，该企业名称保存期限为6个月。
（本文来自东奥会计在线）
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