基金从业资格考试每日一练十三.docx

1、基金从业资格考试每日一练十三基金从业资格考试每日一练（十三）基金法律法规【单项选择题】发生下列事件的，无须编制临时报告书的是( )。A.召开基金份额持有人大会B.更换基金管理人或托管人C.基金销售人员发生变动D.涉及基金托管业务的诉讼正确答案:C知识点：基金临时信息披露答案解析 :信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，基金的重大事件可包括：(1)基金份额持有人大会的召开;(2)提前终止基金合同;(3)延长基金合同期限;(4)转换基金运作方式;(5)更换基金管理人或托管人;(6)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生

2、变动;(7)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;(8)基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;(9)开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。证券基金基础【单项选择题】关于债券的流动性风险，以下说法正确的是( )。A.买卖价差较小的债券流动性较低B.交易不活跃的债券通常有较小的流动性风险C.债券变现速度越快，债券的流动性就越高(没有遭受额外损失)D.债券的流动性风险属于系统风险正确答案:C知识点：投资债券的风险答案解析 :通常用债券的买卖价差的大小来反映债券流动性的大小，买卖价差较小的债券流动性较高，所以选项A错误;交易不活跃的债券变现的能力较差，所以面临更高的流动性风险，所以选

3、项B错误;债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险，属于非系统性风险，所以选项D错误。私募股权投资基金【单项选择题】信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。A.8B.3C.10D.5正确答案:C知识点：募集机构的责任与义务答案解析 :信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。基金法律法规【单项选择题】基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费正确答案:D知识点：基金销售机

4、构的准入条件答案解析 :基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费。证券基金基础【单项选择题】下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是( )。A.抵补通货膨胀效应B.信息不对称程度较高C.流动性强D.风险较低正确答案:B知识点：不动产投资工具答案解析 :房地产投资信托是指通过发行受益凭证或者股票进行募集，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。房地产投资信托基金具有以下特点：(1)流动性强;(2)抵补通货膨胀效应;(3)风险较低;(4)信息不对称程度较低，所以选择B

5、选项。私募股权投资基金【单项选择题】有限合伙企业的合伙人会议由( )负责召集。A.基金托管人B.基金管理人C.普通合伙人D.有限合伙人正确答案:C知识点：股权投资基金组织形式的选择答案解析 :有限合伙企业的合伙人会议由普通合伙人负责召集。基金法律法规【单项选择题】某公司在其官方及相关互联网资料中介绍“活动年化总收益10%”“欲购从速”，“0%有保证”且未充分揭示货币市场基金投资风险，这属于基金管理人的哪种合规性风险( )。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.销售合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案:C知识点：销售合规性风险答案解析 :基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务

6、人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。证券基金基础【单项选择题】在无保证债券中，授信等级最高的是( )。A.优先次级债券B.劣后次级债券C.优先无保证债券D.次级债券正确答案:C知识点：债券违约时的受偿顺序答案解析 :在无保证债券中，受偿等级最高的是优先无保证债券，这也是公司债的主要形式。接下来依次是优先次级债券、次级债券、劣后次级债券，这些等级的债券在清偿时仅有少量补偿甚至没有。私募股权投资基金【单项选择题】以下关于上市退出主要市场的说法中，错误的是( )。A.中小企业板拥有较独立的运作体系，在法律规章、上

7、市条件及信息披露要求方面与主板市场并不相同B.主板市场是国内最重要的证券市场之一C.相较其他国内上市退出市场，一般主板市场对企业的资本条件，盈利水平等指标的要求比较高D.中小企业板的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立正确答案:A知识点：上市退出的主要市场答案解析 :主板市场是国内最重要的证券市场，一般对企业的资本条件、盈利水平等指标要求都比较高，中小企业板市场的交易实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立，遵循与主板市场相同的法律规章、上市条件及信息披露要求。基金法律法规【单项选择题】基金销售机构的禁止行为包括( )。.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂.以排挤竞争对手

8、为目的，压低基金的收费水平.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金A.、B.、C.、D.、正确答案:D知识点：宣传推介材料的其他规X答案解析 :基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。证券基金基础【单项

9、选择题】下列属于另类投资优点的是( )。提高收益分散风险提高透明度流动性强A.B.C.D.正确答案:A知识点：另类投资的优点与局限性答案解析 :另类投资的优点体现为提高收益和分散风险。但同时具有一定的局限性，包括：缺乏监管和信息透明度、流动性较差、杠杆率偏高、估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。所以选项A正确。私募股权投资基金【单项选择题】企业向工商登记部门提交的企业名称经过预先核准后，该企业名称保存期限为( )。A.9个月B.6个月C.3个月D.2个月正确答案:B知识点：契约型基金的设立与备案答案解析 :企业向工商登记部门提交的企业名称经过预先核准后，该企业名称保存期限为6个月。（本文来自东奥会计在线）