数据迁移说明副本详解.docx

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数据迁移说明副本详解

一、单选题：

（共计67题，每题分值：

1分）

1.交易对手明细信息项下，不可修改的信息为（）。

A．交易对手联系人B．交易对手编号

C．开户行SWIFT代码D．交易对手账号

2.在符合业务特征复选关系表的基础上，最多可勾选（）个业务特征。

A.1B.2

C.3D.4

3.一次性作业流程，仅适用于申报模式为_____且业务性质为_____的贸易融资业务。

（）

A.“正常模式”“一般业务”

B．“绿色通道模式”“一般业务”

C．“正常模式”“贸易融资业务合并发起审批”

D．“绿色通道模式”“贸易融资业务合并发起审批”

4.以下说法错误的是（）。

A．除“综合类贸易融资业务特征”外，“业务特征属性”级别优于“授信品种属性”。

B．“综合类贸易融资业务特征”的贸易融资业务占用额度则以“授信品种”为准，不受“业务特征”影响。

C．合同（支用）审批通过后客户经理可进入“工作列表”中打印业务合同和放款通知书。

D．低风险业务类型，也适用“一次性作业”。

5．合同审批（含支用审批）流程中，若部门主管或放款人员选择“退回第一步”，则流程退回至（）。

A．主管行长B．客户经理

C．部门主管D．放款人员

6．（）有单独的会计核算科目，不按对应发起的“业务品种”进行核算。

A．出口项下海外代付融资

B．保函和票据保付类业务

C．委托付款类业务

D．信保索赔业务

7．合同审批（含支用审批）流程中，若部门主管或放款人员选择“退回第一步”，不能被修改的信息为。

（）

A．业务办理渠道B．到期日

C．业务金额D．利率

8．贸易融资合并发起业务中若主体业务和附属业务均为进口贸易融资业务，且主体业务为开证类业务，则：

（）

A.附属业务的最高金额可以大于主体业务金额

B.附属业务的最高金额≤信用证金额×（1+溢装比例）

C.附属业务的最高金额≤信用证金额

D.附属业务的最高金额﹦信用证金额

9.下列合并发起业务中符合贸易融资合并发起业务所规定的置换关系（后笔业务置换前笔业务）的是（）。

A.开立即期信用证—有货权->海外代付

B.海外代付->开立远期信用证

C.信用证项下信托收据贷款->海外代付

D.提货担保->开立即期信用证—无货权

10．发起贸易融资合并业务时，应在业务申请阶段时，在业务性质栏选择（）。

A.一般业务

B.项目类组合贷款业务

C.贸易融资业务合并发起审批

D.贸易融资额度合同业务

11．发起贸易融资合并业务时，应在业务申请阶段时，授信品种应选择（）的授信品种。

A.附属业务B.第一附属业务

C.主体业务D.第二附属业务

12．发起贸易融资合并业务时，以下说法错误的是（）。

A.客户经理提交业务申请后，有权审批人可以同意或否决整体合并发起的业务

B.客户经理提交业务申请后，有权审批人可以同意或否决合并发起的某笔或几笔业务

C.若主体业务被否决，附属业务仍可以通过

D.有权审批人若选择“一票否决权”，则该笔合并发起业务整体被否决

13．贸易融资合并发起业务中主体业务和附属业务额度串用规则执行现行贸易融资产品相关串用规则，额度占用计算规则为：

（）。

A.授信额度占用＝[合同金额—（合格金融质押品覆盖的风险暴露×合格金融质押品折扣系数）]×信用风险转换系数

B.授信额度占用＝[合同金额—（合格金融质押品覆盖的风险暴露×合格金融质押品折扣系数）]

C.授信额度占用＝[合同金额—合格金融质押品覆盖的风险暴露]×信用风险转换系数

D.授信额度占用＝合同金额—合格金融质押品覆盖的风险暴露

14.以下贸易融资合并发起业务符合置换关系的是（）。

A.信用证项下打包贷款->出口议付

B.出口议付->远期信用证项下汇票贴现

C.出口订单融资->D/A出口托收贷款

D.以上都是

15．下列不属于贸易融资风险提示的六个指标的是？

（）

A.承办率变动幅度

B.出口收汇量与出口融资累计发生额的匹配度

C.贸易融资余额与还款匹配度

D.期限合理性分析

16.承办率变动幅度的提示条件是？

（）

A.按月进行计算，当承办率变动比率<=触发值

B.按月进行计算，当承办率变动比率=触发值

C.按月进行计算，当承办率变动比率>=触发值

D.按月进行计算，当承办率变动比率<触发值

17.风险提示的时点是在？

（）

A.每个月末提示月度指标，包括上一个月的月度指标和上两个月的月度指标。

B.每个月初提示月度指标，包括上一个月的月度指标和上两个月的月度指标。

C.每个月初提示月度指标，只提示上两个月的月度指标。

D.每个月初提示月度指标，前三个月内的月度指标。

18.下列属于风险提示的统计信息的是？

（）

A.客户名称B.客户编号

C.触发值D.以上都是

19.若一笔业务在二级分行贸易融资产品管理岗选择“单户核准”，同时触发了规则序号1（一级分行核准权限）、规则序号32（一级分行核准权限）、规则序号33（总行核准权限），则：

（）

A.此笔业务触发二级分行核准

B.此笔业务触发一级分行核准

C．此笔业务触发总行核准

D.此笔业务既触发一级分行核准又触发总行核准

20.进入报损页面后不会反显的信保报损基本信息是？

（）

A．联系人B．保单号

C．买方名称D．以上均不会反显

21.客户经理提交“合同申请”流程时，原产品管理维度已变动且仍触发产品管理引擎，提示“合同信息与产品管理申请信息不一致，是否重新提交产品管理流程？

”选“取消”，则：

（）

A．重新提交新的产品管理流程，中止原产品管理流程

B．流程中止

C．停留在“合同申请”阶段

D.业务正常跳转至下一步

22.客户经理发起索赔申请要通过点击？

（）

A．“新增”发起信保索赔B．“查询”发起信保索赔

C．“新增”发起信保报损D．“查询”发起信保报损

23．业务品种为出口海外代付业务时，SWIFT编号在（）页签界面录入。

A．业务特征信息页签B.业务明细页签

C.基本信息页签D.替换原业务页签

24.海外代付融资业务在业务申报时，点击进入业务明细界面，当原国际业务结算方式选择（）时，需要进入“替换原业务”界面进行置换。

A．电汇B.托收

C.信用证D.以上全是

25.根据业务规则，出口项下海外代付融资是出口类贸易融资的融资渠道，所以“出口项下海外代付融资”在对公信贷流程项目中体现为“业务特征”，除以下（）外都可选择为出口海外代付授信品种。

A．出口订单融资B.直接出口保理

C.远期信用证汇票贴现D.委托付款

26.新一代2.2期对于海外代付类业务，代付行以客户经理手工在CLPM系统中选择的为准，在放款阶段，若发生NTFS实际代付行信息与客户经理录入信息不一致情况，需人工提示会计人员暂停放款，后续进行（）操作。

A．重新发起该笔业务

B.在CLPM系统中以“支用要素变更”方式修改，并传输至贷款组件后，再由会计人员放款

C.删除支用，重新执行支用申请

D.将错就错，继续执行

27.新一代2.3期，若NTFS实际发放日或其他生效日与原合约和支用中起始日不一致，后续进行（）操作。

A．重新发起该笔业务

B.删除支用，重新执行支用申请

C.由NTFS调用贷款组件的修改功能进行修改

D.将错就错，继续执行

28．出口项下海外代付融资是出口类贸易融资的融资渠道，所以“出口项下海外代付融资”在对公信贷流程项目中体现为“业务特征”，该业务特征具体为（）。

A．出口订单融资B.出口项下海外代付融资

C.远期信用证汇票贴现D.委托付款

29.除业务品种录入的信息以外，选择“出口项下海外代付融资”业务特征的，还需填写的特殊信息包括。

（）

A．NTFS信用证号码B.海外代付申报类型

C.国际收支项目D.以上都是

30.贸易融资额度合同业务，保证金真实性校验后自动冻结在哪一时点。

（）

A.业务提交时B.合同生效时

C.支用生效时D.支用废止时

31.下列在新一代2.2期可以实现保证金自动解冻的场景是（）

A.单笔低风险业务担保变更，原关联账户为活期保证金账户，原冻结金额100美元，现不变更账户，只变更冻结金额110美元。

B.单笔非低风险业务担保变更，原关联账户为定期保证金账户，原冻结金额100美元，现变更账户为活期保证金账户，现冻结金额110美元。

C.单笔低风险业务，合同到期，正常结清。

D.单笔非低风险业务，合同到期，正常结清。

32.单笔低风险业务，下列哪种情形计算信用风险控制比例时，币种错配系数取值不为1。

（）

A.融资币种为美元，保证金币种为人民币，融资期限120天，且已采取相应的远期汇率避险措施。

B.融资币种为美元，保证金币种为美元，融资期限200天，且未采取相应的远期汇率避险措施。

C.融资币种为美元，保证金币种为人民币，融资期限120天，且未采取相应的远期汇率避险措施。

D.融资币种为美元，保证金币种为人民币，融资期限200天，且未采取相应的远期汇率避险措施。

33.下列哪种情形，系统在日终时要进行保证金重估校验，若重估校验不通过，则进行风险提示。

（）

A.关联了保证金质押合同的单笔低风险业务

B.关联了最高额保证金质押合同的单笔非低风险业务

C.选择出口结汇宝业务特征的业务

D.选择融货通业务特征的业务

34.下列不能关联最高额保证金质押合同的是（）

A.单笔非低风险业务

B.单笔低风险业务

C.贸易融资额度合同项下支用业务

D.贸易融资一次性作业业务

35.单笔低风险业务，“合格信用风险缓释措施”中“折融资币种汇率”字段反显为系统的默认值。

但是可以手工修改，境内即期和境外即期汇率，手工修改时上下浮不得超过系统默认值的（）；境内远期、境外远期和境外DNF手工修改时上下浮不得超过系统默认值的（）。

A.2%，5%B.4%，8%

C.5%，10%D.10%，20%

36.新一代2.2期上线的保证金新功能中，提及的低风险业务类型包括哪两种（）。

A.100%保证金；用建设银行认可的银行承兑汇票全额（含本息）质押；

B.银行信用支持与承诺全额覆盖；无需建设银行其他配套信贷支持的一、二类外国政府转贷款；

C.由国债、央行票据、政策性金融债做质押的债券质押式回购；入库黄金质押信贷业务；

D.保本型理财产品金额、期限全覆盖的表内外业务；其他低风险业务。

37.保证金重估的时点为（）。

A.每日B.每周

C.每月D.每季

38.当贸易融资业务背景（中止、终止、结清贸易融资业务时）时，需要解除发票关联状态，由（）综合业务岗在系统手工修改发票业务结果状态.

A.总行B.一级分行

C.二级分行D.县级支行

39.作为押品进行业务关联的发票，业务结果状态为（）

A.已质押关联B.已质押

C已关联D.已生效

40.对公客户可在企业网银或企业ERP修改该客户的发票，此时发票状态为（），修改后提交至银行，此时发票状态为（）。

A.待审核，已生效B.已生效，已关联

C.待审核，已关联D.待确认，已生效

41.经办岗录入发票，其中收款方式为（）且该客户（）豁免发票核准的客户名单时，提交发票时需触发核准流程。

A.间接收款属于B.直接收款不属于

C.间接收款不属于D.直接收款属于

42.下列选项中（）可作为质物进入综合池。

A.应收账款B.出口退税

C.存货D.以上都是

43.应收账款信息录入时，收款方式选择（），需要核准。

A.间接回款B.直接回款

C.担保付款D.不回款

44.在综合池的出入池管理页面，对于状态为（）的质物，在操作栏仅可执行失效操作。

A.失效B.入池

C.未生效D未核准

45.综合池管理页面中，选择两个拟合并的池进行合并，被合并池1质物属性包含存货、应收账款、保证金，可办理打包贷款、出口商票融资；被合并池2的质物属性包含出口退税、应收账款、保证金，可办理开立远期信用证。

则1和2合并为3后，池3（）。

A.质物属性自动包含存货、出口退税，可办理打包贷款、出口商票融资、开立远期信用证。

B.质物属性自动包含存货、应收账款、出口退税、保证金，可办理打包贷款、出口商票融资。

C.质物属性自动包含存货、应收账款、出口退税、保证金，可办理打包贷款、出口商票融资、开立远期信用证。

D.质物属性自动包含存货、出口退税,可办理开立远期信用证。

46.综合池中的质物，下列中可以部分出池的为（）

A.存货和质票B.应收账款和保证金

C.应收账款和质票D.存货和保证金

47.综合池台账中，在（）可以查询某综合池关联的融资业务。

A.出口退税台账B.入池质物台账

C.综合池台账D.业务明细台账

48.即期信用证项下，在最迟到期日前（）个工作日信用证仍有余额时，CLPM系统通过提示列表提示经办行客户经理“编号为XXX的信用证已过期，但还有余额未处理，请尽快处理”（）

A.2B.3C.4D.5

49.“溢装比例”“短装比例”栏位为必输项,下列数值输入正确的是（）

A.5%B.5.5C.5D.105

50.开立的远期信用证的有效期为2016年9月1日，承诺付款期10天，起息日2015年9月16日，则最迟到期日为（）

A.2016年9月1日B.2016年9月15日

C.2016年9月21日D.2016年10月1日

51.以下哪个岗位没有信用证付款承兑明细查询功能的权限。

（）

A.经办客户经理

B.客户经理所在机构及上级机构的短债管理岗

C.客户经理所在机构及上级机构的贸易融资产品管理岗

D.客户经理所在机构及上级机构的综合管理岗

52.“贸易融资业务办理渠道明细查询”功能开放给客户经理、（）、贸易融资产品管理岗、短债管理岗。

A.国际业务管理岗B.部门主管

C.综合管理岗D.综合业务岗

53.商品融资综合管理岗，有哪三种角色？

（）

A.经办、复核、授权B.经办、复核、审批

C.审批、授权、管理D.经办、复核、管理

54.若大宗商品出现大幅价格波动，客户经理可于哪个系统对押品进行换货、提货或补货处理？

（）

A.新一代系统（P2）B.CLPM

C.CCBSD.NTFS

55.套期保值方案的建立在以下哪个系统进行？

（）

A.新一代系统（P2）B.CLPM

C.CCBSD.NTFS

56.“国际贸易货押（融货通）”属于以下哪类业务特征？

（）

A.低风险类贸易融资业务特征B.综合类贸易融资业务特征

C.一类贸易融资业务特征D.二类贸易融资业务特征

57.补货功能不包括以下哪种方式？

（）

A.补充商品B.补充押品

C.补充保证金D.补充滞纳金

58.核心企业所属机构为二级分行以上机构（含二级分行）时，牵头行为核心企业（）所在机构.

A.对公客户经理B.管户权客户经理

C.业务权客户经理D.以上都可以

59.供应链关系树建立规则（）

A.供应链关系树由一家核心企业与多家上下游卫星企业构成一条供应链.

B.当某个企业作为核心企业时，其只能有一个供应链关系树，当其作为卫星企业时，则可存在于多个以其它企业作为核心企业的供应链关系树中.

C.同一个卫星企业既可以处于核心企业的上游也可以处于核心企业的下游，但同一个卫星企业在核心企业的上游（或下游）中只允许出现一次.

D.以上都是.

60.供应链关系树包含哪几种状态？

（）

A.已发布B.待审核

C.调整中D.以上都是

61.供应链融资方案包括哪几种状态？

（）

A.未核准B.调整中

C.已生效D.以上都是

62.可售产品为出口双保理项下，当我行转让的应收账款金额或期限等超出进口保理商核定的信用风险担保额度范围,“应收账款核准金额”显示（），且提示信息描述中会（）。

A．0，注明具体原因B．-，注明具体原因

C．0，不报错D．-，不报错

63．以下哪项功能，不包含在应收账款管理模块中（）。

A．应收账款转让B．应收账款台账查询

C．应收账款调整D．应收账款反转让

64．制作报文时使用“TURNAROUND”功能，可通过筛选条件筛选源报文，将源报文中部分字段自动导入新报文中，该功能适用于以下哪项报文（）。

A．MSG01卖方信息B．MSG05正式额度申请

C．MSG09发票和贷项通知D．MSG10发票和贷项通知的调整

65．在EDI系统最终创建FSBC（Factor保理商、Seller卖方、Buyer买方、Currency币种），需发送以下哪项报文（）。

A．MSG01卖方信息

B．MSG05正式额度申请

C．MSG01卖方信息+MSG02初步信用额度申请

D．MSG01卖方信息+MSG05正式额度申请

66.以下哪个岗位可以查询并下载全行贸易融资产品管理规则引擎表，报送至上海数据中心进行新规则维护？

（）

A.总行贸易融资产品管理岗B.一级行贸易融资产品管理岗

C.二级行贸易融资产品管理岗D.以上都可以

67.核准层级的维度包含：

（）

A.总行B.一级行

C.二级行D.以上全部

二、判断题：

（共计23题，每题分值：

1分）

1．供应链最多只允许有一个“未核准”和“核准中”和“已生效”和“调整中”的融资方案状态，但可以有多个“已失效”的融资方案状态。

（）

2．本次在CLPM系统中新增“贸易融资业务申请”模块，在该模块及原有业务申请通道中，选择贸易融资授信品种发起业务时，需要采集四大业务信息，即业务基本信息、业务品种信息、业务特征信息和关联贸易背景信息，称为“友好性功能”。

（）

3．贸易融资“非一次性作业”业务申请流程是参照系统现有的业务申请、合同申请两个流程环节，仅在业务申请流程略有不同，合同申请和支用申请仍在原界面中按原流程操作。

（）

4．贸易背景信息可通过企业网银或企业ERP提交业务申请时自动关联，若客户没有关联则系统控制客户经理发起业务时，必须关联报关单。

（）

5.客户经理在提交业务申请时系统弹出提示框提示客户经理“是否接收短信提示”，选项为“是”和“否”，系统默认选项为“是”。

（）

6．系统在业务申请、合同申请、支用申请流程（“一次作业”为合同（含支用）流程）结束后，在发起该笔业务的客户经理的提示列表以及手机短信进行提示。

（）

7.贸易融资一次性作业指贸易融资单笔业务，在业务币种、金额、期限、担保方式等不变的前提下，流程中的每个岗位只进行一次操作，无需对同一笔业务进行业务、合同、支用等流程的多次录入和操作。

（）

8.交易基础信息可通过企业网银或企业ERP提交业务申请时自动关联，若客户没有关联则系统控制客户经理发起业务时，必须关联贸易合同或发票中的其中一种。

（）

9.所有业务的“业务特征属性”级别都优于“授信品种属性”。

（）

10.选择“一次性作业”，可实现同一笔贸易融资业务，业务申请、合同申请、业务支用等多个流程和岗位的一次性申请。

（）

11.国际贸易供应链融资（融链通）属于二类贸易融资业务特征。

（）

12．贸易融资合并发起业务基本流程发起与现有单笔业务发起流程相同。

（）

13．发起贸易融资合并业务时，主体业务与附属业务占用额度对象需一致。

（）

14.发起贸易融资合并业务时，当拟发放后续贸易融资偿还前笔贸易融资时，后续贸易融资不可引用合并发起的业务批复，进行合同和债项支用。

（）

15.非信用证方式项下的出口损失，被保险人在提交可能损失通知（报损日）后120天内索赔申请有效。

（）

16.期限合理性分析的提示条件只能由总行手工维护。

（）

17.办理海外代付融资业务时，录入本笔业务需要的代付行SWIFT编号，还需要录入SWIFT编号所对应的代付行名称。

（）

18.在海外代付融资业务申报阶段，进入关联贸易背景信息界面，点击新建关联，本笔业务所对应的合同、应收账款、应收付账款发票信息这三项全部都得录入。

（）

19.在出口双保理产品下，对方收到我行MSG05之后回复MSG06-正式额度回复，正常情况下会实现自动分配，解析通过之后，对方核定的买方信用风险担保额度存至系统中，相关额度信息可在信贷-对公信贷业务流程管理-国际保理-额度管理-生效查询中查得。

（）

20.新一代2.2期上线了保证金理财部分功能，选择了业务特征为“贸易融资保证金理财”，就必须发起“一般业务-低信用风险业务”，且低信用风险业务类型为100%保证金。

（）

21.选择了业务特征为“贸易融资保证金理财”的低风险业务，若“合格信用风险缓释措施”中选择了“保证金”，则要进行保证金真实性校验，合同生效时自动发送冻结指令。

（）

22.出口双保理业务必须关联发票。

（）

23.综合池总额度等于当前综合池中每个质物的入池余额总和，可用额度等于总额度减去融资余额。

（）

三、填空题：

（共计：

1题，分值：

10分）

1.请根据以下内容合理设置需报总行核准的引擎规则。

除优质担保业务外，各级行应根据商品类别、贸易方式、回款周期、交易背景和实际用途等因素合理确定远期信用证、信托收据贷款、进口项下海外代付融资、进口委托付款、票据保付、远期信用证买方付息贴现、提货担保、提单背书等实行信托收据期限管理的业务期限，原则上不得超过90天，一般客户超过90天（不含）但不超过180（含）、5级以上（含）客户或总行级重点客户（总战及成员单位、总重、总结）超过180天（不含）但不超过365天（含）的，须按单笔或单户方式报各一级分行分管业务经营的行领导同意；超过上述期限的须报总行核准。

规则序号

规则简称

核准层级

规则类型

贸易融资

业务品种

TR（信托收据）期限

客户评级

总行战略客户标识

国际结算重点客户类型

重点客户类型

是否为低风险业务

1

总行

新增

2

总行

新增