初级经济师金融备考练习题及答案5含答案.docx

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初级经济师金融备考练习题及答案5含答案

2018年初级经济师金融备考练习题及答案5含答案

　　1、广义的金融市场指以（D）为特殊商品为交易对象，通过买卖各种金融商品融通资金的市场

　　A、信用

　　B、金融

　　C、证券

　　D、货币

　　2、付款人按照票面记载事项做出保证到期无条件兑付款项的表示，即票据的（B）

　　A、发行

　　B、承兑

　　C、贴现

　　D、再贴现

　　3、公开向社会非特定投资者广泛募集资金的证券发行方式是（B）

　　A、内部发行

　　B、公募发行

　　C、私募发行

　　D、分散发行

　　4、期权购买者预期某股票的价格将要下跌，而与他人订立合约，并支付期权费，购买了一项在一定时期内按合约规定的价格和数量卖出该股票给对方的权利，这种交易称为（B）

　　A、买进期权

　　B、卖出期权

　　C、双向期限

　　D、选择权

　　5、某企业持面额3000万元、尚有4个月到期的票据到某银行办理贴现。

假设年贴现率为9%，则银行应付给该企业（A）万资金。

　　A、2910

　　,B、90

　　C、1080

　　D、3090

　　解：

3000-3000*4*9%/12=2910

　　6、市盈利的计算公式（B）

　　A、每股税后利润/股价

　　B、股价/每股税后利润

　　C、股票成交量/上市流通量

　　D、股票涨跌/上一交易日收盘价

　　7、下列属于货币市场的有（ACDE）

　　A、CD市场

　　B、保险市场

　　C、短期债券市场

　　D、票据市场

　　E、拆借市场

　　8、投资者按照规定的比例向经纪人支付部分证券或价款，不足部分由经纪人垫付而进行的证券交易方式可以称为（ADE）

　　A、信用交易

　　B、买长交易

　　C、卖空交易

　　D、保证金交易

　　E、垫头交易

　　9、影响期权价格的因素主要有（ABC）

　　A、期权合同的有效期长短

　　B、证券行情变化趋势

　　C、不同证券价格的波动程度

　　D、期权合同订立时证券的价格高低

　　E、期权全同执行时证券的价格高低

　　10、影响国债回购利率变动的因素有（BCE）

　　A、市盈率

　　B、时间

　　C、银行利率

　　D、中央银行管制

　　E、股市行情

　　1、金融企业筹集资本的预定总额，即设立金融企业需投资人投入的现金或实物称为（B）

　　A、最低资本

　　B、发行资本

　　C、注册资本

　　D、实收资本

　　2、金融企业拥有的资本过多，金融企业的盈利水平会（A）

　　A、提高

　　B、降低

　　C、没影响

　　D、有时提高有时降低

　　3、金融机构募股时因股票发行价格高于面值的溢价形成的资本，称为（C）

　　A、实收资本

　　B、法定资本

　　C、资本公积

　　D、盈余公积

　　4、“为存款人保密”的原则，下列说法不正确的是（B）

　　A、银行一般不得向任何单位和个人泄露存款人的姓名、地址等

　　B、司法部门或公安部门若因审理案件的需要，可翻阅银行账簿

　　C、若为审理案件需要，县（地区）以上银行可通知开户银行为司法部门或公安部门提供有关资料

　　D、商业银行有权拒绝任何单位或个人对个人储蓄存款的查询、冻结

　　5、金融企业之间通过未到期票据的转让而进行的短期融资活动称为（B）

　　A、同业拆借

　　B、转贴现

　　C、转抵押

　　D、再贴现

　　6、金融企业从外部筹集资本可通过（BCD）渠道实现

　　A、贷款

　　B、发行普通股

　　C、发行优先股

　　D、发行资本性债券

　　E、同业拆借

　　7、金融实践中，存款数量与存款成本的关系通常表现为（ABCE）

　　A、总量增加、成本下降

　　B、总量增加、成本上升

　　C、总量增加、成本不变

　　D、总量下降、成本上升

　　E、总量不变、成本增加

　　8、金融企业向中央银行融通资金形式主要有（BDE）

　　A、提取超额存款准备金

　　B、再贷款

　　C、发行金融债券

　　D、再贴现

　　E、在公开市场上出售证券

　　9、计算储蓄存款利息的基本规定有（ABCD）

　　A、计算存期的规定

　　B、利随本清，不计复利

　　C、计息起点和尾数处理的规定

　　D、利率单位及其换算

　　E、未到期的定期储蓄存款提前支取规定

　　10、以下影响存款总量变动的外部影响因素有（ACD）

　　A、社会经济发展水平

　　B、金融企业服务质量

　　C、中央银行的货币政策

　　D、国家金融法规

　　E、存款种类与方式

　　1、主要用于金融机构之间清算业务的存款是（B）

　　A、在央行的存款

　　B、超额准备金存款

　　C、法定准备金存款

　　D、同业存款

　　2、只能引起商业银行可用资金头寸减少的因素是（A）

　　A、向国库缴纳税金

　　B、从中央银行借款

　　C、调减法定准备金存款

　　D、代理中央银行业务中占用代理资金

　　3、商业银行远期头寸的匡算，一般不以（B）为一个匡算期

　　A、一个季度

　　B、一个月

　　C、半年

　　D、一个年度

　　4、票据贴现属于金融企业的（A）业务

　　A、资产

　　B、负债

　　C、表外

　　D、中间

　　5、通过审核贷款担保物，保证人以测定贷款风险度，调查借款信用情况和风险情况，称为对（B）调查。

　　A、贷款效益性

　　B、贷款安全性

　　C、借款合法性

　　D、借款人的信用等级

　　6、商业银行匡算远期资金头寸的目的有（BCD）

　　A、保证随时需要的清算资金

　　B、有目的地筹集和分配资金

　　C、保证匡算期间多余资金适当运用

　　D、寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口

　　E、防止法定存款准备金减少

　　7、商业银行营运对可用头寸的影响体现在（ABC）

　　A、商业银行与客户之间业务往来

　　B、商业银行与同业往来

　　C、商业银行与中央银行往来

　　D、商业银行与企业之间的往来

　　E、商业银行与财政部之间的往来

　　8、质押贷款的质物为（ACDE）

　　A、动产

　　B、可抵押的不动产

　　C、票据和单据

　　D、有价证券

　　E、依法可转让的无形资产中的财产权

　　9、借款人向金融机构申请贷款，须符合的条件包括（ABDE）

　　A、具有按期还本付息能力

　　B、已在银行开立基本账户或一般存款账户

　　C、原应付借款利息和到期贷款没有偿清

　　D、资产负债率符合贷款人的要求

　　E、除国家另有规定外，企业法人的对外股本权益性投资定额不得超过净资产的50%

　　10、贷款人应按《贷款通则的规定》建立（AB）贷款管理制度

　　A、审贷分离

　　B、分级审批

　　C、“三查”分离

　　D、授权审批

　　E、贷前检查和贷后复核相结合