保险招标文件.docx
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保险招标文件
保险招标文件
第一章投标须知
前附表
1
项号
主要内容
1
招标方式：
（依据客户需求，确定是邀请招标还是公开招标）
2
招标
时间
发售标书：
年月日北京时间午
投标文件提交截止日期：
年月日北京时间午
开标：
年月日北京时间午
中标通知：
另行通知
3
保险标的：
4
发售招标文件的地点：
5
招标文件发售价格：
每份人民币元，以支票形式交付
（收款人：
）
6
投标保证金：
，投标文件截止日期天前存入以下账户：
户名：
开户银行：
账号：
7
投标文件正本份，副本份，电子版本份
8
投标有效期：
自投标截止日起60个日历日
9
投标文件递交处：
10
上述时间、地点如有变动，以招标单位届时通知为准
保险招标文件
一、定义
（一）招标单位
名称：
注册地址：
联系人姓名：
电话：
传真：
（二）保险经纪公司（如只作为客户的顾问，则应改为“保险顾问
公司”）
名称：
注册地址：
联系人姓名：
电话：
传真：
（三）招标文件
1、招标文件主要包括：
投标须知、项目概况、合同、投标文件格
式；（具体内容可根据每个项目的特点进行调整）
2、招标单位在招标期间发出的补充通知及其他正式有效函件，均
作为招标文件的有效组成部分。
（四）投标单位
2
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投标单位必须是具有独立法人资格的或经法定代表人授权的，拥有
中国保险监督管理委员会批准开展财产保险业务的资格（并被邀请参加
投标）的保险公司。
（上述括号中的措辞只有在采用邀请招标的方式时方可加列）。
（此项约定在招标对象确立为保险公司省级公司的情况下，可更改
为以下约定方式：
投标单位必须是具有独立法人资格的经济实体或经法定代表人授权
的省级公司，拥有中国保险监督管理委员会批准开展上述保险业务的资
格并被邀请参加投标竞争的保险公司；）
（五）投标文件
投标文件指投标书。
（六）预中标单位（可根据项目情况，确定是否需要采用预中标单
位及后续的投标谈判，如不需要可将此定义取消）
在中标单位确定前，由招标单位确定的可参与投标谈判的投标单
位。
（七）中标单位
最终被授予保险合同的投标单位为中标单位。
（八）保密责任
投标方对招标文件和资料必须承担保密责任。
未经招标方的书面同
意，不得向任何第三方以任何方式泄漏。
如有违反，将承担一切法律责
任和后果。
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（九）招标方式
二、招
标
本次招标为
（邀请或公开）招标方式。
（十）招标范围：
在此应注明项目名称及投保险种
（十一）招标原则
招标单位按照公开、公平、公正和诚实信用的原则对投标单位的投
标进行综合评价，择优选取中标单位。
（十二）发标
发售标书在
进行。
投标单位法定代表人或授权
代表人在指定时间及地点参加、签到，并购买招标文件。
（十三）现场查勘（视项目情况，确定本款规定是否保留）
如果投标方需要对
现场进行风险查勘，请于
年
月
日午
前向招标单位提出现场查勘要求，招标单位将统一安排。
（具体安排另行通知）
（十四）招标文件的解答
要求对招标文件进行解答的投标单位，应在
年
月
日
午
前，将要求解答的问题以书面形式（包括：
信函、传真）送达招标单位。
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招标单位将在
年月
日午
以前，将要求解答的问题以书面的形
式（包括：
信函、传真）送达投标单位（也可视项目客户的需求，采用
组织召开招标文件答疑会的形式，如采用答疑会的形式，则应在此注明
答疑会召开的时间及通知投标单位参加的方式和时间）。
投标单位应在
收到书面答复后的24小时内以书面形式（包括信函、传真）向招标单
位确认收到招标文件澄清书面答复。
（十五）招标文件的补充和修改
1、至投标截止时间3个工作日前（如果给投标单位留的时间过紧，
也可相应后延投标日期），招标单位有以补充通知的方式修改招标文件
的权利；
2、通知以书面形式发给所有获得招标文件的投标单位。
投标单位
收到修改书后，应立即以书面文字方式通知招标单位，确认已收到修改
书。
3、招标单位就招标文件所做的一切有效的书面通知、修改及补充，
都是招标文件不可分割的部分。
三、投
标
（十六）投标单位的资质：
1、投标单位必须具有独立法人资格或经其授权具有独立投标能力；
2、投标单位代表必须是公司的法定代表人或授权代理人，并应在
投标时按招标文件第四章第一项提交所需要的证明和资料；
3、投标单位在承保安排、人员组织、业绩经验、方案设计、经营
管理和配套服务等方面具有相关的资格和能力；
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4、具有参与类似项目保险的经验。
（十七）投标报价
1、投标单位必须基于招标文件第三章内容提供投标报价；
2、投标单位可根据自己对项目、项目风险情况的了解，对具体条
款在招标文件第三章内容的基础上提出修改或其他条件（提出修改或其
他条件的，必须提交相应的具体措辞）；
3、本次投标报价为合同执行全过程价，为闭口价；
4、投标报价有效期为投标截止日期后60个日历日（有效期可根据
项目需要进行调整），有效期内，投标单位不能对投标文件进行任何修
改。
若遇特殊情况，招标单位可于投标有效期结束之前要求延长投标有
效期，但延长期一般不超过1个月。
投标单位须在接到延长投标有效期
要求后的24小时之内以书面形式答复是否同意延长投标报价有效期，
如同意，在延长期内，投标单位不能对投标文件进行任何修改；如不同
意，则视同为自原有效期截止时止自动放弃投标。
（十八）投标文件的语言
投标文件须用中文编写。
若其中有其它语言的书面材料，则须附有
中文译本，并以中文译文为准。
（十九）投标文件的签署
1、投标文件应由投标单位法定代表人或被授权委托人签字。
授权
书以书面委托的方式出具，并附在投标文件中（具体格式见第四章第二
项）；
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2、投标文件的首页应由投标单位法定代表人或被授权委托人签字
并加盖公章。
四、投标文件的编制
（二十）投标文件的编制
1、投标单位必须严格按照招标文件规定的内容、格式要求编制投
标文件，内容及编辑顺序应完全与招标文件第四章第一项一致，编号方
式应与招标文件的编号方式一致；
2、投标报价参照招标文件第四章第四项相关内容要求及格式进行
编制；
3、投标单位提出的不同于招标文件第三章具体条款的内容，统一
汇总到差异表（见第四章第五项）中；
4、投标单位提出的超出招标文件第三章具体条款的优惠条件，无
法汇总到差异表中的，统一汇总到优惠条件汇总表（见第四章第六项）
中；
5、投标书附件1、2、3、4参照招标文件第四章第五、六、七、八
项相关内容要求及格式进行编制；
6、投标文件的正本和副本均须使用不能擦去的墨水打印或书写；
7、全套投标文件应无涂改和行间插字，除非这些删改是根据招标
单位的指示进行的，或者是投标单位造成的必须修改的错误。
如属后一
种情况，修改处应由投标文件签字人签字，并加盖校对章。
（二十一）投标文件份数
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投标文件包括正本
份，副本
份，电子版本
份，当正本、副本、
电子版本内容不符时，均以正本为准。
（二十二）招标文件的签字返回
投标单位如对招标文件内容无疑义，应对招标文件每页签字，并与
投标文件一并提交招标单位。
五、投标文件的递交
（二十三）投标文件的密封与标记
1、投标文件的正本、副本分别包装，包装必须使用内外两层封套，
由投标单位派专人送交招标单位。
投标文件内外封套上都要加贴密封
条，并做上“正本”、“副本”标记及“保密”字样。
未密封的投标书将
不予签收。
2、投标单位应将投标文件的电子版本以3.5英寸软盘或光盘的形
式一起密封在投标文件正本外层封套中；
3、在外层封套上写明：
（1）收件人的名称和详细地址；
收件人：
（招标单位名称）
地址：
（招标单位地址）
（2）**投标书
4、在投标文件的内层封套上写明：
邮编：
（投标公司邮编）
地址：
（投标公司地址）
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收件人：
（投标公司名称）
发件人：
（招标单位名称）
发件人地址：
（招标单位地址）
5、因投标单位标记投递地点不清而使投标书迟到或遗失；或因投
标书密封不严、标记不明而造成过早启封、失密等，招标单位概不负责。
6、投标保证金
（1）投标单位应提供RMB
（人民币
元整）作为投标保证
金；
（2）投标保证金应在投标文件递交截止日期的前3个日历日汇入
招标单位指定账户，投标保证金汇出后，投标单位应及时以书面形式（含
传真件）通知保险经纪公司并附汇款单据复印件；
（3）如果投标单位同意适当延长投标有效期时，投标单位应将投
标保证金的有效期按（十七）条第四款规定相应延长；
（4）对于未能按要求提交投标保证金的投标文件，招标单位可以
视为不响应招标文件而予以拒绝；
（5）定标后，招标单位将退还未中标单位的投标保证金（无息），
最迟不超过投标有效期期满后的14个日历日；
（6）中标单位投标保证金（无息）的退还时间为招标单位与中标
单位签订正式保险协议之后，最晚不超过保险合同生效后60个日历日；
（7）如有下列情况发生，将没收投标保证金：
①投标单位在投标有效期内撤回投标文件；
②投标单位未能在招标单位或保险经纪公司规定的时间和地点与
招标单位和保险经纪公司商谈、签署合同；
③投标单位在投标截止日期后对投标文件作实质性修改;
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④未经招标单位书面同意，擅自透露招标文件内容。
（二十四）投标截止日期
1、投标单位必须在
年
月
日北京时间
午
时，将投标文件
送达招标单位指定地点并由招标单位签收；
2、在本须知规定的投标截止时间以后收到的投标书，招标单位将
原封退回至投标单位。
六、开
标
（二十五）开标
1、招标单位视情况决定是否举行开标会；
2、招标单位的工作人员对所有投标文件进行审查，检查投标文件
是否符合招标文件中规定的形式要求，如投标文件未符合招标文件中规
定的形式要求，则被视为废标；
3、发生下列情况之一者，视为无效投标：
（1）投标文件未按规定密封和/或投标文件未按规定加盖公章和签
字；
（2）投标文件未按规定格式、内容填写和/或投标文件内容与招标
文件有严重背离；
（3）在投标文件中有两个及两个以上的投标；
（4）其它不符合招标文件要求的投标；
4、投标文件澄清（也可采用书面澄清的形式，不再召开投标文件
澄清会）
开标以后，招标单位可针对投标文件的内容要求投标单位澄清。
由
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招标单位提出的需要澄清的问题，投标单位整理出书面资料（有投标代
表签字或投标单位公章、日期等）提交给招标单位，形成投标文件的有
效补充。
澄请时间、地点及形式待另行通知。
七、评标
（二十六）评标
1、评标过程的纪律
（1）从投标截止日期到授予保险合同时止，有关投标文件的审查、
澄清、评价以及有关授予保险合同的意向等一切情况，不得透露给投标
单位或与上述工作无关的任何单位和个人；
（2）严禁投标单位在投标过程中采用任何手段进行串标、贿赂和
其他被视为违反招、投标纪律的行为，如经发现均取消其投标资格；
（3）在投标文件的审查、答疑、评价和比较、以及授予保险合同
的过程中，投标单位对招标单位和招标单位成员直接或间接施加影响的
任何干扰行为，都将导致取消投标资格。
投标单位若违反招、投标纪律，
其投标将被废除。
2、评标因素
评标因素包括但不限于保险合同具体条款的接受程度、投标价格、
承保能力、服务承诺、再保险安排及其他优惠条件等。
3、评标标准
（1）招标单位将审查投标单位资质是否符合招标文件要求：
（2）招标单位将审查投标文件是否：
①合乎招标文件要求的编写规范；
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②根据招标文件规定的要求编写完整；
③对招标文件做出实质性响应；
如果投标文件未满足上述条件，招标单位有权使其作为废标处理；
（3）如果投标报价大、小写有差异，应以大写为准。
4、对投标文件的评价
招标单位将根据上述第3款，对已判定为实质性响应招标文件的投
标文件进行评价。
（二十七）预中标（视项目情况决定是否采用预中标的形式）
根据各投标公司提交的投标书，在投标有效期截止日前，招标单位
将在公正、公平、科学、严谨的原则下对投标单位进行综合评价，确定
预中标单位。
（二十八）保险协议的谈判（可视项目情况决定是否进行保险协议
的谈判）
预中标单位必须在规定的时间内，派代表到指定地点参加《**保险
协议》的谈判。
（二十九）定标
1、根据《**保险协议》的谈判结果，确定中标单位。
（在未进行保
险协议谈判的前提下，应根据评标委员会对投标单位递交的投标文件及
投标文件澄清的内容进行评标的结果确定中标单位）
2、招标单位不保证投标报价最低的投标单位中标，对未中标单位
无解释义务；
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3、中标形式包括1个投标单位中标或多个投标单位共同中标，具
体方案由招标单位确定；
4、中标单位一旦被确定，其他未中标单位不能再以任何形式影响
中标决定。
八、授予保险合同
（三十）保险协议及最终保险合同的签署
1、招标单位将以《中标通知书》形式通知中标的投标单位其投标
被接受，并在该通知中说明中标形式、保险合同签署的日期；
2、中标单位为多个单位时，中标单位必须在接到《中标通知书》
后24小时之内以书面回复是否同意，否则将失去中标资格；
3、在双方进行相关文件准备工作完成后，由招标单位与中标单位
法定代表人或授权代理人签订《**保险协议》，招、投标文件及有效的
补充资料、通知、函件、纪要等将成为该统保协议的基础组成部分；
4、《**保险协议》签署时，保险协议即生效；
5、如果中标单位不按上述规定执行，招标单位有权撤消授标。
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第二章项目概况
（此部分描述应从投标单位角度考虑，考虑其要报合理的价格会关心什
么？
所以，标的的构成和标的的金额是必不可少的，其他视不同项目而
定。
）
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第三章合同协议书
第一部分
合同协议书
甲方：
法定代表人：
注册地址：
乙方：
法定代表人：
注册地址：
甲乙双方就**的保险事宜，经协商签订如下协议，以兹共同遵守。
一、协议组成
1、下列文件应作为本协议的组成部分：
（1）本合同协议书；
（2）保险单及批单；
（3）中标通知书；
（4）招标文件答疑及招标文件；
（5）投标文件澄清及承诺；
（6）投标文件；
（7）形成合同的其他有关文件。
2、上述文件应互为补充和解释，如有不清或互相矛盾之处，以上
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面所列顺序在前的为准。
二、保险项目
***
三、投保出单
本协议签订后，甲方按照本协议的规定填写“**投保申请书”交给
乙方，并按保险招投标所确定的最终保险合同具体条款由乙方指定分支
机构在规定时间内签发保险单给甲方。
1、共保情况：
（1）甲方指定首席承保人，乙方其他单位应完全接受首席承保人
同意的保险合同具体条款及费率。
（2）根据本协议的规定，乙方各个单位应签订共保协议，并按甲
方安排确定承保份额。
（3）甲方有权查看共保协议，共保协议中涉及侵害甲方利益的内
容，甲方有权要求乙方进行修改；共保协议正式签署后，提交甲方副本
一份，备查。
（4）上述项目的保险投保手续由甲方向首席承保人办理，并由其
指定分支机构出单。
保险有效期内及本协议有效期内涉及各项保险保费
支付、损失索赔、首席承保人投标承诺提供的各项服务等有关事宜，由
首席承保人对甲方全权负责，并在不损害其他承保人利益的前提下负有
最终决定权。
2、单独承保情况
上述项目的投保手续由甲方在乙方指定的分支机构办理。
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四、保险条件及条款
根据招标文件第三章第二部分及投标文件、投标文件的书面澄清中
有关内容确定。
五、保费计算及支付方式：
1、保费计算
2、保费支付方式：
六、防灾费：
七、期内服务
（一）服务机构与服务网络的建立
1、项目服务小组
承保人应专门成立**项目服务小组，在保险协议或保单生效后（以
先发生者为准）立即投入正式运营，负责受理所有涉及本协议保险的索
赔案件。
项目服务小组成员包括：
组长：
副组长：
其他成员：
项目小组组长、副组长人员变动须与甲方协商确定，其他成员人员
变动须通知甲方。
2、现场长期服务机构及人员构成
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（二）客户手册
承保人在保单签订后30日（可根据项目需求进行调整）内为甲方
提供客户手册，内容包括但不限于保单摘要、被保险人义务、索赔程序
等。
（三）风险管理与培训服务
1、保险期内，承保人负责组织对**项目进行至少一次现场风险查
勘并提交风险查勘报告，提出有针对性的防灾防损建议，相关费用由承
保人承担。
2、保险期内，承保人负责对每个项目举办至少一次保险知识和风
险管理培训，以提高相关人员的安全意识和防灾防损技能。
培训费用由
承保人承担，具体举办时间和地点由双方共同协商确定。
八、理赔服务
（向客户建议，根据客户需求拟写，主要包括理赔要求、时限，预
付赔款、保险公估人的选用等等，如客户要求由保险公司自己报的情况
下，则可采用第四章理赔服务承诺函的格式）
九、一般条款：
（一）协议有效期：
本协议自签订之日起生效，在保单有效期内持续有效。
（二）协议变更
本协议如有未尽事宜，经甲乙双方协商后可随时以书面形式修改或
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保险招标文件
补充，并作为本协议的组成部分。
如因特殊原因确有需要解除本协议的，甲方可随时书面通知乙方终
止本协议，并注销保单；乙方应提前60天（时间可调整）通知甲方终
止本协议，并对保单进行相应注销，同时承担因提前终止本协议给甲方
造成经济损失的赔偿责任。
（三）保密条款
除非下列情况，自本协议生效之日起，甲乙双方不得将本协议涉及
的所有有形、无形的信息及资料（包括但不限于双方的往来书面文字文
件、电子邮件及信息、软盘资料等）泄露给第三方：
1、提供给本招标项目的保险经纪公司、为执行本协议而提供相关
服务的雇员或顾问，或
2、应法律或司法管辖要求而提供，或
3、经甲乙双方书面同意。
本协议一方因过错造成泄密而给另一方造成损失的，过错一方承担
经济赔偿责任。
本协议终止时本条款继续有效三年。
（四）法律责任
由于本协议一方当事人的过错，造成本协议不能履行或者不能完全
履行的，由有过错的一方依法承担违约责任；如属双方当事人的过错，
则根据双方当事人过错的实际情况，由双方当事人分别承担各自应负的
违约责任；
若发生违约情形，违约方依法依约承担其相应法律责任后，除非守
约方同意终止本协议的，本协议仍须继续履行。
（五）争议解决
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甲、乙双方之间的一切有关本协议的争议应通过友好协商解决。
如
果协商不成，可申请仲裁或向法院提出诉讼。
除事先另有协议外，诉讼
应在
（根据客户需求确定）或涉诉财产所在地进行。
（六）其他
1、乙方按本协议出具的保单与本协议冲突之处，以本协议内容为
准，本协议另有明确约定的情况除外。
2、本协议正本
方持正本
份、副本
份、副本
份。
份，甲方执正本
份、副本
份，乙
**有限公司
代表人：
保险公司
代表人：
签发时间：
年
月
日
签发地点：
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第二部分
**项目保险条件及条款
（本附件为为客户设计的招标的保险方案部分，内容应包括各险种明细
表及附加条款具体措辞。
）
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第四章投标文件格式
一、投标文件目录（格式）
一、投标单位资格、资信证明文件……………………………………页码
（一）公司简介………………………………………………………页码
（二）以往类似项目的承保、理赔经验及客户服务情况介绍………页码
（三）企业法人营业执照副本复印件…………………………………页码
（四）保险业务许可证、资质证书复印件、有关鉴定材料…………页码
（五）法定代表人资格证明书…………………………………………页码
（六）近三年资产负债表、损益表及经营状况………………………页码
（七）偿付能力及其计算方式…………………………………………页码
（八）近三年经济行为受到起诉情况…………………………………页码
（九）其它文件和资料…………………………………………………页码
二、投标单位法定代表人授权书………………………………………页码
三、投标单位的承诺函…………………………………………………页码
四、投标报价……………………………………………………………页码
五、附件：
附件1差异表
…………………………………………………………页码
……………………………………………………页码
附件2优惠条件汇总表………………………………………………页码
附件3分保安排简述…………………………………………………页码
附件4
理赔服务承诺函………………………………………………页码
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二、投标单位法定代表人授权书（格式）
本授权书声明：
注册于
的
公司的法定代
表（姓名）授权（代理人的姓名、职务）为本公司的合法代理人，就**
项目的投标及保险合同的签署和执行，以本公司名义处理一切与之有关
的各项事务（包括法律事务）。
本授权书于
年
月
日签字生效，有效期
，特此
声明。
法定代表人（签字）：
代理人（被授权人）（签字）：
职务：
单位名称：
地址：
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三、投标单位的承诺函（格式）
项目名称：
日
期：
200年月
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