反洗钱知识测试含答案.docx

反洗钱知识测试含答案.docx

《反洗钱知识测试含答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱知识测试含答案.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

反洗钱知识测试含答案

反洗钱知识测试

一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）

1．我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日

2．（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会

3.保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。

A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估

4.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是B.规范管理

C.严进宽出D.了解你的客户

5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。

A．10　1B.20　1C.202　D．505

6.客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A）

A．中止办理业务　B．继续办理业务　C．终止办理业务D．无需采取其他措施

8.在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A．资金来源　B．经营活动　C．资金用途　D．经营状况

9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。

A．5个工作日　B．15日　C．10个工作日　D．10日

10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。

A．3年B．5年  C．10年 D．15年

11.客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

A.银行B.保险公司C.保险公司和银行各自D.客户

12.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。

A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下

C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下

13.单笔或者当日累计人民币交易（ D）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A．1万1000B.2万2000

C．10万5000D.20万1万

14.金融机构应当在可疑交易发生后的（D）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A．2B．5C．7D．10

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（A）。

A．10个工作日以内,含10个工作日

B.10个工作日以内,不含10个工作日

C．5个工作日以内，含5个工作日

D.5个工作日以内，不含5个工作日

16.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C）

A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上

17.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C）罚款。

A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下

C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下

18.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B）罚款。

A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下

C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下

19.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C）进行一次审核

A．1个月　B．3个月　C．半年D．１年

二、多项选择题（共27题，每题3分，共计81分）

1.我国反洗钱依据的法律规定是：

（ABCD）

A．《反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D．《金融机构反洗钱规定》

2.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ABCD）

A．毒品犯罪　B．恐怖犯罪　

C．贪污犯罪　D．金融诈骗犯罪

3.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD ）

A．建立客户身份识别制度

B．建立客户身份资料和交易记录保存制度

C．建立健全反洗钱内控制度

D．执行大额交易和可疑交易报告制度

4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（CD）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A.司法机关B.当地保监局或保监会

C.中国人民银行当地分支行D.当地公安机关

5.“了解你的客户”内容主要是（ABCD）

A.确认客户的真实身份B.了解客户的职业情况

C.了解客户交易目的和交易性质D.了解客户资金来源

6.保险公司除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。

A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B.回访客户

C.向公安、工商行政管理部门核实D.实地查访

7、当出现（ABCD）情况时，金融机构应当重新识别客户。

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人

B、客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾

C、客户行为或者交易情况出现异常

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

8、根据反洗钱法规定，保险公司下列（ABCD）行为将受到处罚。

A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的

B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

C、违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

9.《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（ABCD）机构。

A．银行　　B．保险公司　　C．证券公司D．基金公司

10.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（ABCD）处罚。

A．责令限期改正B．罚款

C．对直接负责的高管、董事处分D．其他处分

11.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（ABC）

A．申请解除合同退还的保费在１万元以上的

B．申请解除合同退还的保险单现金价值在１万元以上的

C．被保险人或受益人请求赔偿金在１万元以上的

D．受益人请求给付的保险金在5000元以上的

12.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系（AB）

A．投保人与被保险人　B．投保人和保费缴纳人

C．投报人和法定继承人以外的指定受益人D．其他

13.出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD）

A．变更姓名　B．注册资本　　C．身份证号码　D．经营范围

14.保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时，应当（ABCD）做好资料保存工作。

A.强化内部管理措施B.更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送C.保障可疑交易监测分析的数据需求D.集中存放或储存交易数据的保险公司，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职责所需的数据资料

15.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（ABC）

A.姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

D.家庭成员的基本情况

16.自然人的有效身份证件包括（ACE）

A．身份证B．学生证C．护照D．工作证E.临时居民身份证

17.法人、其他组织和个体工商户客户的“客户身份基本信息”包括（ABCD）

A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码

B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限

C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人

D.授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

18.金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）

A.记载客户身份信息、资料

B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C.客户家庭成员情况

D.金融机构反洗钱制度

19.金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。

（ABCD）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

20.金融机构应按照（BC）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.及时、准确B.完整、保密C.安全、准确D.全面、保密

21.《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A．未按规定履行客户身份识别义务的B．未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C．违反保密规定，泄漏有关信息的D．未按规定对职工进行反洗钱培训的

22.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（BC）特点，有可能属于可疑交易

A、集中转入，集中转出B、集中转入，分散转出

C、分散转入，集中转出D、分散转入，分散转出

23.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（ABCD）

A．短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的

B．频繁投保、退保、变更险种或者保险金额

C．客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人

D．与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

24.下列说法正确的是（ABC）

A.由保险经纪人代付保费却无法说明资金来源的属于可疑交易

B.保险公司支付赔偿金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人的应作为可疑交易上报

C.实施现场调查时，可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行

D.交易一方单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金收支业务视为大额交易

25.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额”中的“频繁”系指（AD）

A．交易行为营业日每天发生3次以上B．交易行为营业日每天发生5次以上

C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上

26.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：

（ABCD）

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

27.客户具备下列（ABC）情形的，金融机构可直接将其风险等级确定为最高风险。

A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B.客户为外部政要或其亲属、关系密切人

C.客户拒绝金融机构依法开展客户尽职调查工作

D.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件