基金从业资格考试模拟题.docx

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基金从业资格考试模拟题

基金从业资格考试《法律法规》考前押题

1.投资基金主要是一种（）投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

2.资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

3.由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A.现货市场

B.期货市场

C.货币市场

D.资本市场

4.金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

5.（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.投资基金

B.信托管理

C.投资债券

D.证券理财

答案：

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9

1.与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

A.高风险，高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

2.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金的小机构

D.基金管理人

3.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。

A.基金份额在基金合同期限内不固定

B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式

D.根据运作方式的分类，分为封闭式基金和开放式基金

4.（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

A.货币市场基金

B.债券基金

C.保本基金

D.股票基金

5.下列属于基金禁止行为的是（）。

A.政府债券、银行存款

B.商业票据、可转让存单

C.购买不动产

D.与基金挂钩的结构性投资产品

基金从业习题答案：

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60

1.（）年，加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1995

2.下列关于的说法错误的是（）。

A.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称

是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集

3.在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

4.下列属于基金禁止行为的是（）。

A.政府债券、银行存款

B.商业票据、可转让存单

C.购买不动产

D.与基金挂钩的结构性投资产品

5.下列对于分级基金的特点说法中，错误的是（）。

A.分级基金作为一种创新型基金，是继后交易所场内的重要交易工具之一

B.一只基金，多类份额，多种投资工具

C.基金份额可在交易所上市交易

D.不含衍生工具与杠杆特性

基金从业习题答案：

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63

1.（　　）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.政府基金监菅

C.社会力量监督

D.基金机构内控

2.中国证监会领导干部离职后（　　）年内，一般工作人员离职（　　）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2;1

B.3;2

C.5;3

D.3;1

3.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（　　）的股东。

A.10%

B.20%

C.25%

D.50%

4.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（　　）予以赔偿。

A.固有财产

B.风险准备金

C.基金资产

D.银行贷款

5.基金募集期限自（　　）起计算。

A.基金份额发售前两天

B.基金份额发售前一天

C.基金份额发售之日

D.基金份额发售第二天

基金从业习题答案：

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95

1.（　　）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德

B.道德

C.职业道德教育

D.职业道德修养

2.（　　）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。

A.欺诈

B.隐瞒

C.隐藏

D.泄露

3.（　　）是正当竞争的前提，（　　）是正当竞争的基础。

A.公平竞争、合法竞争

B.合法竞争、公平竞争

C.公平竞争、公平竞争

D.合法竞争、合法竞争

4.职业素质既包括专业技能，也包括（　　）。

A.教育背景

B.表达能力

C.执行能力

D.道德素养

5.下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（　　）。

A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

C.公平对待客户

D.持证上岗

基金从业习题答案：

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122

1.申请募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.律师事务所出具的法律意见书

D.招募说明书正式文本

2.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（　　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

3.某投资人投资万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（　　）。

A.9280.95份

B.9350.95份

C.9383.06份

D.9480.95份

4.关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（　　）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户开户在证券登记机构办理

C.基金账户在商业银行办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

5.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（　　），并应当日归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

基金从业资格考试答案：

1解析：

页码P5主要文件还包括基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。

2解析：

页码P6

3解析：

净认购基金=申购基金/（1+申购费率）=10000÷（1+1.5%）=9852.22,申购份额=9852.22+1.05=9383.06

4解析：

A基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

5解析：

较为重要要求掌握

1.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

2.基金信息披露最根本、最重要的原则是（　　）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

3.基金年度报告要披露上市基金前（　　）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

4.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（　　）方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

5.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（　　）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

基金从业资格考试答案：

1解析：

P113

2解析：

P98较为简单但要求掌握

3解析：

P112

4解析：

当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召开的，其有权自行召开。

P104

5解析：

P97

1、以下（）项不属于证券

A.提货单

B.运货单

C.保险单

D.发票

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：

（）

A.政府证券、金融证券和公司证券

B.政府证券、政府机构证券和公司证券

C.政府证券、公司证券和企业证券

D.金融证券、公司证券和企业证券

3、银行证券不包括：

（）

A.银行汇票

B.银行本票

C.银行支票

D.银行股票

4、证券市场的特征不包括：

（）

A.证券市场是价值直接交换的场所

B.证券市场是信用直接交换的场所

C.证券市场是财产权利直接交换的场所

D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：

（）

A.股票市场

B.债券市场

C.货币市场

D.基金市场

6、世界上第一家股票交易所成立于：

（）

A.英国

B.法国

C.荷兰

D.意大利

7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：

（）

A.参加股东大会

B.投票表决

C.参与公司的决策和经营

D.收取股息或分享红利

8、优先股票的股息率（）。

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定的

D.与普通股呈正相关

9、股票的每股净资产又称为股票的（）。

A.票面价值

B.账面价值

C.市场价值

D.内在价值

10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（）

A.一级市场和初级市场

B.证券发行市场和初级市场

C.证券发行市场和证券交易市场

D.二级市场和次级市场

一、单项选择题

二、多项选择题。

（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。

）

1、广义的有价证券包括：

（）

A.虚拟证券

B.商品证券

C.货币证券

D.资本证券

2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：

（）

A.公司（企业）证券

B.法人证券

C.金融证券

D.政府证券

3、有价证券具有：

（）

A.投资性

B.收益性

C.融资性

D.流动性

4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：

（）

A.公司的所有制性质

B.公司的经营状况和盈利水平

C.公司的存续期限

D.政治、社会、经济等外部因素

5、基金性质的机构投资者包括：

（）

A.证券投资基金

B.社保基金

C.私募基金

D.社会公益基金

6、影响债券利率的因素有：

（）

A.借贷资金市场利率水平

B.商业银行1年期定期存款利率

C.发行人的信用状况

D.债券期限长短

7、证券投资基金的主要特征是（）

A、集合理财、专业管理

B、组合投资、分散风险

C、利益共享、风险共担

D、严格监管、信息透明

8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（）

A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务

D、集中研究基金收益分配

9、基金的当事人包括（）

A、份额持有者

B、注册登记机构

C、托管人

D、管理人

10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）

A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

B、开放式基金成为基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散

D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

二、多项选择题

12345678910

三、判断题。

（跟据题意，判断下列题目的对错。

对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。

）

1、上市公司发行的证券都是公募证券。

（）

2、由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。

（）

3、中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。

（）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（）

5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。

这也是世界上第一个契约型开放式基金（）

试题答案

三、判断题1、错2、错3、错4、错5、错