洪湖市智慧城市项目投融资方案.docx
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洪湖市智慧城市项目投融资方案
智慧城市项目投融资方案
一、智慧城市重点项目概述
1.1规划背景
智慧城市建设投融资问题，是智慧城市能不能可持续发展的核心问题之一。
要建立完整、有效的智慧城市投融资体制，首先要关注城市长期可持续发展，注重于城镇化整体健康的发展。
从智慧城市可持续发展的角度来讲，只有当社会各类投资方都能获得高于社会平均利润率的投资回报时，智慧城市建设的产业化才能真正迈开步伐。
所以，要认真制定完整、均衡、可行，能将财政投资、银行贷款、债券融资和社会资本、第三方投资完美融合、取长补短的投资规划。
当前，洪湖市智慧城市建设已启动，众多智慧城市建设项目需要大量资金投入，资金从哪里来，各类融资来源如何搭配，资金投入的时序如何选择，这些都需要通过投融资专项规划给予厘清。
而洪湖市目前针对智慧城市投融资领域存在缺乏顶层设计、市场化程度不高、投融资体系和要素市场有待完善等问题，难以满足智慧城市重大项目持续发展的需要。
由于信息技术的不断升级，城镇化进程的不断推进以及居民消费习惯的不断变化，智慧城市建设开始交融于社会生产、消费各环节，行业边界趋向模糊。
如何顺应智慧城市项目的推进提出针对项目融资行之有效的应对措施，成为洪湖市智慧城市发展面临的新课题。
1.2规划期限
考虑到智慧城市建设任务是一个复杂的系统工程，需要对融资方面的需求相对复杂，因此需要参照智慧城市建设的整体规划采用先易后难、分步实施的方式为洪湖市建设提供行之有效的融资方案，因此我们将规划期限定为2014-2018年。
1.3重点项目概述
为更好地推进洪湖市新型城镇化建设，从解决现实问题出发，并依托智慧技术，开展智慧运城重点项目建设。
洪湖市智慧城市重点项目共计七个，包括城市公共信息平台项目、城市公共基础数据库项目、建筑节能与绿色建筑项目、城市网格化项目、智慧社区项目、智慧交通项目、智慧水务项目。
总投资约8.28亿元，其中政府财政投资共计26180万元，银行贷款融资22660万元，社会融资33960亿元。
1.4总体思路
深入贯彻落实科学发展观，按照《关于促进我国智慧城市健康发展的指导意见》提出的相关要求和部署，以促进临江市经济持续稳定发展为主题，以增强该市融资保障能力为主线，以拓展融资渠道、完善投融资机制为着力点，充分发挥政府宏观调控和市场引导作用，构建重点突出、方式多样、风险可控的投融资体系，为区域发展提供强有力的投融资保障。
1.5基本原则
——坚持政府引导与市场调节并重的原则。
一方面，洪湖市作为国家重点扶持地区，经济社会发展基础雄厚、资本条件充足，国家和省市级政府必须加大倾斜力度，不断完善政府投融资方式和政策措施，充分发挥政府投资对民间资本和金融资源配置的引导放大作用。
另一方面，加快洪湖市发展和建设，要充分发挥市场机制的基础性作用，构建符合市场经济规律要求的融资渠道和融资方式。
要坚持以市场为导向，以制度建设为重点，形成市场融资为主导、政府投资为补充、民间投资健康发展的投融资格局。
——坚持开发性融资与商业性融资并重的原则。
充分利用政策性金融机构的优势，积极发挥开发性金融制度建设和市场引领优势，引导商业性金融机构，加快拓展信贷业务，为智慧城市项目开发提供有力的金融支持。
加强金融机构之间的同业合作，探索合作新形式。
——坚持重点突破的原则。
要在促进投资规模快速增长、优化调整融资供给结构的基础上，着力解决旅游产业、民族文化产业、基础设施建设、民生保障等重点领域融资瓶颈制约、政府类借款法人规范发展、有效引导民间资本投资实体经济和防范系统性融资风险等重点、难点问题。
——坚持改革创新的原则。
根据洪湖市投资建设的需要和特点，深化改革，完善投融资体制机制和政策环境，积极探索适合洪湖市基础条件的投融资模式，不断拓宽投资资金来源渠道，扩大资金供给能力，优化调整融资结构，提高融资效率。
1.6融资目标
围绕洪湖市发展的战略定位、指导思想和目标，以满足洪湖市智慧城市建设发展的投资需求为总体目标，加强和改善对全社会投资的宏观调控，促进投资持续稳定增长，保障智慧城市重点领域投资资金供给；完善投融资体制机制，优化融资结构，以促进融资主体健康发展，最终实现融资主体做大做强，区域性融资条件的优化，保证智慧城市建设的顺利推进。
1.7融资规模
目前洪湖市在建及筹建的智慧城市重点项目共计七个。
初步估算，投资规模共计8.28亿元，其中财政支出2.618亿元,占比32%；银行贷款2.266亿元，占比27%；社会融资3.396亿元，占比41%。
融资细节如下表所示：
序号
项目名称
总投资
政府投入
银行贷款
社会投资
1
城市公共信息平台
5200
5200
-
-
2
城市公共基础数据库
3000
3000
-
-
3
建筑节能与绿色建筑
2600
2600
-
-
4
城市网格化
4000
4000
-
-
5
智慧社区工程
3800
380
2660
760
6
智慧交通工程
4200
1000
3200
7
智慧水务工程
60000
10000
20000
30000
合计
82800
26180
22660
33960
1.8项目投融资模式
融资模式主要以项目融资的方式进行融资。
以市场为主体，广泛动员社会资本。
7个重点项目的主要融资主体包括洪湖市政府及其下属各相关单位以及项目的主要承建企业等多个企业及项目单位。
根据项目性质的不同，对于公益民生类项目，包括城市公共信息平台项目、城市公共基础数据库项目、城市网格化管理项目、建筑节能与绿色建筑项目等将通过政府财政直投的方式进行开发建设。
对于产业类、创新类等市场化项目，包括智慧社区项目、智慧交通项目以及智慧水务项目等，将以政府引导企业或项目公司联合投资的形式安排项目融资。
融资来源包括政府财政支持、银行贷款（政策性银行贷款和商业银行贷款）、信托、市政债券、产业基金、风险投资、招商引资等多个融资渠道。
二、重点项目投融资方案
（一）城市公共信息平台项目投融资方案
1项目概述
1.1建设内容
洪湖市公共信息平台的建设内容有：
一、运行管理中心：
运行管理中心是进行统一部署、调度、指挥的载体。
在洪湖市政府信息中心（或政府指定的其他地址）建设大屏指挥中心和会议中心。
在大屏指挥中心部署2X4的60寸DLP大屏幕、四联控制台两组、单联控制台两组、控制主机和语音控制系统等。
在市政府视频会议室设置同步副屏（2X4的60寸DLP大屏幕）。
二、接口与服务平台：
接口与服务平台是公共信息平台建设思想的核心体现，主要包括：
公共地理空间框架、公共卫星定位平台、公共视频监管平台、公共物联网监控平台、城市设施资源管理服务平台、公共信息发布平台、公共移动应用平台、大数据挖掘服务平台等。
三、专题信息展报系统：
通过建设城市专题信息展报系统，利用大数据挖掘技术，以互联网和移动应用等手段为领导和市民提供全方位的各类专题数据分析图，动态展示城市运行状态，为管理决策提供数据支持；及时发布公众信息，随时接受公共监督。
四、数据交换服务系统：
通过建设数据交换服务系统，满足城市不同部门之间的数据共享需要，实现信息资源的统一交换。
1.2社会效益与经济效益分析
该项目以电子信息技术为手段，以网络为平台，以知识管理为核心，有效整合各类政府资源，服务于政府全部门的网络工作平台。
通过建设“感知、互联、共享”的市级公共信息平台，解决信息孤岛，打破条块分割，将智慧城市建设成果逐步延伸到城市管理与运营的各个方面，能够有效的避免社会资源的浪费并提高信息资源的处理效率。
因此该项目的社会和经济效益是十分明显的。
2发展环境分析与目标
2.1发展环境SWOT分析
2.1.1优势分析
1、智慧城市技术逐步成熟，产业链初步形成
近年来，智慧城市领域新企业、新项目不断涌现，产业发展已初具规模，从数据中心、云服务器、终端、云存储等硬件产品制造，到云端应用管理、数据处理。
从安防监控系统等应用软件，再到云系统集成以及相关运营业务的产业链体系初现端倪。
2、区位优势
洪湖市作为唯一跻身“两圈一带”的城市，有着武汉城市圈、鄂西生态文化旅游圈和长江经济带开放开发的区域战略叠加优势，为其打造长江经济带重要节点城市奠定了良好的政策基础。
3、产业聚集优势
洪湖市工业经济初具规模，初步形成了“三区”雏形和四大产业。
“三区”即：
府场经济技术开发区（含曹市工业园）、洪湖经济开发区和新滩新区；“四大产业”即：
石化装备制造、水产食品加工、纺织服装加工和汽车及零部件制造。
2.1.2劣势分析
1、基础设施还需进一步完善
城市市政公用基础设施建设主要包括城市供水、排水、污水处理、燃气、城市道路、公共交通、环境卫生和垃圾处理等方面。
城市市政公用基础设施是城市赖以生存和发展的基础，是与人民群众生活息息相关的重要的基础设施，也是体现一个城市综合发展能力和现代化水平的重要标志。
但基础设施建设在满足经济的快速发展和人民生活水平快速提高方面还存在着一定的矛盾，经济社会的可持续发展也对能源、基础原材料、城市基础设施建设提出了更高的要求，基础产业和基础设施投资建设的任务仍然艰巨。
2、核心技术研发薄弱，产业发展缺乏竞争力
与欧美日等发达国家相比，我国智慧城市产业发展呈现出“头重脚轻”的趋势：
一方面，众多的企业纷纷推出种类繁多的智慧城市应用，另一方面，由于国外企业对核心技术的垄断，很少有企业进行操作系统、芯片以及底层硬件等基础技术的开发。
从总体上看，在核心技术研发与服务能力、数据中心的建设成本和能耗等关键技术上的技术储备和研发力量相对薄弱。
同时在智慧城市、数字医疗、物联网等重量级应用中缺少系统级的解决方案。
3、产业发展环境不完善，缺乏战略层面的全局谋划
当前对智慧城市的研究还处于一个起步阶段，法律制度支撑缺失，市场环境、生态环境不够完善，不利于智慧城市建设相关产业的健康发展。
目前由于智慧城市尚处于起步阶段，我国在该领域尚未达到统一的认可，缺乏国家层面的战略规划。
湖北省也缺少一个战略层面上的规划来引导该产业的发展。
4、公共服务水平有待进一步提升
城乡社会事业发展不够均衡，农村基础设施建设比较滞后，基本公共服务水平不高，住房、教育、医疗、就业、社会保障、社会治安等民生领域需要解决的问题还比较多。
十二五规划提及的城镇基本养老保险覆盖人数、乡镇幼儿园普及率、每千人口医生数等民生目标未能达到要求。
2.1.3机遇分析
1、国家有关部门政策支持，发展趋势向好
2013年8月8日，《国务院关于促进信息消费扩大内需的若干意见》明确提出，面向移动互联网、云计算、大数据等热点，加快实施智能终端产业化工程。
随着国家政策的扶持，智慧城市产业发展趋势向好。
2013年4月住房和城乡建设部公布《智慧城市公共信息平台建设指南（试行）》。
该指南提出，公共信息平台的建设目标是实现城市不同部门异构系统间的资源共享和业务协同，有效避免城市多头投资、重复建设、资源浪费等问题，有效支撑城市正常、健康的运行和管理。
2、应用需求旺盛，市场前景广阔
随着企业的发展，对管理咨询、智能决策、客户管理等各方面的需求不断增加，而智慧城市建设则可成为中小企业实现信息化、精细化管理的重要途径，通过其可引入业界的成功经验，实现与大企业相同的管理效果。
2.1.4挑战分析
1、信息安全风险加大
信息安全风险是指在智慧城市建设运营过程中，由于潜在的信息安全隐患而对政治、经济、社会公共管理与服务等领域带来的威胁。
智慧城市是以新一代信息技术为基础而建设的新型城市，涉及信息的采集、传输、处理等多个环节，如何确保其被合法利用而不发生安全问题，这是一个非常棘手和艰巨的任务。
2、运营模式有待进一步明确
智慧城市的运营是个长期复杂的过程，需要大量人力和物力投入，需要全社会的共同参与，只有建立合适的运营模式，才能理清权、责、利的关系，才能让政府、企业、用户及其他机构等形成合力、利益共享，从而才能保证其持续、安全、高效的运营。
否则，智慧城市建设将无法持续正常运转。
2.2建设目标
实现城市不同部门异构系统间的资源共享和业务协同，有效避免城市多头投资、重复建设、资源浪费等问题，有效支撑城市正常、健康的运行和管理。
2.3建设计划
洪湖市公共信息平台项目建设计划表
序号
时间节点
建设计划
1.
2014年12月底前
完成制定各类标准规范和保障机制。
2.
2015年8月底前
完成公共信息平台的核心功能搭建，实现核心部门的电子政务系统的互联互通和信息共享。
3.
2015年12月底前
完成智慧城市建设相关的各部门业务流程的梳理，并完成协同设计。
完成门户系统的建设，并接入智慧城市运行管理中心。
4.
2016年12月底前
对公共信息平台进一步完善，实现与产业园区、智慧社区、智能交通、智慧教育、智慧医疗、智慧水务等智能化系统平台的对接。
5.
2017年12月底前
实现城市各种基础设施的广泛接入和信息互联互通和事件联动处理，建立健全跨部门管理应用、绩效监督的工作机制。
2.4考核指标
1）公共信息平台的使用率：
基于公共信息平台提升政府部门应用系统效能、提供面向企业和市民的综合服务应用。
2）公共信息平台的信息安全：
保障措施和有效性。
3项目投资主体
该项目为政府投资政府运营类项目，项目的投资主体为洪湖市政府，主要承办单位为洪湖市政府信息中心。
4需求分析与预测
随着智慧城市公共信息资源应用的深入开展，公共信息平台作为智慧城市应用的基础支撑平台，发挥越来越重要的作用。
在应用单位众多、服务对象广泛、参与建设管理多元化的复杂情况下，需要强大的公共信息平台满足精细化管理的需求，保障未来跨区域的智慧城市应用需求。
通过信息共享，充分发掘、运用现代技术手段，建设“感知、互联、共享”的市级公共信息平台，解决信息孤岛，打破条块分割，将智慧城市建设成果逐步延伸到城市管理与运营的各个方面。
目前在国内外其它城市均有同类型项目，并取得了较好的运营效果，因此未来该项目的市场前景较为乐观。
本项目通过整合现有软硬件资源，提高工作效率。
通过集约化的信息基础设施建设，减少信息平台的重复建设，将降低节约建设成本25%，降低运营成本40%，大大削减政府财政开支。
根据项目的财务预算结果，项目建成后10年运营期内，营业总收入可达到16277万元，年平均营业收入1628万元，年平均利润总额457万元，年平均净利润为343万元，有较好的经济效益。
5项目前期工作基础
洪湖市政府信息中心已于于2010年开始实施湖市电子政务建设工作，洪湖市电子政务建设为五年期规划，目前已完成一期建设任务。
初步完成的洪湖市电子政务网基础平台主要包括通信网络系统，网络安全系统，服务器和主机系统，数据存储系统。
6投资估算及融资方案
6.1投资估算范围
投资估算所考虑的范围包括土地费用、前期工程费、房屋开发费、管理费、财务费、销售费用及有关税费等项目全部成本和费用投入。
各项成本费用的构成复杂、变化因素多、不确定性大，尤其是依建设项目的类型不同而有其自身的特点，因此不同类型的项目的成本费用构成有一定的差异。
6.2估算依据及编制说明
（l）国家发展和改革委员会与建设部共同发布的《建设项目经济评价方法与参数》（第三版）及国家现行财税政策、会计制度与相关法规；
（2）项目建设方案。
6.3项目投资估算
洪湖市公共信息平台项目资金概算表
单位：
万元
序号
建设内容
建设概算
备注
1.
城市运营管理中心建设
1000
2.
平台建设与运行规范设计
200
3.
平台框架与核心功能建设
1500
4.
数据分析与应用工具
600
5.
用户一体化信息服务系统
500
6.
应用接入接口开发与改造
500
7.
项目管理费
300
8.
平台运维费用
600
合计
5200
说明：
1）洪湖市市公共信息平台项目建设的资金来源是财政资金。
2）城市运营管理中心建设只包含软硬件运行环境建设，不包含中心土建费用。
3）应用接入接口的开发与改造，包含现有系统和新建系统的平台接入费用和第三方系统改造费用，按照接入40个系统，每个系统平均25万计算。
4）项目管理费从2015年至2017年，按照每年100万，共300万计算。
5）平台运维费用从2015年至2017年，从项目投入试运行开始第一年免费维护，以后每年按照项目概算10%计算。
6.4融资方案
根据重点工程的特点，并对重点工程的经营性、收益、保密性对方面的多个维度进行分析后，模式选择所选择参考的指标参数为：
可经营性、收益性、对企业的吸引力、保密性、运营成本、管控难度、建设难度、准入门槛。
八个考评指标中可经营性、收益性、对企业的吸引力与是否与促进企业投资正相关即，强：
3分，中：
2分，弱：
1分；保密性、运营成本、管控难度、建设难度、准入门槛与是否与促进企业投资负相关即，强：
1分，中：
2分，弱：
3分。
同时根据投融资决策模型可得出该项目的投融资模式，如下图：
参数
工程
可经营性
收益性
吸引力
保密性
运营成本
管控难度
建设难度
准入门槛
公共信息平台
弱
差
强
强
中
大
大
高
（1）
（1）
（3）
（1）
（2）
（1）
（1）
（1）
在智慧城市建设中，该项目工程具备建设周期长，资金需求具有额度大、期限长，后期可经营性弱、收益低、无法带来商业价值等特点。
项目5200万元系统建设将签订3年期代建合同、由市财政出资建设，项目建成后产权归市政府所有，承建方负责平台的维护，政府每年支付维护费用于承建方。
涉及项目的各种系统的建设将由合作企业及其设备合作商共同承建。
通过融资建设规划，5200万元的系统建设将由政府财政承担，平均每年财政支出约为1700万元。
6.5资金来源与筹措
洪湖市城市公共信息平台项目建设的资金来源是财政资金，需求约为5200万。
资金筹措方面，除财政收入外，政府应积极争取国家、省、荆州市对智慧城市建设领域的资金支持。
地方政府也可通过建立土地收购、整理、储备、拍卖等制度，在城建中以盘活存量土地作为资本运营载体，通过土地竞拍出让所筹集的资金，用于城市基础设施和环境建设，形成城建资金“滚动建城”的良性循环。
政府也可以透过融资租赁的模式缓解资金压力的问题，通过直租模式，代替政府支付硬件设备款项，以回租的方式解决软件的购买的资金压力，双方约定合作年限，政府按季度支付租赁费用。
6.6资金使用计划
单位：
万元
第一年
第二年
第三年
合计
财政资金
2600
2080
520
5200
7财务分析
7.1财务评价的基础数据与指标的选取
7.1.1基础数据
项目计算期
本项目计算期设定为13年，即2014年-2026年。
其中建设期3年（2014-2016），运营期10年。
基础参数的确定
本项设定为10%。
有关税费
依据国家税收规定，营业税按经营收入的5%计算，城市维护建
设税和教育附加税分别按营业税的5%和3%征收。
所得税按年平均利润率的25%计征。
7.1.2指标选取
根据项目的性质和目标，本项目主要分析计算以下财务评价指标：
1、投资回收期Pt
2、财务内部收益率FIRR
3、财务净现值FNPV
4、总投资收益率ROI
7.2营业收入估算
本项目采取企业投资建设财政投入企业待建的模式、政府购买服务租赁模式。
营业收入为服务租赁费收入。
收入估算根据市场平均服务费用价格水平进行测算。
7.3成本费用估算
根据本项目运营期投资概算，项目的成本费用包括营销及服务费、运营成本（软硬件维护费、网络带宽租赁费、数据中心电费、工资）、财务费用等。
7.4财务分析评价表
1、主要经济数据及评价指标表
序号
项目
单位
数据
备注
一
经济数据
1
项目总投资
万元
5200
2
建设投资
万元
5200
3
资金筹措
政府投资
万元
5200
银行贷款
万元
0
企业融资
万元
0
4
年平均营业收入
万元
1628
5
年平均总成本费用
万元
959
6
年平均利润总额
万元
457
7
年平均净利润
万元
343
二
财务评价指标
1
总投资收益率
%
88%
2
财务内部收益率FIRR（税前）
%
4.2%
3
财务内部收益率FIRR（税后）
%
2%
4
财务净现值（税前）
万元
3982
ic=10%
5
财务净现值（税后）
万元
3346
ic=10%
6
投资回收期Pt（税前）
年
11.2
含建设期
7
投资回收期Pt（税后）
年
12.1
含建设期
8
盈亏平衡点
%
67.7%
2、营业收入、营业税金及附加估算表
序号
项目
合计
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026
1
营业收入
16277
510
994
1292
1421
1563
1719
1891
2081
2289
2517
1.1
政府购买收入
16277
510
994
1292
1421
1563
1719
1891
2081
2289
2517
1.2
社会运营收入
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
营业税金及附加
2116
66
129
168
185
203
224
246
270
298
327
2.1
营业税（5%）
814
25
50
65
71
78
86
95
104
114
126
2.2
城市维护建设税率（5%）
814
25
50
65
71
78
86
95
104
114
126
2.3
教育费附加（3%）
488
15
30
39
43
47
52
57
62
69
76
3、总成本费用估算表
序号
项目
合计
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026
1
经营成本
6999
219
427
555
611
672
739
813
895
984
1082
1.1
工资及福利费
814
25
50
65
71
78
86
95
104
114
126
1.2
销售费
2102
66
129
167
183
202
222
244
268
295
325
1.3
其他费
4042
127
249
321
353
388
427
469
516
升级会员 