基金押题卷解析DOC.docx

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基金押题卷解析DOC

基金押题卷二（解析）

单选题

（1）基金对外提供的会计报表通常不包括（）。

A、资产负债表

B、利润表

C、净值变动表

D、收益表

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

174

基金对外提供的会计报表通常不包括收益表。

（2）基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

5

基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。

（3）全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A、英国“海外及殖民地政府信托”

B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D、麦哲伦基金

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

10

全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。

（4）股票风格管理分为（）的股票风格管理。

A、积极与消极

B、基本分析与技术分析

C、系统与非系统

D、主动与被动

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

319

考察股票风格管理类型。

（5）（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

A、签署基金合同阶段

B、基金募集阶段

C、基金运作阶段

D、基金终止阶段

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

112

基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

（6）系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A、3

B、5

C、15

D、20

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

160

系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

（7）当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A、半强势有效市场假设

B、弱势有效市场假设

C、强势有效市场假设

D、无效市场假设

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

320

技术分析的前提是否定弱市有效市场。

（8）《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A、商业银行

B、证券公司

C、资产托管机构

D、保险公司

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

48

符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

（9）下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

C、公司内部控制机制一般包括五个层次

D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

难页码：

101-103

基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。

（10）基金的存款利息收入计提方式为（）。

A、按日计提

B、按周计提

C、按月计提

D、按季度计提

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

173

基金的存款利息收入计提方式为按日计提。

（11）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。

A、基金份额持有人利益优先的原则

B、基金管理人利益优先的原则

C、基金托管人利益优先的原则

D、基金公司利益优先的原则

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

240

应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。

（12）用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、以上都不对

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

364

用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。

（13）客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A、座谈会

B、邮寄服务

C、“一对一”专人服务

D、研讨会

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

141-143

研讨会属于基金促销手段。

基金的客户服务方式包括电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。

（14）（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

A、证券投资基金法

B、基金托管协议

C、基金招募说明书

D、基金合同

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

195

基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

（15）（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A、20世纪40年代以后

B、20世纪60年代以后

C、20世纪80年代以后

D、20世纪90年代末期

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

11

2O世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

（16）我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A、2003年6月1日

B、2004年6月1日

C、2004年7月1日

D、2003年7月1日

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

16

考察我国基金发展的历程。

2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

（17）基金管理公司的督察长直接对（）负责。

A、中国证监会及相关派出机构

B、董事会

C、股东大会

D、董事长

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

220

基金管理公司的督察长直接对董事会负责。

（18）关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是（）。

A、随机变动

B、保持不变

C、等于基金份额面值加当日收益

D、随基金收益率变化而变动

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

206

货币市场基金份额净值固定在1元人民币。

（19）根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。

A、管理人

B、托管人

C、监管机构

D、销售服务机构

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

79

我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他的机构办理。

（20）下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。

A、依法处分基金财产

B、严守基金商业秘密

C、保证基金资产的安全

D、保证基金资产的保值增值

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

115

另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。

（21）开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A、5

B、10

C、20

D、30

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

69

开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。

（22）证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。

A、确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例

B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析

C、确定投资目标和可投资资金的数量

D、投资组合的修正和业绩评估

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

253

构建证券投资组合的内容。

证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。

（23）基金信息披露的主要监管者是（）。

A、中国证监会及其各地方监管局

B、中国人民银行

C、高级管理人员

D、国务院

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

213

目前对基金信息进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。

（24）从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。

A、按公司规模

B、按股票价格行为

C、按公司成长性

D、按公司净资产

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

315-317

股票投资风格划分的依据有：

按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。

（25）基金评价结果应当以（）的名义发布。

A、基金评价机构

B、基金评价人员

C、基金管理人

D、基金托管人

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

55

基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。

（26）已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40％和60％，则该证券组合的贝塔系数为（）。

A、0.75

B、1.1

C、0.96

D、0.5

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

中页码：

275

0.75*40%+1.1*60%=0.96。

（27）下列关于ETF的描述,正确的是（）。

A、ETF最大的特点是现金申购赎回机制

B、ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

C、属于主动操作的基金

D、采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

45-46

ETF最大的特点是实物申购赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

（28）以下不属于中国证监会各地方证管局的监管范围的是（）。

A、基金经理任免

B、草拟基金或制定基金行业的监管规则

C、负责辖区基金管理公司开业申请

D、负责辖区基金管理公司设立办事处

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

215

草拟基金或制定基金行业的监管规则属于证监会的职责。

（29）目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A、上市公司发行债券的企业

B、基金管理公司

C、中央结算公司

D、基金托管银行

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

184

考察基金的税收中的所得税。

（30）按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是（）。

A、证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成

B、证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成

C、证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成

D、证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

见解析

证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成。

（31）下列关于资产配置的表述，错误的是（）。

A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

292

资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

（32）现代投资组合理论创立的年代是（）。

A、20世纪40年代

B、20世纪50年代

C、20世纪60年代

D、20世纪70年代

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

250

现代投资组合理论（ModernPortfolioTheory）创立于20世纪50年代。

（33）基金管理公司的最高投资决策机构为（）。

A、投资决策委员会

B、总经理

C、风险控制委员会

D、股东会

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

87

投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。

（34）需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。

A、资金账户

B、基金银行存款账户

C、交易所证券账户

D、结算备付金

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

116

需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。

（35）假设某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。

基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。

但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为（）。

A、-0.8%

B、-1.8%

C、1.8%

D、12.8%

专家解析：

正确答案：

B题型：

计算题难易度：

中页码：

371

择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）*股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）*现金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%。

（36）基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

194

基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

（37）目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按（）支付。

A、年

B、半年

C、季度

D、月

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

170

目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。

（38）证券投资基金的市场营销不包括的活动有（）。

A、目标市场与客户的确定

B、营销环境的分析

C、营销过程的管理

D、营销的事后管理

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

130

证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。

（39）假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，该基金的成功概率为（）。

A、0.1

B、0.25

C、0.5

D、0.75

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

372

基金经理正确地预测到牛市的概率为9/12=0.75；基金经理正确地预测到熊市的概率为4/8=0.5；则该基金的成功概率为0.75+0.5-1=0.25。

（40）根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A、6

B、5

C、3

D、1

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

59

开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

（41）在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A、研究工作应保持独立客观

B、建立投资对象备选库制度

C、进行信息的组织、审核和发布

D、建立研究报告评价体系

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

105

进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制。

（42）一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险（）大型资本股票战略。

A、低于

B、等于

C、高于

D、无法比较

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

316

一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资本股票战略。

（43）某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（）。

A、0.09

B、0.41

C、0.094

D、0.15

专家解析：

正确答案：

A题型：

计算题难易度：

易页码：

362

特雷诺指数=（0.16-0.06）/1.1=0.09。

（44）目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。

A、0.1

B、0.01

C、0.001

D、0.0001

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

64

封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

（45）中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。

A、1

B、3

C、6

D、9

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

58-59

考察开放式基金的募集。

（46）以下不属于我国基金监管的原则有（）。

A、监管的连续性和有效性原则

B、监管与自律并重原则

C、审慎监管原则

D、投资者利益优先原则

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

212-213

基金监管原则：

（一）依法监管原则；

（二）“三公”原则（三）监管与自律并重原则（四）监管的连续性和有效性原则；（五）审慎监管原则。

（47）美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

A、1940

B、1950

C、1929

D、1965

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

11

美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

（48）下列不属于销售业务流程控制的内容的是（）。

A、建立科学的资金产品评价体系

B、建立完善的基金销售业务基本规程

C、制定完善的资金清算流程

D、建立完备的客户投诉管理体系

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

159

建立科学的资金产品评价体系是销售决策控制流程内容。

（49）关于资本资产定价模型，下述说法错误的是（）。

A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价

B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空

C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合

D、资本资产定价模型主要应用于资产配置

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

269-270

资本资产定价模型的3项假设：

假设一：

投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。

假设二：

投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

假设三：

资本市场没有摩擦。

（50）货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。

A、在六个月以内

B、不足一年

C、1～2年

D、一年以上

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

38

货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。

（51）基金管理公司投资研究的落脚点是（）。

A、进行行业发展研究

B、提出资产配置建议

C、债券久期的判断和债种的选择

D、个股投资价值判断

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

94

基金管理公司投资研究的落脚点是个股投资价值判断。

（52）如果基金管理公司持续推出股票基金、混合基金、债券基金，新基金数量不断增加，这种基金产品线类型通常称为（）。

A、水平式

B、垂直式

C、综合式

D、交叉式

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

136

水平式是指不断开发新品种。

（53）下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、长久性

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

130

基金市场营销特殊性包括：

规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。

（54）就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。

A、我国证券经纪人制度的变化

B、我国证券业从业人员资格的变化

C、养老基金的负债情况

D、养老基金管理人的个人投资需求

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

266

就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。

（55）有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。

A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展

D、基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

中页码：

210-213

基金监管的首要目标是保护投资者利益。

（56）不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A、基金份额总额

B、基金合同期限

C、最低募集份额总额

D、募集基金的目的和基金名称

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

195

基金合同的主要披露事项。

封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。

（57）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。

A、国际经济形势

B、国内经济状况与发展动向

C、通货膨胀

D、税收情况

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

294

税收情况是资产配置主要考虑的因素。

（58）《证券投资基金托管资格管理办法》要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在（）内汇划到账。

A、一天

B、三小时

C、一小时

D、两小时

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

114

系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

（59）目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。

A、1

B、10

C、100

D、1000

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

61

基金面值一般为人民币1元。

（60）（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

A、20世纪50年代以后

B、20世纪60年代以后

C、20世纪70年代以后

D、20世纪80年代以后

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

11

20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发