平安万全组合投资信托计划书050802.ppt

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在实业方面，已经成功投资了多个物业和基建项目。

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（1）长期基准资产配置

（2）战略性资产配置（3）战术性资产配置按照稳健型投资政策的要求，在对主要资产类别长期投资收益率和风险的预测基础上，确定资产组合的长期配置比例。

以长期基准资产配置为基础，结合每年投资市场的风险和收益状况，确定年度资产配置比例。

通过对战略性资产配置的适当偏离（资产类别比例偏离、目标久期偏离和信用风险偏离）获得超越战略性资产配置的预算收益目标。

战略性资产分配决策战术性资产分配决策长期基准资产配置科学的资产配置方式科学的资产配置方式科学的资产配置方式科学的资产配置方式qq平安信托的优势平安信托的优势高收益高收益高收益高收益-本产品一切以法律文件为准-、CEOCEO：

制定投资市场整体策略和方针制定投资市场整体策略和方针、组合经理（帐户经理）：

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构建反映总体策略和方针的组合构建反映总体策略和方针的组合、品种部门：

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杨文斌杨文斌先生平安集团首席投资执行官（CIO）美国芝加哥大学，MBA历任：

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高收益委托理财问题频出，投资安全性如何得到保证？

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企业急需现金时，如何保证投资资金安全、及时撤出？

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如何平衡这些需求，解决方案？

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收益率数据截止于2005年7月12日-本产品一切以法律文件为准-qq市场投资产品综合比较市场投资产品综合比较安全性安全性收益率收益率流动性流动性银行存款银行存款债券投资债券投资国债国债金融债金融债企业债企业债可转债可转债平安万全组合投资信托平安万全组合投资信托实业投资实业投资基金投资基金投资委托贷款委托贷款股票投资股票投资期货投资期货投资证券委托理财证券委托理财（另另含含操作风险操作风险）-本产品一切以法律文件为准-目录目录目录目录qq平安信托的优势平安信托的优势qq企业资产管理的需求企业资产管理的需求qq平安万全组合投资信托计划平安万全组合投资信托计划qq签约流程及服务签约流程及服务qq目标市场与资金来源目标市场与资金来源-本产品一切以法律文件为准-q信托资产管理的主要模式指委托人（投资者）基于对受托人（信托公司）的信任，将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉信托公司通过信托产品服务于两部分客户群体，满足投资理财需求和项目投融资需求被投资项目投资客户投资认购收益分配设立和管理收取管理费信托财产信托公司投资获取收益项目伙伴委托人不定向不定向定向定向单一委托单一委托集合委托集合委托（目前操作最多的方式）-本产品一切以法律文件为准-qq信托相对其他资产管理模式的优势信托相对其他资产管理模式的优势信托财产采用独立的银行帐户、证券投资帐户和会计帐户进行管理和核算，严格地与信托公司的自有资产分隔信托财产具备法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算信托财产独立信托财产的投资范围广泛，可以通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构，这一优势在资产管理行业具有重要的意义。

投资范围广泛可以利用所有权和受益权分离的信托特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排可以利用信托财产独立的法律地位实现资产证券化、产业投资基金等在国内当前的法律环境下难以直接实现的透融资模式。

信托机制灵活-本产品一切以法律文件为准-平安万全组合投资信托形态平安万全组合投资信托形态平安万全组合投资信托形态平安万全组合投资信托形态信托形式信托形式信托形式信托形式签订单一委托资金信托合同签订单一委托资金信托合同产品年限产品年限产品年限产品年限三年期三年期预计投资者收益预计投资者收益预计投资者收益预计投资者收益4%-4.5%4%-4.5%信托规模信托规模信托规模信托规模500500万元起，超过万元起，超过500500万以万以5050万的整数倍增加万的整数倍增加管理费管理费管理费管理费固定管理费年费率为信托资金的固定管理费年费率为信托资金的1%,1%,年信托收益率高于年信托收益率高于4.5%4.5%以上的部以上的部分，收取分，收取50%50%作为浮动管理费。

作为浮动管理费。

受托时间受托时间受托时间受托时间随时可以委托投资随时可以委托投资资金运用方式资金运用方式资金运用方式资金运用方式物业投资、基建投资、证券投资、加入集合资金信托计划物业投资、基建投资、证券投资、加入集合资金信托计划（免管理费免管理费）风险控制风险控制风险控制风险控制严格控制信用风险、市场风险、运营风险严格控制信用风险、市场风险、运营风险流动性安排流动性安排流动性安排流动性安排信托期间，受托人提供信托合同质押贷款、协助转让、允许提前结束信托期间，受托人提供信托合同质押贷款、协助转让、允许提前结束等流动性安排等流动性安排收益分配收益分配收益分配收益分配如果当期年资产信托收益率加累计未分配资产信托收益率大于等于如果当期年资产信托收益率加累计未分配资产信托收益率大于等于4.5%4.5%，向受益人分配，向受益人分配4.5%4.5%的当期信托收益，超过的当期信托收益，超过4.5%4.5%的部分扣除浮动的部分扣除浮动信托管理费后作为未分配信托收益累计到下年度。

如果当期年资产信信托管理费后作为未分配信托收益累计到下年度。

如果当期年资产信托收益率加累计未分配资产信托收益率小于托收益率加累计未分配资产信托收益率小于4.5%4.5%，则以当期资产信托，则以当期资产信托收益加累计未分配资产信托收益作为当期信托收益向受益人分配。

收益加累计未分配资产信托收益作为当期信托收益向受益人分配。

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