平安万全组合投资信托计划书050802.ppt

1、-本产品一切以法律文件为准-平安万全组合投资信托平安万全组合投资信托计划书计划书平安信托投资有限责任公司平安信托投资有限责任公司平安信托投资有限责任公司平安信托投资有限责任公司20052005年年年年7 7月月月月XX公司-本产品一切以法律文件为准-目录目录目录目录qq 平安信托的优势平安信托的优势qq 企业资产管理的需求企业资产管理的需求qq 平安万全组合投资信托计划平安万全组合投资信托计划qq 签约流程及服务签约流程及服务qq 目标市场与资金来源目标市场与资金来源-本产品一切以法律文件为准-qq 平安信托的优势平安信托的优势基本保障保险意外保险医疗及健康保险重大疾病保险储蓄养老保险投资型寿

2、险财产保险责任保险信用及保证保险意外伤害及短期健康险证券/经纪投资银行资产管理养老金平安证券平安证券有限责任公司有限责任公司.个人理财信贷信用卡*商业银行平安银行平安银行有限责任公司有限责任公司中国平安人寿保险股份有限公司中国平安财产保险股份有限公司平安信托投资平安信托投资有限责任公司有限责任公司中国平安保险（集团）股份有限公司资金及公益信托动产、不动产投资基金重组、购并项目融资vv中国第二大保险集团中国第二大保险集团vv中国三大综合金融服务集团之一中国三大综合金融服务集团之一尚未完全开发；尚未完全开发；*目前尚未开展目前尚未开展99%80%73%-本产品一切以法律文件为准-平安信托目前是全国

3、注册资金最大的信托投资平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资平安信托目前是全国注册资金最大的信托投资公司公司公司公司qq平安信托的优势平安信托的优势-本产品一切以法律文件为准-qq 平安信托的优势平安信托的优势平安集团旗下的产、寿、证券、银行等遍布全国的机构可提供方便、及时的服务。平安集团资源的共享与支持平安集团资源的共享与支持平安集团资源的共享与支持平安集团资源的共享与支持可在物业、基建、债券、股票、基金、信托投资等方面提供全面的技术支持和信息共享。全国3000多万名个人保险客户和70多万家法人保险客户。平安集团管理资产逾2000亿元人民币，三年来的

4、年投资收益率均高于市场及同业。在实业方面，已经成功投资了多个物业和基建项目。广泛的投资领域广泛的投资领域庞大的客户资源庞大的客户资源便捷的服务便捷的服务平台平台丰富的投资经验丰富的投资经验-本产品一切以法律文件为准-（1）长期基准资产配置（2）战略性资产配置（3）战术性资产配置按照稳健型投资政策的要求，在对主要资产类别长期投资收益率和风险的预测基础上，确定资产组合的长期配置比例。以长期基准资产配置为基础，结合每年投资市场的风险和收益状况，确定年度资产配置比例。通过对战略性资产配置的适当偏离（资产类别比例偏离、目标久期偏离和信用风险偏离）获得超越战略性资产配置的预算收益目标。战略性资产分配决策战

5、术性资产分配决策长期基准资产配置 科学的资产配置方式科学的资产配置方式科学的资产配置方式科学的资产配置方式qq平安信托的优势平安信托的优势高收益高收益高收益高收益-本产品一切以法律文件为准-、CEOCEO：制定投资市场整体策略和方针制定投资市场整体策略和方针、组合经理（帐户经理）：、组合经理（帐户经理）：构建反映总体策略和方针的组合构建反映总体策略和方针的组合、品种部门：、品种部门：组织实施投资计划组织实施投资计划、CIO/CIO/组合经理组合经理/风险经理：风险经理：检讨监督和调整组合的风险暴露检讨监督和调整组合的风险暴露（）投资展望（）组合构建（）组合实施品种部门操作证券基建不动产其他（）

6、组合检讨监督 严谨的投资决策流程严谨的投资决策流程严谨的投资决策流程严谨的投资决策流程qq平安信托的优势平安信托的优势低风险低风险低风险低风险-本产品一切以法律文件为准-投资决策核心成员投资决策核心成员投资决策核心成员投资决策核心成员 qq优秀的投资团队优秀的投资团队童童 恺恺 先生-平安信托投资公司董事长兼首席执行官英国牛津大学硕士欧洲商学院（INSEAD）MBA历任：高盛（亚洲）有限责任公司担任执行董事 麦肯锡咨询公司，担任商业分析师。杨文斌杨文斌 先生平安集团首席投资执行官（CIO）美国芝加哥大学，MBA历任：美国银行香港信托子公司的副总裁兼亚洲投资执行官 野村资产管理公司香港分公司的董

7、事、总经理兼总裁 安泰大中华区首席资产运营官 安泰日本子公司常务董事兼投资总监、投资委员会主席叶黎成叶黎成 先生平安证券有限责任公司董事长历任：新鸿基公司执行董事 DBS唯高达香港有限公司首席执行官-本产品一切以法律文件为准-各领域投资专家各领域投资专家各领域投资专家各领域投资专家qq优秀的投资团队优秀的投资团队林熙龄林熙龄 先生-平安信托投资公司不动产投资总监美国克里夫兰州立大学，MBA历任：美国国际集团(AIG)环球房地产投资（亚洲)有限公司投资部副总监 美国约翰巴克公司投资咨询副总监萧国维萧国维 先生-平安信托投资公司基建投资总监香港中文大学，MBA历任：港华燃气集团吴江港华燃气公司总经

8、理 宝源亚洲有限公司所罗门美邦香港有限公司陈德贤陈德贤 先生平安集团投资副总监香港大学文学士历任：法国巴黎投资管理亚洲有限公司 中国业务发展董事 申银万国泛达投资管理亚洲有限公司 投资董事 英国巴克莱投资管理亚洲有限公司 联系董事-本产品一切以法律文件为准-项目项目规模规模投资者年投资者年收益率收益率期限期限信托成立日信托成立日年投资收年投资收益率益率资金投向资金投向国开行担保贷款项目11.6亿4%/4.6%1年/2年2004/11/222004/11/302005/5/206%左右基础设施建设易初莲花项目2.66亿5.1%2年2005/3/296-8%商业不动产万科项目4亿4.5%2年200

9、5/4/286%左右基建开发qq平安信托卓越资产管理业绩平安信托卓越资产管理业绩 实业市场实业市场实业市场实业市场-本产品一切以法律文件为准-qq平安信托卓越资产管理业绩平安信托卓越资产管理业绩 证券市场证券市场证券市场证券市场稳健的投资政策，风险控制放在首位。-本产品一切以法律文件为准-目录目录目录目录qq 平安信托的优势平安信托的优势qq 企业资产管理的需求企业资产管理的需求qq 平安万全组合投资信托计划平安万全组合投资信托计划qq 签约流程及服务签约流程及服务qq 目标市场与资金来源目标市场与资金来源-本产品一切以法律文件为准-qq企业资产管理的需求企业资产管理的需求 银行存款的利息率低

10、，如何能使企业存量资金充分发挥效率？银行存款的利息率低，如何能使企业存量资金充分发挥效率？高收益委托理财问题频出，投资安全性如何得到保证？高收益委托理财问题频出，投资安全性如何得到保证？企业急需现金时，如何保证投资资金安全、及时撤出？企业急需现金时，如何保证投资资金安全、及时撤出？如何平衡这些需求，解决方案？如何平衡这些需求，解决方案？如何平衡这些需求，解决方案？如何平衡这些需求，解决方案？安全性安全性收益率收益率流流通通性性最佳最佳最佳最佳方案方案方案方案？-本产品一切以法律文件为准-参考收益率 单位：%/年 qq市场投资产品收益率比较市场投资产品收益率比较注：收益率数据截止于2005年7月

11、12日-本产品一切以法律文件为准-qq市场投资产品综合比较市场投资产品综合比较安全性安全性收益率收益率流动性流动性银行存款银行存款债券投资债券投资 国债国债金融债金融债企业债企业债可转债可转债平安万全组合投资信托平安万全组合投资信托实业投资实业投资基金投资基金投资委托贷款委托贷款股票投资股票投资期货投资期货投资证券委托理财证券委托理财(另另含含操作风险操作风险)-本产品一切以法律文件为准-目录目录目录目录qq 平安信托的优势平安信托的优势qq 企业资产管理的需求企业资产管理的需求qq 平安万全组合投资信托计划平安万全组合投资信托计划qq 签约流程及服务签约流程及服务qq 目标市场与资金来源目标

12、市场与资金来源-本产品一切以法律文件为准-q信托资产管理的主要模式指委托人（投资者）基于对受托人（信托公司）的信任，将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉信托公司通过信托产品服务于两部分客户群体，满足投资理财需求和项目投融资需求被投资项目投资客户投资认购收益分配设立和管理收取管理费信托财产信托公司投资获取收益项目伙伴委托人 不定向不定向定向定向单一委托单一委托集合委托集合委托（目前操作最多的方式）-本产品一切以法律文件为准-qq信托相对其他资

13、产管理模式的优势信托相对其他资产管理模式的优势信托财产采用独立的银行帐户、证券投资帐户和会计帐户进行管理和核算，严格地与信托公司的自有资产分隔信托财产具备法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算信托财产独立信托财产的投资范围广泛，可以通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构，这一优势在资产管理行业具有重要的意义。投资范围广泛可以利用所有权和受益权分离的信托特点，灵活地完成投资者风险

14、和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排可以利用信托财产独立的法律地位实现资产证券化、产业投资基金等在国内当前的法律环境下难以直接实现的透融资模式。信托机制灵活-本产品一切以法律文件为准-平安万全组合投资信托形态平安万全组合投资信托形态平安万全组合投资信托形态平安万全组合投资信托形态信托形式信托形式信托形式信托形式签订单一委托资金信托合同签订单一委托资金信托合同产品年限产品年限产品年限产品年限三年期三年期预计投资者收益预计投资者收益预计投资者收益预计投资者收益4%-4.5%4%-4.5%信托规模信托规模信托规模信托规模500500万元起，超过万元起，超过500500万以

15、万以5050万的整数倍增加万的整数倍增加管理费管理费管理费管理费固定管理费年费率为信托资金的固定管理费年费率为信托资金的1%,1%,年信托收益率高于年信托收益率高于4.5%4.5%以上的部以上的部分，收取分，收取50%50%作为浮动管理费。作为浮动管理费。受托时间受托时间受托时间受托时间随时可以委托投资随时可以委托投资资金运用方式资金运用方式资金运用方式资金运用方式物业投资、基建投资、证券投资、加入集合资金信托计划物业投资、基建投资、证券投资、加入集合资金信托计划(免管理费免管理费)风险控制风险控制风险控制风险控制严格控制信用风险、市场风险、运营风险严格控制信用风险、市场风险、运营风险流动性安

16、排流动性安排流动性安排流动性安排信托期间，受托人提供信托合同质押贷款、协助转让、允许提前结束信托期间，受托人提供信托合同质押贷款、协助转让、允许提前结束等流动性安排等流动性安排收益分配收益分配收益分配收益分配如果当期年资产信托收益率加累计未分配资产信托收益率大于等于如果当期年资产信托收益率加累计未分配资产信托收益率大于等于4.5%4.5%，向受益人分配，向受益人分配4.5%4.5%的当期信托收益，超过的当期信托收益，超过4.5%4.5%的部分扣除浮动的部分扣除浮动信托管理费后作为未分配信托收益累计到下年度。如果当期年资产信信托管理费后作为未分配信托收益累计到下年度。如果当期年资产信托收益率加累计未分配资产信托收益率小于托收益率加累计未分配资产信托收益率小于4.5%4.5%，则以当期资产信托，则以当期资产信托收益加累计未分配资产信托收益作为当期信托收益向受益人分配。收益加累计未分配资产信托收益作为当期信托收益向受益人分配。”qq平安万全组合投资信托计划平安万全组合投资信托计划-本产品一切以法律文件为准-产品设计特点产品设计特点产品设计特点产品设计特点收益稳定、安全性高、流动性好收益稳定、