基金从业资格《基金法律法规职业道德与业务规范》真题.docx

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基金从业资格《基金法律法规职业道德与业务规范》真题

2017年04月基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题

1.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每份基金收益、7日年化收益率

B.每万份基金收益、3日年化收益率

C.每万份基金收益、7日年化收益率

D.每份基金收益、3日年化收益率

答案:

C

2.基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.外部控制

B.系统控制

C.过程控制

D.内部控制

答案:

D

3.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

答案:

C

4.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

答案:

C

5.基金公司信息披露的（）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.准确性

B.完整性

C.及时性D.客观性

答案:

A

6.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。

Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．检查基金投资人的投资资格Ⅲ．了解基金投资人的投资意向

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案:

B

7.基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格

B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

答案:

A

8.基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A.季度报告和半年度报告

B.半年度报告和年度报告

C.季度报告和年度报告

D.月度报告和年度报告

答案:

B

9.目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。

Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:

C

10.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案:

C

11.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

答案:

A

12.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，具体类型不包括（）。

A.消极型

B.保守型

C.稳健型

D.积极型

答案:

A

13.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）以上，可办理基金备案手续。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

答案:

C

14.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（）。

Ⅰ.有效识别投资者身份Ⅱ.向投资者提供“投资人权益须知”Ⅲ.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等Ⅳ.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:

C

15.基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。

Ⅰ.服务对象Ⅱ.服务内容Ⅲ.服务程序Ⅳ.服务目的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:

B

16.基金客户服务具有的特点包括（）。

Ⅰ.专业性Ⅱ.规范性Ⅲ.持续性Ⅳ.谨慎性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:

B

17.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.中国证监会

B.中国保监会

C.中国银监会

D.中国人民银行

答案:

A

18.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。

A.及时性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

答案:

A

19.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

答案:

B

20.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

答案:

A

21.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案:

A

22.常见的客户服务内容不包括（）。

A.基金账户信息查询

B.基金信息查询

C.基金管理公司信息查询

D.基金投资者个人信息查询

答案:

D

23.对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.15

B.20

C.5

D.10

答案:

C

24.关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。

A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人

B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人

C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?

D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

答案:

A

25.（）是合规管理的关键性原则。

A.惩罚性原则

B.隔离性原则

C.独立性原则

D.分离性原则

答案:

C

26.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A.能有效防止信息滥用

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于投资者的价值判断

D.有利于提高基金市场活跃度

答案:

D

27.关于债券基金的分类，说法错误的是（）。

A.可根据收益率高低分类

B.可根据债券到期日分类

C.可根据债券发行者分类

D.可根据债券信用等级分类

答案:

A

28.对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+10

答案:

D

29.（）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国人民银行

D.国务院

答案:

A

30.关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。

A.基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分

B.基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

C.基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

D.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

答案:

A

31.股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

答案:

C

32.避险策略基金应将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

答案:

D

33.QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

答案:

C

34.（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

A.1999年12月1日

B.2002年2月1日

C.2001年9月1日

D.2005年3月1日

答案:

B

35.关于会计系统控制，以下表述错误的是（）。

A.公司会计与基金会计不能同时兼任

B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立

D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

答案:

B

36.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。

A.被基金份额持有人大会解任

B.被依法取消基金托管资格

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.所托管基金出现违规情形

答案:

D

37.（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A.商业秘密

B.客户资料

C.内幕信息

D.绝密文件

答案:

A

38.（）是正当竞争的基础。

A.公平竞争

B.合法竞争

C.有序竞争

D.公开竞争

答案:

B

39.（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金定期公告

答案:

B

40.封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001

B.0.01

C.0.001

D.0.1

答案:

C

41.关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1个价格

答案:

C

42.关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。

A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资

B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用

C.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续

D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

答案:

B

43.根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.信息披露制度

B.管理日志

C.投资管理制度

D.信息技术管理制度

答案:

B

44.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

答案:

C

45.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。

A.净资产3000万元的某单位

B.持有500万元金融资产，最近3年个人年均收入10万元的李某

C.持有250万元金融资产，最近3年个人年均收入35万元的孙某

D.持有150万元金融资产，最近3年个人年均收入60万元的张某

答案:

C

46.根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。

A.监察稽核部

B.负责基金销售的高级管理人员和督察长

C.负责基金投资的高级管理人员

D.总经理

答案:

B

47.（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售谨慎性

B.基金销售合规性

C.基金销售适用性

D.基金销售审慎性

答案:

C

48.（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.客观性原则

D.准确性原则

答案:

B

49.公司所有员工不得从事违反忠实义务的行为，以下不属于违反忠实义务的行为是（）。

A.按照规定开发新客户

B.参与任何操纵市场的行为

C.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

D.向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

答案:

A

50.（）是市场经济的核心机制。

A.竞争

B.教育

C.道德

D.家庭背景

答案:

A

51.关于基金认购费，以下表述错误的是（）。

A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减

B.认购金额产生的利息需收取认购费

C.后端收费模式在认购时不收取认购费

D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率

答案:

B

52.ETF基金T日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。

A.T+2

B.T-1

C.T

D.T+1

答案:

D

53.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。

A.中国人民银行

B.中国证监业协会

C.中国证监会

D.中国基金业协会

答案:

C

54.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.重要性

答案:

D

55.（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。

A.合规检查

B.合规审核

C.合规培训

D.合规投诉处理

答案:

B

56.根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在岸基金和离岸基金

答案:

A

57.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，且持有期限不少于（）。

A.1000万；1年

B.1000万；3年

C.2000万；2年

D.2000万；3年

答案:

B

58.关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。

A.不同基金账簿记录应当相互独立

B.不同基金的名册登记应当独立

C.对所管理的基金应当建立核算

D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

答案:

D

59.关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的标的不同

D.申购、赎回的场所不同

答案:

B

60.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。

A.分配权

B.决策权

C.表决权

D.认购权

答案:

A

61.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操纵市场

D.欺诈客户

答案:

B

62.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.

normal

B.">重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为