基金从业资格《基金法律法规职业道德与业务规范》真题.docx

1、基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范真题2017年04月基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范真题1.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（ ）。 A.每份基金收益、7日年化收益率B.每万份基金收益、3日年化收益率C.每万份基金收益、7日年化收益率D.每份基金收益、3日年化收益率答案:C2.基金管理人的（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。 A.外部控制B.系统控制C.过程控制D.内部控制答案:D3.基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露

2、年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A.30B.60C.90D.180答案:C4.国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。 A.股票保险策略B.债券保险策略C.固定比例投资组合保险策略D.差值保险策略答案:C5.基金公司信息披露的（ ）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。 A.准确性B.完整性C.及时性D.客观性答案:A6.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（ ）。 执行基金投资人身份认证程序 检查基金投资人的投资资格 了解基金投资人的投资意向 A.、B.、C.、D.、答案:B7.基金经理任职应当具备的

3、条件包括（ ）。 A.取得基金从业资格B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚答案:A8.基金管理人应当在基金（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。 A.季度报告和半年度报告B.半年度报告和年度报告C.季度报告和年度报告D.月度报告和年度报告答案:B9.目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。.期货公司.证券公司.证券登记结算公司.商业银

4、行 A.、B.、C.、D.、答案:C10.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。 A.3B.12C.6D.24答案:C11.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）。 A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案:A12.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，具体类型不包括（ ）。 A.消极型B.保守型C.稳健型D.积极型答案:A13.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续。 A.50%B.60%C.80%D.100%答案:C14.基金销售人员

5、在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（ ）。.有效识别投资者身份.向投资者提供“投资人权益须知”.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 A.、B.、C.、D.、答案:C15.基金销售机构应制定客户服务标准，对（ ）等业务进行规范。 .服务对象 .服务内容 .服务程序 .服务目的 A.、B.、C.、D.、答案:B16.基金客户服务具有的特点包括（ ）。 .专业性 .规范性 .持续性 .谨慎性 A.、B.、C.、D.、答案:B17.基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售

6、基金份额、募集基金的行为。 A.中国证监会B.中国保监会C.中国银监会D.中国人民银行答案:A18.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。 A.及时性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则答案:A19.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 A.1B.100C.10D.1000答案:B20.基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。 A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金注册登记机构

7、D.基金管理人答案:A21.根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）个月。 A.3B.6C.12D.36答案:A22.常见的客户服务内容不包括（ ）。 A.基金账户信息查询B.基金信息查询C.基金管理公司信息查询D.基金投资者个人信息查询答案:D23.对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。 A.15B.20C.5D.10答案:C24.关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（ ）。 A.私

8、募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人答案:A25.（ ）是合规管理的关键性原则。 A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则答案:C26.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（ ）。 A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于投资者的价值判断D.有利于提高基金市场活跃度答案:D27.关于债券基金的分类，说法错误的是（ ）。 A.可根据收益率高低分类B.可根据债券到期日分类C.可根据债

9、券发行者分类D.可根据债券信用等级分类答案:A28.对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（ ）日（包括该日）内支付赎回款项。 A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10答案:D29.（ ）依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。 A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.国务院答案:A30.关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（ ）。 A.基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分B.基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C.基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D.基金从业人员应该牢固树立风险控

10、制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平答案:A31.股票的收益比债券高，是因为股票面临的（ ）比债券大得多。 A.税收B.期限C.风险D.利率答案:C32.避险策略基金应将大部分资金投资于（ ）。 A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券答案:D33.QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。 A.相同，不同B.不同，基本相同C.类似，基本相同D.不同，类似答案:C34.（ ）起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。 A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日答案:B

11、35.关于会计系统控制，以下表述错误的是（ ）。 A.公司会计与基金会计不能同时兼任B.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现C.不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨等方面均相互独立D.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体答案:B36.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。 A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金托管资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.所托管基金出现违规情形答案:D37.（ ）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.绝密文件答案:A3

12、8.（ ）是正当竞争的基础。 A.公平竞争B.合法竞争C.有序竞争D.公开竞争答案:B39.（ ）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。 A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金定期公告答案:B40.封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。 A.0.0001B.0.01C.0.001D.0.1答案:C41.关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）。 A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的

13、基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格答案:C42.关于公募基金的募集，以下描述正确的是（ ）。 A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用C.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集答案:B43.根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（ ）。 A.信息披露制度B.管理日志C.投资管理制度D.信息技术管理制度答案:B44.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌

14、幅设置为（ ），从上市首日开始实行。 A.5%B.15%C.10%D.20%答案:C45.根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（ ）。 A.净资产3000万元的某单位B.持有500万元金融资产，最近3年个人年均收入10万元的李某C.持有250万元金融资产，最近3年个人年均收入35万元的孙某D.持有150万元金融资产，最近3年个人年均收入60万元的张某答案:C46.根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（ ）检查。 A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理答案:

15、B47.（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售谨慎性B.基金销售合规性C.基金销售适用性D.基金销售审慎性答案:C48.（ ）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.准确性原则答案:B49.公司所有员工不得从事违反忠实义务的行为，以下不属于违反忠实义务的行为是（ ）。 A.按照规定开发新客户B.参与任何操纵市场的行为C.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往D.向

16、任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息答案:A50.（ ）是市场经济的核心机制。 A.竞争B.教育C.道德D.家庭背景答案:A51.关于基金认购费，以下表述错误的是（ ）。 A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B.认购金额产生的利息需收取认购费C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率答案:B52.ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）日的申购、赎回清单中公告。 A.T+2B.T-1C.TD.T+1答案:D53.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。 A.

17、中国人民银行B.中国证监业协会C.中国证监会D.中国基金业协会答案:C54.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（ ）原则进行披露。 A.真实性B.准确性C.完整性D.重要性答案:D55.（ ）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。 A.合规检查B.合规审核C.合规培训D.合规投诉处理答案:B56.根据投资目标的不同，可以将基金分为（ ）。 A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金B.主动型基金和被动型基金C.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基

18、金答案:A57.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）元人民币，且持有期限不少于（ ）。 A.1000万；1年B.1000万；3年C.2000万；2年D.2000万；3年答案:B58.关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。 A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体答案:D59.关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（ ）。 A.对申购和赎回的限制不同B.二级市场的净值报价频率相同C.申

19、购、赎回的标的不同D.申购、赎回的场所不同答案:B60.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（ ）。 A.分配权B.决策权C.表决权D.认购权答案:A61.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）。 A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户答案:B62.根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。 A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门G.通过在交易系统中设置风险参数，对投

20、资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制H.建立有效的投资流程和投资授权制度答案:B63.基金管理人的前台部门不包括（ ）。 A.行政前台B.财务部门C.投资部门D.研究部门答案:B64.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品至少分为（ ）五个等级。 A.R1、R2、R3、R4和R5B.B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3、C4和C5D.A1、B2、C3、D4和C5答案:A65.关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（ ）。 A.推动股指持续上升B.

21、有利于推动市场价值判断体系的形成C.有利于维护非流通股股东利益D.有助于形成以个人投资者为主的投资答案:B66.关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（ ）。 A.直接决定合规部门人员薪酬B.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员C.董事会对公司的合规管理有效性承担责任D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题答案:A67.基金从业人员向客户推荐、销售基金时，以下行为错误的是（ ）。 A.了解客户的财务状况、投资风险、流动性要求B.了解客户的投资需求和投资目标C.向所有客户推荐业绩优良的股票基金D.根据客户风险承受能力向客户推荐基金答案:C68.基

22、金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。 A.2/3B.1/2C.3/4D.1/3答案:A69.基金管理人前台部门的目标是（ ）。 A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.保障公司为客户提供服务的持续性答案:C70.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（ ）备案。 A.行业协会B.银监局C.保监局D.证监局答案:D71.关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（ ）。 A.可以根据申购金额不同分段设置费率B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率答案:B72.基金管理人应

23、当建立有效的内部监控制度，设置（ ），对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 A.督察长和秘书处B.独立董事和独立的检查稽核部门C.监事会和办公室D.督察长和独立的监察稽核部门答案:D73.关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（ ）。 A.道德和法律的调整范围没有交叉关系B.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律C.法律是国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利答案:A74.基金市场营销的特殊性包括（ ）。 A.稳定性、周期性、安全性B.

24、服务性、持续性、成长性C.阶段性、全面性、可控性D.专业性、规范性、适用性答案:D75.负责基金销售业务的管理人员应（ ）。 A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验答案:A76.基金管理公司和基金组织建立了一系列内部监督稽核控制和风险管理系统，下列（ ）不属于这些制度。 A.完善的信息披露制度B.内部稽核监控制度C.基金公司投资决策委员会制度D.信息技术系统管理制度答案:C77.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（ ）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方

25、法。 A.1B.5C.3D.10答案:C78.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（ ）。 A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B.中小投资者对个股研究有较大的局限性C.投资基金相比投资股票会有较高的收益D.基金由专业投资机构进行管理和运作答案:C79.（ ）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者服务B.投资者教育C.投资者警告D.投资者风险提示答案:B80.从基金管理人的角度

26、看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。 A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的自律监管D.基金的后台管理答案:C81.（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。 A.基金份额登记机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金投资顾问机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人答案:B82.按投资市场分类，股票基金的分类不包括（ ）。 A.成长型股票基金B.国内股票基金C.国外股票基金D.全球股票基金答案:A83.证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务（ ）。 A.只能由销售机构办理B.只能由基金管理人办理C.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他

27、机构办理D.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理答案:C84.对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。 A.30日；3个月B.20日；6个月C.20个工作日；6个月D.20个工作日；3个月答案:C85.2013年1月, A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月,监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部i 报送该批次宣传推介材料,且在检查中发现相关推介材料登载了其他基过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是A.基金宣传推介材料,应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书B.基金宣传推介

28、材料,应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C.A基金公司刊登的业绩引D.用的统计数据和资料应当真实、 准确， 并注明出处E.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实,无需注明出处答案:D86.（ ）是基金业协会的执行机构。 A.会员大会B.理事会C.董事会D.监事会答案:B87.基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。 A.成熟性B.客观性C.协调性D.独立性答案:A88.XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（ ）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。 A.非结构化B.结构化C.抽象化D.复杂化答案:A89.基金反映的是一种（ ）。 A.债权关系B.债务关系C.信托关系D.所有权关系答案:C90.基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。 A.岗位职业道德教育B.政府监管机构监督C.岗前职业道德教育D.社会各界监督答案:C91.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。 A.真实性、准确性和实用性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和完整性答案:D