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银行防控知识竞赛题库

ⅩⅩ银行防控知识竞赛题库

一、单选题

1、各分行要成立（D）任组长的案防工作领导小组。

A主管办公室的副行长

B纪委书记

C主管风险管理部的副行长

D分行行长

2、给予管理人员记大过处分的，应同时扣罚绩效工资（C）

A2个月

B3个月

C4个月

D6个月

3、给予一般员工记过处分的，应同时罚款（B）

A500-1000元

B1500-2000元

C2500-3000元

D4500-5000元

4、我行提倡实名举报，对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予什么样的奖励？

（A）

A对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予2000元以上的奖励；

B对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不低于避免或挽回损失金额的5％的比例给予奖励。

C对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不高于避免或挽回损失金额的1％的比例给予奖励。

D对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予5000元以下的奖励；

5、我行设立举报邮箱：

（B）

A总行信访举报邮箱：

hebbankjubao@

B总行信访举报邮箱：

hebbankjubao@

C总行信访举报邮箱：

hebbankjubao@

D总行信访举报邮箱：

hebbankjubao@

6.我行设立举报电话：

（B）

A举报电话：

88627110

B举报电话：

88627091

C举报电话：

96368

D举报电话：

88627119

6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）以内。

A6小时以内

B12小时以内

C24小时以内

D48小时以内

7、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（c）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决

C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面

8、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：

（c）

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D对客户资料必须严格保管

9、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A制度先行于业务

B内控优先

C发展是根本，管理是保障

D合规人人有责

10、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A专案组

B调查组

C检查组

D督查组

11、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）。

A行政案件

B刑事案件

C因经济纠纷引起的民事案件

D商业贿赂案件

12、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A操作风险

B信用风险

C市场风险

D流动性风险

13、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A监控下

B双人会同下

C会计主管视线范围内

D内库柜员视线范围内

14、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：

（B）

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废，装订入传票

C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

15、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A款

B密

C印

D单

16、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

17、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）

A100%

B80%

C70%

D60%

18、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。

A4年

B3年

C2年

D1年

19、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A4年

B3年

C2年

D1年

20、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。

A4年

B3年

C2年

D1年

21、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）

A受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件

B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份

C受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。

22、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。

对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督

B约束监督

C相互制约

D互相复核

23、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）

A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C有正常消费贷款的

D已经出现违规行为的

24、下列说法正确的是：

（D）

A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐

D开户前应审核企业开户证明文件原件。

25、各分行案防工作领导小组围绕总行案防方案做好各项案防工作安排，按（D）组织对案防工作开展情况进行自评估，并上报案防自评报告、评价表。

A年

B月

C半年

D季

二、多选题

1、我行建立了异常交易监测机制，关注的员工账户异常交易包括：

（ABC）

A对本行员工与客户之间资金往来

B员工相互之间频繁资金往来

C账户交易频繁或转账金额较大

D个人贷款

2、对我行案件防控方案中关于要求执行定期谈话制度描述正确的是：

（ABC）

A各级机构负责人每季度要对所属支行、部门主要负责人进行一次思想谈话。

B各支行行长、部门负责人每两个月要对所属员工进行一次谈心，及时发现和遏制不良思想的倾向。

C谈话要有记录。

D谈话要进行录音

3、案防警示教育活动的形式：

（ACD）

A到监狱参观接受教育

B换位体验

C观看警示教育片

D集中组织案例宣讲

4、总行编印的ⅩⅩ银行《案防工作制度手册》收录了以下那些制度（ABCD）

A员工违规处理规定

B员工违规积分管理办法

C关于进一步强化案防工作的若干措施

D银行业金融机构从业人员职业操守

5、ⅩⅩ银行员工违规处理规定的处理种类主要包括：

（ABC）

A经济处罚

B纪律处分

C组织处理

D行政处罚

6、ⅩⅩ银行员工违规处理规定中的纪律处分主要包括（ABCD）

A记过

B降级

C撤职

D留行察看

7、ⅩⅩ银行员工违规处理规定中的组织处理主要包括（ABCD）

A通报批评

B岗位调整

C取消岗位资格

D退回劳务派遣单位

8、凡依照我行员工违规处理规定受到纪律处分或组织处理的员工，一年内不得（BCDA）

A取消评先奖励资格

B晋升专业技术职务

C晋升级别

D晋升职务

9、ⅩⅩ银行员工违规积分办法所称积分人是指（ABCD）

A总行各部门

B各事业部

C分行各部门

D各支行

10、某员工累计违规积分22分，分行按规定给予其处理。

（ABC）

A通报批评

B调整岗位

C待岗

D记大过

11、我行员工行为排查主要围绕以下方面：

（ABCD）

A工作表现

B经济往来

C社会交往

D家庭状况

12、员工行为排查中属于异常行为的（ABCD）

A利用信用卡套现，或引荐客户至指定商户实施套现

B参与社会非法集资或大额民间借贷

C个人资产状况（包括房产、汽车等）明显超出其正常收入来源

D家庭成员被公安、司法机关传唤或调查取证

13、根据责任认定情况，有下列情形之一的，可以免予追究有关案件责任人员的责任：

（ABCD）

A因不可抗力造成违法违规的

B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

C受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的

D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

14、对违规处理权限表述正确的是：

（ABC）

A在处理违反规章制度的人员时，其中总行管理任命的人员和总行员工由总行负责处理

B分支机构员工由所在分行处理

C对给予纪律处分和组织处理的，须在做出处理决定后的七个工作日内报总行备案。

D支行员工由所在支行处理

15、总行编印的ⅩⅩ银行《案防工作制度手册》收录了以下那些制度（ABCD）

A员工违规处理规定

B员工违规积分管理办法

C关于进一步强化案防工作的若干措施

D银行业金融机构从业人员职业操守

16、ⅩⅩ银行员工违规处理规定的处理种类主要包括：

（ABC）

A经济处罚

B纪律处分

C组织处理

D行政处罚

17、ⅩⅩ银行员工违规处理规定中的纪律处分主要包括（ABCD）

A记过

B降级

C撤职

D留行察看

18、ⅩⅩ银行员工违规处理规定中的组织处理主要包括（ABCD）

A通报批评

B岗位调整

C取消岗位资格

D退回劳务派遣单位

19、凡依照我行员工违规处理规定受到纪律处分或组织处理的员工，一年内不得（ACD）

A取消评先奖励资格

B晋升专业技术职务

C晋升级别

D晋升职务

20、ⅩⅩ银行员工违规积分办法所称积分人是指（ABCD）

A总行各部门

B各事业部

C分行各部门

D各支行

21、某员工累计违规积分22分，分行按规定给予其处理。

（ABC）

A通报批评

B调整岗位

C待岗

D记大过

22、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：

（ABCD）

A案件防控责任制

B重要岗位人员管控

C案防教育

D问题整改

23、业务授权不得出现以下行为：

（ABCD）

A不确认客户真实意愿授权

B不审核凭证授权

C不核实业务授权

D超权限授权

24、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？

（ACD）

A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩

B将案件与业务规模挂钩

C将案件与银行业评级挂钩

D将案件与高管人员动态监管挂钩

25、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）

A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B客户反映非自身原因账户资金发生异常

C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D收到重大案件举报线索

26、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A网点负责人

B保卫部门负责人

C分管领导

D主要领导

27、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？

（ABCD）

A案件和案件隐患

B风险事件

C重大内控漏洞

D员工行为失范

28、下列哪些属于案件确认的标准：

（）

A公安、司法机关立案侦查的

B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的

C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案

D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

29、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABCD）

A经商办企业

B大额举债

C涉黄、涉赌、涉毒

D买卖股票

30、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。

A身份证件

B现金

C存单（折）

D有价单证

31、严禁（ABD）客户信息。

A出卖

B泄露

C内部使用

D修改

32、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。

A现金业务

B票据承兑业务

C票据贴现业务

D信用证业务

33、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。

A开立

B变更

C撤消

D冻结

34、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。

A商业欺诈活动

B非法集资活动

C高利贷活动

D黄赌毒活动

35、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：

（ABCD）

A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的

D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

36、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？

（ABCD）

A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B银行员工为亲属和朋友代开账户

C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

37、监管部门要求银行业金融机构按季进行案件风险排查，排查的内容主要包括那几个方面（ABCD）

A授信业务

B票据业务

C柜台结算业务

D员工行为

38、我行2015年4月防范和打击非法集资宣传月采用的的宣传用语是：

（AD）

A“参与非法集资法律不保护、政府不代偿，责任自负、风险自担”

B“天上不会掉馅饼，一夜暴富成泡影”

C“全民行动起来，防范非法集资行为”

D“抵制高息集资诱惑，警惕非法集资陷阱”

39、下列哪种处罚信息需按照监管部门处罚信息报送制度上报（ABC）

A通报批评或罚款

B因违规退回派遣单位

C警告、记过等纪律处分

D拘留

40、非法集资的常见手段（ABC）

A承诺高额回报

B编造虚假项目

C以虚假宣传造势

D利用亲情诱骗

41、我行案防方案中要求各分行不定期组织开展员工行为专项排查，对专项排查项目表述正确的是（ABCD）

A开展参与非法集资、民间融资和私售理财产品、泄露银行或客户信息、在外兼职等行为的专项排查。

B开展“熟人文化”风险隐患专项排查。

C开展“柜台行为”专项排查。

D开展“重大事项报告”专项排查。

42、总行对分行自评情况进行年度复评，下列描述正确的是（）

A对复评得分70-85分的给予书面警示。

B对复评得分70分以下的扣减绩效考评管理得分。

C对复评得分60-75分的给予书面警示。

D对复评得分60分以下的扣减绩效考评管理得分。

三、判断对错

1、给予员工纪律处分，应同时给予经济处罚。

（对）

2、违反我行《员工禁止行为规定》，一经查证，一律给予降职降级、撤职、开除或解除劳动合同处理。

（对）

3、经济处罚中的罚款所得款项，应当交存本机构营业外收入。

（错）

4、员工所在支行有权对员工严重违规行为进行违规处理（错）

5、每个积分年度，个人违规积分从零分算起。

（对）

6、某员工累计违规积分12分，分行按规定给予其通报批评处理。

（错）

7、我行要求各分支机构按季开展员工行为排查，每半年达到一次全员覆盖。

（对）

8、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

（对）

9、银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线，一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。

（对）

10、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。

（错）

11、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。

（对）

12、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

（对）

13、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。

（对）

14、成功堵截系银行业金融机构因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

（对）

15、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。

（错）

16、开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。

（错）

17、预留印鉴卡的采集和保管人员可以兼岗。

（错）

18、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。

（对）

19、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。

（对）

20、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。

（错）

21、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。

（错）

22、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账。

（对）

23、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。

（错）

24、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。

（错）

25、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。

（错）

26、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。

（错）

27、银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。

（错）

28、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。

（错）

39、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。

（错）

30、我行通知要求分行向总行案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后4小时以内。

（对）

四、简答题

1、我行员工行为排查要求重点关注哪“九种”行为人？

黄赌毒、经商、炒股、负债较大、经常旷工、超过轮岗时限、交友混乱、不良记录、违规操作

2、简述我行员工行为定期排查的方式、方法、要求等。

每季度组织信贷业务的案件风险排查，包括对公贷款业务、个人贷款业务、信用卡业务及小企业贷款业务。

重点在是否执行贷款“三查”，是否在授信调查和流程操作环节按要求执行，是否遵守各项业务操作规程、授权、转授权等制度。

此项工作按季进行抽查，全年覆盖全部。

2、每季度组织票据案件风险排查工作，包括票据真伪、交接手续、票据的保管及票据业务贸易背景真实性审查等。

3、每季度组织柜台、会计结算业务的案件风险排查，重点对柜员密码、印章保管、使用情况，内部员工代办业务、自办业务情况，办理开户、变更、挂失等业务的合规情况进行排查。

4、每季度组织员工行为排查，按照本方案员工行为管控的措施，认真开展各项排查工作，及时处理发现的问题。

3、简述对员工异常行为进行监督，加强员工日常行为管理的方法。

答：

各级机构每半年要组织全体员工学习一次总行印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《ⅩⅩ银行员工行为禁止规定》、《ⅩⅩ银行员工违规行为处理规定》等有关员工行为约束的文件，并做好学习记录。

各级机构要对所属支行、部门的组织学习情况进行指导和监督检查，总行党群工作部将各级机构组织学习情况纳入员工行为排查工作，作为检查的一项重要内容，对不按要求组织学习的分支机构、部门及其负责人给予通报批评处理。

4、授信业务重点排查的风险环节？

是否执行授信业务独立、双人调查，面谈、面签等制度；授信业务的签章、签字是否在办公场所和办公时间办理，并保证其真实性；是否隐瞒客户重大负面信息、隐瞒或掩饰客户基本资料、财务数据、抵（质）押物等存有的虚假或瑕疵。

对担保物是否进行实地调查并保留相关证据，有无不按规定检查和确认抵（质）押物价值，或提前解除、返还抵（质）押物等问题。

5、账户管理重点排查的风险环节？

开立账户是否坚持柜面办理的原则，严禁在网点办公室办理；开户资料是否真实、完整、合法；是否严格执行大额资金业务分级审批授权制度；个人存款账户开户是否实名制；是否落实监管制度“了解你的客户”“联系代理人”的相关要求；是否存在营业网点员工在本网点代理他人开户问题等。

6、网上银行业务重点排查的风险环节？

是否面签开通网银业务协议；是否落实大额网上支付转账等交易的确认及核实措施；是否存在无正当理由的个人客户或代理人频繁开户、销户，同一额度或大额是否频繁转账，网银签约后是否迅速转账等

7、信用卡业务重点排查的风险环节？

是否落实亲访亲签制度，并保障客户身份和提供资料的真实性；是否存在套现等异常交易；逾期催收是否及时有效等。

8、简述案件定义。

案件：

是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安机关立案侦查或按规定应移送公安司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

9、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息？

答：

主要有：

1.银行业金融机构员工非正常原因无辜离岗或失踪、被拘禁或被双规；2.客户反映非自身原因账户资金发生异常；3.收到重大案件举报线索；4.媒体披露或社会某一范围传播得案件线索；5.大额守信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；6.银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认得情况；7.其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失得情况。

10、我行案防方案中关于不定期开展“信息安全”专项排查的主要内容。

11、我行员工行为承诺书的主要内容？

一、不发生下列禁止行为

1、以各种形式参加非法集资活动，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，及介绍或参与地下钱庄、票据买卖等活动。

2、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或向民间借贷资金提供担保，及利用职务便利或本行资源为民间借贷、融资担保等充当交易中介，为本人或他人牟取利益。

3、允许非本行员工以各种方式进入或本人在办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

4、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。

5、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用银行的个人账户为银行员工过渡资金，及个人与客户发生任何与正常经营无关的资金往来。

6、以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。

7、借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，及擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的协议文书、承诺书、建立私人委托关系或签订其他具有履约性质的书面文件。

8、以个人及假借他人名义入股或参与客户的经营事项和利益分配，或从事其他有偿性商业活动。

9、泄露或出卖我行商业秘密或客户信息。

10、组织或参与涉及黄、赌、毒、黑、非法传销等违法活动。

二、严格遵守《ⅩⅩ银行员工行为禁止规定》三、严格执行本行各项规章制度、操作规程四、自愿接受本行的监督检查

四、论述题

谈谈如何做好我行员工行为管控工作？