上半年江西省基金从业资格利润表模拟试题.docx

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上半年江西省基金从业资格利润表模拟试题

2016年上半年江西省基金从业资格：

利润表模拟试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、下列各项中，不属于基金营销核心内容的是__。

A．产品B．费率C．渠道D．包销

2、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A．10天B．10个工作日C．20天D．20个工作日

3、基金利润主要包括__。

A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．其他收入

4、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．现值B．期望价值C．价值总和D．期望价格

5、除管理费和托管费外，证券投资基金的其他运作费用主要由__等构成。

A．与基金相关的律师费用B．清算费用C．与基金相关的会计师费用D．公关费用

6、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性B．永久性C．不确定性D．可接受性

7、证券市场的基本功能包括__。

A．资本配置功能B．资本定价功能C．投资功能D．融资功能

8、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

A．微观环境B．宏观环境C．内部环境D．外部环境

9、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：

中国证券监督管理委员会B：

中国证券业协会C：

证券交易所D：

证券登记结算公司

10、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会

11、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证B．保本型基金有较高的机会成本C．保本型基金要承受通货膨胀风险D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

12、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人

13、__需直接从基金财产中列支。

A．申购费B．赎回费C．基金转换费D．基金管理费

14、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

15、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10B．15C．20D．25

16、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%B．ETF的溢价率为102.5%C．ETF的折价率为2.5%D．ETF的溢价率为2.5%

17、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

A．合法性B．公正性C．公平性D．适用性

18、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

19、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。

A．注册登记机构B．基金管理公司C．托管银行D．基金销售机构

20、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。

A．相同B．较低C．较高D．无法比较

21、基金公司的资产管理规模直接关系其__。

A．业界声誉B．注册资本C．管理费收入D．员工人数

22、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

23、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有__。

A．继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承B．捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形C．司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织D．任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件

24、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。

A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察

25、以下哪种基金的管理费率最高____A：

证券衍生工具基金B：

股票基金C：

债券基金D：

货币市场基金

26、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金

27、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。

A．产品推介会B．发放宣传手册C．电视广告D．报刊

28、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。

A．30B．60C．90D．180

29、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

30、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。

A．“了解你的产品”B．“了解你的客户”C．“了解你的职责”D．“了解你的目标”

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话B．出具警示函C．暂停履行职务D．认定为不适宜担任相关职务者

32、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____A：

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B：

预测该基金的证券投资业绩C：

有明确、醒目的风险提示和警示性文字D：

夸大单位或者个人的推荐性文字

33、外部风险中的系统性风险有__。

A．市场风险B．政策风险C．信用风险D．经营风险

34、与债券相比，债券型基金__。

A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B．也面临着信用风险C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D．分散了系统风险

35、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

A：

《中华人民共和国证券法》B：

《证券投资基金法》C：

《开放式证券投资基金试点办法》D：

《证券投资基金管理暂行办法》

36、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。

A．基金B．股票C．债券D．衍生品

37、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。

A．风险评估B．确定风险管理战略C．风险管理的组织实施D．监控风险管理业绩

38、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率B．算术平均收益率C．几何平均收益率D．简单收益率

39、基金市场的服务机构包括__。

A．律师事务所B．会计师事务所C．基金代销机构D．基金注册登记机构

40、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．账面价值B．资产价值C．实际价值D．清算资金

41、证券具有高流动性必须满足的条件有__。

A．发行规模极大B．变现的交易成本极小C．本金保持相对稳定D．很容易变现

42、目前，__构成了我国基金销售的主要渠道。

A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构

43、下列关子有价证券的说法，正确的有__。

A．有价证券中的股票可以视为无期证券B．有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益C．证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现D．一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关

44、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90B．180C．365D．397

45、特雷诺指数考虑的是____A：

总风险B：

市场风险C：

非系统风险D：

部门风险

46、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售B．场外发售C．网上发售D．网下发售

47、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。

A．服务对象B．服务内容C．服务理念D．服务程序

48、目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则有__。

A．“未知价”交易原则B．“确定价”原则C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则

49、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下，β会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是____A：

特雷诺指数B：

夏普指数C：

阿尔法指数D：

詹森指数

50、____即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

A：

基金份额持有人B：

基金管理人C：

基金托管人D：

基金市场服务机构

51、下面那个不是基金当事人____A：

基金份额持有人B：

基金管理人C：

基金托管人D：

证券公司

52、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。

__A．1000；2亿B．2000；5亿C．500；1亿D．100；5000万

53、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．会计师事务所B．证券投资咨询公司C．资产评估机构D．律师事务所

54、证券发行人可以分为__。

A．个体户B．公司（企业）C．政府和政府机构D．金融机构

55、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的__等信息。

A．份额发售B．上市交易C．投资运作D．经营业绩

56、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金产品D．基金投资人

57、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

A：

运作方式B：

法律形式C：

投资理念D：

投资目标

58、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是__。

A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D．向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

59、关于债券与股票，下列说法错误的是__。

A．债券和股票都属于有价证券B．债券和股票的收益率是相互影响的C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金

60、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由__等构成。

A．基金管理人B．基金托管人C．基金份额持有人D．相关中介服务机构