理财规划师三级复习资料.docx
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理财规划师三级复习资料
理财规划师三级复习资料（理论部分A）
第一部分职业道德
（一）单项选择题
1、社会主义市场经济条件下的诚信,（）。
〈A〉只是一种法律规范〈B〉只是一种道德规范
〈C〉既是法律规范,又是道德规范〈D〉既不是法律规范,也不是道德规范
2、《公民道德建设实施纲要》颁布于（）。
〈A〉2000年〈B〉2001年
〈C〉2002年〈D〉2003年
3、要做到诚实守信,应该（）。
〈A〉按合同办事〈B〉绝不背叛朋友
〈C〉按领导与长辈的要求去做〈D〉始终把企业现实利益放在第一位
4、对社会上某些从业人员频繁"跳槽"的做法,我认为是（）。
〈A〉缺乏职业技能的表现〈B〉缺乏职业责任感的表现
〈C〉有职业理想的表现〈D〉有强烈职业责任感的表现
5、市场经济条件下,.我们对"义"与"利"的态度应该是（）。
〈A〉见利思义〈B〉先利后义〈C〉见利忘义〈D〉无利不干
6、依照有关规定,我国把每年的9月20日定为（）。
〈A〉消费者维权日〈B〉传统美德宣传日〈C〉全民健康活动日〈D〉公民道德宣传日
7、保守企业秘密属于（）职业道德规范的要求。
〈A〉办事公道〈B〉遵纪守法〈C〉坚持真理〈D〉团结协作
8、下列关于诚实守信的认识和判断中,正确的是（）。
〈A〉诚实守信与市场经济规则相矛盾〈B〉诚实守信是市场经济应有的法则
〈C〉是否诚实守信要视具体对象而定〈D〉诚实守信应以追求物质利益最大化为准则
9、下列说法中,违背遵纪守法要求的是（）。
〈A〉学法、知法、守法、用法〈B〉钻法律空子,为企业谋利益
〈C〉依据企业发展需要,创建企业的规章制度〈D〉用法、护法,维护自身权益
10、办事公道是指从业人员在进行职业活动时,要做到（）。
〈A〉原则至上,不伺私惰,举贤任能,不避亲疏
〈B〉奉献社会,襟怀坦荡,待人热情,勤俭持家
〈C〉坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落
〈D〉牺牲自我,助人为乐,邻里和睦,正大光明
11、下列体现办事公道的做法是（）。
〈A〉在任何情况下按"先来后到"的次序提供服务〈B〉对当事人"各打五十大板"
〈C〉协调关系奉行"中间路线"〈D〉处理问题"不偏不倚"
12、下列选项中,不符合平等尊重要求的是（）。
〈A〉员工年龄不同可以分配不同的工种〈B〉根据服务对象的性别给予不同的服务
〈C〉师徒之间要平等尊重〈D〉员工之间在工作内容上不应有任何差别
13、做到开拓创新的人,一般是（）。
〈A〉思维怪异的人〈B〉物质条件充裕的人〈C〉受过高等教育的人〈D〉具有坚定意志的人
14、下列关于创新的论述中,正确的是（）。
〈A〉创新与继承是对立的〈B〉创新就是独立自主,自行其是
〈C〉创新是企业发展的动力〈D〉创新是常人无法做到的
15、以下关于职业选择的说法中,正确的是（）。
〈A〉职业选择是个人的事,与社会发展要求无关
〈B〉人们有选择职业的自由,但不等于可以随心所欲地选择职业
〈C〉职业选择自由与"干一行,爱一行,专一行"相矛盾
〈D〉树立职业理想容易导致人们在择业上不顾社会需求
（二）多项选择题
16、符合文明礼貌基本要求的是（）。
〈A〉仪表端庄〈B〉举止随便〈C〉语言规范〈D〉谈吐不凡
17、能够反映诚实守信基本要求的做法是（）。
〈A〉忠诚所属企业〈B〉掩盖企业内幕
〈C〉无条件维护企业形象〈D〉保守企业秘密
18、公私分明是指（）。
〈A〉摒弃个人要求〈B〉社会利益第一,个人利益第二
〈C〉分清"公"和"私"的利益所在即可〈D〉不以权谋私
19、从业人员加强职业道德修养的途径主要包括（）。
〈A〉学习与工作有关的各项岗位责任、规章制度
〈B〉对自己的思想和行为进行反省和检查
〈C〉自我剖析和自我批评
〈D〉培养职业道德习惯
20、下列关于职业道德的说法中,正确的是（）。
〈A〉个人行为习惯与职业道德没有联系
〈B〉职业道德的养成只能靠教化
〈C〉加强职业道德修养是个人事业成功的基本前提
〈D〉职业道德从一个侧面反映人的道德素质
21、待人热情的基本要求是（）
〈A〉微笑迎客〈B〉亲切友好〈C〉主动拉客〈D〉主动热情
22、办事公道对企业活动的意义在于（）。
〈A〉是企业赢得市场、生存和发展的重要条件
〈B〉是抵制不正之风的客观要求
〈C〉是维持企业信誉的重要手段
〈D〉是企业能够正常运转的基本保证
23、在商业交往中,举止得体的具体要求包括（）。
〈A〉感情热烈〈B〉表情从容〈C〉行为适度〈D〉表情肃穆
24、以下选项中,符合爱岗敬业要求的是（）。
〈A〉树立职业理想〈B〉强化职业责任〈C〉精益求精〈D〉刻苦钻研
25、下列做法中,符合忠诚所属企业职业道德要求的是（）
〈A〉为企业献计献策〈B〉诚实劳动
〈C〉完全听从领导安排〈D〉遵守合同与契约
26、以下关于勤劳节俭的说法中,你认为正确的是（）。
〈A〉勤劳节俭仅仅是中华民族的传统美德〈B〉勤劳节俭与扩大消费相矛盾
〈C〉勤劳节俭有利于增产增收〈D〉勤劳节俭有利于防止腐败
27、企业的形象包括（）。
〈A〉产品品牌〈B〉内部形象〈C〉企业社会责任感〈D〉领导形象
28、维护企业信誉最重要的做法是（）。
〈A〉树立产品质量意识〈B〉加大广告投入力度
〈C〉不泄露企业内部发生的事〈D〉要妥善处理顾客投诉
29、以下说法中,正确的是（）。
〈A〉办事公道是对企业上司的职业道德要求,与普通职工关系不大
〈B〉诚实守信是每一个职业劳动者都应具有的品质
〈C〉诚实守信可以带来经济效益〈D〉在激烈的市场竞争中,信守承诺者往往吃亏
30、下列选项中,不属于企业文化功能的是（）功能。
〈A〉自由〈B〉自律〈C〉自发〈D〉自立
31、某顾客在挑选一商品很长时间后对服务员说"价格太贵,不买了!
"服务员脸一拉,脱口而出：
"嫌贵,就别上这儿来呀!
"你认为服务员的言行违反了（）的要求。
〈A〉仪表端庄〈B〉语言规范〈C〉举止得体〈D〉待人热情
32、节俭的重要价值在于它是（）。
〈A〉持家之本〈B〉安邦定国的法宝
〈C〉社会发展的根本动力〈D〉维持人类生存的需要
33、下面关于道德与法律关系的说法中,正确的是（）。
〈A〉道德与法律在内容上有相互重叠的部分
〈B〉道德作用力弱,法律作用力强
〈C〉道德与法律可以相互替换
〈D〉道德与法律有相互转换、相互作用的关系
34、以下说法中,符合遵纪守法要求的是（）。
〈A〉只要符合道德即可,没必要非去学法〈B〉学不学法与守不守法没有必然联系
〈C〉不学法必然不能有效地守法和用法〈D〉违法行为必然是违背道德的行为
35、塑造企业的良好形象要在〈〉上下功夫。
〈A〉产品质量〈B〉服务质量〈C〉诚信意识〈D〉销售数量
（三）单项选择题
36、与那些和我性格差异较大的人相处,我一般会（）。
〈A〉很难适应〈B〉乐于交往,但难以成为朋友
〈C〉能够找到一些共同之处〈D〉需要一段时间来适应
37、如果和朋友约好了一起去春游,朋友临时有事去不了,你会（）。
〈A〉很生气,决定下次不再邀请他（她）
〈B〉认为他（她）一定有急事,不行就下次再一起去吧
〈C〉觉得遗憾〈D〉觉得无所谓,什么都不想
38、在路上遇到认识的人,我通常（）。
〈A〉都会主动打招呼
〈B〉一般会主动打招呼,但是如果一次得不到回应.下次就不会主动了
〈C〉很少主动打招呼,但当别人与自己打招呼时,总是很热情地回应
〈D〉看对方是否注意到自己,再决定是否与对方打招呼
39、如果你带一群幼儿园的小孩在户外活动,其中一小孩因为别人不跟他玩而哭闹,你会怎么办?
（）。
〈A〉相信孩子们能自己解决好问题〈B〉给他出个主意,帮助他回到孩子们的中间
〈C〉安慰他别哭了〈D〉给他一些玩具,让他自己玩
40、当我心情不太舒畅时,我会（）。
〈A〉找些自己喜欢的事做〈B〉始终无法让自己高兴起来
〈C〉找个地方发泄一番〈D〉让时间来化解
41、与人初次交往,我通常（）。
〈A〉能立刻记住他的名字,但过一段时间可能忘了
〈B〉过一段时间再见到他,仍能记住他的名字
〈C〉过一段时间,只有一些模糊的印象
〈D〉一段时间后,什么也想不起来了
42、正当你疲惫不堪,想美美地睡一觉的时候,邻居家的孩子却大声哭闹,使你无法入睡。
你最有可能的反应是（）。
〈A〉敲开邻居的门,表示抗议〈B〉烦躁,翻来覆去睡不着
〈C〉认为小孩子哭一哭是难免的〈D〉睡不着,干脆先干点家务
43、A和B是好朋友,A求B办一件有相当难度的事,B可能有以下做法,你赞同哪种做法?
（）。
〈A〉朋友的事就是自己的事,很快答应下来
〈B〉委婉地推辞
〈C〉明确告诉对方自己做不了
〈D〉告诉对方不一定能办到,但会努力去试试
44、在讨论会上,本来你认为自己提出了一个很不错的方案,但被大多数人否决。
这时,你最有可能的反应是（）。
〈A〉感到很没面子〈B〉觉得很正常
〈C〉认为有人与自己对着干〈D〉无所谓
45、在做某项工作时,你认为自己有比领导更好的办法。
你会怎么做?
（）。
〈A〉把自己的想法告诉同事,但不会告诉领导
〈B〉为了维护领导的权威,保留自己的想法
〈C〉私下向领导说明自己的做法
〈D〉认为这是一个展示自己才华的机会,当场质疑领导的做法
46、某同事在工作业绩上不如你,却总爱挑你的毛病,并向领导反映.你将会怎样对待?
（）。
〈A〉对这个同事心有怨言,但表面平静
〈B〉忍住心中的不平和这个同事交流,争取相互理解
〈C〉认为"谁人背后无人说",相信领导对自己有正确的认识
〈D〉认为这个同事"打小报告",找机会向领导澄清
47、如果你是商场营业员,一顾客连续试了好几套服装也没买。
对此,你的感受是（）。
〈A〉失望〈B〉顾客真挑剔〈C〉没关系〈D〉很正常
48、如果因为一件小事错怪了别人,你一般（）。
〈A〉心里觉得过意不去,会主动道歉
〈B〉心里愧疚,但碍于面子,难以启齿说"抱歉"
〈C〉认为没必要小题大做,下次注意就行
〈D〉找机会沟通一下,争取得到对方的谅解
49、如果让你主持一个会,甲单位与乙单位在讨论一个合作方案时,产生严重分歧,难以达成一致意见。
你认为比较妥当的处理方式是（）。
〈A〉暂时休会,然后继续讨论
〈B〉会议继续进行
〈C〉避免争执,立即结束会议
〈D〉暂时休会,私下分别与对方交谈
50、对青少年中出现的一些新名词,我（）。
〈A〉能敏锐地感知〈B〉会注意它的出现
〈C〉偶尔听到时,但不太在意〈D〉不感兴趣
第二部分：
基础知识
（一）单项选择题
51、一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订（）。
A、口头合同 B、书面合同 C、书面建议书 D、书面意向书
52、如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的（）和具体的费用水平。
A、收费标准 B、利益 C、收费科目 D、效益标准
53、公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是（）
A、稳定为先 B、效益为先 C、效益合适 D、稳定合理
54、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何（）
A收益保证 B权益保证 C授权书 D通知书
55、一般地说，在投资决策过程中，投资者应选择在行业生命周期中处于（）阶段的行业进行投资。
A初创 B成长 C成熟 D衰退
56、以下哪一个不是财政政策手段？
（）
A国家预算 B税收 C国债 D利率
57、技术分析适用于（）。
A、短期的行情预测 B、周期相对比较长的证券价格预测
C、相对成熟的证券市场 D、适用于预测精确度要求不高的领域
58、周期型行业的运动状态直接与经济周期相关，这种相关性呈现（）。
A、正相关 B、负相关 C、同步 D、领先或滞后
59、中央银行对商业银行用持有的未到期票据向中央银行融资所作的政策规定称为（）。
A、法定存款准备金率B、再贴现政策C、公开市场业务 D、直接信用控制
60、反映资产总额周转速度的指标是（）。
A、固定资产周转率 B、存货周转率 C、总资产周转率 D、股东权益周转率
61、债券期限越长，其收益率越高。
这种曲线形状是（）收益率曲线类型。
A、正常的 B、相反的 C、水平的 D、拱形的
62、证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种（）。
A、股权证券的总称 B、流通证券的总称 C、有价证券的总称 D、上市证券的总称
63、能够用来判断公司生命周期所处阶段的指标是（）。
A、股东权益周转率 B、主营业务收入增长率
C、总资产周转率 D、存货周转率
64、以下哪一点不是税收具有的特征？
（）
A、强制性 B、无偿性 C、灵活性 D、固定性
65、使用货币按照某种利率进行投资的机会是有价值的。
这句话是说明下面的哪一种情况？
（）。
A、货币的时间价值B、货币的未来值 C、货币现值 D、都不是
66、一般地说，在投资决策过程中，投资者应选择（）型的行业进行投资。
A、增长 B、周期 C、防御 D、初创
67、一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率（）。
A、高 B、低 C、一样 D、都不是
68、反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的模型是（）。
A、多因素模型B、特征线模型
C、资本资产定价模型 D、套利定价模型
69、在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济变动处于（）阶段。
A、繁荣 B、衰退 C、萧条 D、复苏
70、反映公司在某一特定时点财务状况的静态报告是（）。
A、资产负债表 B、损益表 C、利润及利润分配表 D、现金流量表
71、基本分析内容主要包括（）。
A、经济分析、行业分析、公司分析
B、公司产品与市场分析、公司财务报表分析、公司证券投资价值及投资风险分析
C、K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论
D、经济学、财政金融学、财务管理学、投资学
72、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。
A、利息支付倍数 B、流动比率 C、速动比率 D、应收账款周转率
73、一般讲，流动性高的金融资产具有的特点是（）
A、收益率高B、市场风险小C、违约风险大D、变现力风险大
74、当市场利率上升时，长期债券价格的下降幅度（）短期债券的下降幅度。
A、大于B、大于C、等于D、不一定
75、财务主管人员最感困难的处境是（）
A、盈利企业维持现有规模B、亏损企业扩大投资规模
C、盈利企业扩大投资规模D、亏损企业维持现有规模
76、财务管理的目标是企业价值最大化，而反映财务管理目标实现程度的是（）
A、股票价格B、利润额C、产品成本D、投资收益率
77、决定企业报酬率和风险的首要因素是（）
A、资本结构B、股利分配政策C、投资项目D、经济环境
78、（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的
79、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（）举办的补充养老保险计划。
A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构
80、客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）
A、依据 B、签证 C、 证据 D、 信息
81、以下何者不是管理退休目标常犯的错误？
（）
A、起步太晚——规划退休财务目标至少要有20年的准备期间
B、存的太少——自开始准备起应该提取收入的10%至20%
C、投资过于保守——实质投资报酬率应该至少在6%以上
D、子女教育费用的支出产生排挤效应
82、财务信息是指客户目前的（）、资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡
83、对于不可以收回的成本，或者说无法通过收益补偿的成本，一般称之为：
（）
A、固定成本B、变动成本C、沉没成本D、边际成本
84、目前，世界上排列企业强弱的通行标准是根据企业一年的：
（）
A、利润额B、市场价值C、市场份额D、销售额
85、甲公司生产某种产品的固定成本是30万元，学位变动成本为4元，市场售价为10元，若要达到6万元销售毛利的目标，该产品产销量应是多少？
（）
A、30000件B、45000件C、60000件D、75000件
86、根据《企业所得税暂行条例》及其实施细则的规定, 纳税人的下列支出中, 在计算企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是 （ ） 。
A.罚金 B.税收滞纳金C. 银行罚息 D.违法经营的罚款
87、甲、乙、丙三人拟设立以生产经营为主的有限责任公司, 三人现有资金合计 18 万元。
为达到《公司法》规定的注册资本最低限额, 甲、乙、丙至少还需筹措的资金总额为 （ ） 万元。
A、7 B、22C、12 D、32
88、根据《营业税暂行条例》的规定, 纳税人销售不动产, 其申报缴纳营业税的地点是 （ ）。
A、纳税人居住地B、不动产所在地C、纳税人经营所在地D、销售不动产行为发生地
89、根据《支付结算办法》的规定, 下列支付结算的种类中, 有结算金额起点的是 （ ）。
A、委托收款 B、支票C、托收承付 D、汇兑
90、构建证券组合应遵循的基本原则之一是投资者在构建证券组合时应当考虑所选证券是否易于迅速买卖。
该原则是（）。
A、流动性原则 B、本金安全性原则 C、良好市场性原则 D、市场时机选择原则
（二）多项选择题
91、基本分析主要适用于（）。
A、周期相对比较长的证券价格预测 B、相对成熟的证券市场
C、预测精确度要求不高的领域 D、短期行情的预测
92、上市公司发行债券后，下面（）几个财务指标是上升的。
A负债总额 B、总资产 C、资产负债率 D、资本固定化比率
93、企业管理对财务管理的主要要求是（）
A、以收抵支，到期偿债B、筹集企业发展所需资金
C、增收节支，增加利润D、合理有效地利用资金
94、财务管理的主要内容是（）
A、投资决策B、销售决策C、股利决策D、融资决策
95、由于长期投资涉及的时间长，风险大，因此，在决策是人们更关心（）
A、市场的经济状况B、时间价值C、机会成本D、投资风险价值
96、企业理财环境涉及的范围很广，其中最重要的是（）
A、经济环境B、法律环境C、金融市场环境D、自然环境
97、影响股票价格的主要外部因数包括（.）
A、经济环境因素B、法律环境因素C、政治环境因素D、金融环境因素
98、优势企业的资本经营战略可以选择：
（）
A、并购战略B、跨国战略C、上市战略D、资本收缩战略
99、企业财务分析的主要方法有：
（）
A、经验估计法B、比率分析法C、典型类推法D、趋势分析法
100、根据《外汇管理条例》的规定, 下列各项中, 属于逃汇行为的有（ ）。
A、违反规定将外汇携带出境
B、违反规定擅自将外汇存放境外
C、违反规定擅自将外币存款凭证邮寄出境
D、违反规定以实物偿付应当以外汇支付的进口货款
参考答案
第一部分:
职业职业道德
（一）单项选择题
1既是法律规范,又是道德规范
22001年
3按合同办事
4缺乏职业责任感的表现
5见利思义
6公民道德宣传日
7遵纪守法
8诚实守信是市场经济应有的法则
9钻法律空子,为企业谋利益
10坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落
11处理问题"不偏不倚"
12员工之间在工作内容上不应有任何差别
13具有坚定意志的人
14创新是企业发展的动力
15人们有选择职业的自由,但不等于可以随心所欲地选择职业
（二）多项选择题
16仪表端庄；语言规范
17忠诚所属企业；保守企业秘密
18社会利益第一,个人利益第二；不以权谋私
19学习与工作有关的各项岗位责任、规章制度；对自己的思想和行为进行反省和检查；自我剖析和自我批评；培养职业道德习惯
20加强职业道德修养是个人事业成功的基本前提；职业道德从一个侧面反映人的道德素质
21微笑迎客；亲切友好；主动热情
22是企业赢得市场、生存和发展的重要条件；是抵制不正之风的客观要求；是维持企业信誉的重要手段；是企业能够正常运转的基本保证
23表情从容；行为适度
24树立职业理想；强化职业责任；精益求精；刻苦钻研
25为企业献计献策；诚实劳动；遵守合同与契约
26勤劳节俭有利于增产增收；勤劳节俭有利于防止腐败
27产品品牌;内部形象;企业社会责任感
28树立产品质量意识；要妥善处理顾客投诉
29诚实守信是每一个职业劳动者都应具有的品质；诚实守信可以带来经济效益
30自由；自立
31语言规范；待人热情
32持家之本；安邦定国的法宝；维持人类生存的需要
33道德与法律在内容上有相互重叠的部分；道德与法律有相互转换、相互作用的关系
34不学法必然不能有效地守法和用法；违法行为必然是违背道德的行为
35产品质量;服务质量;诚信意识
（三）个人表现
36能够找到一些共同之处
37觉得遗憾
38都会主动打招呼
39给他出个主意,帮助他回到孩子们的中间
40找些自己喜欢的事做
41过一段时间,只有一些模糊的印象
42认为小孩子哭一哭是难免的
43告诉对方不一定能办到,但会努力去试试
44觉得很正常
45私下向领导说明自己的做法
46忍住心中的不平和这个同事交流,争取相互理解
47很正常
48找机会沟通一下,争取得到对方的谅解
49暂时休会,私下分别与对方交谈
50会注意它的出现
第二部分:
基础知识
51-----55BABAB
56----60DCABC
61----65DCBCA
66-----70ABAAA
71-----75AABAB
76-----80ACABA
81----85DBCDC
86-----90CDCCA
91BC
92ABC
93ABD
94A
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