《金融市场基础知识》真题演练卷二.docx
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《金融市场基础知识》真题演练卷二
一、选择题
1[单选题]按（ ）划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。
A.交易金额
B.交易场所
C.账户用途
D.投资者种类
参考答案：
B
参考解析：
按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。
2[单选题]（ ）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
A.ETF
B.QDII基金
C.LOF
D.保本基金
参考答案：
B
参考解析：
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
3[单选题]独立存在的金融合约是（ ）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.场外交易市场（OTC）交易的衍生工具
D.独立衍生工具
参考答案：
D
参考解析：
独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等。
4[单选题]（ ）不属于已上市流通股份。
A.B股
B.H股
C.募集法人股份
D.公司职工股
参考答案：
C
参考解析：
已上市流通股份是指已在证券交易所上市交易的股份，具体包括：
①境内上市人民币普通股票，即A股，含向社会公开发行股票时向公司职工配售的公司职工股；②境内上市外资股，即B股；③境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股；④其他。
5[单选题]1988年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（ ）。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％
参考答案：
B
参考解析：
1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：
开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的50％。
6[单选题]证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（ ）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券支付
D.证券登记和资金募集
参考答案：
D
参考解析：
证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记。
7[单选题]上证A股指数的基期指数为（ ）点。
A.10
B.50
C.100
D.150
参考答案：
C
参考解析：
上证A股指数以1990年12月19日为基期，设基期指数为100点，以全部上市的A股为样本，以市价总值加权平均法编制。
8[单选题]保险公司次级定期债务是指（ ）。
A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上（含3年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
C.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
D.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（不含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
参考答案：
A
参考解析：
保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上（含5年），本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
9[单选题]除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正美式期权
D.奇异型期权
参考答案：
D
参考解析：
除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
10[单选题]根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。
A.5％
B.10％
C.13％
D.15％
参考答案：
B
参考解析：
合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10％。
11[单选题]股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（ ）以上通过。
A.2／3
B.1／2
C.3／4
D.1／3
参考答案：
A
参考解析：
股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2／3以上通过。
12[单选题]当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。
A.份额
B.固定股息
C.市值
D.面值
参考答案：
D
参考解析：
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
13[单选题]（ ）对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。
A.银监会
B.保监会
C.证监会
D.中国人民银行
参考答案：
A
参考解析：
中国人民银行对金融租赁公司和汽车金融公司在银行间债券市场发行和交易金融债券进行监督管理；中国银行业监督管理委员会对金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的资格进行审查。
14[单选题]我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ），应当由承销团承销。
A.1000万元
B.3000万元
C.5000万元
D.1亿元
参考答案：
C
参考解析：
我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的。
发行人应当同证券公司签订承销协议；向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。
15[单选题]世界上最早的证券交易所出现在（ ）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.中国
参考答案：
C
参考解析：
1608年，荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。
16[单选题]在委托受理阶段，（ ）主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实。
A.验证
B.审单
C.查验资金
D.查验证件
参考答案：
A
参考解析：
在委托受理阶段，验证主要是对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实。
17[单选题]从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至（ ）以内。
A.1个月
B.1个季度
C.半年
D.1年
参考答案：
A
参考解析：
从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次缴款办法，国债发行手续费也由财政部一次拨付。
18[单选题]企业年金基金财产以投资组合为单位按照（ ）计算。
A.历史价值
B.公允价值
C.市场价值
D.账面价值
参考答案：
B
参考解析：
每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算。
19[单选题]一行三会构成了中国金融业（ ）的格局。
A.同业监管
B.混业监管
C.多重监管
D.分业监管
参考答案：
D
参考解析：
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。
20[单选题]股东会对公司特别决议事项需要经代表（ ）以上表决权的股东通过。
A.1／3
B.2／3
C.1／2
D.10％
参考答案：
B
参考解析：
《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表1／2以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2／3以上表决权的股东通过方可作出。
21[单选题]结算所是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的（ ）成交价作为当日结算价。
A.平均
B.最高
C.最低
D.最末
参考答案：
A
参考解析：
结算所实行无负债的每日结算制度，又称逐日盯市制度，就是以每种期货合约在交易日收盎前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。
22[单选题]记名股票的特点不包括（ ）。
A.股东权利归属于记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.安全性较差
D.转让相对复杂或受限制
参考答案：
C
参考解析：
安全性较差是无记名股票的特点。
故选C。
23[单选题]企业短期融资券注册会议原则上（ ）召开一次，由5名注册委员会委员参加。
A.每周
B.每月
C.每季度
D.每年
参考答案：
A
参考解析：
企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。
24[单选题]任一企业集合票据募集资金额不超过（ ）人民币。
A.2亿元
B.5亿元
C.8亿元
D.10亿元
参考答案：
A
参考解析：
任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
25[单选题]证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（ ）％的，无须取得证券自营业务资格。
A.80
B.85
C.90
D.95
参考答案：
A
参考解析：
证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80％的，无须取得证券自营业务资格。
26[单选题]国际开发机构人民币债券在（ ）发行。
A.亚洲市场
B.中国境内
C.日本以外的亚洲市场
D.全球
参考答案：
B
参考解析：
国际开发机构人民币债券是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。
27[单选题]《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。
A.1
B.3
C.4
D.6
参考答案：
C
参考解析：
《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告。
故选C。
28[单选题]深圳证券交易所规定，股票上市首日，盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过（ ）％的，临时停牌至14：
57。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：
B
参考解析：
深圳证券交易所规定，当股票上市首日出现下列情形之一的，深圳证券交易所可以对其实施盘中临时停牌至14：
57：
①盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过10％的；②盘中换手率达到或超过50％的。
29[单选题]下列关于上海证券交易所特点的说法中，错误的是（ ）。
A.国内首家证券交易市场
B.交易采用电脑自动撮合成立的方式
C.上海证券交易所成立于1992年11月26日
D.交易时间为每周一至周五
参考答案：
C
参考解析：
上海证券交易所成立于1990年11月26日，故C选项错误。
30[单选题]下列关于全球化及科技对金融市场的影响的说法中，错误的是（ ）。
A.全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B.在一定程度上改变了金融监管方式
C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D.大量资金可以轻松地在全球范围内流动
参考答案：
A
参考解析：
风险的关联依然存在，可以通过投资组合对冲或分散投资风险。
31[单选题]在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（ ）。
A.股票
B.公司债券
C.商业票据
D.金融证券
参考答案：
D
参考解析：
在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。
32[单选题]按照《中华人民共和国证券法》的规定，下列说法不正确的是（ ）。
A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销
C.证券承销采取代销或包销方式
D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行
参考答案：
D
参考解析：
《证券法>第28条第1款规定：
“发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。
证券承销业务采取代销或者包销方式。
”由此可知，选项A、C所述正确，不符合题意，应排除。
本法第32奈规定：
“向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。
承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。
”由此可知，选项B所述正确，不符合题意，应排除。
上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行，而不是采用包销方式发行。
所以选项D所述错误，符合题意。
33[单选题]证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由（ ）代扣代收。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.基金公司
C.证券交易所
D.中国证监会
参考答案：
A
参考解析：
证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。
34[单选题]股东权利中首要的权利是（ ）。
A.可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策
B.公司资产收益权和剩余资产分配权
C.优先认股权或配股权
D.持有的股份可依法转让的权利
参考答案：
A
参考解析：
股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。
作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。
35[单选题]证券业协会监事长由（ ）。
A.监事会在当选的监事中选举产生
B.会员单位推荐产生
C.会员大会选举产生
D.中国证监会指定
参考答案：
A
参考解析：
中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。
36[单选题]按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发可以将优先股票分为（ ）。
A.累积优先股票和非累积优先股票
B.参与优先股票和非参与优先股票
C.可转换优先股票和不可转换优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票
参考答案：
A
参考解析：
优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票，这种分类的依据是优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发。
37[单选题]在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（ ）。
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或特制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.保护原股份的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力，能以比较低的成本筹集到所需要的资金
参考答案：
D
参考解析：
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票，公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。
38[单选题]根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（ ）。
A.10％
B.15％
C.30％
D.25％
参考答案：
C
参考解析：
根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30％。
39[单选题]目前我国证券市场采用的是（ ）模式。
A.法人结算
B.任意结算
C.整额结算
D.余额结算
参考答案：
A
参考解析：
目前我国证券市场采用的是法人结算模式。
40[单选题]下列说法错误的是（ ）。
A.注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
B.发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任
C.证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度
D.实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当
参考答案：
D
参考解析：
选项D，实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但无法保证发行的证券资质优良、价格适当。
41[单选题]证券账户按（ ）划分，可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板账户和其他账户等。
A.交易金额
B.交易场所
C.用途
D.投资者种类
参考答案：
C
参考解析：
按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。
42[单选题]地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用（ ）招标方式，招标标的为利率。
A.多种价格美国式
B.单一价格荷兰式
C.公开
D.邀请
参考答案：
B
参考解析：
地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。
43[单选题]1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券（ ）中的合法地位。
A.一级市场
B.二级市场
C.主板市场
D.创业板市场
参考答案：
B
参考解析：
1975年美国通过立法，确定NASDAQ在证券二级市场中的合法地位。
44[单选题]取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在相关情形发生后（ ）日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
A.5
B.7
C.10
D.15
参考答案：
C
参考解析：
取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在相关情形发生后10日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更该人员执业注册登记。
45[单选题]（ ）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。
A.证监会
B.保监会
C.银监会
D.证券交易所
参考答案：
A
参考解析：
中国证券监督管理委员会（简称“中国证监会”）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
46[单选题]（ ）是证券市场最广泛的投资者。
A.政府机构
B.保险公司
C.各类基金
D.个人
参考答案：
D
参考解析：
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
47[单选题]开放式基金的份额资产净值每（ ）个交易日公布一次。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：
A
参考解析：
封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
48[单选题]公司股权分置改革的动议，原则上应当由（ ）一致同意提出。
A.董事会
B.高级管理人员
C.全体非流通股股东
D.全体流通股股东
参考答案：
C
参考解析：
公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致同意提出。
49[单选题]证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开
参考答案：
C
参考解析：
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
50[单选题]深圳证券交易所于（ ）正式营业。
A.1990年8月3日
B.1992年6月3日
C.1989年5月3日
D.1991年7月3日
参考答案：
D
参考解析：
1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。
二、组合型选择题
51[单选题]关于证券交易清算与交收的区别，下列说法中正确的是（ ）。
Ⅰ．清算是对应收、应付证券及价款的计算
Ⅱ．清算确定应收、应付数额或金额，发生财产的实际转移
Ⅲ．交收是办理证券和价款的收付，发生财产的实际转移
Ⅳ．清算不发生财产的实际转移
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
清算确定应收、应付数额或金额，不发生财产的实际转移。
Ⅱ项的说法是错误的。
52[单选题]下列属于《全国银行间债券市场交易管理办法》中规定的违规行为的是（ ）。
Ⅰ．擅自从事借券、租券等融券业务
Ⅱ．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
Ⅲ．操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格
Ⅳ．制造并提供虚假资料和交易信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
《全国银行间债券市场交易管理办法》第34条规定，债券回购业务参与者有下列行为之一的，由中国人民银行给予警告，并可处3万元人民币以下的罚款，可暂停或取消其债券交易业务资格；对直接负责的主管人员和直接责任人员，由其主管部门给予纪律处分；违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理规定的，按其规定处理：
（1）擅自从事借券、租券等融券业务。
（2）擅自交易未经批准上市债券。
（3）制造并提供虚假资料和交易信息。
（4）操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格。
（5）不遵守有关规则或协议并造成严重后果。
（6）违规操作对交易系统和债券簿记系统造成破坏。
53[单选题]下列关于经纪业务客户指令的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．委托人的指令具有权威性，证券经纪商不能自作主张，擅自改变委托人的意愿
Ⅱ．当情况发生变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令，无须事先征得委托人的同意
Ⅲ．证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事项，这是证券经纪商对委托人的首要义务
Ⅳ．如果证券经纪商无故违反委托人指令，在处理委托事务时使委托人遭受损失，证券经纪商应当承担赔偿责任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
参考解析：
当情况发生变化，为了维护委托人的权益不得不变更委托指令，必须事先征得委托人的同意。
54[单选题]重要法律法规的变动对金融市场的影响，属于（ ）。
Ⅰ．宏观经济风险
Ⅱ．系统性风险
Ⅲ．流动性风险
Ⅳ．信用风险
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
参考解析：
重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风险。
而宏观经济风险属于系统性风险。
55[单选题]下列关于最低结算备付金限额的说法中，正确的是（ ）。
Ⅰ．最低备付可用于完成交收，但不能划出
Ⅱ．中国结算公司对结算参与人资金交收账户设定最低结算各付金限额
Ⅲ．对于最低结算备付金比例，债券品种按15％计收，债券以外的其他证
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