业务员操作手册.docx

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业务员操作手册

电子申请书操作简介

—E行销操作指引

一、前端公共部分操作简介

1、服务人员（业务员、收展员、保全员、银保客户经理、IC保险顾问）用自己的代码，登陆E行销。

登陆地址：

。

登陆进入页面后，选择“服务”——>“保全”

再选择“代办”栏目，进入E行销操作页面。

电子申请书页面中有四个选项卡，分别为“选择服务”“提交变更”“查询结果”和“电子申请书补打”，功能分别为：

开始提交电子申请书；电子申请书申请包预览；查询已提交电子申请书业务的办理情况功能；已提交电子申请书的电子保全确认书补印和查询必要应备资料。

具体功能描述如下：

1.1选择服务

进入该菜单页面，可点击选择“保单号码”通过录入服务人员所服务的客户名下的保单号码进行移动保全的保单定位（支持简易保单号码录入，即将保单号码中间4个0省略；支持老保单号码的录入）；也可以点击“客户姓名”录入“客户姓名”“出生日期”“性别”来定位服务人员所服务的客户，进而进一步定位到需要提交移动保全的保单。

1.2提交变更

进入该菜单页面，可查询到此次已经提交到申请包中的电子申请书项目，通过本页面可进行申请包中的项目删除或者提交整个申请包。

1.3查询结果

进入该菜单页面，可以点击选择“保单号码”通过保单号码定位已经提交的电子申请书项目，也可以通过点击选择“开始日期”和“结束日期”来选择查询已经提交的电子申请书项目。

通过时间检索，最长支持两个月的时间。

通过受理号可以查询业务走电子申请书的原因。

1.4电子申请书补打

进入该菜单页面，可以点击选择“保单号码”通过保单号码补单已经提交的电子申请书项目的电子保全确认书和查询必要应备资料，也可以通过点击选择“开始日期”和“结束日期”来补打已经提交的电子申请书项目的电子保全确认书和查询必要应备资料。

通过时间检索，最长支持三天的时间。

2、电子申请书操作流程：

客户申请→业务员在E行销录入申请信息→业务员递交客户申请材料→材料的录入和扫描→数据科技保全作业部审核→发送批单。

备注：

在E行销中提交电子申请书完成后，一定是要记得打印电子申请书。

3、电子申请书渠道的条件：

3.1无移动保全服务资格的服务人员，登陆E行销提交的保全业务均为电子申请书。

3.2有移动保全服务资格的服务人员，登陆E行销提交的保全业务分为两种：

；

满足以下条件提交的为电子申请书：

项目

满足条件

客户和保单要求

1、客户存在错误电话标识

2、客户属于黑名单客户、存在重大投诉记录

3、选择的保单属于私密件保单、团险转个险的保单，集体汇缴件保单。

4、退费金额大于5万或提供帐户未实现户名校验。

复效

1.投保人非被保险人或被保险人（未成年）的监护人

2.保单不满足简易复效条件

（以上2个条件是或的关系）

生存保险金转账授权

投保人非生存受益人或生存受益人的监护人

生存金抵交续期保费授权

生存金累积生息

保单贷款

1、投保人非被保险人或被保险人（未成年）的监护人

2、被保险人未在系统中有授权标志

犹豫期退保

1、保单的招揽人为当前登录的服务人员。

2、选择退费帐户非首期交费账号

备注：

1、电子申请书流程中，涉及退补费或需提供账号的项目，一律不支持第三方账户。

2、电子申请书流程中，续期交费方式不由转账变为自交

3、保单存在待确认的移动保全申请包或未完成的电子申请书申请包，不能继续提交新的申请。

二、电子申请书各项目操作介绍

续期交费方式变更

1、定位到对应的客户或者保单后，选择“续期交费方式变更”，如果无法操作当前项目的保单置灰，且有相应的原因提示；可操作的则进入续期交费方式变更信息录入页面，如下图所示。

2、选择需要进行交费变更的保单，点击“下一步”。

3、选择“开户银行”后，录入以投保人为开户名的银行帐号，并点击选择批单送达方式后点击下一步。

4、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。

客户联系资料变更

1、选择客户信息、客户保单后，点击选择客户联系资料变更，进入以下界面。

2、在对应的信息栏录入变更后的新信息，点击“变更”进入下一个页面。

3、确认各项信息，选择对应的批单送达方式后，点击下一步。

4、变更信息确认无误后，点击“下一步”，进入后端公共提交的流程操作。

交费频次变更

1、选择客户信息客户保单后，点击选择交费频次变更，进入以下界面。

2、选择对应的交费频次后，选择批单送达方式，点击下一步，进入如下页面。