上海问卷.docx

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上海问卷

1详细问卷

应用/数据架构

（1）总公司和地市公司的财务管理和核算系统间有哪些数据交换？

（1）红利数据，claf

（2）

（2）办公自动化系统是否是分布于各地市公司的？

总公司，省公司与地市公司间是否存在协同办公需要，是如何实现的？

（1）是

（2）存在

（3）公文流转（自行开发webspere），流程类似于总公司，公司内部完全电子公文（市公司打印存档）

（4）callcenter的会办单流转通知

（3）各应用间，需要交换哪些数据？

（1）财务

（2）数据仓库（db2,webspere,宇博,2000年开始）

（3）外部网站（客户保单信息，业务员自己做的业绩，佣金），每天自动进行抽取，自行开发

（4）短险完全使用cbps

（5）总公司报表使用utab

有需求管理系统（特色）信息技术部和其他业务部门使用

（4）渠道整合的实施可能是分步实现的，从业务需求、风险、管理的角度，您建议首先实现哪些渠道及相关应用的整合？

直销几乎是一单一个样，完全个性化的设计，大块（年金等），

年金类对分红比例，帐户复杂管理不支持，不能提供准确的实时信息，

客户希望能够提供资金管理，福利管理等功能

目前公司正在做多主多附的系统开发

管理的需求，例如赔付率统计等。

总公司没有统一的要求。

（5）您对现有数据架构的改进建议？

及优先级要求。

（1）维护方面：

数据没有分类处理，历史数据与运行数据在一起，没有一个移出机制，潜在的数据管理要求、存储要求（例如团险有4000万以上数据的表，有75张表超百万，其中15张表超千万），建议每年进行一次历史数据的转存工作；

（2）cbps应用系统模块太多，每次系统升级工作庞大，重复无意义的工作；本身的应用也很多，各模块定位不准，对操作及维护人员不利。

（3）上海系统：

营销系统（2001年除保全外都是三层，包括影像系统（2001年启用，只有投保单）），直销系统（全三层），短险（cbps），claf，外部网站，内部网站（人事系统，各部门的网页，公共信息发布），callcenter，客户接待（用于客户上门），需求管理系统（web形式，起用一年左右，包括内部与外部的流转）

（6）目前产品管理如何进行的？

各分支公司是否可根据当地实际情况调整费率，在险种条款范围内调整投保年龄限制、投保保费限制、投保交费方式限制、交费期限制、保险期限制等？

总颁营销险种一般不进行调整，直销大单变更要由大单委员会通过才行。

其它调整一般没有。

（7）目前有哪些产品类型？

他们在处理上有何特点？

目前

寿险类：

保障型，核保、理赔前后进行控制

年金类：

帐户管理要求比较高、复杂（资金管理的需求，越来越灵活）

健康类：

赔付率控制，理赔的分析很重要，分区域、分人群的。

经验数据的积累很重要。

目前市场占比比较高。

（8）目前产品处理的业务规则是否可以计算机参数化？

（1）部分新险种仍需对特殊部分加数据表，并进行相关开发

业管部认为可以对现有险种进行归纳

销售情况的利润分析，

数据清理的日常化、常规化

（9）您认为目前产品管理需要解决的问题是什么？

资料的备案，客户细分比较差，产品定位不好

（10）目前客户管理如何进行的？

目前在做团险大客户管理的开发，

在外网上，业务员可以查到，

（11）目前业务系统对“以客户为中心”的支持程度？

以客户为中心

（12）您认为哪些客户资料针对不同保单可以不同？

受益人、联系地址、联系电话等

（13）您认为目前客户管理需要解决的问题是什么？

客户希望能够在全国范围的通存通兑

银行对我司的代服务功能不统一，

（14）目前操作员的操作权限模式？

●操作员只能操作本机构数据（不含下级机构）

●操作员只能操作本机构数据（含直接下级机构）

●操作员只能操作本机构数据（含直接及所有间接下级机构）

●操作员可操作所有机构数据（通过授权）

●未来期望怎样？

（1）业务系统：

营销：

可以通存通兑，直销：

收费只收本机构

（2）内部网站：

目前正在全面清理权限

问题：

每个人都有很多工号、密码（很简单）和模块权限，建议新员工入司后定义统一的工号，管理所有的权限

（15）目前对操作员授权如何进行的？

●按人还是按岗位授权，或两者兼顾

●由本机构有授权权限的操作员授权

●由上级机构有授权权限的操作员授权

●由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合

●对授权情况又没有监督制度

●未来期望怎样？

营销复核等是由系统自动分配的；直销。

关键看是否使用影像系统

目前按岗位授权。

（16）您认为操作员权限管理还需要补充哪些功能？

建议以后由人力资源部、业务管理部对权限进行审定，再由系统管理员设定人员的相关权限（同时注意离司、离岗人员的权限回收）

（17）目前个人新契约处理集中情况

●新单登记

●新单录入

●新单复核

●新单核保

●出单打印

●未来期望怎样？

（18）您认为目前个人新契约系统需要解决的问题是什么？

出单的速度（目前为一周左右，银邮业务时间较长）

网上的实时查询（未出单的）

（19）目前团体新契约处理集中情况

●新单登记

●新单录入

●新单复核

●新单核保

●出单打印

●未来期望怎样？

（20）您认为目前团体新契约系统需要解决的问题是什么？

有关信息的共享和传递机制，标准化代码

希望能够提供售前支持、展业工具。

（21）目前团体新契约的处理与个人新契约有何不同？

体现在灵活程度上。

普通寿险处理流程与个人流程差别不大。

应对团险进行分类处理，（长、短期险种）（年金类、健康险）

（22）目前保全业务操作如何进行的？

柜员制，经办和复核为同一个人。

两种方式：

临柜的和后台处理的。

（23）目前保全处理的有哪些类别？

●保单变更

●失效/复效

●减保

●加保

●增减人员

●减额缴清

●保单借款

●保单质押

●退保

●撤单

●支付（满期金/生存金、年金、红利）

●保单迁移

●分利分配

●转换基金

●账户转移

●账户结算

●权益转换

●保单挂失与污损

●保单类型转换

●续保

●自动垫交

●未来期望怎样？

（24）目前保全处理与其他系统（模块）的相互制约关系？

●理赔

●客户管理

●核保

●收付费

●其它

（25）目前是否允许跨地区进行保全处理？

（26）您认为目前保全系统需要解决的问题是什么？

开发一些特殊的功能，满足一些个性化的要求。

需要提供反操作的功能。

（27）目前理赔业务操作如何进行的？

●总公司统一处理

●按管理上的权限划分总公司和分公司需要处理的部分

●分公司处理

●未来期望怎样？

目前有营销、直销、短险（cbps，在支公司处理）、97版以前支公司处理四套理赔系统

营销业务全部在市公司处理，97版以前由支公司处理，

营销业务按事件来处理，可以多张保单多个责任一个赔案处理。

2002年底启用

直销业务按保单来处理

（1）方便客户、方便营销员

（2）便于管理（人员处理时效、）

（28）目前是否允许跨地区进行理赔处理？

（29）您认为目前理赔系统需要解决的问题是什么？

总公司cbps中的理赔系统需要完善，手工处理太多。

（30）目前收付费操作如何应用计算机系统管理？

●使用财务、会计系统中的收付费模块

●使用核心业务系统的收付费模块

●仅使用计算机系统进行收付后的事后记录

●没有使用系统

●未来期望怎样？

（31）目前是否允许跨地区进行收付费处理？

（32）您认为从管理的角度收付费应放入哪个系统?

●核心业务系统

●财务、会计系统

●作为单独的系统

（33）您认为目前收付费处理需要解决的问题是什么？

（34）目前业务员管理计算机化的程度？

●登记管理

●离职管理

●佣金计算

●考核

●其他

●未来期望怎样？

代理人管理系统，人员管理、佣金计算、考核

（35）您认为今后还会把业务员区分为营销员和直销员吗？

管理应该区分开。

（36）您认为今后业务员能否跨机构作业务（在多家分支机构同时有业务）?

应遵从保监会的有关规定。

代理人管理公司

（37）您认为今后业务员的管理会独立于公司的分支机构而单独成为一个直线制的公司职能系统吗?

直线式公司对管理方面、人员积极性来说有积极影响

市场份额第二

（38）您认为目前在业务员管理上需要解决的问题是什么？

加入一些决策支持的功能，一些统计分析。

希望能够提供一些经营的及时数据，

（39）您认为业务系统中的保单需要区分销售渠道吗？

（40）您认为单证管理应放入哪个系统？

●作为单独的系统

●核心业务系统

●财务、会计系统

应对有价、无价的分别对待。

建议对部分单证进行打印

（41）您认为目前单证管理需要解决的问题是什么？

目前有一定的系统支持，但有关的管理制度不够健全，考核、奖惩体系。

（42）如果是单独的影像系统，其与核心业务系统的关系如何？

●很紧密

●很松散，单向接口

●很松散，双向接口

●未来期望怎样？

（43）在核心业务系统中进行业务处理时，能否直接调用影像进行查阅？

保全、理赔没有进影像系统，保全、理赔人员看不到承保的影像资料。

（44）您认为目前影像管理需要解决的问题是什么？

应提供有关人员的影像调阅权限，信息的共享和利用。

历史数据需要进行影像系统的补入，但工作量很大。

（45）目前统计报表格式制定如何进行的？

●所有统计报表格式都由总公司制定

●部分统计报表格式都由总公司制定，部分由分公司制定

●所有统计报表格式由分公司制定

●未来期望怎样？

（46）目前统计报表格式的变化频率？

（47）目前核心业务系统是否提供接口供其他系统查询业务信息？

（48）您认为目前在统计报表、信息查询上需要解决的问题是什么？

2－3天出月报（包括检查时间）

（49）目前分保分出，分保分入业务操作如何进行的？

目前没有分入的业务

（50）您认为目前中国人寿分保分出，分保分入需要解决的问题是什么？

需要一个系统，管理者可以通过定义再由系统自动算出。

（51）您认为目前中国人寿精算需要解决的问题是什么？

没有一套完整的精算系统，

总公司没有形成有关的日常工作、定期任务的明确要求

制定产品开发计划时，没有对基层进行充分的调研。

作为国内一家大型的寿险公司，应形成自己的基础数据库（生命表等）

条款不过严谨（医用词汇落后）

产品开发的体系、轨迹、档案等不够清晰。

（52）目前随身通、掌上通、网络通、晨会系统系统在贵公司的应用实施情况如何？

暂时没有听说

（53）您认为目前的随身通、掌上通、网络通、晨会系统系统最需要解决的问题是什么？

（54）目前随身通、掌上通系统数据同步方式如何？

（55）您认为目前中国人寿财务系统需要解决的问题是什么？

使用复杂，多用户使用时效率低。

（56）您认为目前中国人寿呼叫中心需要解决的问题是什么？

目前分红险要求100％回访

希望能在CallCenter系统内实现查询，

希望能在统一的一个系统内实现所有客户信息的查询。

（57）您认为目前中国人寿实现个性化服务需要解决的问题是什么？

高保额客户的生日祝贺

（58）目前人事系统实现了哪些功能？

（59）您认为目前人事系统需要解决的问题是什么？

（60）目前邮件系统通讯录的情况如何？

●通讯录过于庞大，查找困难

●通讯录经常变动，造成本地通讯录与总通讯录之间无法一致

●经常出现邮件退回的情况

●未来期望怎样？

（61）目前OA的文流转系统情况如何？

●使用总公司的公文流转系统收文

●使用自行开发的公文流转系统发文

●使用其它分公司的公文流转系统

●没有公文流转系统

●未来期望怎样？

（62）目前档案管理的情况

●一半手工管理，一半电脑管理

●以电脑管理为主，以手工管理为辅

●以手工管理为主，以电脑管理为辅

●未来期望怎样？

希望总公司能提供一套档案管理系统

（63）目前公司办公远程化的情况如何？

●启动了远程教育系统

●启动了远程视频会议系统

●其它：

●未来期望怎样？

（64）目前OA系统用户使用情况如何？

●公司大部分员工还无法熟练操作OA系统

●公司大部分员工已经能够熟练操作OA系统

●大部分员工对操作界面和操作流程不满意

●大部分员工要求对OA系统进行培训

●未来期望怎样？

（65）OA系统的统一认证情况如何？

●进不同的系统，需要不同的用户和密码

●大部分用户和密码已统一

●每个系统都有自己的用户管理模块，但有同步复制功能

●未来期望怎样？

（66）目前报表系统中的数据问题？

●大部分的报表数据存在差异

●只有部分的报表数据存在问题，可能是统计口径的差异

●由于业务人员未提交明确的需求，造成了数据问题

●由于电脑人员不理解需求，造成了数据问题

●未来期望怎样？

希望能够统一口径

（67）目前报表系统的查询速度问题？

●速度太慢，无法忍受

●速度时快时慢

●速度可以接受

●可以接受的等待时间：

●未来期望怎样？

（68）目前报表系统的时效性问题？

●只能统计到截止到昨天的数据

●虽然可以统计到当天的数据，但不稳定

●虽然可以统计到当天的数据，但不准确

●时效性太差，甚至无法统计到昨天的数据

●未来期望怎样？

（69）目前数据分析系统的情况如何？

●使用总公司的SAS系统

●使用自行开发的数据分析系统

●没有数据分析系统，对数据分析仅作一些简单的支持

●其它：

●未来期望怎样？

（70）数据分析系统的重要性如何？

●非常重要，已影响到业务的发展

●我们需要进行大量的数据分析

●手工处理加上适当的计算机支持也可实现

●相关部门还没有这方面的意识

●未来期望怎样？

（71）数据分析系统所要提供的功能？

●我们主要需要产生大量的趋势图

●我们需要对数据进行非常精确的分析

●我们不追求数据百分百的精确，数据差异可允许在一定范围内

●未来期望怎样？

（72）你认为未来五年内最需要进行哪方面的数据分析？

对销售的支持：

赔付率太低，需要放宽核保的要求

赔付率太高，需要提高核保的要求

公司有相应的制度要求业管提供经验情况的分析。

（73）目前ETL（提取、转换、装载）的维护情况如何？

存在哪些问题？

（74）目前数据仓库的数据量多大？

使用哪种方式进行数据提炼？

保存了哪些业务数据？

存在哪些问题？

（180G/300G）

每晚定时作业

营销、直销、短险

灵活性、细分不够

（75）目前贵公司的企业门户的建设状况如何？

客户查询、业务员查询

（76）对于网上业务应用，安全认证的方式如何？

SSL

（77）对于网上业务应用，收付费如何解决？

（78）我们的公众客户可以在门户网站上进行什么保险业务活动？

●网上咨询与投诉

●网上模拟计划书

●提交投保意向

●单个产品和组合产品的推介

●未来期望怎样？

（79）我们的个人客户可以在门户网站上进行什么保险业务活动？

●提供电子邮箱服务

●网上论坛

●保单基本信息查询

●理赔报案登记

●理赔给付申请

●网上续期缴费

●客户基本资料变更

●复效、给付、退保保全项目的网上试算与申请

●补发发票、保单申请

●手机短信进行重要信息通知服务

●未来期望怎样？

（80）我们的业务员可以在门户网站上进行什么相关保险业务活动？

●公司相关信息查询

●客户基本资料查询

●网上咨询与投诉

●计划书下载和定制

●面向本人的业绩、佣金查询

●客户资料管理

●手机短信通知服务

●团队业绩、佣金查询与统计

●投保进度、理赔进度查询

●实现手机、PDA等渠道的展业支持

●网络培训课堂

●未来期望怎样？

只能作为辅助手段，可以在现有基础上加入一些新的功能。

（81）我们的企业客户可以在门户网站上进行什么相关保险业务活动？

●基本信息查询

●网上咨询

●网上缴费、结算

●保全服务

●保单帐户信息查询和报表下载

●未来期望怎样？

（82）目前的电子商务的渠道有哪几类？

●Web

●PDA

●手机

●其它：

（83）如果贵单位已经或者将要进行电子商务，那么您将如何进行风险控制？

（84）如果我司进行电子商务，您认为分步实现的阶段性成果如何界定？

（85）您认为您最关注未来我司电子商务的哪方面？