统计专业考精算师的优势 二.docx

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统计专业考精算师的优势二

统计专业考精算师的优势二

考精算师证需要考9科，这些都是统计必修或必选的内容，要成为优秀的精算师，良好的起点是大一，把专业基础课学好。

07寿险精算实务

考试时间：

3小时

考试形式：

客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

A.寿险基础（分数比例：

15%~25%）

1.人寿保险的主要类型

考生应掌握寿险的主要类型，即普通型人寿保险和新型人寿保险。

普通型人寿保险有：

定期寿险；终身寿险；两全保险；年金保险。

新型人寿保险需要掌握的有：

分红保险；投资连结保险；万能保险。

2.保单现金价值与红利

保单现金价值；保单选择权；资产份额；保单红利

3.特殊年金与保险

特殊形式的年金；家庭收入保险；退休收入保单；变额保险产品；可变计划产品；个人寿险中的残疾给付。

B.定价（分数比例：

15%~30%）

1.寿险定价概述

定价的基本概念；寿险定价的主要方法；定价的各种假设

2.资产份额定价法

资产份额定价的过程；资产份额法的基本公式；各种因素对现金流的影响；保费的调整保费

3.资产份额法的进一步分析

资产份额法的改良；利润变动；资产份额法的其他应用。

C.评估及偿付能力监管（分数比例：

25%~35%）

1.准备金

不同视角下的准备金；法定责任准备金的评估方法；评估基础的选择；准备金方法在实务中的应用。

2.负债评估

利率敏感型寿险的评估；年金评估；变额保险的评估及评估的进一步应用

3.寿险公司内涵价值

内含价值的定义；内含价值计算方法；内含价值的具体应用以及评价；具体的计算方法

4.偿付能力监管

偿付能力监管概述；欧盟及北美偿付能力监管实践及其进展；偿付能力监管中的资产评估；偿付能力管理的措施；我国偿付能力监管的实践和发展方向

D.养老金（分数比例：

10%~20%）

1.养老金概述

养老金计划的基本概念；精算成本因素；给付分配的精算成本法；成本分配的精算成本法。

2.养老金数理及实例

递增成本的个体成本法；均衡成本的个体成本法；聚合成本法。

E.中国寿险业精算规定及示例（分数比例：

5%~15%）

有关保费计算的精算规定及示例；有关保单年度末保单价值准备金和保单现金价值的精算规定及示例；关于法定责任准备金的精算规定及示例

参考书目：

《寿险精算实务》（中国精算师资格考试用书）主编李秀芳，中国财政经济出版社，2006年11月第1版（包括附录和附表，其内容以保监会最新公布为准）

08非寿险精算数学与实务

考试时间：

3小时

考试形式：

客观判断题、计算题、简答题及综合解答题。

考试内容和要求：

要求考生掌握非寿险精算和再保险的一般原理，主要内容包括：

费率厘定方法、经验费率、责任准备金评估方法、再保险合约定价、再保险业务准备金评估。

具体包括如下几部分：

A.费率厘定（分数比例：

15%~25%）

1.费率厘定中的费用、利润等因素；

2.纯保费法和损失率法（又称赔付率法）；

3.均衡已赚保费的计算；

4.终极损失的预测；

5.费率结构，费率的整体水平变动量，基础费率，级别相对数，当前费率，指示费率。

B.经验费率（分数比例：

15%~25%）

1.完全信度与部分信度，信度因子；

2.贝叶斯保费；

3.信度保费；

4.Buhlmann模型与Buhlmann-Straub信度模型，参数的统计估计方法；

5.NCD系统：

系统构成，稳定分布，转移概率。

C.准备金（分数比例：

25%~35%）

1.未到期责任准备金评估；

2.未决赔款准备金评估，包括：

链梯法、案均法、准备金进展法、BF方法；

3.理赔费用准备金评估；

4.未决赔款准备金评估结果的合理性检验。

D.再保险（分数比例：

25%~35%）

1.合约再保险的类型；

2.再保险合同的主要条款；

3.再保险合约的定价：

比例再保险、险位超赔再保险、事故超赔再保险、巨灾再保险；

4.再保险业务的责任准备金评估。

参考书目：

1.吴小平主编：

《非寿险业务准备金评估实务指南》，中国财政经济出版社，2005。

2.杨静平编著：

《非寿险精算学》，北京大学出版社，2006。

3.高洪忠编著：

《再保险精算实务》，北京大学出版社，2008.2。

各个考试部分指定的参考书目及章节：

（一）费率厘定：

考试内容以《非寿险精算学》（杨静平）第六章和第十章为主；

（二）经验费率：

考试内容为《非寿险精算学》（杨静平）第七章、第八章和第九章；

（三）准备金：

《非寿险业务准备金评估实务指南》前七章；

（四）再保险：

《再保险精算实务》（高洪忠）前七章和第九章。

推荐阅读材料：

孟生旺，刘乐平编著，《非寿险精算学》，中国人民大学出版社，2007.8。

高洪忠编著，《非寿险精算原理》，中国财政经济出版社，2008.1009综合经济基础

考试时间：

3小时

考试形式：

客观判断题、计算题、简答题、论述题

考试内容和要求：

本课程包含以下三方面的内容：

一、经济学（分数比例：

40%）。

经济学部分包括微观经济学和宏观经济学两个部分：

（1）微观经济学（分数比例：

25%）

学习内容：

1）供给和需求理论，市场均衡价格理论

2）消费者行为理论

3）生产者（厂商）行为理论

4）市场结构理论：

完全竞争、完全垄断、垄断竞争和寡头垄断

5）要素价格和收入分配理论；

6）一般均衡理论

7）市场失灵与政府的作用理论。

考试要求：

考生在掌握微观经济学基本原理的基础上，能够通过建立模型的方法了解经济事件的结构并对基本的经济活动进行分析；增加对市场和经济决策行为的理解。

（2）宏观经济学（分数比例：

15%）

学习内容：

1）国民收入的核算、循环和决定；

2）凯恩斯的均衡模型；

3）财政政策与货币政策；

4）开放的宏观经济模型；

5）宏观经济的行为基础；

6）经济增长和经济周期理论；

7）通货膨胀和失业。

考试要求：

考生应掌握宏观经济学基本原理的基础上，熟悉重要的经济模型、假设和政策，了解它们与经济周期和商业周期的相互关系。

二、金融学（分数比例：

40%）金融学部分包括金融理论和金融实务中的基本概念和主要应用。

学习内容：

1）货币理论：

货币的基本定义

货币的职能

货币制度

2）利率与风险收益

利息与利率

利率的作用

风险与收益

3）国际收支与汇率理论

国际收支平衡表

国际收支基本理论

汇率基本理论

4）金融市场的主要内容

金融市场概述

货币市场

资本市场

现代金融市场理论

国际金融市场

5）金融机构的主要内容

金融机构简述

商业银行中央银行投资银行

保险公司

投资基金

其他金融机构

6）金融工具

金融资产定价的基本原理

政府债券

企业证券

衍生产品

7）货币供求理论

货币需求理论和分析

货币供给理论和分析

货币供求的均衡分析

8）金融调节政策和手段

货币政策调控理论

金融监管

考试要求：

考生应掌握金融理论和金融实务中的基本概念和主要内容。

掌握货币、风险与收益和金融资产定价的基本概念和原理，熟悉主要的金融工具的定义与特点，以及金融市场和机构的组织形态和基本性能，了解基本的金融调节政策。

三、财务会计基础（分数比例：

20%）财务会计基础包括公司（特别是金融机构）财务会计的基本内容：

学习内容

1）财务会计的基本理论

财务会计的概念

会计原则

会计循环

2）财务报告制度

资产负债表

利润表

现金流量表

3）资产

现金存货投资固定资产其他资产

4）负债

负债的基本概念和内容

税的分析

租赁

5）所有者权益

性质

构成

公司治理结构与所有者权益

6）特殊业务的财务处理

外币业务衍生工具

7）合并会计报表

8）财务报告中的信息披露

9）财务报告分析

考试要求

考生应掌握公司（特别是金融机构）财务会计的基本理论和财务报告制度的主要内容，熟悉资产和负债以及所有者权益的主要内容和基本的会计处理方法，了解财务会计对特殊业务的财务处理，以及合并会计报表、财务报告中的信息披露和财务报告分析的内容。

参考书目

1.《微观经济学》《宏观经济学》蔡继明主编，人民出版社2002年版。

2.《西方经济学》，高鸿业主编，中国人民大学

3.《货币银行学》易纲吴有昌著上海人民出版社1999年9月第一版

4.《国际金融》马君潞陈平范小云科学出版社2005年9月（可通过网上书店购买，科学出版社也可以直接订购）。

5.《财务会计》陈信元主编姚婕陆正飞副主编高等教育出版社2003年7月第一版

第II部分中国精算师资格考试

精算师部分科目011和012011保险公司财务管理考试时间：

4小时

考试形式：

客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

本课程包括财务管理基础、财务管理传统实务、会计准则、财务管理高级实务和战略财务管理五个方面。

通过该课程的学习，考生应掌握有关财务管理的系统理论，了解保险公司财务管理的基本内容与原则，掌握中国新企业会计准则的有关内容，熟悉美国通用会计准则、国际会计准则等相关准则与内容，并能运用财务管理的方法对保险公司的财务状况做出评价和建议。

同时，能够对保险公司的经营管理提供建设性的财务战略规划与决策。

在掌握保险公司业务核算、融/投资管理、负债管理、财务报告分析的基础上，在了解保险公司偿付能力管理、经济资本、内含价值报告、中长期业务规划的基础上，能够建立系统的财务控制和管理模式，并能综合运用财务、精算评估方法进行信用评级、企业并购等支持。

参考书目：

《保险公司财务管理》中国财政经济出版社.2007012保险法及相关法规

考试时间：

3小时

考试形式：

客观判断题和主观问答题

考试内容和要求：

本科目考试内容以现行《保险法》为主要依据，并涉及与保险公司经营有关的税法、公司法和保险监督管理部门等相关部门发布的行政规章和规范性文件等方面的知识。

通过对《保险法》和相关法律、法规的学习，要求掌握保险合同法的基本理论，即保险合同法的基本原则、保险合同的订立、保险合同的主体、关系人和辅助人的法律地位及享有和承担的权利和义务、保险合同的内容和形式、保险合同的履行、保险合同的变更、转让和权利义务终止等内容；掌握保险公司的设立形式、条件、程序和终止；熟悉和掌握保险经营规则和保险业的监督管理；熟悉与保险公司经营密切相关的营业税、所得税等税法知识。

A.保险法（分数比例约为70%）

1.保险法的概念、内容

2.保险合同法

3.保险业法

B.民法（分数比例约为15%）

1.民法概述

2.自然人

3.法人

4.民事法律行为

5.代理

6.诉讼时效与期限

7.物与物权

8.债权

9.合同

10.亲属

11.继承权

12.侵权行为

C.税法（分数比例约为5%）

1.税法概论

2.营业税法

3.印花税法

4.企业所得税法

5.个人所得税法

D.公司法（分数比例约为10%）

1.公司概述

2.公司法的基本制度

3.有限责任公司

4.股份有限公司

5.关联公司

参考书目：

1.《中国保险法适用与案例精解》许崇苗李利著法律出版社2008年8月第1版

2.《保险规章制度汇编》（1998-2005）中国保险监督管理委员会编中国民主与法制出版社2005年4月第1版

3.《保险规章制度汇编（2005）》中国保险监督管理委员会编中国民主法制出版社2006年3月第1版

4.2007《保险规章制度汇编》中国财政经济出版社2008年4月第1版

必读材料：

法律：

1、《中华人民共和国保险法》

2、《中华人民共和国民法通则》

3、《中华人民共和国合同法》

4、《中华人民共和国公司法》

5、《中华人民共和国婚姻法》

6、《中华人民共和国继承法》

7、《中华人民共和国个人所得税法》

行政法规

8、《中华人民共和国企业所得税暂行条例》（国务院令第137号）

9、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》（国务院令第336号）

部门规章

10、分红保险管理暂行办法（保监发[2000]26号）

11、投资连结保险管理暂行办法（保监发[2000]26号）

12、人身保险产品定名暂行办法（保监发[2000]42号）

13、人身保险新型产品信息披露管理暂行办法（保监会令[2000]6号）

14、再保险公司设立规定（保监会令[2002]4号）

15、保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定（保监会令[2003]1号）

16、保险公司管理规定（保监会令[2004]3号）

17、中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则（保监会令[2004]4号）

18、人身保险产品审批和备案管理办法（保监会令[2004]6号）

19、保险公司次级定期债务管理暂行办法（保监会令[2004]10号）

20、保险机构投资者股票投资管理暂行办法（保监会证监会令[2004]12号）

21、保险公司非寿险业务准备金管理办法（试行）（保监会令[2004]13号）

22、保险保障基金管理办法（保监会令[2004]16号）

23、再保险业务管理规定（保监会令[2005]2号）

24、财产保险公司保险条款和保险费率管理办法（保监会令[2005]4号）

25、保险营销员管理规定（保监会令[2006]3号）

26、健康保险管理办法（保监会令[2006]8号）

规范性文件

人身保险类

27、关于人身保险业务有关问题的通知（保监发[1999]15号）

28、关于父母为其未成年子女投保死亡人身保险限额的通知（保监发[1999]43号）

29、关于下发有关精算规定的通知（保监发[1999]90号）

30、关于调整寿险保单预定利率的紧急通知（保监发[1999]93号）

31、关于放开短期意外伤害险费率给简化短期意外险备案手续的通知（保监发[2000]78号）

32、关于规范人身保险经营行为有关问题的通知（保监发[2000]133号）

33、关于在北京等试点城市放宽未成年人死亡保险金额通知（保监发[2002]34号）

34、关于人身保险新型产品信息披露有关问题的通知（保监发[2002]77号）

35、关于印发人身保险新型产品精算规定的通知（保监发[2003]67号）

36、关于《人身保险产品审批和备案管理办法》若干问题的通知（保监发[2004]76号）

37、关于印发《精算报告》的通知（保监发[2005]8号）

38、关于规范团体保险经营行为有关问题的通知（保监发[2005]62号）

39、关于加强万能保险销售管理有关事项的通知（保监发[2005]94号）

40、关于颁布《中国人寿保险业经验生命表（2000-2003）》的通知（保监发[2005]117号）

41、关于修订精算规定中生命表使用有关事项的通知（保监发[2005]118号）

财产保险类

42、关于投资型财产保险产品预定利率管理问题的通知（保监发[2001]140号）

43、关于财产保险公司经营短期健康保险和意外伤害保险有关问题的通知（保监发〔2002〕133号）

44、关于进一步加强财产保险公司精算工作的通知（保监产险[2004]145号）

45、关于实施《财产保险条款和保险费率管理办法》有关问题的通知（保监发[2005]109号）

财会类

46、关于印发《保险公司非寿险业务准备金管理办法实施细则（试行）》的通知（保监发[2005]10号）

47、印发《保险公司费用分摊指引》的通知（保监发[2006]90号）

48、财政部、国家税务总局关于保险企业代理手续费支出税前扣除问题的通知（财税[2003]205号）

49、财政部、国家税务总局关于营业税若干政策问题的通知（财税[2003]16号）

50、财政部关于企业为职工购买保险有关财务处理问题的通知（财企[2003]61号）

51、财政部、国家税务总局关于降低金融保险企业营业税税率的通知（财税[2001]21号）

52、关于保险企业所得税若干问题的通知（国税发[1999]169号）

53、关于金融保险企业所得税若干问题的通知（国税函[2000]960号）

特别声明：

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