基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案01102.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案01102
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0110-2
1、ETF属于（）。
【单选题】
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易
正确答案:
B
答案解析:
ETF属于被动操作的指数基金，实行一级市场和二级市场并存的交易制度。
2、关于开放式基金，以下哪项描述是正确的（）。
【单选题】
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.基金份额持有人不得赎回
C.可以在依法设立的证券交易所交易
D.开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制
正确答案:
D
答案解析:
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
ABC项为封闭式基金的描述。
与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。
3、目前，我国基金代销机构不包括（）。
【单选题】
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.财务公司
正确答案:
D
答案解析:
代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
D不包括。
4、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。
【单选题】
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金
正确答案:
C
答案解析:
目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。
5、私募基金推介材料内容包括但不限于（）。
Ⅰ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息Ⅱ.私募基金的外包情况Ⅲ.私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况Ⅳ.私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息【单选题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:
B
答案解析:
选项B正确：
《私募投资基金募集行为管理办法》第二十三条规定：
募集机构应当采取合理方式向投资者披露私募基金信息，揭示投资风险，确保推介材料中的相关内容清晰、醒目。
私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
如有不一致的，应当向投资者特别说明。
私募基金推介材料内容包括但不限于：
（1）私募基金的名称和基金类型；
（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相关诚信信息）；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标注）、其他服务提供商（如律师事务所、会计师事务所、保管机构等），是否聘用投资顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息；（10）投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利（如认购、赎回、转让等限制、时间和要求等）；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙（股）协议不能替代合伙协议或公司章程。
说明根据《合伙企业法》或《公司法》，合伙协议、公司章程依法应当由全体合伙人、股东协商一致，以书面形式订立。
申请设立合伙企业、公司或变更合伙人、股东的，并应当向企业登记机关履行申请设立及变更登记手续；（15）中国基金业协会规定的其他内容。
6、增长型基金的基本目标是（）。
【单选题】
A.较多考虑当期收益
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既主要资本增值又注重当期收益
正确答案:
B
答案解析:
增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。
C项追求稳定的经常性收益是收入型基金的基本目标；D项既主要资本增值又注重当期收益是平衡型基金的基本目标。
7、基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（）。
【单选题】
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
正确答案:
C
答案解析:
基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：
（1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。
（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。
（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。
（4）为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。
8、下列基金财产可以用于的投资或者活动是（）。
【单选题】
A.承销证券
B.违反规定向他人贷款或者提供担保
C.买卖ETF联接基金
D.向基金管理人、基金托管人出资
正确答案:
C
答案解析:
选项C正确：
《证券投资基金法》第74条规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；（除外的主要是指ETF联接基金）（5）向基金管理人、基金托管人出资；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。
9、判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。
【单选题】
A.有误导市场参与者的意图
B.歪曲证券价格
C.人为虚增交易量
D.误导和干扰市场
正确答案:
A
答案解析:
操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。
操纵市场的构成要素包括：
①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。
其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。
10、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。
【单选题】
A.申请提交后不得撤销
B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金
C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式
正确答案:
D
答案解析:
D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。
场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；申请提交后不得撤销；投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金；办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日。
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