基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范真题.docx

基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范真题.docx

《基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范真题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范真题.docx（45页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范真题

2016年11月基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题

（总分：

100.00，做题时间：

120分钟）

一、单项选择题（总题数：

100，分数：

100.00）

1.某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（  ）。

（分数：

1.00）

 A.98850.00份

 B.98863.64份

 C.98814.25份

 D.98864.23份 √

解析：

根据公式，净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）=100000/（1＋1.2%）=98814.23（元）；认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值=（98814.23＋50）/1=98864.23（份）。

2.甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（  ）的基金职业道德规范要求。

（分数：

1.00）

 A.专业审慎和忠诚尽责

 B.客户至上和专业审慎

 C.忠诚尽责和保守秘密 √

 D.保守秘密和专业审慎

解析：

甲的行为不符合廉洁公正规范的要求。

甲没有遵循竞业禁止规则，其到与A基金管理公司在业务上存在竞争关系的B基金管理公司兼职，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，损害了A基金管理公司的利益。

甲的行为同时也违反了保守秘密的要求。

3.境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（  ）。

（分数：

1.00）

 A.驾驶证 √

 B.护照

 C.军官证

 D.警官证

解析：

境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。

4.基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（  ）。

（分数：

1.00）

 A.流动性要求

 B.投资经验

 C.保证收益率 √

 D.风险承受能力

解析：

基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

5.根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.日常机构有权提请更换基金管理人

 B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围 √

 C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准

 D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

解析：

按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：

①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。

另外，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。

6.关于私募基金管理人，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

 B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况 √

 D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

解析：

C项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。

7.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.用所管理的基金购买了部分该公司债券

 B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告 √

 C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券

 D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告

解析：

根据客户至上规范的要求，甲是否购买乙所在公司发行的债券，应当以客观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投资决策的根据。

如果甲利用职权照顾朋友利益，很可能会造成客户利益受损。

基金经理在证券投资活动中，应尽可能避免与投资者发生利益冲突。

如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。

8.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.基金份额转换一般采取未知价法

 B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量

 C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额 √

 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

解析：

基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。

此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。

9.以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 √

 B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

 C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

 D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

解析：

A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录；CD两项，研究工作应保持独立、客观。

10.关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

 B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛 √

 C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

 D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

解析：

B项，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。

因此，二者的调整范围是交叉关系。

11.关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.不同基金的资产分别核算

 B.重要业务部门和岗位物理隔离

 C.基金会计担任公司会计 √

 D.基金资产和公司资产独立运作

解析：

公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作、分别核算。

公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

12.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

 B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

 C.有符合相关法律规定的章程

 D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币 √

解析：

D项，公开募集基金的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

为切实保护基金份额持有人的利益，基金管理公司必须具备必要的责任承担能力，以保证其能够承担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。

13.根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（  ）。

Ⅰ．基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统

Ⅱ．基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制

Ⅲ．基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ

 B.Ⅰ、Ⅲ

 C.Ⅱ、Ⅲ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ √

解析：

基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。

14.关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

 B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评 √

 C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

 D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

解析：

B项，私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

15.在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（  ）个交易日。

（分数：

1.00）

 A.5

 B.15

 C.30 √

 D.45

解析：

中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

16.关于开放式基金，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

 B.基金份额数量不固定

 C.一般有一个固定的存续期 √

 D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

解析：

C项，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。

17.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（  ）。

Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序

Ⅱ．检查基金投资人的投资资格

Ⅲ．了解基金投资人的投资意向（分数：

1.00）

 A.Ⅱ、Ⅲ

 B.Ⅰ、Ⅱ √

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 D.Ⅰ、Ⅲ

解析：

基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。

在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

18.下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

 B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构 √

 C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

 D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

解析：

中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

同时，基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。

19.基金交易确认是（  ）的职责之一。

（分数：

1.00）

 A.基金份额登记机构 √

 B.销售机构

 C.中央结算公司

 D.基金托管人

解析：

基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。

主要职责包括：

①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥登记代理协议规定的其他职责。

20.关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.不同基金账簿记录应当相互独立

 B.不同基金的名册登记应当独立

 C.对所管理的基金应当建立核算

 D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体 √

解析：

基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

21.关于信息数据管理，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.电子信息数据需要即时保存

 B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

 C.为确保数据安全，重要数据应本地备份 √

 D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

解析：

C项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

22.关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

 B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查 √

 C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查

 D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

解析：

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

23.在每日开市前，基金管理人需向（  ）提供ETF的申购清单和赎回清单。

Ⅰ．证券交易所

Ⅱ．证券登记结算所

Ⅲ．基金托管人（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅲ

 B.Ⅰ、Ⅱ √

 C.Ⅱ、Ⅲ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

解析：

在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。

24.按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（  ）。

（分数：

1.00）

 A.现货市场和期货市场

 B.货币市场和资本市场 √

 C.票据承兑市场和贴现市场

 D.票据市场和证券市场

解析：

金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限分为现货市场和期货市场。

25.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.应对通货膨胀有效的手段

 B.风险较高，但预期收益也较高

 C.以追求长期的资本增值为目标

 D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 √

解析：

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

26.以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求 √

 B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

 C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益

 D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

解析：

B项，内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利；C项，内部控制成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益；D项，在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高，都不能凌驾于内部控制制度行事，也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。

27.以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有（  ）。

Ⅰ．基金合同期限为五年以上

Ⅱ．基金募集金额不低于二亿元人民币

Ⅲ．基金份额持有人不少于二百人（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅲ

 B.Ⅱ、Ⅲ

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

 D.Ⅰ、Ⅱ √

解析：

封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。

28.下列机构中，属于基金自律组织成员的有（  ）。

Ⅰ．基金管理人

Ⅱ．基金托管人

Ⅲ．基金市场服务机构

Ⅳ．基金份额持有人

Ⅴ基金监管机构（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ √

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

解析：

基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。

同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。

29.以下不属于基金客户个性化服务的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.做好客户动态分析

 B.接受客户委托，代理客户进行投资决策 √

 C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

 D.加强客户沟通，了解客户深度需求

解析：

基金客户个性化服务包括：

①做好客户的动态分析，即利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③做好客户的参谋，研发市场行情，揭示市场风险是客户服务的重要内容。

B项，基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策的责任。

30.投资者申购基金成功后，登记机构在（  ）日为投资者办理增加权益的登记手续。

（分数：

1.00）

 A.T－2

 B.T－0

 C.T－3

 D.T＋1 √

解析：

一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。

31.基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

 B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价 √

 C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

 D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价

解析：

基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

32.以下属于基金管理人信息披露义务的有（  ）。

Ⅰ．在指定报刊上披露年度报告摘要

Ⅱ．当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书

Ⅲ．将更新的招募说明书登载在网站上

Ⅳ．每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ

 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ √

解析：

第Ⅳ项，基金管理人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

33.作为一种集合投资方式，证券投资基金（  ）。

（分数：

1.00）

 A.集中资金、集中投资

 B.集中投资、控制风险

 C.集中资金、分散投资

 D.集中投资、分散风险 √

解析：

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。

34.关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务 √

 B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

 C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

 D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

解析：

A项，资产管理行业专业的管理活动能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

35.我国基金市场的监管主体是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.中国证监会 √

 B.中国保监会

 C.中国基金业协会

 D.中国银监会

解析：

依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

36.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其中“法”和“规”包括（  ）。

Ⅰ．法律、行政法规、部门规章

Ⅱ．基金行业自律性规则

Ⅲ．基金从业人员所在机构的内部规章制度

Ⅳ．基金合同（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅱ

 B.Ⅰ、Ⅲ

 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ √

 D.Ⅰ、Ⅳ

解析：

守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

37.基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（  ）。

（分数：

1.00）

 A.岗位职业道德教育

 B.政府监管机构监督

 C.岗前职业道德教育 √

 D.社会各界监督

解析：

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

38.关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 √

 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

解析：

C项，行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

39.根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 √

 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

解析：

基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

40.关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（  ）。

Ⅰ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开

Ⅱ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存

Ⅲ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方