证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集第2185篇.docx
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证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集第2185篇
2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习
一、单选题
1.某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。
A、卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币
B、再买入一部分美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币
C、再买入一部分美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币
D、卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币
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【知识点】：
第5章>第2节>控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法
【答案】：
A
【解析】：
采用风险对冲，即当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且尽量使盈利能够全部抵补亏损，题中，为了防止美元下跌带来损失，可以买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币，从而降低风险。
2.以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。
I资产负债率＝总负债/总资产
II自用性负债比率=自用性负债/总负债
III投资性负债比率=投资性负债/总负债
IV消费负债比率=消费性负债/总负债
V融资比率＝投资性资产/总负债
A、I、II、III、IV
B、I、II、III、V
C、I、II、IV、V
D、II、III、IV、V
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【知识点】：
第8章>第1节>家庭财务预算的综合分析
【答案】：
A
【解析】：
V项，融资比率＝投资性负债／投资性资产。
资产负债率＝总负债／总资产
融资比率＝投资性负债／投资性资产
消费负债比率=消费性负债/总负债
投资性负债比率=投资性负债/总负债
自用性负债比率=自用性负债/总负债
考点
家庭财务预算的综合分析
3.证券组合可行域的有效边界是指（）。
A、可行域的下边界
B、可行域的上边界
C、可行域的内部边界
D、可行域的外部边界
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【知识点】：
第2章>第4节>证券组合可行域和有效边界的含义
【答案】：
B
【解析】：
证券组合可行域的有效边界是指可行域的上边界
4.下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。
Ⅰ流动性覆盖率
Ⅱ净稳定资金率
Ⅲ稳定性覆盖率
Ⅳ稳定资金率
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第3节>流动性风险的监测指标和预警信号
【答案】：
C
【解析】：
流动性风险的检测指标和预警信号有：
1．流动性覆盖率；
2．净稳定资金率。
考点
流动性风险的检测指标和预警信号
5.在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。
Ⅰ．还款能力
Ⅱ．家庭现有经济实力
Ⅲ．合理选择贷款种类及担保方式
Ⅳ．家庭贷款需求
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第8章>第1节>现金、消费和债务管理的目标
【答案】：
D
【解析】：
除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，在现金、消费和债务管理中，还需要考虑的因素包括：
①选择贷款期限与首期用款及还贷方式；②信贷策划特殊情况的处理；③预期收支情况。
6.以下属于证券产品卖出时机选择的策略的是（）。
I重大利多因素正在酝酿时卖出
II股价跌落谷底，而不容易回升时卖出
III从高价跌落10%时应卖出股票
IV股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票
A、I、III、IV
B、III、IV
C、I、II
D、I、II、III
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【知识点】：
第6章>第2节>证券产品卖出时机选择的策略
【答案】：
B
【解析】：
I项，重大不利因素正在酝酿时卖出股票。
证券产品卖出时机选择的策略：
（1）股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上时，应卖出股票；
（2）重大不利因素正在酝酿时应卖出股票；
（3）从高价跌落10%时应卖出股票。
考点
证券产品卖出时机选择的策略
7.下列关于β系数说法正确的是（）。
A、β系数的值越大，其承担的系统风险越小
B、β系数是衡量证券系统风险水平的指数
C、β系数的值在0～1之间
D、β系数是证券总风险大小的度量
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【知识点】：
第2章>第3节>证券系数β的涵义和应用
【答案】：
B
【解析】：
β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。
β系数值绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强。
贝塔系数可大于0小于1，也可小于0，大于1.通过对贝塔系数的计算，投资者可以得出单个证券或证券组合未来将面临的市场风险状况。
8.下列选项中，不属于持续整理形态的是（ ）。
A、三角形
B、矩形
C、V形
D、楔形
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【知识点】：
第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图
【答案】：
C
【解析】：
持续整理形态描述的是，在股价向一个方向经过一段时间的快速运行后，不再继续原趋势，而在一定区域内上下窄幅波动，等待时机成熟后再继续前进。
这种运行所留下的轨迹称为“整理形态”。
三角形、矩形、旗形和楔形都是著名的整理形态。
9.下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是（）。
Ⅰ．已退休客户，应该建议其投资保守型产品
Ⅱ．年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ．理财目标的弹性越大，越无法承担高风险
Ⅳ．资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第3章>第3节>客户风险承受能力的评估方法
【答案】：
B
【解析】：
Ⅱ项，一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低；Ⅲ项，客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高。
10.应用最广泛的信用评分模型有（）。
I线性辨别模型
II违约概率模型
III线性概率模型
IVLogit模型
VProbit模型
A、IV、V
B、I、III、IV、V
C、I、II、III
D、I、II、III、IV、V
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【知识点】：
第5章>第1节>计量证券信用风险的客户评级和债项评级的内容和计量方法
【答案】：
B
【解析】：
应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。
Ⅱ项违约概率模型属于客户信用评级的计量方法。
11.关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（ ）。
A、VaR是指在一定的持有期△t内和给定的置信水平X％下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失
B、在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期△t和预测损失水平△p，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义
C、△p为金融资产在持有期△t内的损失
D、该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术
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【知识点】：
第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围
【答案】：
B
【解析】：
B项，在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期△t和置信水平x％（而非预测损失水平△p），任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义。
12.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（ ）年。
A、3
B、5
C、1
D、2
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【知识点】：
第1章>第3节>对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求
【答案】：
A
【解析】：
客户回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。
客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。
13.任何一个理财产品都具有（）三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡，每个产品都有其自身的特征与优劣势，在不同的产品组合中发挥不同的作用。
Ⅰ操作性
Ⅱ风险性
Ⅲ流动性
Ⅳ收益性
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第6章>第1节>证券产品选择的基本原则
【答案】：
D
【解析】：
任何一个理财产品及理财工具都具有收益性、风险性与流动性的三重特征，并在三者之间寻求一个最佳的平衡。
此外，不同投资产品与工具在税收属性上还具有不同的特点，也会对个人投资的选择产生重要的影响。
14.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。
若按单利计算，利率为5％。
那么，他现在应存入（）元。
A、8000
B、9000
C、9500
D、9800
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【知识点】：
第2章>第2节>复利期间和有效年利率的计算
【答案】：
A
【解析】：
15.下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。
Ⅰ是指没有预计到的损失
Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口
Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第5章>第1节>监测信用风险的主要指标和计算方法
【答案】：
B
【解析】：
Ⅰ项，预期损失是已经预计到将会发生的损失，而不是没有预计到的损失；Ⅳ项应为代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失。
16.已知某公司某年财务数据如下：
年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。
根据上述数据可以计算出（ ）。
Ⅰ．流动资产周转率为3．2次Ⅱ．存货周转天数为77．6天
Ⅲ．营业净利率为13．25％Ⅳ．存货周转率为3次
A、Ⅰ．Ⅱ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
D、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第1节>分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标
【答案】：
A
【解析】：
17.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。
A、中期目标
B、临时目标
C、长久目标
D、短期目标
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【知识点】：
第3章>第4节>客户证券投资需求和目标的分类
【答案】：
A
【解析】：
客户证券投资的中期目标包括子女教育储蓄、按揭购房等。
考点
客户证券投资需求和目标的分类
18.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（ ）。
A、诚实守信、客户自担风险、分类管理
B、规范运作、利益至上、公平公正
C、依法合规、诚实守信、公平维护客户利益
D、守法合规、公平公正、集中管理
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【知识点】：
第1章>第3节>证券投资顾问业务的原则、要求、流程
【答案】：
C
【解析】：
证券投资顾问业务的基本原则是：
①依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益；②诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；③公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。
19.计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（ ）。
A、压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平
B、VaR方法只有在99％的转置信区间内有效
C、VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失
D、压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失
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【知识点】：
第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围
【答案】：
C
【解析】：
市场风险压力测试是一种定性与定量结合，以定量为主的风险分析方法，是弥补VaR值计量方法无法反映置信水平之外的极端损失的有效补充手段，市场风险量化分析要结合使用VaR计量和压力测试分析。
20.证券服务机构为证券的（）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ发行
Ⅱ上市
Ⅲ流通
Ⅳ交易
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第1章>第3节>对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求
【答案】：
B
【解析】：
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
考点
对证券服务机构制作、出具文件的相关规定
21.对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。
A、流动性陷阱理论
B、市场分割理论
C、优先置产理论
D、预期理论
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【知识点】：
第7章>第2节>水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线等积极型债券组合管理策略
【答案】：
A
【解析】：
收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构。
对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。
22.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
A、金融泡沫
B、虚假繁荣
C、过度繁荣
D、金融假象
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【知识点】：
第2章>第5节>金融市场中的群体行为与金融泡沫
【答案】：
A
【解析】：
该题考查金融泡沫的含义。
金融泡沫即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀，导致经济的虚假繁荣。
考点
金融市场中的群体行为与金融泡沫
23.证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，如有违法所得，没收违法所得，并处以（）。
A、违法所得1倍以上3倍以下的罚款
B、违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C、10万元以上30万元以下的罚款
D、10万元以上50万元以下的罚款
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【知识点】：
第1章>第4节>违反法律、行政法规和相关规定的法律后果、监管措施及法律责任
【答案】：
B
【解析】：
证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定，私下接受客户委托买卖证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。
没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款。
24.应收账款周转率提高意味着（）。
Ⅰ．短期偿债能力增强Ⅱ．收账费用减少
Ⅲ．收账迅速，账龄较短Ⅳ．销售成本降低
A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B、Ⅰ．Ⅲ
C、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第1节>分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标
【答案】：
A
【解析】：
及时收回应收账款，不仅能增强公司的短期偿债能力，也能反映出公司管理应收账款方面的效率。
25.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（）。
A、获取利息
B、获取资本收益
C、调剂资金余缺
D、获取投资回报
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【知识点】：
第8章>第5节>投资规划目标
【答案】：
C
【解析】：
机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。
政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券将剩余资金投资于证券市场。
26.与趋势线平行的切线为（ ）。
A、压力线
B、轨道线
C、速度线
D、角度线
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【知识点】：
第4章>第2节>技术分析的趋势线
【答案】：
B
【解析】：
轨道线又称通道线或管道线，是基于趋势线的一种方法。
在已经得到了趋势线后，通过第一个峰和谷可以做出这条趋势线的平行线，这条平行线就是轨道线。
27.客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列属于定量信息的有（）。
Ⅰ收入与支出
Ⅱ资产和负债
Ⅲ养老金计划
Ⅳ投资偏好
Ⅴ现有投资情况
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>客户信息的分类
【答案】：
D
【解析】：
客户信息可分为定性信息和定量信息，定量信息包括资产和负债、收入和支出、保单信息、雇员福利、养老金规划、现有投资情况等；定性信息包括目标陈述、健康状况、兴趣爱好、就业预期、风险特征、投资偏好、预期生活方式改变、理财知识水平等。
考点
客户信息的分类
28.对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。
I数量相同
II品种相同
III期限不同
IV期限相同
V数量不同
A、I、II、III
B、I、II、IV
C、I、III、V
D、II、IV、V
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【知识点】：
第7章>第3节>实施对冲策略的主要步骤
【答案】：
A
【解析】：
IV项，应为期限不同；V项，应为数量相同。
对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。
考点
实施对冲策略的主要步骤
29.一般而言，五类技术分析方法（ ）。
A、都有相当坚实的理论基础
B、没有很明确的理论基础
C、都注重价格的相对位置
D、有些有相当坚实的理论基础
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【知识点】：
第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图
【答案】：
D
【解析】：
一般说来，可以将技术分析方法分为如下常用的五类：
指标类、切线类、形态类、K线类和波浪类。
这五类技术分析流派有的有相当坚实的理论基础，有的没有很明确的理论基础，但目的是相同的，可相互借鉴。
30.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.5,则该客户最高债务承受额为（）亿元。
A、2.5
B、2
C、1.5
D、1.
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【知识点】：
第5章>第1节>控制信用风险的限额管理方法
【答案】：
A
【解析】：
客户最高债务承受额=客户所有者权益*杠杆系数=5*0.5=2.5。
31.违反投资适当性原则的主要原因在于（）。
Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第1章>第4节>违反法律、行政法规和相关规定的法律后果、监管措施及法律责任
【答案】：
B
【解析】：
投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：
①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
32.一般而言，道氏理论主要用于对（ ）的研判。
A、主要趋势
B、次要趋势
C、长期趋势
D、短暂趋势
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【知识点】：
第4章>第2节>道氏理论和艾氏波浪理论两种技术分析方法
【答案】：
A
【解析】：
道氏理论从来就不是用来指出应该买卖哪只股票，而是在相关收盘价的基础上确定出股票市场的主要趋势。
因此，道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对于每日每时都在发生的小波动则显得无能为力。
道氏理论甚至对次要趋势的判断作用也不大。
33.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A、不相关
B、相独立
C、负相关
D、正相关
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>控制市场风险的限额管理、风险对冲等方法
【答案】：
C
【解析】：
风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
风险对冲对管理市场风险（利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险）非常有效，可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
34.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（ ）。
A、考察证券价格的形成机制，发现价格偏高价值的证券
B、预测个别证券的价格走势及其波动情况，确定具体的投资品种
C、对个别证券的基本面进行研判
D、分阶段购买或出售某种证券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第1节>积极型股票投资策略操作方法
【答案】：
B
【解析】：
在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。
个别证券选择主要是预测个别证券的价格走势及其波动情况。
35.影响证券市场供给的制度因素主要有（）。
Ⅰ．发行上市制度
Ⅱ．市场设立制度
Ⅲ．上市公司质量
Ⅳ．股权流通制度
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第1节>证券市场的供求关系分析
【答案】：
B
【解析】：
Ⅲ项，上市公司质量不属于制度因素。
36.每股股利与股票市价的比率称为（ ）。
A、股利支付率
B、市净率
C、股票获利率
D、市盈率
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【知识点】：
第4章>第1节>公司分析的主要内容
【答案】：
C
【解析】：
A项，股利支付率=每股股利／每股净收益；B项，市净率=股票市价／每股净资产；D项，市盈率=每股市价／每股收益。
37.不同家庭生命周期有不同的理财重点。
下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述，错误的是（）。
A、购房偿还房贷
B、教育负担增加
C、家庭收入稳定
D、养老金的筹措
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【知识点】：
第2章>第1节>生命周期各阶段的理财规划
【答案】：
D
【解析】：
处于成长期的家庭，子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。
因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。
38.下列关于税务规划的表述有误的是（ ）。
A、税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化
B、理财师的工作重心是财务资源综合规划服务
C、能够实现客户的各项财务目标、财务自由
D、是税务会计师的工作
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【知识点】：
第8章
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