基金从业资格考试题库模拟试题及答案.docx

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基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模仿试题及答案

一、单项选取题（共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

）

（1）下列哪项归属于基金投资运作环节业务（　）。

A.基金交易

B.基金绩效衡量

C.基金资产估值

D.基金会计核算

（2）债券型基金久期越长，净值对于利率变动波动幅度越（　　），所承担利率风险越（　　）。

A.小，低

B.小，高

C.大，低

D.大，高

（3）如下不属于基金管理人信息披露范畴是（　）。

A.基金募集信息披露

B.基金投资运作信息披露

C.基金净值信息披露

D.基金资产保管信息披露

（4）依照《证券投资基金法》，当代表基金份额（　）以上基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集时候，代表基金份额（）以上持有人自行召集。

A.5%,10%

B.5%,5%

C.10%，5%

D.10%,10%

（5）存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金合同生效后每（　）个月披露一次更新招募阐明书。

A.3

B.6

C.9

D.12

（6）如下哪类风险与非系统性风险表达同一含义（　　）。

A.汇率风险

B.管理运作风险

C.微观风险

D.宏观风险

（7）基金合同生效（　）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公示

A.当天

B.次日

C.第三日

D.第四日

（8）英国第一家证券交易所成立于（　　）

A.16

B.1773年

C.1790年

D.18

（9）基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务关于其她资料，保存期不少于（　　）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

（10）（　）行为被视为对投资者诱骗及不合法竞争

A.违规承诺收益或承担损失

B.对证券投资业绩进行预测

C.虚假记载

D.误导性陈述

（11）如下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性规定较高投资者进行短期投资？

（　）

A.股票基金

B.混合基金

C.货币市场基金

D.积极型基金

（12）现行《中华人民共和国公司法》施行日期为（　）

A.1月1日

B.6月1日

C.1月1日

D.6月1日

（13）1940年，美国制定世界上第一部系统规范投资基金法（　　）。

A.《投资公司法》

B.《投资基金法》

C.《证券投资基金法》

D.《投资信托法》

（14）基金招募阐明书是由（　）将所有对投资者作出投资判断有重大影响信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.商业银行

D.基金份额持有人

（15）国内证券市场监管重要任务（　）

A.致力于建立集中统一证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正市场环境和保护投资者利益作为市场监管重要任务

B.形成证券市场法制秩序

C.追求自律规范市场秩序

D.优先保护投资者利益

（16）《证券投资基金销售管理办法》由中华人民共和国证监会颁布，并于（　）年7月1日起实行，这是国内第一部规范基金销售活动部门规章。

A.

B.

C.

D.

（17）依照市场功能划分，证券市场可分为（　　）

A.一级市场和初级市场

B.证券发行市场和初级市场

C.证券发行市场和证券交易市场

D.二级市场和次级市

（18）如下不属于基金托管人信息披露范畴是（　）。

A.基金资产保管信息披露

B.会计核算信息披露

C.净值复核信息披露

D.基金募集信息披露

（19）证券市场不是（　　）直接互换场合。

A.价值

B.财产权利

C.风险

D.有价证券信息

（20）《中华人民共和国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实行?

（　）

A.国务院

B.中华人民共和国证监会

C.中华人民共和国证券业协会

D.证券委员会

（21）（　）重要指对市场基金从业机构及高档管理人员资格审核，通过严格市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。

A.市场禁入监管

B.市场准入监管

C.寻常持续监管

D.现场监管

（22）优先股票股息率（　　）。

A.高于普通股

B.低于普通股

C.是固定

D.与普通股呈正有关

（23）对基金获得股利收入、债券利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券公司和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（　）个人所得税。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（24）银行证券不涉及：

（　　）

A.银行汇票

B.银行本票

C.银行支票

D.银行股票

（25）下列关于基金税收陈述对的是（　）。

A.基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入须被征收营业税

B.从4月24日起，基金买卖股票按照03％税率征收印花税

C.从4月24日起，基金买卖股票按照0．1％税率征收印花税

D.对证券投资基金从证券市场中获得收入征收公司所得税

（26）股票代表着其持有者（即股东）对股份公司所有权，这种所有权是一种综合权利，不涉及如下权利：

（　　）

A.参加股东大会

B.投票表决

C.参加公司决策和经营

D.收取股息或分享红利

（27）偏债型基金可以在二级市场买人某些股票，但买人股票量不能超过资产净值（　　）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

（28）狭义有价证券指（　　）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

（29）公司营业用重要资产抵押、出售或报废一次超过该资产（　）构成内幕信息。

A.30％

B.50％

C.10％

D.20％

（30）《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备条件，下面说法有误是（　）。

A.资本充分率符合国务院银行业监督管理关于规定

B.有专门负责基金代销业务部门

C.财务状况良好，运作规范稳定，近来2年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚

D.具备健全法人治理构造、完善内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

（31）下面选项中哪个股票型基金分类说法不是按照行业类型分类：

（　　）

A.房地产基金

B.科技股基金

C.资源类股票型基金

D.成长型基金

（32）股票交易价格在每一交易日内始终处在变动之中，但是开放式股票型基金净值计算普通（　　）进行一次。

A.每分钟

B.每小时

C.每天

D.每周

（33）基金信息披露部门规章重要体当前（　）。

A.《证券投资基金法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》

C.《上市开放式基金业务指引》

D.《深圳交易所证券投资基金上市规则》

（34）当基金管理人以为兑付投资者赎回申请有困难，或以为兑付投资者赎回申请进行资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　）前提下，对别的赎回申请延期办理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

（35）信息管理平台应用系统运营数据中，涉及基金投资人信息和交易记录备份应当在不可修改介质上保存（　）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

（36）对普通基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（　）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

（37）如下各类型基金，属于行业型股票型基金有（　　）。

A.国内股票型基金

B.资源类股票型基金

C.QDII

D.成长型基金

（38）世界上第一家股票交易所成立于：

（　　）

A.英国

B.法国

C.荷兰

D.意大利

（39）根据国内《基金法》规定，基金管理人由依法设立（　　）担任。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.投资管理公司

D.基金发起人

（40）下列（　　）不属于货币市场基金所面临风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.购买力风险

D.证券市场有关风险

（41）股票型基金重要投资目的是（　　）。

A.追求长期资本增值

B.追求稳定收入

C.对短期资金进行流动性管理

D.抵抗通货膨胀

（42）国内有关法规规定，基金管理公司重要股东注册资本不得低于（　　）人民币。

A.2亿元

B.3亿元

C.5亿元

D.10亿元

（43）单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（　　）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

（44）货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率普通为:

A.0.1%

B.0.15%

C.0.25%

D.0.33%

（45）如下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？

（　）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天债券

D.流通部受限证劵

（46）股票每股净资产又称为股票（　　）。

A.票面价值

B.账面价值

C.市场价值

D.内在价值

（47）货币市场基金适合何种类型投资者（　　）。

A.风险偏好较高，追求长期资本增值投资者

B.追求稳定收人投资者

C.厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高投资者

D.规定投资抵抗通货膨胀投资者

（48）下面哪个不属于基金投资风格分析角度：

（　　）

A.持仓风格

B.持股风格

C.资产估值增值潜力

D.行业配备风格

（49）代销机构对投资者合用不用费率，须满足如下规定（　）

A.须经公示

B.须经招募阐明书载明并公示

C.须经招募阐明书载明

D.须经基金合同商定

（50）依照中华人民共和国证监会对基金类别分类原则，基金资产（　）以上投资于股票为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

（51）开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募阐明书规定期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（　）个月。

A.1

B.2

C.3

D.4

（52）下列关于基金投资运作说法，错误是（　）。

A.基金公司投资管理部门重要涉及投资部、研究部及交易部。

B.投资决策委员会依照研究部提供资料制定投资原则、投资方向和总体投资筹划。

C.交易部是基金投资运作支撑部门，负责组织、制定和执行交易筹划。

D.基金经理依照投资决策委员会批准投资方案向交易部下达投资指令。

（53）当前，国内开放式基金销售体系以商业银行、证券公司（　）和基金公司（　）为主。

A.直销、代销

B.代销、直销

C.外销、内销

D.内销、外销

（54）《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向，应当有（　）以上非钞票基金资产属于投资方向拟定内容。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

（55）久期是用来衡量债券（　　）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

（56）下面（　　）是无期证券。

A.股票

B.开放式基金

C.国债

D.金融债

（57）基金市场上存在着两大需求主体，下列说法精确是（　）。

A.保守型投资者和激进型投资者

B.激进型投资者和稳健型投资者

C.重要投资者和次要投资者

D.个人投资者和机构投资者

（58）下列关于保本型基金说法，不对的是（　　）。

A.保本型基金投资目的是在锁定风险同步力求有机会获得潜在高回报

B.安全垫是指保本型基金设立风险投资者可承受最高损失限额

C.安全垫放大倍数越大，投资风险也越大

D.本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％

（59）在二级市场净值报价上，ETF每（　　）秒提供一次基金净值报价。

A.5

B.10

C.15

D.20

（60）与基金相比，银行理财产品重要特点不涉及（　　）。

A.流动性较差

B.风险较低

C.门槛普通较高

D.信息披露限度普通不够及时透明

（61）在每年结束后（　）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.90

D.120

（62）招募阐明书中最重要信息是（　）。

A.基金运作方式、基金净值计算办法和公示方式

B.从基金资产中列支各项费用种类、计提原则和方式

C.基金份额发售、交易、申购、赎回商定，特别是买卖基金费用有关条款

D.基金投资目的、投资范畴、投资方略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特性

（63）证券投资基金反映是（　）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.产权

（64）（　）是商定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系重要法律文献

A.招募阐明书

B.基金合同

C.托管合同

D.基金份额发售公示

（65）就基金销售内部控制制度执行状况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，是基金销售机构哪个部门职能?

（　）

A.监察稽核部门

B.法律合规部门

C.财务部门

D.信息技术控制部门

（66）资本证券持有人有（　　）。

A.商品所有权

B.货币索取权

C.收入祈求权

D.商品使用权

（67）基金资产托管业务中（　），即基金托管人按规定为基金资产设立独立账户，保证基金所有财产安全完整。

A.资产保管

B.资金清算

C.资产核算

D.投资监督

（68）基金管理人应在基金份额发售（　）日前，将基金合同、托管合同登载在托管人网站上。

A.2

B.3

C.4

D.6

（69）如下有价证券流动性最强（　　）。

A.凭证式国债

B.普通开放式基金

C.记账式国债

D.理财筹划

（70）国内《证券法》规定，单位从事内幕交易，除对直接负责主管人员和其她直接负责人员予以警告之外，还应对其惩罚是（　）。

A.处以三万元以上十万元如下罚款

B.处以三万元以上三十万元如下罚款

C.处以三十万元以上六十万元如下罚款

D.处以五十万元以上八十万元如下罚款

（71）依照投资目的不同，可以将基金分为（　）

A.公募基金和私募基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

D.契约型基金与公司型基金

（72）9月，第一只开放式股票型基金（　）基金设立，标志着国内基金新发展。

A.华安创新

B.华夏回报

C.博时价值增长

D.南方绩优成长

（73）如下不属于基金定期报告是（　）。

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.基金合同生效后每6个月披露更新一次招募阐明书

（74）公司投资者买卖基金份额获得差价收入，应并入公司应纳所得额，（　）公司所得税。

公司投资者从基金分派中获得收入，（）公司所得税。

A.征收，征收

B.征收，不征收

C.不征收，不征收

D.不征收，征收

（75）下列与基金关于费用不能从基金财产中列支有（　）

A.基金转换费

B.基金管理人管理费

C.基金托管人托管费

D.销售服务费

（76）国内证券市场监管框架中执行自律管理职能机构是（　）

A.证监会

B.证监会派出机构

C.中华人民共和国投资者保护基金

D.中华人民共和国证券业协会和证券交易所

（77）当影子定价和摊余成本定价法拟定基金资产净值偏离度（　）时，基金管理人应当在事件发生之日起（.）日内就此事项进行暂时公示。

A.在0.25%～0.5%之间时，1

B.在0.25%一0.5%之间时，2

C.绝对值超过0.5%，1

D.绝对值超过0.5%,2

（78）债券基金久期越长，净值波动幅度久越（　）。

A.小，高

B.大，高.

C.小，低

D.大，低

（79）如下不可从基金中列支费用是（　）。

A.基金管理人管理费

B.基金托管人托管费

C.销售服务费

D.合同生效前律师费

（80）由于市场利率波动而使得债券型基金面I临投资风险为（　　）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

二、多项选取题。

（共40道，每题1分；下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。

）

（1）基金管理公司重要业务有：

（　）。

A.基金管理业务

B.受托资产管理业务

C.基金销售业务

D.基金宣传

（2）非系统风险是可以抵消或者分散，因而又称为“可分散风险”或“可回避风险”。

非系统性风险涉及（　）。

A.信用风险

B.利率风险

C.财务风险

D.经营风险

（3）基金投资征询机构在基金业发展和基金投资者引导中发挥着积极作用，其详细体现为（　）。

A.建议策划作用

B.优化基金选取作用

C.进一步挖掘基金信息作用

D.加强投资者教诲作用

（4）国内基金业在金融体系中地位和作用有（　　）。

A.变化了社会老式理财观念和理财方式

B.有力地推动了资我市场制度改革

C.增进了金融体系改革深化

D.增进了社会保障体系改革

（5）基金运作信息披露涉及（　）。

A.基金净值公示

B.基金定期报告

C.基金上市交易公示书

D.基金合同成立公示

（6）基金管理公司投资决策委员会职能涉及如下方面（　）

A.投资筹划

B.投资方略

C.投资细节

D.投资目的和原则

（7）金融衍生工具基本功能有（　）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

（8）契约型基金和公司型基金相比较，不同之处重要体当前（　）。

A.法律形式不同

B.基金营运根据不同

C.投资者地位不同

D.基金交易方式不同

（9）基金托管人内部控制原则除合法性原则和完整性原则外，还涉及：

（　）。

A.及时性原则

B.审慎性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

（10）基金信息披露重要义务人为（　）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金份额持有人

（11）国内基金信息披露制度体系可分为（）层次

A.国家法律

B.部门规章

C.规范性文献

D.自律性规则

（12）公募基金重要具备如下特性（　）。

A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广

B.基金募集对象不固定

C.投资金额规定低，适当中小投资者参加

D.必要遵守基金法律和法规约束，并接受监管部门严格监管

（13）关于QDII风险说法，对的是（　）

A.QDII基金在全球范畴内进行资产配备，会晤临国内基金所没有汇率风险。

B.QDII基金管理者海外市场管理经验丰富，管理上没有什么风险。

C.QDII面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。

D.QDII基金流动性风险也需要注意。

（14）《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定，关于信息管理平台应用系统，需要备案事项涉及（　）。

A.系统升级

B.系统重大升级

C.年度技术风险评估报告

D.系统投入使用

（15）构成五位一体监督管理框架构成某些是（　）

A.中华人民共和国证监会及其派出机构执行集中统一行政监督管理职能

B.证券业协会和证券交易所执行行业自律管理职能

C.中华人民共和国证券投资者保护基金为防范和处置证券公司风险、保护投资者利益，提供资金保障

D.以上均对的

（16）基金市场营销特性有（　）

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.单向性

（17）中华人民共和国证监会通过何种手段建立起一套针对基金市场监管制度?

（　）

A.建立良好有序竞争环境

B.建立有效制衡机制

C.设定机构、人员和产品准人原则

D.不断提高监管水平

（18）基金宣传推介材料必要真实、精确，与基金合同、基金招募阐明书相符，与备案材料一致，不得有下列情形（　）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉

B.预测该基金证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.登载单位或者个人推荐性文字

（19）基金代销机构发展对基金作用（　）。

A.拓宽了基金销售渠道

B.给投资者申购、赎回基金份额提供了以便场合

C.投资者能以更优惠价格申购基金

D.有助于投资者选取更适合自身风险偏好基金

（20）证券市场产生是（　　）。

A.市场经济发展到一定阶段产物

B.市场经济一开始就有产物

C.为理解决资本流动性

D.为理解决资本供求矛盾

（21）外国投资者对国内上市公司进行中长期战略性并购投资规定是（　　）。

A.公司已经完毕股权分置改革

B.公司在股权分置改革后新上市

C.初次投资比例不低于公司已经发行股份10%

D.初次投资后三年内不得转让

（22）基金托管人对基金管理人投资运作监督重要涉及（　）。

A.基金投资范畴、投资对象监督

B.对基金投融资比例监督

C.基金投资禁止行为监督

D.对参加银行间同业拆借市场交易监督

（23）哪一项不是反映货币市场基金风险指标：

（　）

A.投资组合平均剩余期限

B.融资比例

C.浮动利率债券投资状况等

D.提前赎回风险

（24）下列关于基金交易价格与基金资产净值论述对的是（　）

A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金份额资产净值毫无关联

B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值

C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最后取决于基金份额资产净值

D.基金资产净值是通过基金估值来实现

（25）下列关于基金与保险投资产品说法，对的有（　　）。

A.基金预期收益高于保险投资产品

B.保险投资产品将客户支付保费大某些用于为客户提供将来保障

C.基金是以获取投资收益为重要目商品

D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品

（26）下列关于投资管理业务详细实行程序论述对的是（　）。

A.研究部整合公司内外研究力量进行调查研究，向投资委员会提供研究资料

B.投资委员会依照研究部资料制定投资原则和投资方向，投资部基金经理依此原则设立投资方案，并提交投资委员会审核

C.基