理财管理系统模板.docx

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理财管理系统模板

理财管理系统

摘要

个人理财管理系统是典型的管理信息系统（MIS），其开发主要包括后台数据库的建立和维护以及前端应用程序的开发两个方面。

对于前者要求建立起数据一致性和完整性强、数据安全性好的库。

而对于后者则要求应用程序功能完备,易使用等特点。

开发的功能主要包括：

经过计算机管理个人财产，实现无纸化理财，经过查询分析，统计出各项数据，分析出生活中的浪费和节约的地方，经过强大的查询和索检高效的索检出数据，提高办事效率。

经过分析,我们使用MICROSOFT公司的VISUALBASIC开发工具,利用其提供的各种面向对象的开发工具,特别是数据窗口这一能方便而简洁操纵数据库的智能化对象,首先在短时间内建立系统应用原型,然后,对初始原型系统进行需求迭代,不断修正和改进,直到形成用户满意的可行系统。

随着信息技术在管理上越来越深入而广泛的应用，管理信息系统的实施在技术上已逐步成熟。

管理信息系统是一个不断发展的新型学科，企业要生存要发展，要高效率地把企业活动有机地组织起来，就必须加强企业管理，即加强对企业内部的各种资源（人、财、物等）的有效管理，建立与自身特点相适应的管理信息系统。

本文采用“自上而下地总体规划，自下而上地应用开发”的策略开发一个管理信息系统的过程。

文章介绍了个人财务管理信息系统的系统分析部分，包括可行性分析、业务流程分析等；系统设计部分主要介绍了系统功能设计和数据库设计及代码设计；系统实现部分说明了几个主要模块的算法，并附带了一些主要的窗口和程序。

本系统界面友好，操作简单，比较实用。

关键字：

个人理财管理信息系统MISVisualBasic

前言

以最少的代价，获取最大的收益，是经济学的基本精神。

但这并非表示们吝於付出，因为资源是有限的，稀少的资源，迫使们必须做选择，而理财行为就是用聪明的选择，找出代价最少、收益最大的一条路，让有限的资源得以发挥最大的功用。

在生活的旅程中，们常常面临选择，在正确抉择的同时，也代表了们对环境的认知，对专业的依赖，以及对自己的信心。

对於资金的筹措及运用，财务学能够提供们最佳的策略及方法，以最少的成本取得资源，并做有效的分配，因应景气循环及环境的变化，配合目标订出适合自己的资产组合。

第一章绪论

1．1课题简介

个人理财管理系统是每一个个人管理个人财务收入和支出的不可缺少的一个管理信息系统,它的内容对于个人的管理者来说是至关重要的,因此个人理财管理系统应该能够为每一个个人的管理者提供充分的信息和快捷的查询手段，大的方便个人的管理者的合理理财。

随着科学技术的不断提高,计算机科学日渐成熟,网上银行的迅速发展，其强大的功能已为人们深刻认识,它已进入人类社会的各个领域并发挥着越来越重要的作用。

作为计算机应用的一部分,使用计算机对个人财务进行管理,具有着手工管理所无法比拟的优点，如:

检索迅速、查找方便、可靠性高、存储量大、保密性好、寿命长、成本低等。

这些优点能够极大地提高个人财务管理的效率,也是个人理财的科学化、正规化管理,与先进科学技术接轨的重要条件。

因此，开发这样一套管理软件成为很有必要的事情，对于我们即将计算机专业毕业的学生来说，也是一次将计算机应用于现实管理的一次很有意义的实践活动。

1．2开发的意义

计算机已经成为我们学习和工作的得力助手，使用其可方便的管理个人财务

今天，计算机的价格已经十分低廉，性能却有了长足的进步。

它已经被应用于许多领域。

现在中国的个人财务管理水平还停留在纸介质的基础上，这样的机制已经不能适应时代的发展，因为它浪费了许多人力和物力，在信息时代这种传统的管理方法必然被计算机为基础的信息管理所取代。

我作为一个计算机应用专业的毕业生，希望能够在这方面有所贡献。

改革的总设计师邓小平同志说过“科学技术是第一生产力”，我希望能用我所学的知识编制出一个实用的程序来帮助个人进行财务管理。

开发这一系统的好处大约有以下几点：

第一、能够存储个人日常财务信息。

第二、只需了解操作系统，就能实现方便快捷的个人财务管理，节省人力；

第三、能够迅速个人财务历史信息，做到收入支出心中有数。

为将来个人上网做好准备

跟据中国电信的调查报告显示中国的上网人数已达到1870万，互联网已经十分普及，况且现在建行已经建起了个人网上银行，本系统为个人将来的上网作了先期工作，比如计算机的财务管理模式的建立。

1．3为什么要开发一个个人理财系统

信息作为生产力中最活跃的因素，很早就在人类经济生活中发挥着不可替代的作用，但把信息纳入企业经营管理系统中高效处理和应用是在计算机创造以后的50年代末。

当前人们所提到的管理信息系统，一般是指以计算机为工具，对管理信息进行收集、存贮、检索、加工和传递，使其应用于组织机构及企业管理领域的“人－机系统”，该系统是70年代初“后工业经济”时代的产物，在企业管理信息系统在其发展的初期，是单一的人-机系统，系统功能简单，效率低，对管理的作用有限。

进入20世纪80年代末，随着计算机网络和通信技术的大力发展，企业管理信息系统进入网络化的发展时期。

世界发达国家已建立起了完善的先进的管理信息系统体系，在其社会经济发展领域中发挥着巨大的作用。

中国的管理信息系统大发展是在80年代末90年代初，国家相继建立起了“金卡”、“金关”、金桥“工程，多数企事业单位建立了局域网和广域网管理信息系统。

随着世界经济和中国经济逐步向知识经济迈进，无论是基于工业经济的管理信息系统，还是面向少数专家和管理人员的专家系统（ES）或决策支持系统（DSS），其处理对象和服务对象，自身的系统结构，处理能力，都有了进一步的发展。

正确的理财观念非常重要，科学理财方式选择将成为决定个人贫富差距的关键性因素。

　　真正的理财是因人而异，因“财”制宜的。

理财方式的选择也因人而异。

在国内，有些人自己亲自进行股票、债券买卖，只有少部分人请理财机构带为理财。

而在国外大部分人是请经验丰富的理财专家或顾问来替她们理财、节支开源。

因为投资市场的变化和理财工具的复杂，使得理财专业知识和技能的要求也越来越高，更多人理智地选择了专家。

个人理财的核心是投资收益的最大化和个人资产分配合理化的集合。

理财服务经过充分利用各种理财工具（如现金、银行存款、股票、债券、基金、期货、房产、保险等），帮助您达到合理分配的目的、满足您对理财安全性、收益性等多样化要求。

开发一个个人理财软件迎合了现代的家庭发展趋势，对居民合理分配家庭财产起到重要意义。

设计系统的必要性和可行性

设计一个信息管理系统，就是从问题提出、开发班子组成、总体规划、系统分析、系统设计到系统实现和评价的全部过程，由于管理信息系统是一个规模大、复杂程度高的人机系统，因而管理信息系统的开发是一项复杂的系统工程。

第二章开发环境及实现技术

2．1开发环境

衡量是否具备使用新系统所需的条件，一般可从软硬件的性能要求、环境条件、技术人员水平和数量等方面去考虑和分析，其中开发人员的技术水平应首先考虑近期内能够培养和发展的技术人员。

近些年计算机技术飞速发展，硬件条件能够说是日新月异，其发展速度已令人惊讶的成倍比例发展。

软件方面同样进展神速，无论任何系统都难不到如今的计算机。

本系统就是由VB与access数据库相结合而设计出来的。

以下为本系统开发需求。

本系统开发需求的软件有：

（1）Windows操作系统。

（2）VB6.0

（3）ACCESS数据库

本系统开发需求的硬件有：

CPU为400MHZ以上；

硬盘数据量最小配置为20G；

计算机内存要求为128M以上；

对于个人理财管理信息系统应着重分析其经济效益，整合现有资源,提高工作效率。

经济上的可行性首先要估算新系统的开发费用和运行、维护费用，再与所估计的将获得的效益进行比较，看是否有利。

开发、运行和维护费用主要包括：

购买和安装设备的费用：

计算机硬件、系统软件、机房、电源、空调等；软件开发费用：

系统开发人员、操作人员和维护人员的工资、培训费用等；消耗品费用：

系统开发所用材料、系统正常运行所用消耗品，例如水、电费，打印纸、软盘、色带等开支；其它费用：

系统的效益能够从经济效益和社会效益两方面考虑，本系统在经济上是可行的。

2．2开发工具简介

　现在，市场上能够选购的应用开发产品很多，流行的也有数十种。

当前在中国市场上最为流行、使用最多、最为先进的可用作企业级开发工具的产品有：

Microsoft公司的VisualBasic

Microsoft公司的VisualC

Borland公司的Delphi

Java等等

在当前市场上这些众多的程序开发工具中，有些强调编程语言的弹性与执行效率；有些则偏重于可视化程序开发工具所带来的便利性与效率的得高，各有各的优点和特色，也满足了不同用户的需求。

然而，语言的弹性和工具的便利性是密不可分的，只有便利的工具，却没有弹性的语言作支持，许多特殊化的处理动作必须要耗费数倍的工夫来处理，使得原来所标榜的效率提高的优点失去了作用；相反，如果只强调程语言的弹性，却没有便利的工具作配合，会使一些即使非常简单的界面处理动作，也会严重地浪费程序设计师的宝贵时间。

作为数据库系统的开发，VisualBasic是一个非常理想选择。

数据库是MIS中的重要支持技术，在MIS开发过程中，如何选择数据库管理是一个重要的问题，当前，数据库产品较多，每种产品都具有各自的特点和适用范围，因此，在选择数据库时，应考虑数据库应用的特点及适用范围，本系统选用的数据库语言VisualBasic语言，该开发工具具有很多长处：

VisualBasic是一种可视化的、面对对象和条用事件驱动方式的结构化高级程序设计，可用于开发Windows环境下的种类应用程序。

它简单易学、效率高，且功能强大，能够与Windows的专业开发工具SDK相媲美，而且程序开发人员不必具有C/C++编程基础。

在VisualBasic环境下，利用事件驱动的编程机制、新颖易用的可视化设计工具，使用Windows内部的应用程序接口（API）函数，以及动态链接库（DLL）、动态数据交换（DDE）、对象的链接与嵌入（OLE）、开放式数据访问（ODBC）等技术，能够高效、快速地开发出Windows环境下功能强大、图形界面丰富的应用软件系统。

总的来说，VisualBasic具有以下特点：

1、可视化编程：

用传统程序设计语言设计程序时，都是经过编写程序代码来设计用户界面，在设计过程中看不到界面的实际显示效果，必须编译后运行程序才能观察。

如果对界面的效果不满意，还要回到程序中修改。

有时候，这种编程-编译-修改的操作可能要重复多次，大大影响了软件开发效率。

VisualBasic提供了可视化设计工具，把Windows界面设计的复杂性“封装”起来，开发人员不必为界面设计而编写大量程序代码。

只需要按设计要求的屏幕布局，用系统提供的工具，在屏幕上画出各种“部件”，即图形对象，并设置这些图形对象的属性。

VisualBasic自动产生界面设计代码，程序设计人员只需要编写实现程序功能的那部分代码，从而能够大大提高程序设计的效率。

2、面向对象的程序设计

4.0版以后的VisualBasic支持面向对象的程序设计，但它与一般的面向对象的程序设计语言（C++）不完全相同。

在一般的面向对象程序设计语言中，对象由程序代码和数据组成，是抽象的概念；而VisualBasic则是应用面向对象的程序设计方法（OOP），把程序和数据封装起来作为一个对象，并为每个对象赋予应有的属性，使对象成为实在的东西。

在设计对象时，不必编写建立和描述每个对象的程序代码，而是用工具画在界面上，VisualBasic自动生成对象的程序代码并封装起来。

每个对象以图形方式显示在界面上，都是可视的。

3、结构化程序设计语言

VisualBasic是在BASIC语言的基础上发展起来的，具有高级程序