第四章托收方式.docx
《第四章托收方式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第四章托收方式.docx（19页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
第四章托收方式
第四章托收方式
第一节托收概述
一、托收的定义
Article2DefinitionofCollection
a.“Collection”meansthehandlingbybanksofdocumentsinaccordancewithinstructionsreceivedinorderto:
i.obtainpaymentand/oracceptance,or
ii.deliverdocumentsagainstpaymentand/oragainstacceptance,or
iii.deliverdocumentsonothertermsandconditions.
b.“Documents”meansfinancialdocumentsand/orcommercialdocuments:
i.“Financialdocuments”meansbillsofexchange,promissorynotes,cheques,orothersimilarinstrumentsusedforobtainingthepaymentofmoney.
ii.“Commercialdocuments”meansinvoices,transportdocumentsoftitleorothersimilarinstruments,oranyotherdocumentswhatsoever,notbeingfinancialdocuments.
c.“Cleancollection”meanscollectionoffinancialdocumentsnotaccompaniedbycommercialdocuments.
d.“Documentarycollection”meanscollectionof:
i.financialdocumentsaccompaniedbycommercialdocuments;
ii.commercialdocumentsnotaccompaniedbyfinancialdocuments.
——UniformRulesforCollection（ICCPublicationNo.522）
二、托收当事人
1.Principal（委托人）：
委托银行办理托收业务的人。
他通常是Exporter,Seller,Drawer,Consignor（托运人）。
也可以是托收汇票的收款人。
2.RemittingBank（托收行）：
接受委托办理托收业务的银行，又称寄单行。
他通常是Exporter’sBank,PayeeoftheCollectionBill。
3.CollectingBank（代收行）：
接受托收行委托，参与办理托收业务的银行。
他通常是Importer’sBank,PayeeoftheCollectionBill。
4.PresentingBank（提示行）：
向汇票付款人提示承兑/付款的银行，通常就是代收行本身，有时也可以是另一家银行。
5.Drawee（付款人）
他通常是Importer,Buyer，DraweeoftheCollectionBill。
托收业务中的契约关系：
出口商与托收行之间的契约——托收申请书。
托收行与代收行之间的契约——托收指示。
三、托收方式的种类
（一）光票托收（CleanCollection）
指金融单据托收，不伴随商业单据。
在国际贸易中，通常是货运单据直接寄交买方，仅将汇票（有时也可附发票等非货运单据）委托银行托收。
托收的款项一般是贸易从属费用。
（二）跟单托收（DocumentaryCollection）
指金融单据伴随商业单据的托收，或商业单据不伴随金融单据的托收。
（三）直接托收（DirectCollection）
委托人征得托收行同意，直接将托收单据寄代收行。
URC522不愿承认不经银行办理的托收业务，故未将其包括在规则之中。
四、托收指示和托收汇票
（一）托收指示
托收指示（CollectionInstruction）即是寄送托收单据的面函（CoveringLetter）。
托收指示的重要性：
1．每笔托收业务必须附有一个单独的托收指示。
2．代收行仅受托收指示的指导。
3．代收行没有义务审核单据以获得指示。
Article4CollectionInstruction
a.i.AlldocumentssentforcollectionmustbeaccompaniedbyacollectioninstructionindicatingthatthecollectionissubjecttoURC522andgivingcompleteandpreciseinstructions.Banksareonlypermittedtoactupontheinstructionsgiveninsuchcollectioninstruction,andinaccordancewiththeseRules.
ii.Bankswillnotexaminedocumentsinordertoobtaininstructions.
iii.Unlessotherwiseauthorizedinthecollectioninstruction,bankswilldisregardanyinstructionsfromanyparty/bankotherthantheparty/bankfromwhomtheyreceivedthecollection.
（二）托收汇票当事人及其背书
托收汇票（CollectionBill/Draft）的当事人：
Drawer:
theexporter,theseller
Drawee:
theimporter,thebuyer
Payee:
（1）drawer；
（2）remittingbank;（3）collectingbank
即期托收汇票示样：
ExchangeforHKD21500.00Tianjin,15April,2002
D/PAtsightofthisFirstofExchange（Secondofthesametenoranddateunpaid）
paytotheorderof
TheIndustrialandCommercialBankofChina
Hongkongdollarstwentyonethousandfivehundredonly
Drawnagainstshipmentof16cartonsofCashmerecoatsfromTianjintoHongkongforcollection
ToSunlightGarmentsCompany,
314LockyRoad,ForTianjinTextileImportand
HongkongExporterCorp.,Tianjin
signature
托收汇票的背书有三种情况：
1．委托人/出口商是payee时，
（1）委托人作空白背书将汇票交托收行；
（2）托收行作托收记名背书将汇票交代收行。
2．托收行是payee时，托收行作托收记名背书将汇票交代收行。
3．代收行是payee时，无需背书。
托收汇票的的期限：
（1）即期；
（2）远期；（3）固定日期后一段时间。
Article5Presentation
b.Thecollectioninstructionshouldstatetheexactperiodoftimewithinwhichanyactionistobetakenbythedrawee.
Expressionsuchas“first”,“prompt”,“immediate”andthelikeshouldnotbeusedinconnectionwithpresentationorwithreferencetoanyperiodoftimewithinwhichdocumentshavetobetakenuporforanyotheractionthatistobetakenbythedrawee.（这类词语不能用来表示提示或接受单据或付款人履行责任的期限。
）Ifsuchtermsareusedbankswilldisregardthem.
Article6Sight/Acceptance
Inthecaseofdocumentspayableatsightthepresentingbankmustmakepresentationforpaymentwithoutdelay.
Inthecaseofdocumentspayableatatenorotherthansightthepresentingbankmust,whereacceptanceiscalledfor,makepresentationforacceptancewithoutdelayandwherepaymentiscalledfor,makepresentationforpaymentnotlaterthantheappropriatematuritydate.
但实际操作中，有一种习惯做法是：
即期托收汇票货到时请求付款，远期汇票货到时请求承兑。
（三）托收汇票的担保付款
URC522没有关于托收汇票担保的统一规则，实际操作中的习惯做法见书P127。
银行在单据有效性方面的免责：
Article13DisclaimeronEffectivenessofDocuments
Banksassumenoliabilityorresponsibilityfortheform,sufficiency,accuracy,genuineness,falsificationorlegaleffectofanydocument（s）,orforthegeneraland/orparticularconditionsstipulatedinthedocument（s）orsuperimposedthereon;nordotheyassumeanyliabilityorresponsibilityforthedescription,quantity,weight,quality,condition,packing,delivery,valueorexistenceofthegoodsrepresentedbyanydocument（s）,orforthegoodfaithoractsand/oromissions,solvency,performanceorstandingoftheconsignors,thecarriers,theforwarders,theconsigneesortheinsurersofthegoods,oranyotherpersonwhomsoever.
第二节跟单托收的交单条件
一、承兑交单（DocumentagainstAcceptance,D/A）
凭付款人对远期汇票承兑而交出单据。
Therelease/deliveryofdocumentsagainstacceptanceoftenordraft.
承兑交单程序如下：
货物装船
①⑨
托款③④⑤⑥⑦
收项汇承交提付
申贷票兑示
请记提汇付
书委示票单款款
托承
跟人兑
单帐
汇户
票
②航寄托收指示和跟单汇票
⑧汇交收妥的货款
二、即期付款交单（DocumentsagainstPayment,D/P或D/PatSight）
凭付款人对即期汇票付款而交出单据。
Therelease/deliveryofdocumentsagainstthepaymentofsightdraft.
三、远期付款交单（D/Patxxdaysaftersight）
凭付款人对远期汇票付款而交出单据。
Therelease/deliveryofdocumentsagainstthepaymentoftenordraft.
远期汇票的时间一般应不长于货物海上运输时间，否则会使货物滞留码头，易遭损失或罚款，而托收行对此不负责任。
URC522认为托收应不（shouldnot）包含在将来日期付款的汇票，并带有指示说，商业单据凭付款交出。
所以远期付款交单通常不宜采用。
Article7ReleaseofcommercialDocuments:
D/Avs.D/P
a.Collectionsshouldnotcontainbillsofexchangepayableatafuturedatewithinstructionsthatcommercialdocumentsaretobedeliveredagainstpayment.
b.Ifacollectioncontainsabillofexchangepayableatafuturedate,thecollectioninstructionshouldstatewhetherthecommercialdocumentsaretobereleasedtothedraweeagainstacceptance（D/A）oragainstpayment（D/P）.Intheabsenceofsuchstatementcommercialdocumentswillbereleasedonlyagainstpaymentandthecollectingbankwillnotberesponsibleforanyconsequencesarisingoutofanydelayinthedeliveryofdocuments.
c.Ifacollectioncontainsabillofexchangepayableatafuturedateandthecollectioninstructionindicatesthatcommercialdocumentsaretobereleasedagainstpayment,documentswillbereleasedonlyagainstsuchpaymentandthecollectingbankwillnotberesponsibleforanyconsequencesarisingoutofanydelayinthedeliveryofdocuments.
四、凭其他条款和条件交出商业单据
（一）分批部分付款（PartialPayment）
Deliveryofdocumentsagainstpartofcollectiontobepaidatsightandthebalancebythewayofacceptanceofaseparatedraftpayableatafuturedate.
（二）本票交单（Deliveryofdocumentsagainstpromissorynotes）
因为本票不必缴印花税，而汇票需要。
（三）凭付款承诺书交单（Deliveryofdocumentsagainstlettersofundertakingtopay）
（四）凭信托收据交单（Deliveryofdocumentsagainstasignedtrustreceipt）
（五）凭买方或其银行开立保函担保在固定将来日期付款而交单（Deliveryofdocumentsagainstletterofguaranteefromthebuyersortheirbankquaranteeingpaymentmustbemadeatafixeddate.）
第三节运输单据、利息、费用及其他
一、运输单据
委托人交来的单据多为海运提单。
未经银行同意，货物不得直接发至银行或其指定人。
提单不要作成代收行抬头，也不要作成买方抬头，而应作成空白抬头。
如：
BillofLading
Shipper
TheExportingCompany,Beijing
Consignee
ToOrder
Article10Documentsvs.Goods/Services/Performances
a.Goodsshouldnotbedespatcheddirectlytotheaddressofabankorconsignedtoortotheorderofabankwithoutprioragreementonthepartofthatbank.
Nevertheless,intheeventthatgoodsaredespatcheddirectlytotheaddressofabankorconsignedtoortotheorderofabankforreleasetoadraweeagainstpaymentoracceptanceoruponothertermsandconditionswithoutprioragreementonthepartofthatbank,suchbankshouldhavenoobligationtotakedeliveryofthegoods（提货）,whichremainattheriskandresponsibilityofthepartydespatchingthegoods.
c.Nevertheless,inthecasethatbankstakeactionfortheprotectionofthegoods,whetherinstructedornot,theyassumenoliabilityorresponsibilitywithregardtothefateand/orconditionofthegoodsand/orforanyactsand/oromissionsonthepartofanythirdpartiesenstructedwiththecustodyand/orprotectionofthegoods.However,thecollectingbankmustadvisewithoutdelaythebankfromwhichthecollectioninstructionwasreceivedofanysuchactiontaken.
二、利息
Article20Interest
a.Ifthecollectioninstructionspecifiesthatinteresttobecollectedandthedraweerefusestopaysuchinterest,thepresentingbankmaydeliverthedocument（s）againstpaymentoracceptanceoronothertermsandconditionsasthecasemaybe,withoutcollectingsuchinterest.
b.Wheresuchinterestistobecollected,thecollectioninstructionmustspecifytherateofinterest,interestperiodandbasisofcalculation.
c.Wherethecollectioninstructionexpresslystatesthatinterestmaynotbewaivedandthedraweerefusestopaysuchinterestthepresentingbankwillnotdeliverdocumentsandwillnotberesponsibleforanyconsequencesarisingoutofanydelayinthedeliveryofdocument（s）.Whenpaymentofinteresthasbeenrefused,thepresentingbankmustinformbytelecommunicationor,ifthatisnotpossible,byotherexpeditiousmeanswithoutdelaythebankfromwhichthecollectioninstructionwasreceived.
在CollectionInstruction中有关利息的指示：
□Pleasecollectinterestfordelayinpaymentcalculatedfromthematuritytothedateofactualpaymentattherateofx%p.a.onthebasisof360daysayearfromthedrawee.
□Waive/（donot
升级会员 