反洗钱知识竞赛题库.docx

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反洗钱知识竞赛题库

金融机构反洗钱知识竞赛题库

一、单选题

1、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局D、分支机构

2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日

C、2006年10月31日D、2007年1月1日

3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关

C、边防部队D、公安部门

4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。

A、5　　B、１0　　C、15　　D、２0

5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、１０　　B、１５　　C、２０　　D、２５

6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级

C、地市一级D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构

C、该客户自身D、该金融机构与第三方

8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A）。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周

10、金融机构在大额交易发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、10

11、金融机构在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、10

12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A、法律B、国务院C、行政法规D、规章

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指（B）

A、3个工作日以内，含3个工作日

B、10个工作日以内，含10个工作日

C、5个工作日以内，含5个工作日

D、2个工作日以内，含2个工作日

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指（C）

A、6个月以上B、9个月以上

C、1年以上D、2年以上

16、（B）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行

C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会

17、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自（C）起施行。

A、2006年10月31日B、2006年12月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

18、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（D）起施行。

A、2006年10月31日B、2006年12月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出（A）。

A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知

20、《中华人民共和国反洗钱法》自（C）起施行。

A、2006年10月31日B、2006年12月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（A）人。

A、2B、3C、4D、5

22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B）和检查通知书。

A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以

23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。

现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（C）。

A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施D、以上都是

24、下列哪个是反洗钱的义务主体（A）。

A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行

C、公安部门D、检察机关

25、现时（B）是我国的反洗钱行政主管部门。

A、反洗钱局B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心D、公安部

26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、董事会

C、监事会D、反洗钱工作领导小组

27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（D）。

A、实名账户B、联名账户

C、同名账户D、假名账户

28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人

29、金融机构在（C）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A、兼并B、接管

C、破产和解散D、变更

30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（B）。

A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名

C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名

31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（D）。

A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权

32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（B）。

A、行政处罚B、行政处分C、刑事处罚D、行政拘留

33、金融机构有以下（C）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、未按照规定履行客户身份识别义务

D、未按照规定对职工进行反洗钱培训

34、金融机构有以下（B）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

A、未按照规定对职工进行反洗钱培训

B、违反保密规定，泄露有关信息

C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度

D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下

36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（C）罚款。

A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下

37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）

A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告

C、分别提交报告D、只提交大额交易报告

38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。

（B）

A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币

B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币

C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑

D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户

39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C）。

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（D）。

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（C）。

A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。

C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构

D、以上都是

43、调查封存清单一式二份，由（C）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

A、调查人员

B、在场的金融机构工作人员

C、调查人员和在场的金融机构工作人员

D、在场的金融机构工作人员和金融机构

44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。

（D）

A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。

A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额

C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入

D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符

46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（A）。

A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

D、以上都是

47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）。

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

48、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（B）。

A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C、利润分配表D、资产负债表

49、国务院反洗钱行政主管部门是指（A）。

A、中国人民银行B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构

C、反洗钱局D、中国反洗钱监测分析中心

50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其（B）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。

A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构

C、区一级支行以上机构D、县（市）支行以上机构

51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（D）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

A、一般员工B、反洗钱工作人员

C、中层管理人员D、高级管理人员

52、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（C）报备。

A、公安部B、中国银行业监督管理委员会

C、中国人民银行D、国务院

53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A、证券公司B、证券公司和银行各自

C、证券公司和客户各自D、银行

54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（A）。

A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

B、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（D）。

A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释

B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

56、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（ C）。

A.法律    B.行政法规    C.部门规章  D.部门文件

57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（  D  ）。

A.20年        B.10年          C.15年      D.5年

58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（  A  ）。

A.9项    B.10项    C.7项    D.8项

59、金融行动特别工作组的秘书处设在（  A  ）。

A.巴黎  B.纽约  C.伦敦  D.悉尼

60、美国的金融情报中心设在（  C ）。

A.司法部  B.国务院  C.财政部  D.美联储

61、随着经济的全球化，洗钱越来越具有（  A  ）。

A.跨国性      B.整体性  C.联合性      D.本国性

63、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有（   C ）。

A.巴勒斯坦    B.北美地区  C.巴哈马群岛  D.斐济

64、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（  C  ）。

A.会议记录    B.出差记录  C.交易记录  D.谈话记录

65、目前，洗钱的一般特征体现为（   B ）。

A.越来越猖獗  B.越来越专业化  C.越来越公开  D.越来越公益化

66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（  A ）。

A.了解你的客户  B.可疑交易报告原则  C.记录保存    D.反洗钱宣传培训

67、（A）是金融机构反洗钱工作的基础工作。

A、了解客户B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作

68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）。

A、大额交易B、现金交易

C、可疑交易D、转账交易

69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是，它的中文简称是：

（D）。

A、艾格蒙特集团B、金融情报中心

C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组

70、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（B）个工作日后，方可办理付款业务。

A、1B、3

C、5D、10

71、《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）年。

A、1B、2

C、3D、5

72、《人民币银行结算账户管理办法》规定，验资注册的临时存款账户在验资期间（D）。

A、不收不付B、只付不收

C、可收可付D、只收不付

73、《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户不得办理（B）。

A、现金缴存B、现金支取

C、资金收入转账D、资金付出转账

74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由（A）负责报告。

A、发卡行B、业务办理行

C、收单行D、总行

75、《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其（B）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。

A、一般存款账户B、基本存款账户

C、临时存款账户D、专用存款账户

76、为了保证个人存款账户的（B），维护存款人的合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实施。

A、安全性B、真实性C、严密性D、隐秘性

77、下列身份证件不属于实名证件范畴的是（B）。

A、临时居民身份证B、港澳居民身份证

C、台湾居民的旅行证件D、武警身份证

78、金融机构不得为客户开立匿名账户或（D），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A、实名账户B、联名账户

C、同名账户D、假名账户

79、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款（B）。

A、必须支付现金B、可以转账或者支付现金

C、必须转账D、不得支付现金

80、《个人存款账户实名制规定》自（D）起施行。

A、2000年1月1日B、2000年2月1日

C、2000年3月1日D、2000年4月1日

81、在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（A）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。

A、第一笔B、第二笔

C、第三笔D、第四笔

82、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票（B）。

　A、既可转账，又可取现；      B、只能转账，不能取现；

　C、只能取现，不能转账；      D、不能取现，不能转账。

83、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（C）的有效身份证件。

A、被代理人B、代理人C、被代理人和代理人D、被代理人或代理人

84、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的（A）票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。

A、银行本票、银行汇票B、商业汇票、银行本票   

C、现金支票、银行汇票D、银行汇票、商业汇票

85、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中，支付现金每人一次不得超过（C）元。

A、500B、5000C、1000D、10000

86、一次性提取现金（B）万元（含）以上的，要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。

A、10B、20C、30D、50

87、能够作为实名证件使用的有（A）。

　A、临时身份证；　　　B、学生证；　

　C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件　

88、 开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品（D）。

A、可以使用现金B、可以使用现金或者转账

C、可以转账D、不得使用现金

89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。

A、存款账户　　      B、储蓄账户

C、单位银行结算账户D、个人银行结算账户

90、《人民币银行结算账户管理办法》自（C）起施行。

A、2003年3月1日B、2003年6月1日

C、2003年9月1日D、2003年12月1日

91、 对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是（D）。

A、以经营者的名称开立个人结算账户作为对公账户

B、可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称

C、不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束

D、纳入单位银行结算账户管理

92、武警部队的银行账户闲置超过（A）的，武警部队单位应当撤销银行账户。

A、1年B、2年C、3年D、5年

93、武警部队单位开立专用存款账户，由（B）。

A、总部后勤部财务部备案B、总部后勤部财务部审批

C、总部政治部备案D、总部政治部审批

94、单位定期存款的起存金额为（A）。

A、１万元B、5万元C、10万元D、50万元

95、单位定期存款（C）。

A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次

B、只能部分提前支取，但可提前支取多次

C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次

D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次

96、单位通知存款（A）。

A、须一次存入，一次或分次支取B、可以多次存入，一次或分次支取。

C、须一次存入，一次支取D、须一次存入，分次支取

97、就同一账户内容，存款单位（B）。

A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费

B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费

C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费

D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费

98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（C）管理。

A、个人结算账户B、个人存款账户C、单位结算账户D、专用存款账户

99、存款人在银行可开立（A）基本存款账户。

A、一个B、一个以上C、最多两个D、两个以上

100、不需要核发开户登记的账户包括（B）。

A、基本存款账户B、非预算单位的专用存款账户

C、预算单位的专用存款账户D、临时存款账户

101、存款人因注销原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起（B）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。

A、1B、2C、3D、4

102、（A）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、专用存款账户D、临时存款账户

103、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的（C）中注明的名称。

A、企业营业执照B、企业法人营业执照

C、企业名称预先核准通知书D、组织机构代码证

104、存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户，应于（C）个工作日内向开户银行提出销户申请。

A、2B、3C、5D、10

105、中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设置初始密码，如存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户登记证到（B）申请重置密码。

A、基本存款账户开户银行B、中国人民银行当地分支行

C、一般存款账户开户银行D、任一网点

106、撤销核准类银行结算账户业务处理成功的，办理行（