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1、反洗钱知识竞赛题库金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、 保卫局 D、分支机构2、中华人民共和国反洗钱法于（ C）通过。A、 2006年9月1日 B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易

2、信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。A、5 B、0 C、15 D、05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、 B、 C、 D、 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级 B、省一级C、地市一级 D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱

3、法要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、 第三方 B、 该金融机构C、 该客户自身 D、 该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4 9、反洗钱法规定的临时冻结不得超过（ A ）。A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、1011、金融机构在可疑交易发生后的（ D ）个工

4、作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、1012、国务院反洗钱行政主管部门根据（ B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“短期”是指 ( B )A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日C、5个工作日以内 ，含5个工作日D、2个工作日以内，含2个工作日14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所用的“长期”是指 ( C )A、6个月以上 B、9个月以上C、1年以

5、上 D、2年以上16、（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会17、中国人民银行令2006第1号金融机构反洗钱规定自（ C ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日18、中国人民银行令2006第2号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ D ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日19、中国反洗钱监测分

6、析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知20、中华人民共和国反洗钱法自（ C ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（A ）人。A、2 B、3 C、4 D、522、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B ）和检查通知书。A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以23、中国人民银行或

7、者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（ C ）。A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是24、下列哪个是反洗钱的义务主体（ A ）。A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行C、公安部门 D 、检察机关25、现时（ B ）是我国的反洗钱行政主管部门。A、 反洗钱局 B、 中国人民银行C、中国反洗钱监测分析中心 D 、公安部26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人 B、董事会C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组27、金融机构

8、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ D ）。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ C ）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人29、金融机构在（ C ）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并 B、接管C、破产和解散 D、变更30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ）。A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明

9、文件类型 D、代办人姓名31、反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（ D ）。A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（ B ）。A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留33、金融机构有以下（ C ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训34、金融机构有以下（ B ）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上

10、五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ C ）罚款。A、一万元以上五万

11、元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C ）A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（ B ）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无

12、关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ D ）。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ C ）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱

13、数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、以上都是43、调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员C、调查人员和在场

14、的金融机构工作人员 D 、在场的金融机构工作人员和金融机构44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ D ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（ B ）。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账

15、户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ A ）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。D、以上都是47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证

16、券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换48、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（ B ）。A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表 D 、资产负债表49、国务院反洗钱行政主管部门是指（ A ）。A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心50、金融机构违反金融机构反洗钱规定，由中国人民银行或者其（ B ）按照中华人民共和国反洗钱法第

17、三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（ D ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、一般员工 B、反洗钱工作人员C、中层管理人员 D、高级管理人员52、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ C ）报备。A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行 D 、国务院53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的

18、，由（ D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A、证券公司 B、证券公司和银行各自C、证券公司和客户各自 D、银行54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（ A ）。A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金B、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途D 、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（ D ）。A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金

19、额C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保56、2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（C ）。A.法律B.行政法规C.部门规章 D.部门文件57、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（D）。A.20年 B.10年C.15年D.5年58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（A）。A.9项 B.10项C.7项D.8项59、 金融行动特别工作组的秘书处设在 (A)。A.巴黎 B.纽约 C.伦敦D. 悉尼60、美国的金融情报中心设在 (C)。 A.司法部 B

20、.国务院C.财政部D.美联储61、随着经济的全球化，洗钱越来越具有( A)。A.跨国性 B.整体性C.联合性D.本国性63、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)。A.巴勒斯坦B.北美地区 C. 巴哈马群岛 D.斐济64、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有(C)。A.会议记录B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录65、目前，洗钱的一般特征体现为(B)。A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开D.越来越公益化66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A）。A.了解你的客户B.可疑交易报告原则 C.记录保存D.反洗钱宣传培训67、（ A ）是金融机构反洗钱

21、工作的基础工作。A、了解客户 B、大额现金交易报告C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ C ）。A、大额交易 B、现金交易C、可疑交易 D、转账交易69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是，它的中文简称是：（ D ）。A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组70、人民币银行结算账户管理办法要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（ B ）个工作日后，方可办理付款业务。A、1 B、3C、5 D、1071、人民币银行结算账户管理办法规定，临时存款账户

22、的有效期最长不得超过 （ B ）年。A、1 B、2C、3 D、572、人民币银行结算账户管理办法规定，验资注册的临时存款账户在验资期间（ D）。A、不收不付 B、只付不收C、可收可付 D、只收不付73、人民币银行结算账户管理办法规定，一般存款账户不得办理（ B）。A、现金缴存 B、现金支取C、资金收入转账 D、资金付出转账74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由( A )负责报告。A、发卡行 B、业务办理行C、收单行 D、总行75、人民币银行结算账户管理办法规定，单位银行卡账户的资金必须由其（ B ）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。A、一般存款账户 B、

23、基本存款账户C、临时存款账户 D、专用存款账户76、为了保证个人存款账户的（ B ），维护存款人的合法权益，年月日中华人民共和国国务院令第号发布个人存款账户实名制规定，并从当年月日起实施。 A、 安全性 B、 真实性 C、 严密性 D、 隐秘性77、下列身份证件不属于实名证件范畴的是（ B ）。A 、临时居民身份证 B、 港澳居民身份证 C、 台湾居民的旅行证件 D、 武警身份证78、金融机构不得为客户开立匿名账户或( D )，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户79、在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款（ B ）。A

24、、 必须支付现金 B、可以转账或者支付现金 C、 必须转账 D、不得支付现金80、个人存款账户实名制规定自（ D ）起施行。A、2000年1月1日 B、2000年2月1日C、2000年3月1日 D、2000年4月1日81、在个人存款账户实名制规定实施后，在原账户办理（ A ）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。A、第一笔 B、第二笔C、第三笔 D、第四笔82、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票( B )。 A、既可转账，又可取现； B、只能转账，不能取现； C、只能取现，不能转账； D、不能取现，不能转账。83、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机

25、构应当要求其出示( C )的有效身份证件。A、被代理人 B、代理人 C、 被代理人和代理人 D、被代理人或代理人84、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明“现金”字样的( A )票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度。A、银行本票、银行汇票 B、商业汇票、银行本票 C、现金支票、银行汇票 D、银行汇票、商业汇票85、开户单位支付给个人劳务报酬的款项中，支付现金每人一次不得超过( C )元。 A、500 B、5000 C、1000 D、1000086、一次性提取现金（ B ）万元（含）以上的，要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。A、10 B、20 C、30 D、5087、能够作

26、为实名证件使用的有( A )。 A、临时身份证；B、学生证； C、机动车驾驶证； D、法定身份证件的复印件 88、开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品（ D ）。A 、可以使用现金 B、可以使用现金或者转账 C、 可以转账 D、不得使用现金89、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入( D )管理。A、 存款账户 B、 储蓄账户C、 单位银行结算账户 D、 个人银行结算账户90、人民币银行结算账户管理办法自（ C ）起施行。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日C、2003年9月1日 D、2003年12月1日91、对于无字号的个体工商户，下列说法正确的是（ D ）。A、 以经营

27、者的名称开立个人结算账户作为对公账户B、 可以开立单位结算账户，账户名称为经营者的全称C、 不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户的有关管理的约束D 、纳入单位银行结算账户管理92、武警部队的银行账户闲置超过（ A ）的，武警部队单位应当撤销银行账户。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年93、武警部队单位开立专用存款账户，由（ B ）。A、总部后勤部财务部备案 B、总部后勤部财务部审批C、总部政治部备案 D、总部政治部审批94、单位定期存款的起存金额为（ A ）。A、万元 B、5万元 C、10万元 D、50万元95、单位定期存款（ C ）。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能

28、部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次96、单位通知存款（ A ）。A、须一次存入，一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。 C、须一次存入，一次支取 D、须一次存入，分次支取97、就同一账户内容，存款单位（ B）。A、只能申请开具一份单位存款证明书，对证明书按有关规定收取手续费B、可以申请开具多份单位存款证明书，对每份证明书按有关规定收取手续费C、只能申请开具一份单位存款证明书，不得收取手续费 D、可以申请开具多份单位存款证明书，不得收取手续费98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结

29、算账户纳入 （ C ）管理。A、个人结算账户 B、个人存款账户 C、单位结算账户 D、专用存款账户99、存款人在银行可开立（ A ）基本存款账户。A、一个 B、一个以上 C、最多两个 D、两个以上100、不需要核发开户登记的账户包括（ B ）。A、 基本存款账户 B、 非预算单位的专用存款账户C、 预算单位的专用存款账户 D、 临时存款账户101、存款人因注销原因撤销基本存款账户的，存款人基本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起（ B ）个工作日内将撤销该基本存款账户的情况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行。 A 、1 B 、2 C 、3 D 、4102、（ A ）是存款人因办

30、理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。A、基本存款账户 B、一般存款账户C、专用存款账户 D、临时存款账户 103、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的（ C ）中注明的名称。A、企业营业执照 B、企业法人营业执照C、企业名称预先核准通知书 D、组织机构代码证104、存款人因被吊销营业执照原因需要撤销银行结算账户，应于（ C ）个工作日内向开户银行提出销户申请。 A 、2 B、 3 C、 5 D 、10105、中国人民银行当地分支行在核准存款人开立基本存款账户后，应为存款人设置初始密码，如存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开户登记证到（ B ）申请重置密码。A、基本存款账户开户银行 B、中国人民银行当地分支行C、一般存款账户开户银行 D、任一网点106、撤销核准类银行结算账户业务处理成功的，办理行（