基金从业资格考试模拟测试题115.docx

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基金从业资格考试模拟测试题115

2015年基金从业资格考试模拟练习1

单项选择题

1、（　　）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

A、无价证券B、金融证券C、有价证券D、政府证券

2、（　　）制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性制度。

A、QDIIB、QFIC、QDID、QFII

3、证券的（　　）是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让所有权或使用权的回报。

A、流动性B、公众性C、风险性D、收益性

4、（　　）是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外，企业在国家政策的指导下，根据自身经济实力和经济状况建立的，为本企业职工提供一定程度退休收入保障的补充性养老金制度。

A、养老金B、企业年金C、金融证券D、债券

5、证券的（　　）是指证券变现的难易程度。

A、收益性B、公众性C、风险性D、流动性

6、（　　）是指激昂收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。

A、养老金B、企业年金C、社会公益基金D、福利基金

7、证券的（　　）是指证券收益的不确定性。

A、流动性B、公众性C、风险性D、收益性

8、（　　）是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

A、证券市场中介机构B、证券交易所C、证券公司D、证监会

9、（　　）是依法注册的具有独立法人地位的、由精英证券业务的金融机构自愿组成行业自律组织，是社会团体法人。

A、证监会B、证券交易所C、中国证券业协会D、证券公司

10、（　　）是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

A、交易结算公司B、中国证监会C、证券交易所D、中国证券登记结算公司

2015年基金从业资格考试模拟练习2

1、以下（）项不属于证券

A.提货单B.运货单C.保险单D.发票

2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：

（）

A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券

C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券

3、银行证券不包括：

（）

A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票

4、证券市场的特征不包括：

（）

A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所

C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所

5、证券市场的构成不包括：

（）

A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场

6、世界上第一家股票交易所成立于：

（）

A.英国B.法国C.荷兰D.意大利

7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：

（）

A.参加股东大会B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利

8、优先股票的股息率（）。

A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关

9、股票的每股净资产又称为股票的（）。

A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值

10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（）

A.一级市场和初级市场B.证券发行市场和初级市场

C.证券发行市场和证券交易市场D.二级市场和次级市场

2015年基金从业资格考试模拟练习3

11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。

A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险

12、证券投资基金在美国被称为（）

A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金

13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。

A、《投资公司法》B、《投资基金法》C、《证券投资基金法》D、《投资信托法》

14、2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展

A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法

D、证券投资基金管理暂行办法

15、截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司

A、50B、53C、58D、60

16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（）以上。

A、80%B、60%C、50%D、30%

17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。

A、每分钟B、每小时C、每天D、每周

18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。

A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高

19、混合型基金的风险一般（）股票型基金，（）债券型基金。

A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于

20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（）左右。

A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%

2015年基金从业资格考试模拟练习4

21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（）的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。

A、短，长B、短，短C、长，短D、长，长

22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。

A.2亿元B.3亿元C.5亿元D.10亿元

23、（）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则

24.（）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。

A.基金管理人B.基金托管人C.投资管理公司D.基金发起人

25.商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。

A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5

26.（）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。

A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.证券交易所

27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（）。

A.受到供求关系得影响而波动B.大于基金份额资产净值

C.小于基金份额资产净值D.等于基金份额资产净值

28.基金持有的金融资产通常归类为（）

A.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B.持有至到期投资

C.贷款和应收账款D.可供出售的金融资产

29.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。

A.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付C.按月计提，按年支付

D.按周计提，按年支付

30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（）确定投资品种的公允价值。

A.发行日开盘价B.发行日收盘价C.最近交易的市价D.发行日平均价

2015年基金从业资格考试模拟练习5

31.属于基金投资者直接支付的费用有（　）。

A.申购费B.交易佣金C.过户费D.托管费

32.对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取

33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（）。

A.分析投资者的真实需求B.细分目标市场

C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力

34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。

A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司

35.中国证监会于（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。

A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007年8月2日D.2007年8月12日

36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的?

A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册

D.推介基金产品或是宣传基金销售机构

37根据（）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。

A.《证券投资基金销售适用性指导意见》B.《基金法》C.《基金销售管理办法》

D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）应当归入基金财产。

A.15%B.20%C.25%D.30%

39.（）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。

A.股票帐户B.基金账户C.资金帐户D.银行帐户

40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（）内做出核准或不予核准的决定。

A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月

2015年基金从业资格考试模拟练习6

判断题。

（跟据题意，判断下列题目的对错。

对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。

）

1、　上市公司发行的证券都是公募证券。

（）

2、　由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。

（）

3、　中央银行发行央行票据目的是增加商业银行可贷资金量。

（）

4、基金的风险共担是指基金管理人与基金投资者共同承担风险（）

5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。

这也是世界上第一个契约型开放式基金（）

6、保本型基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得承诺比例投资本金的基金，所以可以说保本型基金一定能够保证100%本金不损失。

（）

7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。

（）

8.基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

（）

9.基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经营决策权。

（）

10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。

（）

11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。

（）

12.投资者的风险承受能力只需要经过一次评估就够了，不需要重新评估。

（）

13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。

（）

14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。

　　　　　　（）

15.投资者在当日基金业务办理时间内提交的申购申请不得撤销　　　　（）

16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

（）

17.封闭式基金与开放式基金均需要每日公布资产净值。

（）

18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。

（）

19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。

（）

2014年基金从业资格考试模拟测试题7

二、不定项选择题

6、QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括（　　）。

A、申购和赎回渠道B、申购与赎回的开放日及时间

C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理办法

正确答案:

ABC