存量资金自检自查报告doc.docx

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存量资金自检自查报告doc

存量资金自检自查报告

篇一：

银行结算账户自查报告

　　银行结算账户自查报告

　　为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。

现将自查情况汇报如下：

　　一、基本情况

　　我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。

至XX年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

　　二、具体情况

（一）、银行结算账户的的管理和开立情况

　　1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

　　2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

　　3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）、银行结算账户的使用情况

　　1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人

　　银行卡、个人结算账户的现象。

　　2、严格审核客户身份资料信息。

法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联网核查系统对其身份进行核查。

　　3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。

专用存款账户的开立具有合法依据。

　　4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设臵为不可取现，无违规支取现金的行为。

　　5、及时准确向账户系统报备信息。

新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。

单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

　　6、按照规定办理银行结算账户的变更。

对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

　　（三）、票据业务自查情况

　　1、严密审核、受理支票业务，同城票据的提出、提入及退票均按照相关规定办理。

　　2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

　　3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据

　　查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

　　（四）、支付系统自查情况

　　1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前臵机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

　　2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

　　3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。

　　总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。

　　以上报告，如有不妥，请指正。

篇二：

支付结算工作自查报告

　　关于支付结算执法自查工作的报告

　　中国人民银行上海分行：

　　按照《关于转发的通知》（上海银发[XX]85号）文件要求，结合我行支付结算实际工作情况，开展了本次支付结算自查工作，现将自查有关情况报告如下：

　　一、自查前准备情况

　　我行成立以分管运营业务的副行长担任组长，运营管理部、信息科技部、资金部、合规部、稽核部、各营业单位负责人为成员的自查工作领导小组，运营管理部负责本次支付结算检查工作的具体组织实施与协调工作。

　　我行依据历年来人民银行制定的支付结算管理、票据业务、账户管理、支付系统方面的检查方案，参照本行内部日常检查方案以及业务重点，制定了较为完善的自查工作方案。

我行要求各自查单位开展自查工作时要以防范风险为导向，通过自查发现制度执行薄弱点，排查可能存在的支付结算风险隐患，真正达到自查实际效果。

　　我行制定的自查方案重点方面主要包括：

　　一是，已经制订业务操作制度是否已经涵盖了我行开办的支付结算业务类型，相关制度是否仍适用现行业务操作；二是，我行是否严格遵照人民币结算账户管理办法办理各项账户业务；三是，我行是否严格遵守支付结算办法规定办理各项票据业务；四是，办理商业汇票签发及贴现业务内部控制是否严密；五是，支付系统运行是否正常，各类业务办理是否合规；六是，检查支付信息报告情况。

（注：

我行尚未开办银行卡类业务）

　　二、基本情况

（一）支付结算管理

　　我行依照本行实际支付结算业务开展情况，在开办人民币业务伊始，即制定了《客户服务及作业支援部准则》，该项准则基本涵盖了我行办理账户业务、票据类业务、支付系统业务的操作规范和内部控制方式，是指导我行办理作业业

　　务的工作最主要的规定，也是我行开展支付结算类业务工作检查的重要依据。

我行较为注重按照业务发展形势，不断完善与修订准则规范。

如我行开办通过小额支付系统解付银行本票、华东三省一市银行汇票等业务时，立即于该项准则中增加了相应的业务处理规范与要求，确保办理各项支付结算业务时，一线业务人员能够有章可循、有据可查。

　　为防范支付结算类业务突发事件，我行又按照要求先后制订了《人民币结算账户管理系统突发事件应急预案》、《公民身份联网核查突发事件应急预案》、《支付清算系统突发事件应急预案》、《营业单位服务突发事件应急预案》等文件，规范了我行风险应急处置办法，增强了业务人员风险处置能力。

（二）账户业务

　　1、单位账户

　　从自查情况看，我行各营业单位严格遵守《人民币银行结算账户管理办法》各项规定，开立核准类账户遵照以人民银行核准之日为账户启用日规定；开立备案类账户，做到5个工作日内向人民银行备案。

　　本次自查，我行结合近期以来人民银行反洗钱工作及上海银监局操作风险防控工作的相关规定内容，以风险为导向，对人民币单位银行结算账户日常业务操作，提出明确检查要求：

　　一是加强开户代理人身份识别，要求开立单位结算账户必须与法定代表人（单位负责人）或者财务负责人电话核实后，方可办理；二是强化客户身份证明文件合规性审核，通过联网核查系统对个人身份进行核查；对存有疑义的营业执照、机构代码证等文件通过工商管理局、质监局网站对其进行核实；三是强调办理单位结算账户各项业务流程监督，要求办理各项单位结算账户业务必须全程录像监控；四是按照规定妥善保存结算账户资料文件，账户资料必须于保险（防火）柜保管，保险（防火）柜落实双人管控原则，存放、调阅账户资料建立登记审批制度，未经有权人批准，任何人不得调阅账户资料；五是严格执行已开立账户资金使用规定，通过系统和人工双重控制，规范客户使用账户办理各项业务的合法、合规性；与反洗钱可疑交易报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证控号管理措施，对

　　外出售凭证纳入系统控制，并需确认购买人身份。

　　经查，我行办理各项人民币结算账户情况基本正常，人民币结算账户数量与账户管理系统账户数量一致；各营业单位尚未开立预算类专用账户、异地专用账户、“个体户”类结算账户、临时存款账户（不含验资类账户）；各类账户使用与管控措施基本落实到位，未发现重大违规情况。

　　从我行自查情况看，当前我国结算账户管理规定较为繁杂，人民银行和银监会对于结算账户管理工作的管理要求尺度不尽相同，并且由于文件发布时间存在先后，使我行部分营业单位对账户管理要求在理解与实际操作形成一定的差异，我行将在今后工作中加强学习与监督，形成全行统一的操作模式。

　　2、个人账户

　　本次自查工作中，我行重点检查要求为：

是否开立匿名、假名个人结算账户、是否按照规定要求客户出示身份证件并留存复印件、境内个人办理个人结算账户业务是否开展联网核查等。

　　经查，我行严格按照《个人存款账户实名制规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》相关规定办理各项个人结算账户业务，未发现违规现象。

　　（三）票据业务

　　1、基本规则

　　按照《支付结算办法》规定，我行严格遵守业务准入与报备制度要求，在参加同城票据交换系统，开展银行本票、银行汇票以及刻制汇票专用章、结算专用章等均按照人民银行规定及时提出申请，并经审核批准同意后，方可办理相关业务。

　　今年以来，我行加大科技投入对重要空白凭证、印鉴比对系统进行升级改造，同时修订了相应制度，明确要求各营业单位落实“章、证、押”保管人分离规定，从制度落实、系统控制、岗位职责、监督检查等诸方面入手，切实防范可能存在的风险隐患。

　　XX年11月，我行为统一全行挂失业务处理，规避挂失业务风险，制定《挂失业务操作规程》，专门对票据挂失业务予以特别说明。

我行于自查期限内，未发生客户办理票据挂失业务。

　　2、支票、本票及银行汇票

　　我行紧跟人民银行票据自动化处理步伐，已加入全国支票影像系统、小额支付系统办理银行本票、华东三省一市银行汇票业务、上海市综合业务系统等。

我行申请加入上述系统时，均顺利通过验收；对于一家中型外资银行来讲，票据业务通过系统自动化处理，降低了我行业务操作风险，减少人员投入，加速了客户与社会资金流转。

为确保系统运行的安全性，我行制定了内部业务处理规程，严格业务处理程序，依据纸质凭证及电子信息处理、保管要求，保证了相关票据业务安全、高效的处理。

　　业务检查期内，我行通过系统办理各项票据业务情况均属正常，未发现我行拖延支付或无理拒付票据行为。

　　但由于我行处理全国支票影像业务较少，实际工作中多次发生异地其他银行对我行支票影像业务退票，故使我行支票影像回执率处于较低水平，相关问题我行已向上海清算中心呈报。

　　3、商业汇票及电子汇票

　　随着我行大力拓展银行承兑汇票及商业承兑汇票保贴业务，我行愈加重视办理商业汇票业务过程中合规性问题，为此我行于XX年制订《银行承兑汇票操作规范》，规范各单位商业汇票操作，防范操作风险。

我行在办理开立银行承兑汇票及贴现业务时，层层把关，相互牵制，信用审查部门负责审查申请承兑人是否具有真实贸易背景，客户提交的合同、发票等复印件等证明文件均于作业端留档。

　　落实银行承兑汇票查询、查复制度，对于收到的查询，规定必须于当日至迟次日上午回复；对于客户申请办理的银行承兑汇票贴现业务，每笔汇票均需向承兑行发起查询，直至确认票据真实、有效后，方可办理贴现手续。

　　我行目前已加入电子商业汇票—纸票登记报价系统，安排专人每日定时上报承兑、质押、贴现、转贴现业务电子信息，并将该项内容作为日常检查内容之一，确保银行核心系统数据与纸票登记报价系统数据一致。

　　（四）支付系统业务

　　我行严格要求做好支付系统安全与头寸管理工作，由信息科技部设立信息安全管理部安排专人对本行支付系统密押、密钥设备及各种数字证书采取严密的管

　　理措施；由资金部统一协调本行人民币头寸，安排专人实时监控大额支付系统日间清算排队及小额支付系统轧差排队情况。

　　我行为预防支付系统可能产生的种类突发事件，各相关理部门均已制定维护管理制度及应急预案，保障我行安全、有序、顺利办理支付系统业务：

　　1、运营管理部制订预案，假设支付系统或行内系统全面瘫痪后，如何持续办理各项业务手段与方法；

　　2、信息科技部建立双备份机制，一旦硬件系统或通讯系统出现故障，系统做到自动、平稳切换；制定必要的计算机与网络安全机制，定期检测和升级支付系统病毒库，防止病毒侵入。

　　3、资金部开拓多种融资渠道，确保支付系统发生排队，能够第一时间迅速筹措资金，确保对外支付。

　　检查期内，我行支付系统运行安全、平稳，通过支付系统办理的各项业务未发生重大差错事故，未发生由于本行原因引起的支付系统开启清算窗口。

　　（五）支付信息报送

　　为加强支付信息分析报告数据真实、准确、完整性，我行于去年启动报表自动化工作，由业务部门拟定详细的数据采集方案，由信息科技部门具体开发采集程序。

　　当前，我行上报的各类支付信息数据采集基本实现全自动化，我行安排专人负责各类报表及系统运行报告报送工作。

检查期内，未发现支付信息报告差错，亦未延时报送相关业务报表及报告。

　　三、发现问题及整改计划

（一）内部定期检查制度

　　我行基本已构建支付结算工作检查体系，大致分为三个层次：

第一层次为由总行运营管理部门制定营业单位自行检查计划，由营业单位事后监督人员负责对本行办理的支付结算业务开展检查；第二层次为总行运营管理部门每年组织一至二次柜面业务现场综合检查；第三层次为总行稽核审计部门每年安排开展操作风险检查。

　　对照本次支付结算执法检查事项要求，通过本次自查发现，我行支付结算工作

篇三：

关于对专项扶持资金进行自查的报告

　　关于对专项扶持资金进行自查的报告

　　平坝县工业和经济贸易局：

　　按照《市工业和信息化委关于转发省经济和信息化委对专项扶持项目督查有关文件的通知》（安市信办自【XX】34号）和《关于对专项资金扶持项目进行督查的通知》（黔经信法规【XX】6号）文件要求，我司对专项扶持资金进行了自查，现将有关自查内容汇报如下：

（一）项目的前期工作情况

　　项目的规划、土地预审或审批、环评等前期工作已全部落实，项目符合国家和省相关产业政策；项目已备案；项目已完成可行性研究报告。

（二）项目管理情况

　　1、项目相关管理制度已建立并已全面落实。

　　2、项目工程、设备及安装、监理等相关招标工作都按照相关规定执行。

无违规暗箱操作、中标单位无转包、违规分包的情况；详见附件三。

　　3、项目工程由贵阳宇建建设监理有限公司监理。

　　（三）项目的实施情况

　　1、无未经原核准单位核准，擅自改变建设内容和标志性目标的情况；项目建设内容没有

发生重大变化。

　　2、项目按预定工期进行建设；项目实施进展情况如下：

　　XX年1月-3月：

完成项目可行性调研，编制项目实施方案；

　　XX年3月-4月：

向县委、县政府提交实施方案，按招商政策的有关规定办理项目的有关手续和取得项目用地；

　　XX年5月-7月：

完成基础设施和配套设施建设；

　　XX年8月-XX年2月：

完成标准化厂房框架结构的建设;

　　XX年3月-7月：

完成全部工程并提请项目验收;

　　XX年8月：

进行招租，实现正常运营；

　　（四）资金到位、管理和使用情况

　　详见附件二。

　　关于专项扶持资金

　　我司于XX年12月向安顺市工信委、市财政局申请XX年度安顺市中小企业发展专项资金用于新建XX0㎡标准化厂房建设项目，专项扶持资金与XX年3月到账，主要用于标准化厂房项目的建设，详见有关票据复印件。

　　（五）项目实施效果

　　经济社会效益分析

　　第一，建立夏云工业园标准化厂房工业园区，能大力促进高新技术产业的发展，拉动全市经济增长。

充分发挥工业园区的政策和聚集效应、辐射带动效应，进一步加快高新产业的发展。

这不仅有利于促进经济增长、增加税收、创造新的就业机会，而且能够调整优化所有制结构，形成有效竞争的格局。

在工业区内进一步降低门槛，放宽限制，完善政策，优越的位置，宽松的环境，配套的设施，良好的服务吸引众多论业，激发各类主体发展高新技术产业的积极性，千方百计地发展增加高新技术产业的总量，从而加快经济的迅速增长。

　　项目建设能够一揽子办理项目，一条龙服务，为投资者提供了高效优质服务。

在园区内，积极引导企业加快机制、技术和管理创新，促进企业由传统的政企不分向现代企业制度转变；从粗放分散的低水平生产向规模化、集约化、专业化生产转变；从劳动密集型为主向技术和劳动密集相结台转变；从不规范经营向重质量、重信誉、遵纪守法的规范经营转变，真正使高新产业成为某某工业园区经济发展的新亮点和增长点。

　　第二，建立夏云工业园标准化厂房工业园区，搭建平台，能增强招商引资的竞争力，推进项目引进工怍，促进经济发展。

　　工业强市是安顺市的发展战略之一，为实现这一目标，招商引资和项目建设是重

　　中之重。

进一步扩大夏云工业园区的开发范围，给企业提供良好的生活和工作环境，通过强化服务，完善并种配套优惠扶持政策，增强吸引力，从而聚集市内外、省内外乃至国内外的资本、人才、先进管理和技术。

夏云工业园区小企业创业基地建设将成为安顺又一个招商引资和项目引进的平台、对外开放交流的窗口。

依据安顺市夏云工业园标准化厂房的建设规划，建筑占地面积可达XX0平方米，分期分批建设，把招商引资新项目和市、区重点项目布局落户其中，更多企业的投资建设，将产生巨大的经济拉动作用，土地受益金、税收收入将十分可观。

　　第三，建立夏云工业园标准化厂房工业园区，将有效推进安顺市经济结构的调整、优化和升级。

结构调整是我国“十二五”时期经济工作的主力线，更是安顺市经济工作的主要矛盾。

为此，安顺市的“十二五”规划明确提出全市要着力推进产品结构调整、产业结构调整、城乡结构调整、所有制结构调整、人才结构调整。

项目建设将有效推进全市的经挤结构调整优化和升级。

随着工业区的建成和大批企业的入驻，将进一步增强高新技术产业的实力。

（1）继续推进经济结构战略性调整，加快经济增长方式转变。

坚定不移地走新型工业化道路和生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展之路，优化资源配置，转变经济增长方式，发展循环经济，建设资源协约型和环境友好型社会。

大力发展服务业，不断优化产业结构，推动产业升级和体制创新、管理创新、技术创新，促进经济集约化发展。

继续增加投入，保持固定资产投资快速增长，启动和提升城乡消费，实现投资、消费双拉动，促进经济社会协调可持续发展。

（2）继续实施工业强市和旅游强市战略，保持经济平稳快速健康发展。

把发展作为富民强市的根本举措和解决一切问题的关键，把推进工业化作为发展的核心，统筹城乡协调发展，大力推进社会主义新农村建设，努力增强城市聚合能力，加快城市化进程。

转变发展观念、创新发展模式、提高发展质量。

发挥好、引导好、保护好各方面发展的积极性和创造性，促进我市经济社会既快又好发展。

　　（3）积极推进和谐社会建设，促进人的全面发展和社会进步。

坚持以人为本，努力扩大就业和增加城乡居民收入，健全公民服务体系，完善社会保障和社会救助体系，解决好涉及人民群众切身利益问题；加快发展各项社会事业，注重社会公平，切实保障人民群众的经济、政治、文化权益，使全市人民共享改革发展的成果。

更加注重民主法制建设，保障人民生命财产安全和社会稳定，打造和谐安

　　顺。

　　第四，项目的建设，将进一步推进城镇化进程，优化城市布局，加快城市发展。

建成后工业区将成为市区的一个功能区，构成安顺经济的区有机组成部分，从而带动城市量的扩张和质量的提高，并促进城市基础设施建设完善，推动城市高新产业的发展。

环境优美、经济繁荣、文化活跃的夏云工业园区标准化厂房区将成为安顺市发展的又一个亮点。

　　综上，项目的建设能取得良好的经济效益，以园区形式发展工业能有力地推进“四个结合“。

一是与推进城镇化的结合，优化布局结构。

二是与推进工业化结台，优化产业结构。

三是与推进专业化结合．优化区域结构。

四是与推进集约化结合，形成规模效益。

　　社会效益分析

　　第一，项目的建设，为企业发展创造良好的发展环境，能有力地推动政府更新观念，转变作风，强化服务。

环境是一个地方思想解放程度、市场发育程度和依法行政水平的集中体现，环境也是生产力。

在我国经济体制转轨时期，对于高新技术产业来讲，最重要、最迫切的就是缺乏一个宽松良好的发展环境。

将有力促进有关政府职能部门革除计划经济的旧观念，树立市场经济的新意识，积极推动政府职能和工作作风的转变，大幅度提高政府的服务质量和服务水平，从而为高新技术产业发展创造域住的环境。

工业区的建设不仅是硬环境优良、软环境宽松的投资者用武之地，而且也将成为推进政府改革的示范窗口。

　　第二，项目的建成将成为安顺市又一个经济创新和管理创新的策源地，将充分发挥工业园区的功能，为企业技术创新和管理创新提供基础条件和优惠措施。

企业为了适应激烈的市场竞争，可充分发挥科技资源优势，加大研发力度，促进科技成果转化，实现科技与经济的有机结合。

在注重科技创新和科技进步的同时，将更加关注管理创新和管理水平的提高，在引进外资和项目的同时，也将引进大量的管理人才、先进的管理方法和管理手段，在园区内形成管理创新的攀比效应，产生管理质量提高的共振，从而大幅度提高企业的管理水平。

　　第三，项目的建设将大幅度增加社会就业。

尤其是中小科技企业具有很强的成长性和吸纳能力，已经成为解决社会就业的重要渠道之一。

目前，每年都有一大批大中专毕业生直接到中小企业就业。

企业在激烈的市场竞争中，还通过资产

　　兼并、重组等方式，盘话了一部分国有企业的存量，分流、安排了大批职工就业。

随着中小企业的进一步发展壮大，中小企业在扩大社会就业，提高人民生活水平，保持社会稳定方面将发挥积极作用。

　　第四，项目建成将成为精神文明建设的重要基地。

中小企业，尤其是中小科技企业是自主开发企业文化研究和实践的成功典范，多数中小科技企业都非常关注企业文化建设，经常研讨企业文化与精神文明建设的热点问题，深层次探讨个人与企业，企业与国家和社会的关系等等，逐步形成了丰富的企业文化内涵。

在企业文化建设的过程中，不少中小科技企业特别重视人才的培养和使用，尤其是重视具有研究开发能力、管理经营能力的高层次人才的引进、培养和使用。

园区是技术人才和管理人才的聚集地，企业员工能形成浓厚的创新意识、发展意识和民族忧患意识，极大地调动职工爱国、爰党、爱岗的工作热情，将成为传播先进文化、倡导精神文明建设的重要基地。

　　环境生态效益分析

　　项目的建成对加强生态环境建设、防治工业污染，保护和改善区域环境质量，具有显著的环境生态效益，是实现经济建设和环境保护的协调发展，走可持续发展道路的有效途径。

　　项目规划发展重点是发展技术含量高、附加值大、市场情景好、带动性强、低耗能、物耗小、无污染或污染轻的工业项目入驻。

据此，在招驻企业时通过严把项目的环境门槛，把重污染项目拒之门外，从环境保护的角度促进国民经济结构调整、企业技术进步和工业清洁生产的协调和统一。

同时，以开发区的途径发展工业，有利于通过公共环保设施的配套完善，集中进行环境的综合治理，降低环境治理成本。

还有利于强化环境管理工作，通过集中的环境管理和服务使环境保护得以落到实处。

　　总之，项目的建设，有利于生态环境建设和经济发展结台起来，处理好长远与眼前、全局与局部的关系，促进生态效益、经济效益和社会效益的协调统一。

　　贵州亨泰投资有限公司二零一一年四月十八日