标准化存贷综合抽样统计监测制度试行.docx
《标准化存贷综合抽样统计监测制度试行.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《标准化存贷综合抽样统计监测制度试行.docx（39页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
标准化存贷综合抽样统计监测制度试行
附件
标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）
为加强对金融机构存款、贷款业务的监测，及时、准确、系统地反映存款、贷款的结构、风险、利率水平及发展情况，在《存款统计分类及编码（试行）》、《贷款统计分类及编码（试行）》的基础上，人民银行拟定了《存款数据元（试行）》、《贷款数据元（试行）》，采用抽样统计的方法，建立《标准化存贷款综合抽样统计监测制度（试行）》（以下简称《制度》）。
一、报送机构和范围
本《制度》的报送机构为根据抽样方法选取的样本金融机构。
人民银行调查统计司确定参与该项工作的省、自治区、直辖市。
省（自治区、直辖市）人民银行分支机构根据抽样统计方案选取该省的样本金融机构，然后将选中的样本金融机构名单报送至总行，由总行调查统计司最终确定样本金融机构。
二、业务范围及统计内容
业务范围为人民币存贷款业务（产品类别详见附1）。
统计内容为人民币存贷款业务的金融机构、交易对手、账户、利率和风险状态等信息。
报送内容分为三部分：
（一）存量贷款信息
金融机构报告期末存续的每笔贷款。
以贷款借据为单位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款展期到期日期、贷款币种、贷款借据余额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款质量、贷款状态（详见附2）。
（二）贷款发生额信息
金融机构报告期内发放、收回的每笔贷款。
以贷款借据为单位，逐笔报送贷款发放机构编码、借款人代码（组织机构代码或个人证件号码）、所属行业、注册地区、企业出资人经济成分、企业规模、贷款借据编码、贷款产品类别、贷款实际投向、贷款发放日期、贷款到期日期、贷款实际终止日期、贷款币种、贷款发生金额、利率是否固定、利率水平、贷款担保方式、贷款状态、发放/收回标识（详见附3）。
（三）存量存款信息
存量存款划分为非活期存款和活期存款，报送信息如下：
1.非活期存款，金融机构报告期末存续的每笔非活期存款（不包括单位活期存款和活期储蓄存款）。
以存款协议为单位，逐笔报送存款吸收机构编码、客户类型、存款账户代码、存款协议代码、存款产品类别、存款协议起始日期、存款协议到期日期、存款币种、存款余额、利率是否固定、利率水平（详见附4）。
2.活期存款，金融机构报告期末存续的每笔单位活期存款和活期储蓄存款。
金融机构以支行为单位，按利率水平分别汇总报送单位活期存款、活期储蓄存款吸收机构编码、存款产品类别、存款币种、存款余额、利率水平（详见附4）。
三、报送方式及时间要求
人民银行总行负责24家主要金融机构的数据报送工作，人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责辖内中小金融机构的数据报送工作。
《制度》自2012年7月开始实施，报送频度为月度，于月后15日内报送。
附：
1.标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别
2.存量贷款信息
3.贷款发生额信息
4.存量存款信息
附1
标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别
存贷款综合抽样统计
金融机构资产负债项目月报表（集中系统）
产品类别
是否采集
表单
编码
统计指标
编码
指标名称
存款
普通存款
单位活期存款
是（汇总）
A1411
12MG4
单位活期存款
单位定期存款
是
A1411
12MGB
单位定期存款
活期储蓄存款
是（汇总）
A1411
12MI2
个人活期存款
定期储蓄存款
是
A1411
12MI4
个人定期存款
定活两便存款
是
A1411
12MI6
定活两便存款
通知存款
是
A1411
12MGI
单位通知存款
A1411
12MI8
个人通知存款
协议存款
是
A1411
12MGR
单位协议存款
A1411
12MIA
个人协议存款
协定存款
是
A1411
12MH4
单位协定存款
A1411
12MIC
个人协定存款
保证金存款
是
A1411
12MHB
单位保证金存款
A1411
12MIE
个人保证金存款
应解汇款及临时存款
否
结构性存款
否
信用卡存款
否
财政性存款
否
第三方存管存款
否
准备金存款
否
存放
否
特种存款
否
委托资金存款（净）
否
其他存款
否
贷款
再贷款
否
普通贷款
是
A1411
12M3G
单位普通贷款
A1411
12M3N
经营贷款（银团贷款）
A1411
12M3P
固定资产贷款（银团贷款）
A1411
12M36
个人贷款
A1411
12M4E
对非居民贷款
A1411
12M5B
单位普通贷款
A1411
12M5G
经营贷款（银团贷款）
A1411
12M5H
固定资产贷款（银团贷款）
A1411
12M52
个人贷款
A1411
12M67
对非居民贷款
拆借
否
透支
否
垫款
否
回购/返售
否
黄金、证券借贷
否
贸易融资
是
A1411
12M41
贸易融资
A1411
12M3R
用于贸易融资的银团贷款
A1411
12M5M
贸易融资
A1411
12M5K
用于贸易融资的银团贷款
融资租赁
是
A1411
12MBT
融资租赁
打包信贷受让资产
否
转贷款
是
A1411
12M47
境外筹资转贷款
A1411
12M5R
境外筹资转贷款
并购贷款
是
A1411
12M3K
普通并购贷款
A1411
12M3Q
用于并购的银团贷款
A1411
12M5E
普通并购贷款
A1411
12M5I
用于并购的银团贷款
其他贷款
否
附2
存量贷款信息
存量贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算的贷款，不包括金融机构已核销、剥离的贷款。
以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下：
1.金融机构编码
报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。
2.借款人代码
境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；个人借款人填报有效身份证件号码。
3.行业
借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。
行业采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）标准的门类。
代码
名称
说明
A
农、林、牧、渔业
采用《国民经济行业分类》（GB/T4754）标准。
B
采矿业
……
……
T
国际组织
1
个人
借款人为境内个人。
2
境外
借款人为非居民。
4.地区
借款机构登记注册地。
境内地区采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T2260）数字码；境外地区采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。
代码
名称
说明
110000
北京市
采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T2260）的县（区）级数字码。
110100
市辖区
110101
东城区
110102
西城区
……
……
120000
天津市
……
……
130000
河北省
……
……
650000
新疆维吾尔自治区
……
……
659004
五家渠市
000004
阿富汗
前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。
000008
阿尔巴尼亚
000012
阿尔及利亚
……
……
000344
香港
000446
澳门
000158
台湾
5.企业出资人经济成分
借款企业实际控制人的经济成分。
采用国家统计局印发的《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字[2005]79号）。
代码
名称
说明
A
公有控股经济
1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本（股本）所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。
2.绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本（股本）所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。
投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。
A01
国有控股
A0101
国有相对控股
A0102
国有绝对控股
A02
集体控股
A0201
集体相对控股
A0202
集体绝对控股
B
非公有控股经济
B01
私人控股
B0101
私人相对控股
B0102
私人绝对控股
B02
港澳台控股
B0201
港澳台相对控股
B0202
港澳台绝对控股
B03
外商控股
B0301
外商相对控股
B0302
外商绝对控股
6.企业规模
借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。
代码
名称
说明
CS01
大型
依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。
CS02
中型
CS03
小型
CS04
微型
7.贷款借据编码
贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。
8.贷款产品类别
贷款根据契约特征分类如下：
代码
名称
说明
F01
再贷款
中央银行按规定发放的贷款。
F02
普通贷款
贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。
F021
消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
F0211
个人住房贷款
贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。
F0212
个人汽车消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。
自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。
F0213
助学贷款
指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。
F02131
国家助学贷款
指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。
F02132
一般商业性助学贷款
指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。
F0219
其他消费贷款
指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。
F022
经营贷款
指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。
F023
固定资产贷款
指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。
F03
拆借
经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。
F04
透支
指贷款人授予客户一定的信用
升级会员 