关于融资部业务开展报告剖析.docx

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关于融资部业务开展报告剖析

融资部门的人员架构

融资部，主要负责为公司开发、从事融资性业务。

下辖成员初期5-6名，未来12-15人左右。

未来，公司业务将逐渐专业化，如企业专项融资，投资项目融资，投资理财融资等。

融资部：

融资经理1名，融资专员4名，客服1名。

融资部门的人员业务培训

一、基础内容：

1、融资环境分析

2、融资难的外部因素

3、融资难的内部原因

4、金融市场的组织结构

5、融资市场的交易工具

6、案例分析：

分众传媒的成功“引资”

7、融资是一门技术，赚钱是一门艺术

二、有关公司及企业的概况及优势介绍

三、业务话术的培训

四、业务开展方式的培训

五、自身心态的调整

融资部门的业务流程

融资部门的工作职责

融资经理的工作职责：

1、通用职责：

1、协助公司总经理建立并完善公司的投融资管理体系，致力于提高公司的投融资管理水平；

2、根据公司发展战略及开发经营需求，编制公司年度总体信贷资金计划。

3、对公司总体资金运行情况、资金成本控制情况进行分析，评价。

4、建立良好的外部银企环境，保持与银行及相关业务部门的良好合作关系。

5、负责部门绩效考核工作；

6、参与对下属员工的招聘、任免、晋升和调配

7、负责下属员工的工作安排，并对下属进行工作指导、监督，确保部门工作的顺利开展；

8、负责代表本部门进行跨部门间的协调与沟通；

9、负责组织完成上级领导交办的其他工作。

二、管理职责：

1、负责公司融资业务办理及相关贷后管理工作，确保公司项目开发、生产经营资金需求。

2、实施对各项资金的集中调配和统筹安排，根据各项资金需求合理安排还贷资金，对资金安全实施管理监控。

3、根据新项目总控计划结合银行项目融资审批管理流程，合理编制新项目融资进度控制计划，确保开发项目信贷资金及时到位。

4、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划，进行投融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成；

5、负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司动作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制；

6、投资项目初选和前期可行性建议书进行审核；

7、负责组织公司的投资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写；

8、负责管理和维护公司与银行及非银行金融机构、证券机构、

融资专员的工作职责：

一、注重平时积累

对公司整体运营情况有基本的了解，对公司近三年资产、负债、净利润以及现金流的情况有基本的认识和了解，对公司各项目现有情况有一定的认识和了解。

平时应注意与相关部门及时沟通，注意收集和整理各项目的基础资料，将其分类整理归档，并及时补充和更新，做好资料库的管理工作。

二、充实知识储备

应对融资工作有一定认识、理解和分析、创新能力，注意了解国家相关宏观调控政策，关注金融信贷政策以及行业经济形势的变化，不断学习相关财务、经济金融以及法律方面的知识，学习各种最新的融资操作模式，学习了解与公司情况比较接近的实用性的新信息和案例，并将其整理后报告给分管领导，以为领导决策提供参考。

三、在融资协议签署前，做好准备和相关各方通气协调工作接到上级分管领导的融资信息后，应迅速与相关金融机构具体业务人员沟通，了解融资所需的各项手续和资料，并尽快整理，提供给金融机构审查。

其中应注意做到以下4点：

1、在与金融机构业务人员沟通时，有注意保护公司商业秘密之义务。

2、在各项资料准备的过程中，应在保证资料质量的同时注意提高工作效率，及时与公司财务部、规划设计部、开发部、工程部、预算部、策划营销部等有关部门互通有无，按照具体项目需要汇总并整理有关信息，保证信息无误。

3、如果融资资料中有特殊资料，在办理时需要请示分管领导及上级主管部门，批示后严格按领导指示操作，以避免造成融资过程中不必要的麻烦。

4、在具体资料表述方式上，应熟练运用Word、Excel、Powerpoint，心系维护公司良好形象这一主题，注意文笔流畅、数据表格简洁明晰、图片清晰美观,追求内容和形式的完美统一。

四、在融资协议签署过程中，协助完成合同审查及后续手续办理的工作待金融机构审批通过融资申请之后，配合分管领导做好相关合同等法律文件的审查和签署工作，并完成后续手续办理工作。

其中应做到以下3点：

1、应全面地了解合同的所有条款，对融资金额、成本、偿还方式和时间、信用增级措施、贷后监管等核心要素进行仔细和审慎地全面分析，如果发现问题和异议，必须及时报告分管领导。

2、在合同的审批过程中，应征询公司各相关部门的专业意见和优化建议，与公司财务部、法务部、审计监察部、董事会办公室等部门及时沟通，及时反馈他们的意见和建议，并协助分管领导与金融机构就发现的问题进一步协商后予以妥善解决，注意防范合同履行风险，确保合同的合法合规，维护公司的利益。

3、合同签署后，如需办理担保等信用增级措施，应和政府主管部门或者其他中介机构及时沟通，了解办理程序，准备所需资料，完成有关信用增级条件。

五、配合做好履约过程中的后续管理工作

在合同的执行过程中，应按照约定，定期向金融机构通报有关项目进展情况，积极配合其融资后有关资金使用等情况的后续管理工作，协助其做好对公司的信用等级评定和授信额度调查工作，以为后续合作做好铺垫。

六、提请领导特别注意的任务

应清楚每一笔融资的金额及偿还时间，并于到期前一个月通知分管领导，便于公司统筹资金，按时履约，以维护公司信用。

七、注意沟通方式和方法的任务

在与金融机构业务人员及公司有关人员沟通的过程中，应注意言谈举止和沟通方式，便于对方理解和互相配合，避免个人原因造成工作中不必要的麻烦。

八、其他任务

完成领导交办的其他工作

融资部业绩考核及奖励办法

一、基本原则

本公司融资奖励办法是建立在员工的工作目标和企业发展目标紧密联系的基础上的，本着公平、公正、高效的原则制定。

本办法目的是不断对员工进行激励和指导，充分调动员工的积极性、主动性和创造性，公平合理的评价公司员工的价值分配。

加强部门之间，管理者和普通员工之间沟通，增强企业的凝聚力，树立良好的团队意识，建立优秀的企业文化氛围，最终实现企业的战略目标。

二、业绩考核

1、业绩考核：

根据公司的业务发展情况，由执行总裁与融资总监商议后，报总裁确定当年的业绩考核指标；

融资业务人员由融资部门总监确定季度业务任务，根据业务量提成奖励。

2、考核管理：

采取扣罚形式。

由融资部总监按层级进行考核。

实行季度考核制。

扣罚由融资部根据岗位职责的不同，有针对性的根据岗位的基本工作要求列出部分扣罚内容，形成正常的管理职能，实行季度考核制。

在每季度的应发奖金基础上奖励或扣减。

融资部每季度最后一天对部门所有人员进行考核，融资部总监由执行总裁考核。

三、申诉

1、考核结束后，被考核人有权了解自己的考核结果，考核人有向被考核人反馈和解释的职责。

2、被考核人如对考核结果存有异议，应首先通过与考核人沟通方式解决。

沟通无法解决时，员工有权在了解考核结果后5个工作日内向考核人上一级主管或人事部总监提出申诉。

3、主管领导或人事行政部在接到《绩效考核申诉说明书》后5个工作日内，对申诉人做出书面答复并将最终处理意见报公司备案。

4、若员工的申诉成立，应改正申诉者的绩效考核结果。

5、各级主管领导对申诉人应持积极心态，不得对下级申诉随意阻挠或打击报复。

四、考核管理办法

每月从工资总额中提取10%-30%作为绩效工资，具体考核为：

1、未完成月目标任务，按实际业绩完成提成；

2、完成当月目标任务90%，发放本月绩效工资100%，完成当月目标任务80%，则发放本月绩效工资90%，以此类推。

3、超额完成目标任务，除享受全额基本工资和业绩提成，还给予以下奖励：

每递增10万元，基本工资增加100元。

4、连续三个月未完成目标任务且低于60%，调整岗位或降薪。

五、业绩提成

按照融资额的1.5%-2.8%计提提成奖励。

具体分配如下表：

单笔融资额

部门提成

个人提成

100万元以上

2%

0.8%

50万元以上

1.5%

0.7%

10万元以上

1%

0.6%

5万元以上

1%

0.5%

1、个人业绩提成由融资部报财务部，以每月为单位发放。

2、为激励所有员工热情，业绩提成面向所有公司员工。

3、部门提成由财务部统一管理，由所属部门向财务部提报使用计划，财务部拨款。

（部门提成建议作为部门年终奖励基金可组织部门活动或以现金形式发放。

）