银行业金融机构重大事项和重要信息知识竞赛试题库.docx

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银行业金融机构重大事项和重要信息知识竞赛试题库

ⅩⅩ市银行业金融机构重大事项和重要信息知识竞赛试题库

一、填空题

1、中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

2、屡次违反重大事项规定，情节严重的，人民银行将采取＿＿约见谈话，执法检查，现场评估，暂停相关业务＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等措施，并按照有关规定予以行政处罚。

3.重要信息是指＿反映金融机构发展稳健性状况＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿的重要报告和报表等。

4、报送人民银行的重大事项和重要信息报告应遵循＿实事求是，准确及时，全面详实＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的原则。

5、中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料。

6、商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足＿备付金＿＿＿＿＿。

7、金融机构出现流动性困难并形成支付压力时应在2小时内＿＿＿内以《重大事项报告》的形式报告人民银行。

8、在银行，证劵，保险＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿两个及两个以上行业中出现或可能出现连锁反应，需相关部门协同配合、共同处置的事件应在2小时内以《重大事项报告》形式报送人民银行。

9、寿险公司退保率超过＿＿10%＿，财产险公司单笔赔付金额超过保费收入＿5%＿＿，应当在事发后24小时内以《重大事项报告》的形式报告人民银行。

10、银行业金融机构应报告与小额贷款公司，融资性担保机构，典当行的业务合作政策，按半年度报送资金业务往来情况。

11、人民银行金融稳定部门＿＿承担金融机构重大事项和重要信息的报告受理、日常管理和综合协调等工作。

12、重大事项和重要信息严重影响或可能严重影响辖内金融稳定或金融管理持续的，受理行应按照相关规定逐级上报上级行和地方政府＿＿＿＿＿＿。

13、金融机构向人民银行报送季度报表的时间是下一季度第一个月20日前报送＿＿＿＿。

14、金融机构报告涉密重大事项和重要信息，须通过保密渠道＿＿＿＿＿报送。

15、银行业金融机构重大事项和重要信息报告情况纳入人民银行对金融机构的综合评价内容＿＿＿＿＿＿＿＿。

二、单项选择

1、需要向人民银行报送的重大事项的范围是指（ABCD）

A.可能对区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；

B.可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定带来重要影响的事件；

C.可能对金融机构自身经营发展、区域金融稳定造成重大影响的风险或事件；

D.导致区域金融稳定产生金融风险的一切事件。

2、根据《中国人民银行法》的规定，我国货币政策的目标是A，B

A．保持货币币值的稳定B.促进经济增长C.维护金融秩序D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

3、全国人民代表大会闭会期间，中国人民银行行长由任免

A.国家主席B.国务院总理C.全国人大常委会D.财政部

4、中国人民银行的亏损由（B）

A.上一年度的利润弥补B.中央财政拨款弥补C.商业银行的利润弥补D.中央和地方财政资金弥补

5、到目前为止，我国共发行了几套人民币？

A

A.5套B.6套C.7套D.8套

6.残损人民币销毁权属于（C）

A.各收到残损人民币的金融机构B.商业银行C.中国人民银行D.财政部

7、中国人民银行应当于每一会计年度结束后的C内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报表，按照国家有关规定予以公布。

A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月

8、中国人民银行的会计年度是D

A.自公历1月1日起至6月30日止B.自公历1月30日起至12月1日止

C.自公历6月1日起至12月31日止D.自公历1月1日起至12月31日止

9、人民币的发行遵循的原则不包括C

A.由中国人民银行集中统一发行B.根据国民经济发展的需要，有计划发行C.根据世界金融市场的变化，集中大量发行.D根据国民经济发展的需要，有计划地通过信贷收支活动来发行货币

10、发生2小时以内报送的重大事项之一时，若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大事项和重要信息，可在报告后，（D）以书面形式报告人民银行。

A.5个小时内B.7个小时内C.15个小时内D.24个小时内

11.金融机构应（D）报送人民银行金融改革政策落实情况、程序及存在的问题。

A.年度B.季度C.半年D.不定期

12、金融机构不报、漏报、迟报重大事项和重要信息，报告材料弄虚作假或隐瞒真实情况的，人民银行应当（B）

A.责令改正，在全辖范围内通报批评，并向其主管部门和当地政府通报。

B.责令改正，视情况予以通报批评，并向其主管部门和当地政府通报。

C.责令改正，进行约见谈话、执法检查，并视情况对结果进行通报批评。

D.责令改正，督促和监督整改进度，视情况予以通报批评，暂停相关业务。

13、监管机构、行业协会和专业评级机构等对金融机构评级下调后，金融机构应当在（C、、、）以内以《重大事项报告》形式报告人民银行。

A.5日以内B.15日内C.5个工作日内D.15个工作日内

14、新闻媒体负面报道，可能对金融机构正常经营或金融稳定产生影响时，应在事发后（B）以《重大事项报告》形式报告人民银行。

A.2小时内B.24小时内C.5个工作日内D.15个工作日内

15、金融机构针对防范信用风险、市场风险和其他风险开展的压力测试情况及结果，按年度报送相关情况。

C

A.经营风险和市场风险B.管理风险和市场风险

C.信用风险和市场风险D.信用风险和经营风险

三、多项选择

1、对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为，中国人民银行有权进行检查和监督？

（）

A.执行有关存款准备金管理规定的行为

B.执行有关人民币管理规定的行为

C.执行有关外汇管理规定的行为

D.执行有关黄金管理规定的行为

E.执行有关清算管理规定的行为

F.执行有关反洗钱规定的行为

2、非银行金融机构应按季向人民银行报送哪些资料？

（）

A.期末资产负债表B.利润表C.财务报告D.稳健性监测指标

3、下列哪些事项出现后，金融机构应当在事后15个工作日以内以《重大事项报告》的形式报告人民银行？

（ABCE）

A.机构性质变更

B.新建或撤并金融机构及分支机构

C.机构名称或者地址变更

D.金融机构被接管、托管或重组

E.高级管理人员变更

4、下列重大事项中，哪些是应当在24小时之内报告人民银行的？

（AD）

A.发生重大投资亏损或重大涉诉事件，对金融机构的资本充足率、净资本或偿付能力充足率产生重大影响

B.总股本5%（含）以上的重大股权变动

C.风险管理体制发生重大调整，风险管理制度出现重大变化，风险管理技术、方法更新

D.新闻媒体负面报道，可能对正常经营或金融稳定产生影响

E.受到监管部门的风险提示、行政处罚，或收到工商、税务、审计、财政等部门行政处罚

5、商业银行与客户的业务往来，应当遵循哪些原则？

（ABCD）

A.平等B.自愿C.公平D.隐私保护E诚实信用

6、5日内应向人民银行报告的重大事项有哪些？

（ABCDE）

A.发布、调整跨级核算基本制度、会计科目表及会计科目使用说明，涉及重大会计改革

B.监管机构、行业协会和专业评级机构等对金融机构的评级下调

C.银行业机构单笔贷款损失超过贷款余额1%（含）、新增单笔不良贷款超过5000万元（含），或发生其他重大信贷风险事件

D.证券公司自营业务浮动亏损超过50%（含）

E.寿险公司退保率超过10%（含），财产险公司单笔赔付金额超过保费总收入5%（含）

7、中国人民银行的职能包括（ABCD）

A.依法制定和执行货币政策B.发行人民币，管理人民币流通

C.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

D.监督管理银行同业拆解市场和银行间债券市场

8、根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行不得从事下列哪些业务ABCD

A.不得对银行业金融机构的账户透支

B.不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券

C.不得向任何单位和个人提供担保

D.不得向地方政府、各级政府部门提供贷款

9、下列属于货币政策委员会的当然委员的是BCD

A.国家计划委员会主任B.中国人民银行行长C.国家外汇管理局局长D.中国证券监督委员会主席

10、关于人民币的法定特征，下列表述正确的有

关于人民币的法定特征，下列表述正确的有（ABCD）

A人民币是价值符号，是商品价值计价的尺度

B人民币能够保持相对稳定的购买力

C人民币是我国唯一合法的货币

D人民币是独立自主的货币收付、计价单位

11、对我国的银行业务金融机构和金融市场进行监管的机构（CD）

A.财政部B.国务院经济贸易委员会

C.中国人民银行D.银行业监督管理委员会

12、金融机构发生重大事项后，如遇特殊情况不能在规定时间内正式报告，可通过（ABC）等方式报告，事后书面形式补报

A.电话B.传真C.委派专门人员D.正式行文

13.为做好金融风险监测、评估工作，金融机构应定期报送（ABCD）等，特别是交叉性金融产品及相关业务创新情况。

A.组织机构创新B业务创新C.信贷创新D.产品创新

14、金融机构屡次违反规定，情节严重的，人民银行将采取（ABCD）等措施，并按照有关规定予以行政处罚。

A.约见谈话B.执法检查C.现场评估D暂停相关业务

15、报送人民银行的重大事项和重要信息报告应遵循（）的原则。

ACD

A.实事求是B.合法合理C.准确及时D.全面详实

四、简答题

1.请例举五条金融机构应当在事发后2小时内向人民银行报告的重大事项内容。

报告内容和要求第二页

2.请列举十条中国人民银行的主要职责。

（一）发布与履行其职责有关的命令和规章；

（二）依法制定和执行货币政策；

   （三）发行人民币，管理人民币流通；

   （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；

   （五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；

   （六）监督管理黄金市场；

   （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；

   （八）经理国库；

   （九）维护支付、清算系统的正常运行；

   （十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；

   （十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测；

   （十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；

   （十三）国务院规定的其他职责。

3.中国人民银行为执行货币政策可以运用的货币政策工具。

（一）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；

（二）确定中央银行基准利率；

   （三）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；

   （四）向商业银行提供贷款；

   （五）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；

   （六）国务院确定的其他货币政策工具。

   中国人民银行为执行货币政策，运用前款所列货币政策工具时，可以规定具体的条件和程序。

4.中国人民银行可以对金融机构以及其他单位和个人进行检查监督的行为。

一）执行有关存款准备金管理规定的行为；

（二）与中国人民银行特种贷款有关的行为；

   （三）执行有关人民币管理规定的行为；

   （四）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；

   （五）执行有关外汇管理规定的行为；

   （六）执行有关黄金管理规定的行为；

   （七）代理中国人民银行经理国库的行为；

   （八）执行有关清算管理规定的行为；

   （九）执行有关反洗钱规定的行为。

   前款所称中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。

5.请列举5条金融机构应当在事发后24小时内以《重大事项报告》的形式报告人民银行的事件。

第三页上

6.请列举5条金融机构应在事发后5日内以《重大事项报告》形式报告人民银行的事项。

第三页下

7.《重大事项报告》包括哪些内容。

第五页

五、案例分析

某金融机构10日内先后发现以下事项，请问是否需要向人民银行报送重大事项和重要信息报告，如何报送？

1.某分支机构营业点由A区B路迁移至C区D路；

地址变更在事后15个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告。

2.上级部门业务存在经营失误，导致产生坏账近1000万元，评级由B级下调为C级；

在事发后5个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告

3.在监管部门检查中，发现账务处理存在漏洞，被给予风险提示，并计划进行详查；

事发后5个工作日内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并按照人民银行要求做好后续报告

4.由于惧怕监管部门继续调查，该金融机构“一把手”携款5000万潜逃。

事发后两小时内以《重大事项报告》的形式报告人民银行，并根据事件进展报告后续情况，若遇特殊情况不能在规定时间内正式报告重大事项和重要信息，可通过电话，传真或委培专门人员等方式报告。

并在24小时内以书面形式报告人民银行，在事件平息或结束后金融机构应及时对事件过程原因处置措施以及教训等进行总结并形成重大事件风险处置报告，以正式文件形式上报人民银行。

六、对人民银行工作的意见和建议