基金从业资格考试法律法规押题卷及解析3.docx
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基金从业资格考试法律法规押题卷及解析3
2021基金从业资格考试法律法规押题卷及解析3
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、对证券投资基金的说法错误的是（）。
A．是一种长期投资工具
B．主要功能是分散投资
C．投资收益低于股票
D．可以降低投资单一证券带来的个别风险
答案为C，解析：
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。
C选项说法太绝对。
2、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。
A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致
B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，风险评估的过程只能采用定性的方法
C、控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法
D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动
答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法。
3、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值
答案：
A
解析：
安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。
4、封基的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量应当为l00份或其整数倍。
基金单笔最大数量应当低于100万份，涨跌幅比例为10%（上市首日除外），二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
这种说法（）。
A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误
【答案】B
5、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。
A.申购费用，申购日期
B.申购金额，持有期限
C.申购费用，持有期限
D.申购金额，申购日期
答案为B
【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。
前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。
6、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高
B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利
C、以追求长期的资本增值为目标
D、是应对通货膨胀最有效的手段
答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
7、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是指（）。
A、证券投资基金
B、私募股权基金
C、对冲基金
D、另类投资基金
答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
8、基金上市交易信息披露是（）的义务。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金销售机构
D.基金持有人
答案：
A
解析：
基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
9、另类投资基金不可以投资于（）。
A.房地产
B.大宗商品
C.证券化资产
D.债券
答案为D
【解析】另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
10、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。
A、基金份额净值和基金累计份额净值
B、基金资产净值和基金份额净值
C、基金资产净值和基金累计份额净值
D、基金资产总值和基金资产净值
答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
11、下列关于基推介材料说法正确的是（）。
A.登记基金的过往业绩
B.使用“净值归一”等误导投资人的表述
C.夸大或片面宣传基金
D.违规承担损失或承诺收益
答案：
A
解析：
考察基金推介材料中所禁止的问题。
12、下列关于ETF的特点，说法错误的是（）。
A、ETF是进行被动投资的指数基金
B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高
C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易
D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近
答案为B【解析】本题考查ETF的特点。
与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。
13、以下说法正确的是（）。
A.封闭式基金和开放式基金期限不同
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同
D.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
答案：
A
解析：
封闭式基金和开放式基金份额限制不同；投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
14、下列说法错误的是（）。
A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管理
B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程
C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略
D.目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项
答案为D
【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致。
事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。
15、（）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A．收入型基金
B．成长型基金
C．ETF
D．LOF
答案为D，解析：
LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
16、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。
A.普通会员、公司会员、特别会员
B.普通会员、联席会员、公司会员
C.普通会员、联席会员、特别会员
D.普通会员、公司会员、特殊会员
答案：
C
解析：
基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。
会员分为三类：
普通会员、联席会员、特别会员
17、（）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议
答案：
D
解析：
基金托管协议包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核査，—是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
18、（）对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
A．证监会B．交易所C．基金业协会D．基金托管人
【答案】D
19、内部控制的要素包括（）Ⅰ内部环境
Ⅱ风险评估Ⅲ控制活动Ⅳ内部监督
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
A
解析：
内部控制的要素包括：
内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。
20、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。
A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年
答案为B
【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
21、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
答案为B，解析：
T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
22、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以内。
A.1000；10
B.3000；10
C.3000；5
D.5000；10
答案：
B
解析：
基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
23、证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。
A.投资人、托管人、管理人
B.管理人、托管人、投资人
C.托管人、管理人、投资人
D.管理人、托管人、管理人
答案：
B
24、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A．每一交易日开市前
B．每一交易日开市后
C．每一交易日闭市前
D．每一交易日闭市后
答案为A，解析：
EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎
回清单。
25、以下属于基金管理公司资产管理业务的是（）。
A.集合资产管理计划、定向资产管理计划
B.单一资金信托、集合资金信托
C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等
答案为C
【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划；私募机构业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托；证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。
26、以下关于基金信息披露的完整性原则的说
法，不正确的是（）。
A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C．对信息披露人不利的信息也要披露D．要充分披露重大信息
【答案】A
27、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
答案：
B
解析：
根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
28、关于ETF的交易规则，正确的是（）。
A.买入申报数量为10001分或其整数倍
B.申报价格最小变动单位为0.01元
C.上市首日无涨跌幅限制
D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
答案：
D
解析：
买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。
29、开放式基金（）公布基金单位资产净值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每季度
答案为A，解析：
开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
30、基金业协会的权力机构为（）。
A．股东大会
B．董事会
C．监事会
D．会员大会
答案为D，解析：
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。
31、证券市场的自律管理者是（）。
A.证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.银行业协会
答案为B
【解析】证券市场的自律管理者：
证券交易所。
基金业协会是基金行业自律组织。
32、某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为l年半，对应的赎回费率为0.5%。
假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）。
A．10198.75B．10197.75
C．10196.75D．10195.75
【答案】A
赎回金额=赎回总额-赎回费用
赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值
税费费用=赎回总额X赎回费率
33、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受。
A.基金托管协议B.基金合同
C.基金招募说明书D.基金临时公告
答案为B
【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
34、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。
A．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B．基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C．基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D．超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
答案为A，解析：
基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
35、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A:
10
B:
15
C:
20
D:
30
答案为D，解析：
管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
36、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A．公正性
B．协调性
C．公正性
D．健全性
答案为B，解析：
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
37、下述各项中（）不是道德与法律的区别。
A、表现形式不同
B、内容结构不同
C、调整范围不同
D、价值标准不同
答案为D【解析】本题考查道德与法律的区别。
道德与法律的区别表现在：
①表现形式不同；②内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段的不同。
38、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A．1
B．3
C．5
D．10
答案为B，解析：
当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
39、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。
A、经营理念和内控文化
B、公司治理结构
C、员工道德素质
D、社会经济环境
答案为D【解析】本题考查内部控制机制。
在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
40、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。
A.可移动10
B.可移动15
C.不可修改10
D.不可修改15
答案：
D
解析：
系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
41、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金
账户。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
答案为B，解析：
货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
42、（）是指以追求资本増值为目标的基金。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金
答案：
A
解析：
増长型基金是指以追求资本増值为目标的基金。
43、基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人与基金托管人
C.基金管理人
D.基金托管人
答案为C
【解析】基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
44、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。
A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速
答案为C
【解析】基金监管职责分工的总体要求是：
职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。
45、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。
A．基金投资者
B．日常机构
C．基金托管人
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人
答案为C，解析：
基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。
46、2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的（）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.合规风险
答案为B
【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
47、根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（）Ⅰ.上市公司股票
Ⅱ.交易所债券Ⅲ.银行间债券Ⅳ.证券投资基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
B
48、目前，LOF的交易在（）进行。
A．深圳交易所
B．登记结算公司
C．上海交易所
D．指定代销网点
答案为A，解析：
本题考查LOF份额的上市交易。
49、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金
C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
答案：
C
解析：
当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
50、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。
王某的做法违背了基金职业道德中的（）。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.守法合规
D.诚实守信
答案为B
【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。
而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益，没有处于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业道德。
51、指数型股票基金的主要投资对象为（
A.指数所包含的成份股票）。
B.所有上市流通的股票
C.已发行但未上市的股票
D.指数成份股及一定比例的债券
答案：
A，解析：
指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。
52、下列说法错误的是（）。
A.基金中基金直接投资于股票、债券等金融工具
B.基金中基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金
C.80%以上的基金资产投资于其他基金份额，为基金中基金
D.基金中基金的投资组合由其他基金组成
答案为A
【解析】FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。
选项A表述错误。
53、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。
A、授权控制
B、垂直领导
C、逐级审批
D、扁平管理
答案为A【解析】本题考查内部控制机制。
基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。
54、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。
A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判
D.每一交易日股票基金只有1个价格
答案为C
【解析】本题答案为C，C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
55、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育不包含（）。
A、投资决策教育
B、资产配置教育
C、权益保护教育
D、人身安全教育
答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。
综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：
投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。
56、基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。
A.销售额
B.销售基金份额
C.持有人数量
D.保有量
答案为D
【解析】基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
57、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。
A..通知业务机构停止其违法行为
B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
答案：
C
解析：
选项C为合规管理部门应履行的基本职责。
58、下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是（）。
A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响
B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果
C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显
D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者
答案为B
【解析】美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大。
个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。
59、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.证监会
D.基金份额持有人
答案：
B
解析：
注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。
60、（）是资产管理的主要方式之一。
A.私募股权基金
B.投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
答案为B
【解析】选项B符合题意：
投资基金是资产管理的主要方式之一。
61、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。
A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C、建立科学的交易绩效评价体系
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